Евгений
Евгений личный блог
08 января 2023, 11:22

Недвижимость или акции-куда выгоднее вложить деньги в 2023 году

Недвижимость или акции-куда выгоднее вложить деньги в 2023 году


Прошел 2022 год. Это был год неопределенности, рисков, волнений.
Не смотря на то, что СВО(специальная военная операция) не закончилась, санкционное давление на Россию в самом разгаре, пандемия ковида со всеми ее подвидами не побеждена-наша экономика выстояла под всем этим гнетом и даже вошла в ТОП-10 экономик мира 2022 года!

  Недвижимость или акции-куда выгоднее вложить деньги в 2023 году  

Думаю, что на фоне этой позитивной новости у многих российских инвесторов снова появилось желание вкладывать деньги. Лично я 2022 год ничего не покупал и как говорят трейдеры «сидел на заборе» («Сидеть на заборе»  — быть без позиций или вне рынка.), за исключением реинвестирования поступавших дивидендов.

Выбор предмета для инвестирования всегда был не простым. Но основа основ-это акции и недвижимость. Это два кита, это фундамент-на котором создавались огромные капиталы.

И на фоне всех предшествующих событий меня, как инвестора, интересует-что может принести больше прибыли в 2023 году: покупка квартиры или покупка просевших акции российского фондового рынка?

НЕДВИЖИМОСТЬ

Считается, что квартира-это выгодное вложение и цены на недвижимость всегда растут.
Действительно с 2019 по 2022 года на фоне льготной ипотечной программы и высокого спроса на новостройки цены сильно выросли. Если брать как индикатор московскую недвижимость, то график довольно красивый:

  Недвижимость или акции-куда выгоднее вложить деньги в 2023 году 

Но с середины 2022 картина начала меняться и сейчас цены снижаются:

  Недвижимость или акции-куда выгоднее вложить деньги в 2023 году 

Как известно, недвижимость является довольно инертным инвестиционным активом-это значит, что если цена стала снижаться, то снижение будет длительным и дешеветь квартиры могут от полугода до пары лет.

Таким образом в 2023 году мы можем наблюдать за этим трендом и дальше.

АКЦИИ

Начало специальной военной операции резко отпугнуло инвесторов от российских акций, вследствие чего они сильно упали.
Снижение индекса Мосбиржи за 2022 год оценивается в -44%, а агентство Bloomberg назвало падение российского фондового рынка худшим в мире!

Но, в мире инвестиций все циклично и резкое падение в итоге сменяется ростом.

В отличии от перекупленного рынка недвижимости, акции сильно перепроданы и именно это открывает для инвесторов редкую возможность-купить отличные активы по низким ценам.
Сейчас многие «голубые фишки» стоят почти половину от своих максимальных цен.
Многие аналитики и эксперты позитивно смотрят на будущий рост российского фондового рынка и прогнозируют прибыль под 30% годовых при благоприятном развитии событий на конец 2023 года.

Подведем итоги:

Я считаю, что цены на квартиры сейчас достаточно высоки, не смотря на полугодовое снижение, согласно отчетам по индексу цен московской недвижимости. Сам рынок недвижимости сильно перекуплен. Доходы населения не растут и из за отсутствия спроса, а так же других факторов многие эксперты ожидают дальнейшее снижение цен на жилье

Акции почти прошли пик снижения и остаются дешевыми. Большинство прогнозов по восстановлению фондового рынка РФ очень оптимистичны. С учетом высоких дивидендов, рынок акций в ближайшем будущем может принести инвесторам рекордные прибыли.

Мой выбор-это инвестирование в акции! Интересно, во что собираетесь вкладывать вы?

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!

Здесь я веду учет своих ИНВЕСТИЦИЙ

А здесь мой ЮТУБ канал и канал в ТЕЛЕГРАММЕ и ДЗЕНе

56 Комментариев
  • Воронов Дмитрий
    08 января 2023, 11:27
    Недвижимость или акции?

    Принципиально неверная постановка вопроса.

    Правило диверсификации гласит, что должны быть и недвижимость, и акции, и другие классы активов (и даже заначка наличности под матрасом).
  • Бронетемкин Поносец
    08 января 2023, 11:49
    Сбер, Лукойл. На всю котлету.
  • Олег  Ков
    08 января 2023, 12:05
    Смешно! Обман и очковтирательство! Экономика России на 10 месте только благодаря большому количеству населения. Эта цифра ни о чём не говорит и только вводит в заблуждение. Настоящее место России это доход ВВП на душу населения по номиналу, а это примерно 70-е место, где то рядом с Гондурасом, вот наше истинное место, зачем мы себя обманываем, глупо. Только зная настоящее положение вещей, можно что-то исправить.
  • Олег  Ков
    08 января 2023, 12:03
    А вложится в 2023 году можно будет как в недвижимость, так и в акции примерно в пропорции 70/30.
  • Переключая каналы
    08 января 2023, 12:43
    Если есть где жить то лучше наверное валюта, золото.
  • Viacheslav Ivanenkov
    08 января 2023, 15:05

    в рассуждениях о недвижимости как о вечной ценности никто не задумывается о таком моменте:
    вложения в недвижимость в нашей стране имеют смысл так как владение этим активом относительно недорогое. сейчас. при текущем положении.
    Но это не вечно.
    Вот смотрите — правительство в погоне за халявными деньгами ограбило десятки миллионов людей провернув пенсионную аферу. 
    Правительство в погоне за халявными деньгами прямо сейчас проворачивает аферу с ограблением вкладчиков 

    Какие следующие шаги в направлении ошкуривания населения ?
    На мой взгляд очень неплохой профит принесло бы вздутие налога на недвижку

    Вот представьте  что правительство пересмотрит налог и за занюханную двушку на окраине выкатит налог тысяч так 100-200 

    Уклониться невозможно, все владельцы внесены Росреестр, с каждого снять кругленькую сумму — бюджет пополнится на триллионы.
    Держать при таким раскладе несколько квартир в собственности — это для «инвесторов» прямой убыток, которые не отобьется никакой арендой

    Недвижимость к покупке никто не рассматривает. Владельцы инвестиционного бетона стремясь минимизировать убытки наперегонки выставляют метры в продажу. правда никто не покупает. 
    Ценник торжественно идет вниз.

    При достижении определенной планки  на рынок выходит огромный пласт малоимущих людей нуждающихся в жилье. До этой планки они даже мечтать о покупке не могли;

    Рынок новостроек оживает. 
    Казна лопается от налогов

    Со всех сторон профит.
    Правда придется обанкротить пару десятков банков и застройщиков — из разряда самых отъявленных кровососов; Ну так это только плюс.

    Скажете сюжет нереальный? Чтобы за квартиру да 100-200 тысяч налог платить ?

    Ну а налог на автомобиль (мощный)  в 50 тысяч вас же не удивляет? Почему за квартиру будет невозможно также провернуть ?




    • Курц
      08 января 2023, 16:35
      Viacheslav Ivanenkov, Налог на топливо и налог на грузоперевозки (платон), ни как не сказались на объемах продаж в этих секторах, ибо это базовые потребности общества и бизнеса.
      Недвижка тоже базовая потребность. Выросший налог будет заложен в стоимость. Хочешь купить квартиру?- оплати в том числе и издержки бывшего владельца. Или просто не покупай, живи в съемной.
      В итоге будет небольшой временной период просадки, когда паникеры и те кому срочно, выскочат. А потом настанут времена, когда собственное жильё будет уделом лишь богатых. Остальные будут покорно арендовать. Строительство же жилья будет сродни производству авто премиум класса. Стоимость возрастет, в том числе и на фоне сильного снижения объемов (штучный товар всегда дороже массового производства).
      • My Shadow
        08 января 2023, 17:54
        Курц, это так не работает, можете убедится на примере стран с большими налогами на недвигу. замки за 1 евро в глуши хороший тому пример.
        • Курц
          08 января 2023, 21:32
          My Shadow, При чем тут замки в глуши. Мы говорим о масс сегменте. обычное жильё для бедных и среднего класса. Они явно не за 1 евро продаются.
          • My Shadow
            09 января 2023, 07:39
            Курц, замки это гипербола, сейчас в комм недвижимости и апартаментах — высокий налог, и это как раз давит цены — держать пустые объекты затратно.

            в масс. сегменте — никаких высоких налогов для единственной квартиры не будет, у нас типа социальное гос-во и вообще поддержка семей — люди должны где то плодится, так чтоб на детей оставалось.

            в общем постригут рантье и им подобных, переложить на арендатора, кроме как в элитке не получится. квартиры для жизни, а не для инвестиций — это правильная цель с точки зрения демографии.
            • Курц
              09 января 2023, 14:03
              My Shadow, Дело в том, что если мыслить вами предложенными категориями, то далее следует национализировать всю пищевую промышленность и СХ. И пошло поехало к светлому будущему.
              И с этой точки зрения ваша теория верна. Запретить любые излишки, сверхприбыли, а может и вовсе запретить частную собственность.
              Понимаете направление?
              Врядли в ближайшем будущем к этому пойдут.
              • My Shadow
                09 января 2023, 14:05
                Курц, в большистве развитых стран мира налоги на недвигу большие по сравнению с РФ.
                • Курц
                  09 января 2023, 14:16
                  My Shadow, Больше и что? Недвига там стала ни кому не нужна? Люди перестали в неё инвестировать?
                  Кстати вот ещё вопрос- если условно запретить излишки недвижимости. то во что вкладывать деньги гражданам?
                  В чем граждане могут максимально надежно хранить сбережения?
                  И выясняется, что ни в чем, кроме депозитов, акций и прочей электронно бумажной чепухи с условными гарантиями.
                  Тоесть для граждан это будет медвежьей услугой (запрет на инвест бетон). Вроде всех жильем обеспечили, но возможность быть максимально независимыми собственниками- урезали. Вот владей  циферкой на электронном табло, а когда надо, мы эту циферку сотрем или конфискуем одним нажатием клавиши.
                  Вывод- давление на инвест бетон со стороны гос-ва (власть имущих), ни что иное как давление на права и свободы граждан (крепостных).  Чем меньше у гражданина реальных физических объектов и активов в собственности, тем он зависимее от гос-ва (людей наделенных властью и должностями).
                  • My Shadow
                    09 января 2023, 14:29
                    Курц, там недвига стала стоить более адекватно среднему доходу. хотите физические активы — пожалуйста коммерческая недвига, вкладывайте в реальный мелкий бизнес.
                    я смотрю вы сами хотите быть мелким феодалом ?) скажем так ваша лишняя жилая недвига — это нужда других людей, хотите быть богатым и успешным, ваше право — но не за счет базовых потребностей других людей. 
                    • Курц
                      09 января 2023, 15:16
                      My Shadow, Так базовые потребности это условное понятие. Автомобиль тоже базовая потребность. Его ремонт и обслуживание- тоже. В итоге что не возьми, рано или поздно становится базовой потребностью. Как итог- идем к отсутствию частной собственности и распределению благ государством. То есть комунизм.
                      По поводу недвиги. Кому-то досталась маленькая однушка на 4 человек, а кому то трешка шикарная с видом на кремль, на 3 человек. Опять неравенство, опять ущемление базовых потребностей «других людей». Мол вы тут в трешке жируете втроем, а мы в однушке четвером ютимся. Анука давайте ка меняться.
                      В общем опять упираемся в грабли неудачного прошлого.
                      Недвига в европе может и стала стоить адекватно доходам, но не благодаря налогам, а благодаря общему уровню развития экономики и уровню жизни граждан.
                      Вы хотите поставить телегу впереди лошади. Решить доступность жилья не подъемом уровня жизни и зарплат, а насильственными действиями в адрес тех, кто вопреки бардаку умудряется зарабатывать и иметь эту самую недвигу.

                      • My Shadow
                        09 января 2023, 17:07
                        Курц, без жилья в РФ вы скорее всего замерзните зимой, без еды понятно что будет, кстати наше гос-во регулирует цены на основыне продукты питания, а вот без автомобиля ничего вам не будет :) так что не надо ломать комедию. 

                        Так же про коммунизм очень забавно, налог это не запрет, покупайте много квартир, арендой налог покроете, а вот прибыль с этого получать — извините подвиньтесь.

                        Про европы:
                        По данным Бюро переписи США, по состоянию на II квартал 2014 собственное жилье есть только у 64,7 % американцев, более трети населения (35,3 %) являются арендаторами. В этом плане Штаты мало отличаются от западноевропейских стран. Так, в Великобритании собственников 69 %, Нидерландах — 60 %, в Австрии — 55 %. В Германии и Швейцарии их еще меньше — 46 % и 39 % соответственно

                        Если говорить о России в целом, то в собственности у населения находится, по разным оценкам, около 80 % жилого фонда, в Москве этот показатель еще выше – около 90 %.

                        Как видим в европах физики не стремятся выгрести все доступное жилье, хотя возможностей больше, а свои накопления хранят так чтоб их деньги работали в их экономике, а не были зарыты в очередной бетон, может поэтому там лучше с уровнем жизни и прочим ?)
                        • Курц
                          09 января 2023, 17:27
                          My Shadow, Думаете секрет уровня жизни европы в том. что физики не скупают бетон? Вы же понимаете что это смешно.
                          Для вложений в экономику нужны гарантии, для гарантий политическая воля, для полит воли такого рода — демократия, как средство тотального контроля за людьми принимающими ключевые решения.
                          В тоталитарных гос-вах,  не возможны условия для возникновения чего-то более сложного  и тонкого в инвестициях, чем золото и бетон.

                          • My Shadow
                            09 января 2023, 17:39
                            Курц, а что есть ваше право на недвижимость ?) запись в электронной базе данных ?) при таком подходе только слиток закопанный в лесу :)
                            • Курц
                              09 января 2023, 23:29
                              My Shadow, Согласен. Право собственности на недвижимость всё больше становится условным. Но акции ещё более призрачны во владении. Вы владеете записью в реестре, с помощью записи в реестре.
                              Недвижимость это ваши деньги в вашем кармане, в который через суд может залезть гос-во.
                              Акции это ваши деньги в кармане постороннего человека, который обещает вам что всё будет хорошо.
                              • My Shadow
                                10 января 2023, 10:59
                                Курц, через 50 лет сбербанк вероятно будет существовать и приносить дивиденды, а часть текущего жилого фонда — будет не пригодна для использования. что касается обещаний, в недвиге — там все тоже самое, сегодня у вас красивый вид, завтра новый дом смотрит вам в окна, сегодня тихо, завтра под вами сдали квартиру под бордель, или вообще обявится сидевший обделенный родственник какого-там владельца квартиры в цепочке и скажет что продали не законно, далее кризисы/ставки/ипотеки и прочее… то есть стоимость вашей недвиги точно так же как у акций зависит не от вас, а от макро и микро обстоятельств. причем основные акции — too big too fail (гос.во им поможет, денег напечатает, оно там само в доле), а ваши квартиры это чисто ваша головная боль и ответственность. 
                                • Курц
                                  10 января 2023, 14:05
                                  My Shadow, Через 50 лет сбера может не быть вообще и это вполне вероятно. Или изменится его форма собственности. В РФ велика вероятность серьезных перемен в ближайшем будущем. Перераспределение и национализация — вот ближайшие перспективы. Поколение динозавров начинает вымирать физиологически и ментально. 
                                  И вероятность обнуления ваших акций больше, чем вероятность изъятия у вас лишней однушечки которую вы легко успеете переписать на детей.
                                  • My Shadow
                                    10 января 2023, 14:26
                                    Курц, 100 % вероятность — это что дома не вечны, и более того с каждым годом аммортизация капает все сильнее и вы теряете деньги. что касается успеете, не успеете — продать акции дело одного дня, а серьезные перемены происходят не за один день, а вот выскакивать из недвиги без серьезной просадки в цене можно год и более.
                    • Курц
                      09 января 2023, 16:24
                      My Shadow, И моя хорошая машина это тоже чья-то нужда. И в итоге повторюсь- вы предлагаете запрет частной собственности сверх минимальной нормы. 
                      Кстати я не против. Мне без разницы в каком строе шагать. Я даже в анархии буду лучше большинства. И на моём анархическом столе будет икра, в то время как в тачанках будут грызть сухари.
                      А при комунизме я буду парт работником среднего звена и буду иметь опять же больше чем среднестатистический работяга. И снова несправедливость и недовольство.
                      Даже если вы заставите меня стоять у станка, я буду делать детали такого качества и в таких количествах, что мне дадут премию и моё фото на доску почета.  И будут у меня привелегии больше чем у мастера цеха.
                      Опять кому-то станет обидно.
                      • My Shadow
                        09 января 2023, 17:10
                        Курц, вы опять путаете налог и запрет, ну и самооценка у вас будь здоров, даже удивительно что с такой самооценкой вы кому то что то тут доказываете :)
                        • Курц
                          09 января 2023, 17:20
                          My Shadow, Самооценка опирается на долгие годы жизни. И я ни чего не доказываю, просто люблю побеседовать и поразмышлять. Это упражнения для мозга, не более.

                          • My Shadow
                            09 января 2023, 17:36
                            Курц, тогда поразмышляйте почему в самых рыночных экономиках подоходный налог прогрессивный, казалось бы чистый коммунизм, но тем не менее. я кстати не сторонник прогрессивки, богатые и так платят больше в абсолютном выражении.
                            • Курц
                              09 января 2023, 23:17
                              My Shadow, Я вам больше скажу. Я сторонник ограничения максимального капитала физ лиц и юр. лиц… Считаю, например, что человек в принципе не может владеть половиной планеты. Ну это невозможно по сути своей. Однако по закону вполне возможно. Нет закона запрещающего скупить все, абсолютно все имущество на планете одним человеком. Необходимо ограничение капитала, к примеру максимальным размером в 100 млн рублей. Хочешь больше?- дари родственникам, друзьям, женам и любовницам. Но сам быть юридически владельцем не имеешь право.
                              И т.д… э
                              Частные компании так же должны быть ограничены. Не может частная компания иметь капитализацию свыше 100 млн долларов (к примеру). всё что выше- должно иметь статут гос участия и т.д..
                              И что? И ни чего. Просто чтоб вы понимали мое мировозрение в этом смысле. Я отнюдь не феодал во сути. Кстати я строитель. Разбитые руки, убитые легкие, сорванная спина. 
      • Viacheslav Ivanenkov
        08 января 2023, 19:02
        Курц, 
        Выросший налог будет заложен в стоимость. Хочешь купить квартиру?- оплати в том числе и издержки бывшего владельца. Или просто не покупай, живи в съемной.
        Так уже никто и не покупает.
        Повышение ценника просто усугубит ситуацию и приведет к коллапсу не только строительства но и экономики в целом. Так как строительство=ипотека=рабство, это просто механизм высасывания жизненных сил из населения

        Постепенное снижение цен до уровня приемлемого малоимущим — единственный путь к оживлению рынка и поддержания российской экономики на плаву. А повышение налога — максимально быстрый путь к этому

        Есть и более радикальный вариант — кровопускание; 
        Девальвация рубля, как следствие — бешеная инфляция и пик продаж бетона по самым лютым ценам.
        Но этот путь настолько радикален что потом десятилетиями придется выползать из ямы.

        • Курц
          08 января 2023, 21:41
          Viacheslav Ivanenkov, Снизить цены дело конечно блоагородное. Но рынок и так над этим бьется всю жизнь. Снижение цен- главный козырь в борьбе с конкурентами.
          Но есть пределы снижению. Как снизить цену, к примеру вдвое? Урезать ЗП рабочим, которые и без того в дефиците? Но даже если полностью кинуть раьботяг на бабки, вдвое цена не упадет, потому как фонд ЗП в строительстве 10-20% от сметы.

          • My Shadow
            09 января 2023, 07:41
            Курц, у нас полная себестоимость строительства значительно меньше (местами в разы) ценников застройщиков. данные по себестоимости есть на сайте минстроя. более того место того что бы субсидировать проценты по ипотеке — гос.во может снизить налоги на застройщиков. 
            • Курц
              09 января 2023, 13:57
              My Shadow, Стоимость строительства можно снизить административным путем. Но не в разы. Я думаю максимум процентов на 10-15. И это будет уже около банкротная стадия.
              В итоге получается, что как ни крути, а стоимость новостроя не будет низкой. Соответственно и вторичка тоже опирается на эти показатели.
              Вторичка может просесть вдвое и втрое, только на фоне апокалипсиса. Но это уже совсем другая история. И в ней меньше всего будет интересовать стоимость жилья, а актуальными будут стоимость еды и вероятность физического выживания.
              • My Shadow
                09 января 2023, 14:03
                Курц, еще раз стоимость новостроя в пару раз выше себестоимости.
    • TwitterMan
      08 января 2023, 20:56

      Viacheslav Ivanenkov, в Финляндии и Дании налог на жилую недвижимость может достигать нескольких процентов от кадастровой стоимости. Вот под лозунгом «как в развитых странах» и нам могут поднять налог с 0.1% до 1-2-3%.

      С  учетом, что кадастровая стоимость в РФ может быть не только равна, но и выше рынка, то 1% от квартирки за 10 млн рублей — уже 100 тыс руб. 

      Новая нефть, а что ....

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн