Догмы инвестиций

Составил список своих догм по инвестициям, которые считаю ключевыми.
Пройдусь по каждой, возможно кто-то найдет их полезными или, как минимум, задумается над тем, чтобы иметь свои. 

🔸Деньги должны быть свободными (не кредит, не последние) 

• Важно НЕ инвестировать свои последние сбережения и тем более заемные средства, которые могут быть необходимы в случае неожиданных обстоятельств. 
• Инвестиции должны осуществляться только из свободных средств, которые не нужны в краткосрочной перспективе. 
• Поэтому если у вас есть кредиты, займы и прочие обременения, то первостепенно сфокусируйтесь на том, чтобы их закрыть. 

🔸Инвестиции должны быть долгосрочными

• Чем на больший период вы инвестируете, тем больше возможность получить высокую доходность за счет роста бизнеса (=акций) и дивидендов, а также избежать риска, связанного с краткосрочными колебаниями цен на акции и рыночной волатильностью.

🔸Без стратегии — нет цели, без цели — нет прибыли

• Каждый инвестор должен иметь четкую стратегию и цель, чтобы понимать, куда он движется и какими инструментами может достигнуть своих целей. 
• Без стратегии и цели, инвестор может потеряться в инвестиционном шуме и рискует не только не получить желаемой прибыли, но и потерять свои средства. 
• Вывод. Важно составить свою стратегию инвестирования

🔸Бизнес думает долгосрочно, результаты можно спрогнозировать 

• Бизнес не живет только текущим днем, он строит планы, реализуют стратегию, долгосрочно развивается. В моменты турбулентности рынка важно про это помнить, т.к. часто люди смотрят только на график и принимают импульсивные решения, в то время как с бизнесом все в порядке.
• Для прогнозирования результатов работает “правило зачетки”: если отличник всегда получает 5ки, большая вероятность, что ближайший зачет будет сдан также на 5. Поэтому, при отсутствии непредвиденных обстоятельств, результаты бизнеса можно спрогнозировать, а вот цены на акции — нет.

🔸Цены на акции невозможно предсказать

• Никто не может предсказать, как будут меняться цены на акции: упадут они или вырастут. Не верьте никому, кто говорит иначе. Не пытайтесь переиграть рынок, угадывая цены.
• Цену можно сравнить с мнением людей, толпы. Инвестор должен изучать бизнес компании, а не пытаться прогнозировать цены на акции (угадывать мнения).

🔸Диверсификация — защита от неожиданностей

• Разнообразие инвестиций в различные компании, отрасли, рынки и даже использование разных брокеров (как показала практика) помогает снизить риски и более равномерно распределить их по портфелю.

🔸Спекуляции ведут к убыткам и выгоранию

• Спекуляции = быстрые сделки — это инвестирование с целью быстрой прибыли на краткосрочной основе с высоким риском. Могут привести к большим потерям (особенно с “плечом”). 
• Спекулятивная торговля может вызвать эмоциональный стресс и соблазн действовать по интуиции вместо анализа фундаментальных факторов. 
• Инвестор — не спекулянт и не трейдер. Инвестор вместо краткосрочных трейдов всегда должен держать в фокусе долгосрочные инвестиции в качественные компании.

🔸Превзойти рынок не всегда значит заработать

• Как бы вы не старались обыграть рынок, но если по итогам 2022 года ваш портфель в минусе, вы ничего не заработали. Превзошли, но не заработали. 
• Попытка обыграть рынок может привести к более высоким расходам на комиссии, налоги, маржинальные позиции и тд, т.е. все то, за что дополнительно платите %, это могут быть существенные суммы.
• Инвестирование должно быть основано на фундаментальном анализе и дисциплине, а не на стремлении обогнать рынок. 

🔸Ваши деньги — ваша ответственность

• Вы должны осознавать, что сами несете ответственность за свои деньги и то, как ими распоряжаетесь (=куда инвестируете или тратите).
• Решения следует принимать осознанно, на основе фундаментальных данных, а не на основе эмоций или слухов. 
• Даже если вы доверяете свои деньги в управление профи, то все потери — ваша ответственность, а не этих профи.