Жизнь с рынка

Сегодня хотелось бы описать некоторые аспекты, которые важны для рыночных участников, трейдеров и инвесторов, ставящих цель сделать рыночный доход основным. Тезисно перечислю важные, на мой взгляд, идеи, акцент на которых сделает ваше взаимоотношение с рынком более устойчивым.

Считаю возможным поделиться наработками, поскольку в течение последних 13 лет (из 17 на рынке) реализую данную идею жизни с рынка. Надеюсь, будет полезным.

1️⃣Регулярность расходов, нерегулярность доходов.

Сложностью здесь является длительность периодов без дохода. Кризис в активной торговле, медвежий рынок в пассивных частях ставит на паузу поступления от финансового рынка.

Проблема решается через резервирование. Создание финансовой подушки, которая позволит прожить длительное время без поступлений. Сложностью здесь является определение длительность неблагоприятного периода, которую спрогнозировать сложно.

Некоторые участники начинают создавать доп доход через продажу курсов, рекламы, однако необходимо учитывать, что здесь есть нюансы. О них — в конце поста.

2️⃣Избежать перерасхода ресурсов.

Финансовый рынок будет существовать и через 10, и через 20 лет. Мы бежим марафон. И здесь излишне потраченные ресурсы (эмоциональные, временные) снижают способность выдержать весь срок.

Поставил блок на новости, аналитику, истории успеха, чрезмерные исследования рынка. Работаю только с ценой. Еще один аспект — частота операций. При двух сопоставимых вариантах выбираю тот, который требует меньше активности.

3️⃣Умение списывать убытки.

Здесь проблема в неумении большинства вовремя закрывать сделку, стратегию или, в целом, направление, если оно неперспективно. Эволюционно внутри нас зашита неспособность правильно реагировать на потери. Это происходит не только на финрынке и в бизнесе, но и в личном.

Выходом здесь является, с одной стороны, ограничение рыночной агрессии. Меньше шансов получить фатальный удар по психологическим ограничениям. С другой стороны, важно планирование действий. Особенно на случай неблагоприятного сценария. Как в активных операциях, так и в инвестициях. Лучше делать это заранее, а не в момент наступления события.

4️⃣Поиск конкурентного преимущества вне массовых решений

Психологически комфортно делать “как все”. Основная прибыль же лежит вне массовых решений. Контрциклическое поведение позволит не получить убытки /получить больший доход. Вне зависимости, торгуете вы тренд в трейдинге, или лишь инвестируете, когда большинству страшно.

Ключом здесь является развитие психологических качеств, увеличивающих ваш нонконформизм — способность идти против общепринятого, психологически комфортного для большинства.

5️⃣Тотальный контроль риска

Никакой экстрадоход не перевесит риски полного краха. Банкротство должно быть исключено. Никаких усреднений против тренда в трейдинге. Постоянная перезакладка на то, что не учел. Системное ограничение убытков. Диверсификация в инвестициях.

У нас впереди 10-20-30 лет участия в рыночных движениях. Заработать получится всегда, если не допустить полного обнуления в данный конкретный момент.

6️⃣Масштабирование в случае успеха

Наиболее благодарная сфера приложения усилий — управление. Через публичные сервисы, частным образом. При должных навыках (в т.ч. психологических) масштабироваться легко. Работа в этом направлении не снимет обязанности создавать резервы, однако повысит вашу устойчивость при жизни с рынка.

Однако здесь есть ловушка. При попытках дополнительно заработать через обучение, закрытые подписки, продажу роботов и т.п. мы уменьшаем возможность масштабироваться через управление. Посыл потенциальным клиентам ДУ звучит примерно так: “я не могу масштабироваться через управление, поэтому продаю обучение/рекламу/роботов”. Придется выбрать — или управлять, или обучать.

Тезисно перечислил важные компоненты, на которые сам обращаю пристальное внимание. Надо понимать, что наибольший эффект даст комплекс решений. Одновременная работа по всем перечисленным точкам.