АВиС
АВиС личный блог
28 декабря 2022, 20:39

Итоги первых 6 лет инвестирования в российские акции. Портфель "Бульдозер". Инвестиционная пенсия.

Промежуточные итоги первых 5 лет инвестирования публиковал год назад:
smart-lab.ru/blog/752594.php

Первую свою сделку на российском фондовом рынке я совершил 26 апреля 2017 года — завел первую сумму на ИИС и приобрел акции Мосбиржи. И завертелось...

Всего за прошедшие 6 лет я завел на ИИС 3 000 000 рублей.

Заводил в среднем по 10 000 руб. каждую неделю.

По состоянию на вечер 28.12.2022 результат инвестирования на ИИС такой:

ВСЕГО на ИИС — 2 896 тыс. руб., в т.ч.

— акции на ИИС — 2 895,9 тыс. руб.;
— денежные средства на ИИС — 0,1 тыс. руб

Если расписать по отраслям, то получилось так:

Нефте-газовый дивизион — 668 тыс. руб. (23,1% от портфеля):

— Газпром — 232 тыс. руб.
— Лукойл — 109 тыс. руб.
— Новатэк — 111 тыс. руб.
— Саратовский НПЗ преф — 111 тыс. руб.
— Сургутнефтегаз преф — 94 тыс. руб.
— Роснефть — 11 тыс. руб.

Финансово-технологический дивизион — 522 тыс. руб. (18,0% от портфеля):


— Сбербанк об — 153 тыс. руб.
— Сбербанк преф — 152 тыс. руб.
— Мосбиржа — 142 тыс. руб.
— МТС — 46 тыс. руб.
— Ростелеком преф — 29 тыс. руб.

Химический дивизион — 668 тыс. руб. (23,1% от портфеля):

— Фосагро — 286 тыс. руб.
— КуйбышевАзот об — 229 тыс. руб.
— НКНХ преф — 80 тыс. руб.
— КазаньОргсинтез об — 62 тыс. руб.
— Химпром преф — 11 тыс. руб.

Энергетический дивизион — 416 тыс. руб. (14,3% от портфеля):


— Русгидро — 114 тыс. руб.
— Ленэнерго преф — 108 тыс. руб.
— Интер РАО — 76 тыс. руб.
— ТГК-1 — 73 тыс. руб.
— Юнипро — 45 тыс. руб.

Горно-металлургический дивизион — 329 тыс. руб. (11,4% от портфеля):

— Алроса — 124 тыс. руб.
— ММК — 83 тыс. руб.
— ГМК Норникель — 76 тыс. руб.
— Эн+ — 46 тыс. руб.

Потребительский дивизион — 246 тыс. руб. (8,5% от  портфеля):

— Инарктика (РусАква)— 120 тыс. руб.
— ММЦБ — 96 тыс. руб.
— ЛСР — 30 тыс. руб.

Транспортный дивизион — 48 тыс. руб. (1,6% от  портфеля):

— НМТП — 48 тыс. руб.

Итого пока 28 эмитентов. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов. Портфель назвал — "Бульдозер" — будет загребать дивиденды.

Теперь перейдем к самому главному — для чего я все это затеял? Все это нужно для формирования пассивного дохода. Какие же результаты по этой части?

По результатам 2017 года я вывел в виде дивидендов — 15 745 руб. Итого забрал с рынка — 15 745 руб.

По результатам 2018 года я вывел в виде дивидендов — 37 680 руб. Итого забрал с рынка  — 37 680 руб.

По результатам 2019 года я вывел в виде дивидендов — 89 892 руб. Итого забрал с рынка  — 89 892 руб.

По результатам 2020 года я вывел в виде дивидендов — 116 498 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2017-2019 гг. — 156 000 руб. Итого забрал с рынка  — 272 498 руб.

По результатам 2021 года я вывел в виде дивидендов — 223 529 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2020 г. — 52 000 руб. Итого забрал с рынка  — 275 529 руб.

По результатам 2022 года я вывел в виде дивидендов — 242 174 руб. Плюс вернул НДФЛ за 2021 г. — 52 000 руб. Итого забрал с рынка  — 294 174 руб.

Сколько я на все это трачу времени? Сейчас вся инвестиционная деятельность занимает у меня примерно 7 часов в неделю. Это мне интересно, это мне нравится.

Все дивы вывожу на отдельный счет и пока (пока) все выведенные дивы обратно направляю на пополнение ИИС. У меня ИИС типа А — стараюсь каждый год заводить на ИИС не менее 400 000 руб, дабы на следующий год возмещать 52 000 руб. 

Т.е. мой портфель уже примерно на 2/3 кормит сам себя без моего участия. Настоящая денежная машина  )

Своих денег (своих, т.е. тех, которые я взял из своей зарплаты, остальные — это деньги ранее любезно переданные мне рынком) я завел чуть более 2 млн. (если точно, то 3 000 000 - 15 745 - 37 680 - 89 892 - 116 498 - 156 000 - 223 529 - 52 000 — 242 174 — 52 000 = 2 014 482 руб.), а по результатам 2023 года ожидаю забрать с рынка примерно 350 тыс.
По-моему, неплохо.

Текущая распродажа лично мне (лично мне) очень на руку. Чем ниже укатают, тем выгоднее докупаться.

Я акции на падении не продаю (да и на росте практически не продаю). Ну упадут они на время на 30%, или на 50%, или на 80%. И?

Дивиденды платить не перестанут. На полученные дивиденды можно будет докупаться по бросовым ценам, следовательно с каждым годом акций в портфеле все больше, следовательно с каждым годом суммарных дивидендов все больше.

Это же мечта долгосрочного дивидендного инвестора! Чтобы рынок упал и несколько лет болтался на дне.

Я ни с кем не соревнуюсь. Я делаю то, что улучшает лично мою жизнь. Вот за 6 лет обеспечил себе уже возможность 3 месяца в году  не работать, поддерживая привычный уровень расходов и жизни.

Лично для меня (лично для меня) это основной показатель успешности инвестиций. На сколько месяцев в году ты уже выкупил себя из необходимого для жизни наемного рабства.

Фондовый рынок — это не место для зарабатывания денег. Деньги зарабатываются вне фондового рынка. Фондовый рынок — место для сохранения и приумножения заработанного.

Будь готов богатеть медленно и фондовый рынок будет для тебя заботливой мамой, а не коварной и жестокой мачехой.

И еще очень важный момент — если решил связать свою дальнейшую жизнь с Россией, между эмитентом и инвестором должно быть МАКСИМУМ два посредника: российская биржа + российский брокер. Если посредников больше — прохожу мимо. ПИФы, ETF, иностранные акции и прочее — это не для меня. 

Какие выводы могу сделать?

Мне понравилось на российском фондовом рынке. Остаюсь с вами :)

Всех с наступающим Новым годом! Всем счастья и найти свой путь! :) 
76 Комментариев
  • Иванов Иван
    28 декабря 2022, 20:50
    Красавчик
  • Netro
    28 декабря 2022, 21:10

    Годовая доха в виде дивов — около 10%.

    Запчасти подорожали на 30% г/г
    Автомасла и химия — примерно на 40%
    Оригинальные автозапчасти — в разы
    Антибиотики пр-во РФ — примерно на 30%

    Ну помимо внушительного депо, в общем-то хвастать тут особо не чем: портфель в минусах.

    • Данис Ахмаев
      28 декабря 2022, 21:32
      Netro, вроде рублей много, а толку, если их покупательская способность быстро снижается. Конечно, это лучше, чем рублевые минуса, но смысла инвестирования в по процентам вроде как более доходный российский рынок меньше, по сравнению с иностранными. Весь профит по итогу нивелируется уровневыми падениями рубля к доллару, так, что можно просто накупить баксов, и зафиксировать «прибыль» на очередном грохании нац. валюты, получится тоже самое, что и при сборе дохода с рос. рынка. То есть топтание на месте. По моему, такое же усредненное равномерное инвестирование, даже не в акции, а просто в индексы США, на той же дистанции даст реальный профит.
      • Сергей Иваненко
        29 декабря 2022, 19:09
        Данис Ахмаев, Отличное предположение, а по факту часть индексных фондов в этом году дефолтнулись.
      • EtemaL
        29 декабря 2022, 19:42
        Данис Ахмаев, кто всё-это время инвестировал в индексы США, сейчас получили «реальный профит» — блокировку всех активов. По сути, сейчас это просто циферки на мониторе.
  • Salvinit
    28 декабря 2022, 21:15
    Молодчина, так держать 👍
  • Коплю на мечту🎩
    28 декабря 2022, 21:16
    Поздравляю👍🔥
  • Поликарп Брусникин
    28 декабря 2022, 21:34
    Ниче не понял
    Всего за прошедшие 6 лет я завел на ИИС 3 000 000 рублей.

    Своих денег я завел чуть более 2 млн. 
  • Мой господин
    28 декабря 2022, 21:34
    Чувак, лучше бы ты на банковский депозит завёл под 10% годовых с капитализацией процентов, щас бы у тебя было за 6 лет 5 млн 2 тыс руб и ежегодно% по 500 тысяч без геммороя.
    А что касается биржи, то она теперь для спекулянтов, но никак не для инвесторов
    • Дмитрий Челяпин
      28 декабря 2022, 22:03
      Мой господин, откуда вы нарисовали 5млн и еще перманентную ставку в виде 10%. Не выдумывайте)
      • Сергей Хорошавин
        29 декабря 2022, 09:50

        Бриньёл, раньше была такая халява можно было оформить лет на 5, причем ставки были в районе 11-12 насколько помню одно время...

        Теперь пофиксили уже...

    • kuzbass_oleg
      29 декабря 2022, 05:06
      Мой господин, кто тебе даст 10% в год? да ещё и в 2019 году.
    • Сергей Хорошавин
      29 декабря 2022, 09:52

      Мой господин, у депозита есть кое какие минусы, там дивы не платят, только проценты и тело депозита не растет если проценты выводить...

      А некоторые из голубых фишек умеют в разы расти, как и дивиденды по ним...

       

      Риски конечно выше, но и потенциал тоже...

      • Мой господин
        30 декабря 2022, 03:34
        Сергей Хорошавин, пока что они падают в разы ваши голубые фишки
        • Сергей Хорошавин
          30 декабря 2022, 09:41
          Мой господин, так это замечательно — есть возможность не только купить подешевке но еще и на отскоках заработать!
          • Мой господин
            30 декабря 2022, 12:27
            Сергей Хорошавин, или потерять, что в условиях хаотического спекулятивного рынка скорее всего.
            Посмотрите например сбер в период 2012-2018 годов до того как ФРС начало куе очередное
    • Zerich121
      29 декабря 2022, 19:38
      Мой господин, К сожалению, это розовые фантазии лишь. Тогда ставка по депозитам была меньше 5%, а в СБ и вовсе 3,5%.
  • Smart Investors
    28 декабря 2022, 22:17
    Красавчик, у меня похожая стратегия. Не продаю.

    Лишь с той разницей, что планирую вычет тип Б и менеджмент портфеля по техническому анализу. И эмитентов не более 8-10.
    • Поликарп Брусникин
      29 декабря 2022, 09:31
      Marina Bystrova, что купила?
      • Smart Investors
        29 декабря 2022, 09:40
        Биотехнолог, для ИИС сбер, гп, гмк пока)
        надо получше изучить ребят с дивами ☺️
        • Поликарп Брусникин
          29 декабря 2022, 10:24
          Marina Bystrova, ты инвестированием и спекуляциями одновременно занимаешься сейчас?
          • Smart Investors
            29 декабря 2022, 10:33
            Биотехнолог, типа кратко и среднесрочная спекуляция с дивами)
            • Поликарп Брусникин
              29 декабря 2022, 17:21
              Marina Bystrova, хм, ты перешла на спекуляции див. акциями? ты же фьючами торговала
              • Smart Investors
                29 декабря 2022, 17:34
                Биотехнолог, фьючи в прошлом уже как года два. Хорошая была школа, эх. Появилась насмотренность, отточила стратегию. Теперь новый поворот — разгон ИИС 😉
                Работаю над психологическим лимитом депозита. Мечтаю сделать обучение для новичков в трейдинге ☺️
                • Поликарп Брусникин
                  29 декабря 2022, 18:00
                  Marina Bystrova, молодец! развиваешься по разным направлениям
                  • Smart Investors
                    30 декабря 2022, 19:09
                    Биотехнолог, спасибо. Я просто поменяла стратегию. Сейчас она мне кажется оптимальной. Осталось нарастить депо. Будет два счета ИИС и обычный. 
  • Smart Investors
    28 декабря 2022, 22:25
    Над этим работает мой психотерапевт уже 5 лет 😉
  • Волшебник
    28 декабря 2022, 22:43
    6 лет ни о чем, полгода назад можно было купить акций гпн на все и уделать эти 6 лет с 35-40 эмитентами.
    или проще вкладываться в офз и забыть про акции, пенсионеру беречь психику надо...

    ну ничо, жизнь научит ....
    • MaGGeRaN
      28 декабря 2022, 23:26

      Волшебник, задним умом все крепки.

  • Saladdin
    28 декабря 2022, 22:56
    Поздравляю, очень неплохо! Подскажите, из каких соображений вы взяли одновременно Сбер обычку и Сбер преф? 
      • Saladdin
        29 декабря 2022, 00:35
        АВиС, а ок, все понятно...))) теперь вспоминаю, что действительно был такой момент когда обычка стала дешевле префов… к сожалению тогда у меня не было денег..)))
  • Evgeniy
    28 декабря 2022, 23:24
    классный пост, побольше бы таких на смартлабе
  • Владимир
    28 декабря 2022, 23:39
    Четко. Наш человек.
  • chupak
    29 декабря 2022, 00:14
    Отчеты всех эмитентов успеваете прочитать/изучить?
  • Рулон Обоев
    29 декабря 2022, 00:44
    Все правильно делаете, но сейчас вам уев в панамку напихают торопливые ребята, а когда еще через пять лет снова подведете итоги, — опять напихают, но уже другие, этих смоет.
    • Сергей Хорошавин
      29 декабря 2022, 09:54
      Рулон Обоев, им обидно наверно…
  • Penguin
    29 декабря 2022, 00:49
    Итого пока 28 эмитентов. Всего планирую довести портфель примерно до 35-40 эмитентов.
    Почему 28 мало и планируется 35-40 эмитентов?
  • Longman
    29 декабря 2022, 00:54
    Хорошо, молодец) То есть для «счастья» Вам нужно всего 12млн. А ЧТО потом? Для большинства потом сумма просто увеличивается 20--30-50-100-500-1000+ Подумай лучше сейчас
  • мартышкин труд
  • AlexChi
    29 декабря 2022, 09:01
    Отлично сказано, полностью согласен:

    Фондовый рынок — это не место для зарабатывания денег. Деньги зарабатываются вне фондового рынка. Фондовый рынок — место для сохранения и приумножения заработанного.
  • Игорь Жуков
    29 декабря 2022, 09:55

    Печальный портфель.

    Как уже сказали выше, ОФЗ/банковский вклад уделывает по доходности этот портфель из 28 эмитентов.

     

    Основной доход с возврата НДФЛ, его и с ОФЗ можно возвращать...

     

    А с учётом ещё траты времени на чтение отчетов, отбор эмитентов.

     

    Вообще всё плохо.

    • Lannik
      29 декабря 2022, 10:25
      fsb4000, Согласен, тут даже банковский вклад с ежемесячной выплатой процентов может переплюнуть доходность. Надежда на дивы? Ну… удачи!
    • PavelRM
      29 декабря 2022, 13:56
      fsb4000, чушь. ОФЗ за 5 лет дали +30% доходности, а рынок акций вместе с дивами +40%.
      • Игорь Жуков
        29 декабря 2022, 14:03

        PavelRM, конечно нет. С чего бы ОФЗ дали бы +30% доходности, когда больше? У меня ОФЗ дают доходность 10.3% в год + реинвест. Есть те у кого больше, кто закупился ОФЗ дешевле. Никто не покупает ОФЗ по номиналу.

        И у него:

         

        Внесено 3 000 000

        Текущая стоимость 2896 000 + дивиденды 725 518 = 3 621 518

         

        Если ты считаешь что 20% это хорошая доходность за 5 лет, то ты унылый троль.

        • PavelRM
          29 декабря 2022, 14:11
          fsb4000, так внесено 3 ляма не 5 лет назад, а вносилось постепенно в течении 5 лет. +30% к текущему депо, а не к первоначальному. Это огромная разница. Практически двукратная.
  • Lannik
    29 декабря 2022, 10:23
    Т.е. мой портфель уже примерно на 2/3 кормит сам себя без моего участия.
    Чего-чего? За 6 лет портфель научился только кормить сам себя?
      • Lannik
        29 декабря 2022, 11:43
        АВиС, Ни одного. Не торгую с ноября 2021. Сижу в ОФЗ и депозитах. И не быкуй, к тебе здесь в теме все требования уместны — почитай без эмойций.
    • PavelRM
      29 декабря 2022, 14:03
      Lannik, а что должно было произойти? иксы? )))
      За иксами идите к инфоциганам.
  • Cooper
    29 декабря 2022, 10:59
    Статья кайф. Приятно здесь видеть единомышленников. С этого года также меряю скользящей средней дивидендов за 12 месяцев с такой же средней трат на жизнь. Несмотря на то, что в абсолютном выражении косты растут, доходы растут быстрее. Пока показатель чуть выше 11% или примерно 1 месяц и 10 дней из года можно не работать :) И динамика обнадеживающая



  • Гарик не СукаЧев
    29 декабря 2022, 13:47
    Приятно читать здорового человека мыслящего здраво, благодарю за пост! Желаю укатанного рынка еще несколько лет себе и вам)
  • Гайнов Рамиль
    29 декабря 2022, 14:58
    Хорошая статья. Автора целиком и полностью поддерживаю. А то в последнее время тут на смартлабе преимущественно одни нытики-всепропальщики. А тут показана реальная ИНВЕСТИЦИОННАЯ  стратегия. Простая до безобразия, но ОЧЕНЬ  рабочая — набирать дивидендные акции на падении, не продавать, просто преумножать КОЛИЧЕСТВО акций. Сам придерживаюсь такой же ))). С некоторыми дополнениями — когда нет особенных идей покупаю второй эшелон немного и держу их до того момента пока какие нибудь умники не начинают их разгонять. Ну и на разгоне конечно скидываю ( оставляя один лот, что б динамику отслеживать удобней было ).
  • bestru
    29 декабря 2022, 20:19
    «Дивиденды платить не перестанут.» — половина эмитентов может с вами поспорить 
  • Артур
    29 декабря 2022, 21:39
    Разве с ИИС можно выводить дивы без закрытия брок. счёта (ИИС)?..

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн