комментарии Alchemist01 на форуме

Как перосидеть в глобальной коррекции на недооцененных акциях...? Есть ли такая книга...?)

Александр Власов, Палю ГраальЕсть сайт ЦБ России там можно найти отчёт Киви за 2 квартал. Не знаю как глобальную, но локальную коррекцию в этой бумаге мне опубликованные отчеты помогают пересидеть. Особенно успокаивает сравнение 2 кв 2020г с 2 кв 2021г

Статейки конечно пошли, ецупс то 1цупис то втб

Все что можно, только не киви, явно уши Задорнова торчат

Sergey_ssw, Причём бюджет экономяткак на СМИ так и на писателях.

Цены шикарные, хоть и стрёмно но подкупил. Теперь удержать ещё надо, сейчас свидетели апокалипсиса набегут, начнут из каждого утюга писать про банкротство, отмену дивидендов и цену по 200

Alchemist01, Добрый вечер! Не вы один прикупили… Объем есть… На чем льют… Чисто по технике...?)

Александр Власов, ДобрыйНе более вашего знаю, только гадать могу. Показалось что часто утром дёргают вверх продают а затем продавливают вниз и откупают. У Открытия очень много бумаг и денег, такой маркетос может любую цену держать. Вероятно собирает бумагу и грабит тех кто набрал на все плечи.

Цены шикарные, хоть и стрёмно но подкупил. Теперь удержать ещё надо, сейчас свидетели апокалипсиса набегут, начнут из каждого утюга писать про банкротство, отмену дивидендов и цену по 200

Кмк, рынок излишне сфокусирован на истории вокруг цупис, информационный фон способствует чтобы слабые руки вышли.
Компания имеет отличные фундаментальные показатели (!!!),

Вадим, я согласен с тем, что внимание к ЦУПИСам сейчас перегрето. И очевидны манипуляции игроками ситуацией через прессу — давление друг на друга. Это понятно.

Но рынок прайсит не текущую ситуацию в ценах, а будущую. Давайте её тогда и обсудим, раз уж мы решили от ЦУПИСов отвлечься.

На чем компания будет зарабатывать, если забыть про ЦУПИСы — все, нет у нас больше игорного бизнеса, что дальше?

— Продали Точку — да, это живой кэш, что в общем-то хорошо и позволяет на дивиденды надеяться. Но деньги должны работать, а не просто полностью выплачиваться в дивы, поэтому интересно было бы понять инвест.стратегию компании — какие новые направления будем развивать?

— Что осталось в активах? Груда банкоматов по стране — ну, актив, в общем-то. Но переводы все больше уходят в онлайн, идет целенаправленная борьба ЦБ с обезличенными переводами, поэтому не совсем понятно, как на этом будем зарабатывать.

— Эквайринг. Прекрасная тема. Но, похоже, мы ее проспали, заигравшись, извините за тавтологию, в игорный бизнес и пропустив вперед Тинькофф с его (теперь уже) CloudPayments.

Что еще могло бы приносить деньги? Инвестиции (фондовый рынок) — боюсь, тоже уже опоздали. Крипта — вот это было бы интересно, пока на российском рынке не так много активных игроков на этом поле, но у меня нет информайии относительно инициатив QIWI здесь (может быть кто-то подскажет). Что еще я упустил?

Остается еще альтернатива — продажа бизнеса. Но непонятно, кто и, главное, ЧТО будет покупать. Похоже, что все самые лакомые куски QIWI уже распродал (опять же, если про ЦУПИС забыть). Самой красивой историей было бы победить в битве за ЕЦУПС и продаться все той же группировке силовиков, которые сейчас выступают в качестве основных конкурентов, но… как я уже говорил, скорее всего ЕЦУПС просто отожмут, как отжимается все в нашей стране, что внезапно понравилось силовикам. Здесь законы рыночной экономики не работают.

Так что будем прайсить тогда? За счет чего капитализация компании на горизонте 6-12 месяцев может вырасти? Я пока не вижу других точек роста и именно поэтому вчера сократил свою позицию вдвое. Давайте подискутируем на эту тему?

LuckyDon, Если у Киви совсем нет будущего, то не понимаю зачем вы тут тратите своё время? Лично я тут потому что верю в знания и способности сотрудников, управленцев, и основных владельцев бизнеса. Люди что смогли в сложных условиях увеличить прибыль на 70% (результат банка) по сравнению с первым полугодием прошлого года, у меня вызывают уважение. А слова инвесторов говорящих о сокращении позиции вдвое по самой низкой цене, при исторически самых лучших финансовых результатах компании у меня вызывают недоверие.

Сейчас больше похоже на то, что даже с ецуписом она также на дне будет болтаться плюс минус 5%, ни на что не реагирует.

romntw, Рост прибыли предполагает рост дивидендов. Если текушие выплаты акционерам вырастут на 70% то пусть болтается на текущем уровне. При реинвестировании 4 раза за год, это будет просто сказка, сильно сомневаюсь в подобном варианте развития событий.

Alchemist01, а кто сказал, что дивы заплатят?

Dur, Так понимаю в господине Германе Оскаровиче, у вас таки нет сомнений) Рост прибыли у Киви в % не сильно меньше чем у Сбера. Всё может быть, хотя сомневаюсь что мажоритарии тут менее любят деньги чем основной акционер Сбербанка.

Alchemist01, ну Герман Оскрович даже за 2020 г. заплатил!!! У Киви проблемы, как я понимаю… И чем все кончится не совсем еще ясно. А дивы +6% чем у Сбера — слабая мотивация для вливания значительных средств.

Dur, Ну в Сбере заплатили за 2020г. как и в 2019г. а Киви за 2020г. выплатила рекордные
Про проблемы вопрос интересный: Ограничения ЦБ частично сняты ещё в марте и полностью в июне. Пролёт с ЕЦУП это риск хотя с моей точки зрения несколько преувеличенный. ЦУПИС изначально получили потому что букмекеры нуждались в платёжной инфраструктуре. И сейчас прогноз — «В то же время мы полагаем, что сможем сохранить выручку от сервисов QIWI Кошелька для индустрии ставок, которые не связаны с нашим ЦУПИСом, и включают пополнение букмекерских счетов и выплату выигрышей.»
Поэтому считаю ЕЦУП скорее шансом, в случае победы это будет долгосрочная и стабильная дивидендная история аналогичная Мосбирже. Шанс не маленький, Киви заметно крупнее конкурента, и имеет ряд серьёзных преимуществ.
Кроме перечисленного для меня имеет значение, что крупнейшие акционеры (Открытие и Солонин) в начале 2021г. купили с рынка большие пакеты акции, заметно увеличив свои доли.

Сейчас больше похоже на то, что даже с ецуписом она также на дне будет болтаться плюс минус 5%, ни на что не реагирует.

romntw, Рост прибыли предполагает рост дивидендов. Если текушие выплаты акционерам вырастут на 70% то пусть болтается на текущем уровне. При реинвестировании 4 раза за год, это будет просто сказка, сильно сомневаюсь в подобном варианте развития событий.

Alchemist01, а кто сказал, что дивы заплатят?

Dur, Так понимаю в господине Германе Оскаровиче, у вас таки нет сомнений) Рост прибыли у Киви в % не сильно меньше чем у Сбера. Всё может быть, хотя сомневаюсь что мажоритарии тут менее любят деньги чем основной акционер Сбербанка.

Сейчас больше похоже на то, что даже с ецуписом она также на дне будет болтаться плюс минус 5%, ни на что не реагирует.

romntw, Рост прибыли предполагает рост дивидендов. Если текушие выплаты акционерам вырастут на 70% то пусть болтается на текущем уровне. При реинвестировании 4 раза за год, это будет просто сказка, сильно сомневаюсь в подобном варианте развития событий.

Неоднократно писал о том что с планшета нельзя посмотреть структуру акционеров. Реакции нет, от слова совсем.

Не видать нам с Qiwi ЕЦУПИСА как своих ушей.

Савин Михаил, к сожалению, соглашусь с этой позицией.

Я месяц назад в своем блоге опубликовал свое видение по ЦУПИС и, к сожалению, события последних недель показывают, что я скорее прав, чем не прав.

Обычно в кулуарах решение известно задолго до того, как его обнародуют. Но этом фоне все эти телодвижения Первого Цуписа и одновременное непрерывное плавное снижение QIWI, которое по странному стечению обстоятельств ускорилось в конце мая — начале июня, ничего хорошего нам с вами не предвещают.

Начинаю плавно ликвидировать позицию, просидев в ней почти год. Рад буду ошибиться, но пока не вижу позитивных возможностей для QIWI.

LuckyDon, С 30.03.21 ЦБ частично снял ограничения и с того момента практически по миллиарду чистой прибыли каждый месяц. Для масштаба Киви это и без ЕЦУП более чем хорошо. Думал сейчас мм давит жадных кто хапнул на все плечи. Но у каждого своя логика мне как-то не приходило в голову закрывать позицию на исторических лоях при росте прибыли на 70%.

а что потеряет qiwi если не получит ецупс?

fardmin, Прогноз от Киви corp.qiwi.com/news/news_00077.json «Регулирование индустрии ставок. С 2016 года мы являемся оператором Центра учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС), который мы учредили совместно с одной из саморегулируемых ассоциаций букмекерских контор, чтобы иметь возможность принимать электронные ставки от имени букмекерских компаний и обрабатывать их платежи. На момент публикации настоящего пресс-релиза мы по-прежнему являемся одним из двух ЦУПИСов, которые могут принимать электронные ставки от имени букмекерских контор в России. В декабре 2020 года был принят новый закон, учреждающий Единый регулятор азартных игр в качестве нового государственного органа с широкими полномочиями по надзору за рынком ставок и создающий роль Единого центра учета перевода интерактивных ставок (ЕЦУП). Эта роль будет возложена на кредитную организацию, специально уполномоченную Президентом России на основании предложения Правительства. К концу сентября 2021 года назначенный ЕЦУП заменит существующие ЦУПИСы. В настоящее время и мы, и оператор конкурирующего ЦУПИСа публично предложили свои кандидатуры на роль ЕЦУПа в соответствии с новым законом, однако нет никакой гарантии, что наша заявка будет одобрена. Если мы не сможем обеспечить себе активную роль в этом новом отраслевом секторе, то мы можем столкнуться с уменьшением или полной потерей оборотов платежей и выручки, прямо или косвенно связанных с ЦУПИСом, созданным КИВИ Банком. Это или любое другое существенное изменение законодательства о ставках может негативно повлиять на оборот платежей, выручку и маржинальность нашего бизнеса платежных сервисов, а также на общее использование QIWI Кошелька. „
“Если нам не удастся встроиться в новую структуру рынка беттинга, то мы можем столкнуться со снижением или полной утратой объемов платежей, выручки и доходов, прямо или косвенно связанных с ЦУПИСом, учрежденным КИВИ Банком. В то же время мы полагаем, что сможем сохранить выручку от сервисов QIWI Кошелька для индустрии ставок, которые не связаны с нашим ЦУПИСом, и включают пополнение букмекерских счетов и выплату выигрышей.»

Добрый день всем. Не знаю как Вы ребят, но я подумывают выходить Qiwi. Реально один негатив и он не без основания. Рекомендую к прочтению. Готов обсудить.
1. e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ZbtvmueMIEWNf3VG48wTMQ-B-B&attempt=1
2. stavkajor.ru/%d0%b2-%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b8%d0%b8-%d1%81%d0%be%d0%b7%d0%b4%d0%b0%d0%bd-%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d1%8b%d0%b9-%d1%80%d0%b5%d0%b3%d1%83%d0%bb%d1%8f%d1%82%d0%be%d1%80-%d0%b0%d0%b7%d0%b0%d1%80/
3. stavkajor.ru/%d0%ba%d1%82%d0%be-%d0%b1%d1%83%d0%b4%d0%b5%d1%82-%d1%80%d1%83%d0%ba%d0%be%d0%b2%d0%be%d0%b4%d0%b8%d1%82%d1%8c-%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d1%8b%d0%bc-%d1%80%d0%b5%d0%b3%d1%83%d0%bb%d1%8f%d1%82%d0%be/
4. stavkajor.ru/%d0%bf%d0%b5%d1%80%d0%b2%d1%8b%d0%b9-%d1%86%d1%83%d0%bf%d0%b8%d1%81-%d0%b3%d0%be%d1%82%d0%be%d0%b2%d0%b8%d1%82%d1%81%d1%8f-%d1%81%d1%82%d0%b0%d1%82%d1%8c-%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d1%8b%d0%bc/
Не видать нам с Qiwi ЕЦУПИСА как своих ушей.

Савин Михаил, Можно самое важное с вашей точки зрения, своими словами а то стрёмно кликать по ссылкам. Аргументы за то что Киви получит ЕЦУП тут уже подробно разобрали. Интересно узнать и обсудить альтернативную точку зрения.

Alchemist01, скорее всего Открытие получит, а Киви технологический исполнитель останется.

Михаил, если выходить, то 19 августа на Отчете, заоднл и размер див узнать, Вдруг 1$, можно получить двойной удар тогда, если выйти сейчас

Sergey_ssw, Они получили откат — Точкой) А если серьёзно то чтобы стать ЕЦУП при ЕРАИ надо как минимум претендовать на него. Я не слышал о подаче заявления Открытием.

Добрый день всем. Не знаю как Вы ребят, но я подумывают выходить Qiwi. Реально один негатив и он не без основания. Рекомендую к прочтению. Готов обсудить.
1. e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ZbtvmueMIEWNf3VG48wTMQ-B-B&attempt=1
2. stavkajor.ru/%d0%b2-%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b8%d0%b8-%d1%81%d0%be%d0%b7%d0%b4%d0%b0%d0%bd-%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d1%8b%d0%b9-%d1%80%d0%b5%d0%b3%d1%83%d0%bb%d1%8f%d1%82%d0%be%d1%80-%d0%b0%d0%b7%d0%b0%d1%80/
3. stavkajor.ru/%d0%ba%d1%82%d0%be-%d0%b1%d1%83%d0%b4%d0%b5%d1%82-%d1%80%d1%83%d0%ba%d0%be%d0%b2%d0%be%d0%b4%d0%b8%d1%82%d1%8c-%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d1%8b%d0%bc-%d1%80%d0%b5%d0%b3%d1%83%d0%bb%d1%8f%d1%82%d0%be/
4. stavkajor.ru/%d0%bf%d0%b5%d1%80%d0%b2%d1%8b%d0%b9-%d1%86%d1%83%d0%bf%d0%b8%d1%81-%d0%b3%d0%be%d1%82%d0%be%d0%b2%d0%b8%d1%82%d1%81%d1%8f-%d1%81%d1%82%d0%b0%d1%82%d1%8c-%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d1%8b%d0%bc/
Не видать нам с Qiwi ЕЦУПИСА как своих ушей.

Савин Михаил, Можно самое важное с вашей точки зрения, своими словами а то стрёмно кликать по ссылкам. Аргументы за то что Киви получит ЕЦУП тут уже подробно разобрали. Интересно узнать и обсудить альтернативную точку зрения.

Спецдивы по полугодию реальны.
Сомневаюсь, что Открытие будет своими деньгами финансировать сделку по Точке

Sergey_ssw, ИМХО с таким ростом прибыли и шансами на ЕЦУП тут не спецдивы надо ждать а морально готовиться к попыткам отжать бумаги) До решения всё что угодно напишут в СМИ и нарисуют в терминале.

Открытие может финт :
Назначить дивы 10 млод.р, получить 4.1 и заплатить за Точку 5
2$ на адр
Все в шоколаде

Sergey_ssw, Думал что это я оптимист) Хотя 100% от чистой прибыли при таком размере кеша не выглядят фантастикой. А где смотриш актуальную структуру акционеров? Для Открытия 41% что-то многовато.

Сейчас у Киви по АКРА рейтинг Ввв+.
Может они хотят успеть до А- довести?
Хотя врятли, должны либо подтвердить либо понизить


02.06.2021
АКРА подтвердило кредитный рейтинг КИВИ Банк (АО) на уровне BBB+(RU), сохранив статус «Рейтинг на пересмотре — негативный»

Sergey_ssw, И кредитного рейтинга у ООО НКО «Мобильная карта» нет.

Сейчас у Киви по АКРА рейтинг Ввв+.
Может они хотят успеть до А- довести?
Хотя врятли, должны либо подтвердить либо понизить


02.06.2021
АКРА подтвердило кредитный рейтинг КИВИ Банк (АО) на уровне BBB+(RU), сохранив статус «Рейтинг на пересмотре — негативный»

Sergey_ssw, У Киви по Эксперт РА есть рейтинг ruA и он проходит под требования. Кроме того в списке требований есть пункт — (Участвовать в системе обязательного страхования вкладов в банках РФ в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ».)
А конкурент Киви, ООО НКО «Мобильная карта» в системе страхования вкладов не участвует.

Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банка Вот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700

Alchemist01, www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-06-01&date2=2020-06-01

Alchemist01, это может быть в банке техническая прибыль, с учетом снижения резервов по вкладам

Sergey_ssw, Вчера промахнулся, сравнивал по июнь думал это включительно. Но надо смотреть по июль, там имеется ввиду на 01.07.
Тогда цифры по чистой прибыли за 6 месяцев 2021 — 5 032 961 а за 6 месяцев 2020 — 2 946 394. Рост на 2 086 567 или на +70,82% больше по сравнению с прошлым годом. Начиная с апреля особенно хорошо в банке пошло, практически каждый месяц по ярду прибыли. Для сравнения масштаба, за весь 2017 банк дал в копилочку Киви только 1 миллиард. Откуда такая золотая жила ещё не нарыл.

Alchemist01, думаю резервы распустили

Sergey_ssw, Главное прибыль растёт, +70% это очень, очень хорошо. Можно помечтать о росте дивидендов на 70%

Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банка Вот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700

Alchemist01, www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-06-01&date2=2020-06-01

Alchemist01, это может быть в банке техническая прибыль, с учетом снижения резервов по вкладам

Sergey_ssw, Вчера промахнулся, сравнивал по июнь думал это включительно. Но надо смотреть по июль, там имеется ввиду на 01.07.
Тогда цифры по чистой прибыли за 6 месяцев 2021 — 5 032 961 а за 6 месяцев 2020 — 2 946 394. Рост на 2 086 567 или на +70,82% больше по сравнению с прошлым годом. Начиная с апреля особенно хорошо в банке пошло, практически каждый месяц по ярду прибыли. Для сравнения масштаба, за весь 2017 банк дал в копилочку Киви только 1 миллиард. Откуда такая золотая жила ещё не нарыл.

Alchemist01, думаю резервы распустили

Sergey_ssw, По сравнению с 1 кв.
На 1,519 выросли доходы от осуществления переводов дс (всего 14,8 с НГ) и на 1,112 валютные операции и переоценка (всего 4,1 с НГ). Все доходы выросли на 3,047 (всего доходы с НГ 32,275).
Отличий с 1 полугодием 2020г очень много, писать полноценный разбор лениво, кратко напишу. Доходов от переводов было меньше 12,949 те платежи несмотря ни на что в 2021г выросли. От переоценки и валютных операций было в 2 с лишним раза больше 9,955 что и логично, не каждый год рубль так валится. Общий размер доходов был выше 38,783 — думаю повлияла валюта.
Доходы от уменьшения резервов на потери по сравнению с 2020г. сократились.
Написал про крупные статьи что бросилось в глаза. Там ещё рост % доходов на остатки по счетам кредитным орг. те если правильно понял практически как Сургут, открыли вклад.

Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банка Вот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700

Alchemist01, www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-06-01&date2=2020-06-01

Alchemist01, это может быть в банке техническая прибыль, с учетом снижения резервов по вкладам

Sergey_ssw, Вчера промахнулся, сравнивал по июнь думал это включительно. Но надо смотреть по июль, там имеется ввиду на 01.07.
Тогда цифры по чистой прибыли за 6 месяцев 2021 — 5 032 961 а за 6 месяцев 2020 — 2 946 394. Рост на 2 086 567 или на +70,82% больше по сравнению с прошлым годом. Начиная с апреля особенно хорошо в банке пошло, практически каждый месяц по ярду прибыли. Для сравнения масштаба, за весь 2017 банк дал в копилочку Киви только 1 миллиард. Откуда такая золотая жила ещё не нарыл.