Рост активов в феврале продолжился. Итоги инвестирования по итогу февраля 2024г.
Изменение портфелей по прошествии февраля 2024 года:
- Изменение размера активов по портфелям;
- Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам;
- Сделки, пополнения;
- Изменения в системном доходе;
- Финансовая независимость.
1. Изменение размера активов по портфелям
- Рублевые вклады: рост активов с 423 800 до 628 500 р.; (+204 700 руб… Из них 200 000 пополнения); Чистый рост +4 700 руб.
- Фонд финансовой независимости (акции предприятий России): рост с 1 601 900 до 1 660 000 р. (+58 100 руб. Из них 28 000 пополнения); Чистый рост +30 100 руб.
- Лимонный счет (облигации предприятий России с рейтингом ВВВ- и выше): рост с 545 500 до 595 900 р. (+50 400 руб. Из них 40 000 пополнения); Чистый рост +10 400 руб.
- Заблокированный (акции США): рост с 24 700до 28 700 р.(+4 000 руб. Из них подарок на день рождения и победы в турнире 2 000 руб.); Чистый рост +2 000 руб.
- Фондовый (фонды FinEx): рост с 14 600 до 13 900 р. (-700 руб.). Чистый убыток -700 руб.
Итого по портфелям за месяц: рост активов с 2 610 500 до 2 927 000 руб. (+316 500 руб.).+ 316 500 или + 48 500 руб. без учета пополнения
(+1,86%)
2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам
За февраль было получено:
- не было получено дивидендов по акциям РФ.
- 200р дивидендов по заблокированным акциям США.
- 6 900 рублей по выплате купонов облигаций компаний РФ.
- 4 700 рублей процентов по вкладам.
3. Сделки, пополнения
В этом году, каждую среду пополняются счета на 17 тысяч рублей: на 7 тысяч рублей пополняется счёт с акциями предприятий России, а на 10 тысяч рублей пополняется счет с облигациями (лимонный счет). Автопополнение включено с 3 недели года, чтобы было ровно 50 недель.
Досрочно пополнил счета на 200 000 рублей (вклад), помимо автопополнения. В этом году осталось на 1 млн 431 000 рублей пополнить свои активы (2 млн. по плану за 2024г).Покупки акций в феврале состояли в основном из увеличения позиций в металлургах. Держу 4 металлургических компании. Продаж акций не было.
Покупки облигаций в феврале. Продолжаю набирать облигаций с рейтингом ВВВ- и выше.
Осуществил продажу облигаций ТЕХНО Лизинг 6 выпуск. было несколько причин: слабая платежеспособность эмитента; большая доля облигаций этой компании в портфеле; высокая цена облигации (переоценка рынком). На освободившиеся деньги купил облигации МСБ-Лизинг.
В марте планирую покупать наиболее просевшие акции из подборки, которая запланирована на 2024г. Досрочное пополнение выше автопополнения не планирую.4. Изменения в системном доходе.
За февраль получено 17 800 рублей в виде системного дохода.
5. Финансовая независимость.По правилу 4% мои активы способны платить мне 9 700 рублей в месяц.
4%*2 927 000/12 = 9 700 рублей. Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда.
Но сам не считал и не проверял.
Сам планирую в конце перевести все средства в ОФЗ и с купонов получать те самые 4% или больше.