Открытие может финт :
Назначить дивы 10 млод.р, получить 4.1 и заплатить за Точку 5
2$ на адр
Все в шоколаде
Sergey_ssw, Думал что это я оптимист) Хотя 100% от чистой прибыли при таком размере кеша не выглядят фантастикой. А где смотриш актуальную структуру акционеров? Для Открытия 41% что-то многовато.
Сейчас у Киви по АКРА рейтинг Ввв+.
Может они хотят успеть до А- довести?
Хотя врятли, должны либо подтвердить либо понизить
02.06.2021
АКРА подтвердило кредитный рейтинг КИВИ Банк (АО) на уровне BBB+(RU), сохранив статус «Рейтинг на пересмотре — негативный»
Sergey_ssw, У Киви по Эксперт РА есть рейтинг ruA и он проходит под требования. Кроме того в списке требований есть пункт — (Участвовать в системе обязательного страхования вкладов в банках РФ в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ».)
А конкурент Киви, ООО НКО «Мобильная карта» в системе страхования вкладов не участвует.
Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банкаВот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700
Alchemist01, www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-06-01&date2=2020-06-01
Alchemist01, это может быть в банке техническая прибыль, с учетом снижения резервов по вкладам
Sergey_ssw, Вчера промахнулся, сравнивал по июнь думал это включительно. Но надо смотреть по июль, там имеется ввиду на 01.07.
Тогда цифры по чистой прибыли за 6 месяцев 2021 — 5 032 961 а за 6 месяцев 2020 — 2 946 394. Рост на 2 086 567 или на +70,82% больше по сравнению с прошлым годом. Начиная с апреля особенно хорошо в банке пошло, практически каждый месяц по ярду прибыли. Для сравнения масштаба, за весь 2017 банк дал в копилочку Киви только 1 миллиард. Откуда такая золотая жила ещё не нарыл.
Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банкаВот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700
Alchemist01, www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-06-01&date2=2020-06-01
Alchemist01, это может быть в банке техническая прибыль, с учетом снижения резервов по вкладам
Sergey_ssw, Вчера промахнулся, сравнивал по июнь думал это включительно. Но надо смотреть по июль, там имеется ввиду на 01.07.
Тогда цифры по чистой прибыли за 6 месяцев 2021 — 5 032 961 и за 6 месяцев 2020 — 2 946 394. Рост на 2 086 567 или на +70,82% больше по сравнению с прошлым годом. Начиная с апреля особенно хорошо в банке пошло, практически каждый месяц по ярду прибыли. Для сравнения масштаба, за весь 2017 банк дал в копилочку Киви только 1 миллиард. Откуда такая золотая жила ещё не нарыл.
Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банкаВот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700
Alchemist01, www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=189185&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2021-06-01&date2=2020-06-01
Достаточно долго держат на самом дне. Оно и понятно, всего +107% прибыли только у самого Киви банкаВот было бы +1000% тогда можно покупать. А так, надо лить ниже 700
ИНТЕРФАКС — Убыток до налогообложения нефинансового бизнеса Сбербанка (MOEX: SBER) во II квартале 2021 года вырос в 3,9 раза — до 10,5 млрд рублей по сравнению с убытком в 2,7 млрд рублей за аналогичный период 2020 года, следует из отчета кредитной организации.
В I полугодии 2021 года нефинансовый бизнес показал 19,2 млрд рублей убытка до налогов, что в 2,7 раза больше убытка в январе-июне 2020 года (7,2 млрд рублей).
Выручка нефинансового бизнеса Сбербанка за первые шесть месяцев 2021 года выросла втрое — до 74,7 млрд рублей с 24,7 млрд рублей за I полугодие 2020 года. Во втором квартале текущего года этот показатель увеличился в 2,5 раза и составил 41,1 млрд рублей.
Отрицательная EBITDA нефинансового бизнеса в I полугодии выросла почти в 2,7 раза — до 14,3 млрд рублей против отрицательной в 5,4 млрд рублей за первые шесть месяцев 2020 года.
Почти все основные части нефинансового бизнеса в I полугодии 2021 года показали убытки. Так, отрицательная EBITDA E-Commerce составила 12,2 млрд рублей (во II квартале — минус 7,9 млрд рублей), FoodTech & Mobility — 5,3 млрд рублей (во II квартале — минус 2,9 млрд рублей), направления развлечений — 2,7 млрд рублей (во II квартале — минус 1,1 млрд рублей). Положительную EBITDA показали только B2B-сервисы — 4,1 млрд рублей в I полугодии и 2,8 млрд рублей во II квартале.
Роман Ранний, У руководства Сбера головокружение от успехов, думают не положение банка а они сами уникальные. Вот и лезут в другие бизнесы, мол вокруг дураки совсем не умеют деньги зарабатывать. При этом не в состоянии справиться с новыми серьёзными проблемами в основной банковской сфере.
Alchemist01, тут ну о-о-очень сложный момент — например, Амазон 14 лет был убыточным
any_to_real, Эта отмазка уже занята акционерами Озона
ИНТЕРФАКС — Убыток до налогообложения нефинансового бизнеса Сбербанка (MOEX: SBER) во II квартале 2021 года вырос в 3,9 раза — до 10,5 млрд рублей по сравнению с убытком в 2,7 млрд рублей за аналогичный период 2020 года, следует из отчета кредитной организации.
В I полугодии 2021 года нефинансовый бизнес показал 19,2 млрд рублей убытка до налогов, что в 2,7 раза больше убытка в январе-июне 2020 года (7,2 млрд рублей).
Выручка нефинансового бизнеса Сбербанка за первые шесть месяцев 2021 года выросла втрое — до 74,7 млрд рублей с 24,7 млрд рублей за I полугодие 2020 года. Во втором квартале текущего года этот показатель увеличился в 2,5 раза и составил 41,1 млрд рублей.
Отрицательная EBITDA нефинансового бизнеса в I полугодии выросла почти в 2,7 раза — до 14,3 млрд рублей против отрицательной в 5,4 млрд рублей за первые шесть месяцев 2020 года.
Почти все основные части нефинансового бизнеса в I полугодии 2021 года показали убытки. Так, отрицательная EBITDA E-Commerce составила 12,2 млрд рублей (во II квартале — минус 7,9 млрд рублей), FoodTech & Mobility — 5,3 млрд рублей (во II квартале — минус 2,9 млрд рублей), направления развлечений — 2,7 млрд рублей (во II квартале — минус 1,1 млрд рублей). Положительную EBITDA показали только B2B-сервисы — 4,1 млрд рублей в I полугодии и 2,8 млрд рублей во II квартале.
Роман Ранний, У руководства Сбера головокружение от успехов, думают не положение банка а они сами уникальные. Вот и лезут в другие бизнесы, мол вокруг дураки совсем не умеют деньги зарабатывать. При этом не в состоянии справиться с новыми серьёзными проблемами в основной банковской сфере.
А тем временем пиндосы на кризисе, небывалом обвале и крахе всего обновляют истхай и видимо делают 4400
any_to_real, А чего удивляться. Прибыли компаний растут, p/e снизиться должен, из кризиса постепенно выходят.
khornickjaadle, а я и не удивляюсь, я наоборот топил за то, что выкупят.
Более того, я уже не уверен, что страшное ужесточение монетарной политики ФРС сильно рынок ушатает — вон золото как один из индикаторов, да кому оно нафиг сдалось ваше золото, когда чермет прет
any_to_real, Ну да, видимо рост продолжится, так думаю. До ужесточения монетарной политики ещё далеко.
khornickjaadle, Перепады настроений и ожиданий на форуме в течении одной недели просто поразительные.
А тем временем пиндосы на кризисе, небывалом обвале и крахе всего обновляют истхай и видимо делают 4400
any_to_real, А чего удивляться. Прибыли компаний растут, p/e снизиться должен, из кризиса постепенно выходят.
khornickjaadle, а я и не удивляюсь, я наоборот топил за то, что выкупят.
Более того, я уже не уверен, что страшное ужесточение монетарной политики ФРС сильно рынок ушатает — вон золото как один из индикаторов, да кому оно нафиг сдалось ваше золото, когда чермет прет
any_to_real, Ну да, видимо рост продолжится, так думаю. До ужесточения монетарной политики ещё далеко.
khornickjaadle, Перепады настроений и ожиданий на форуме в течении одной недели просто поразительные.
А тем временем пиндосы на кризисе, небывалом обвале и крахе всего обновляют истхай и видимо делают 4400
any_to_real, А чего удивляться. Прибыли компаний растут, p/e снизиться должен, из кризиса постепенно выходят.
khornickjaadle, а я и не удивляюсь, я наоборот топил за то, что выкупят.
Более того, я уже не уверен, что страшное ужесточение монетарной политики ФРС сильно рынок ушатает — вон золото как один из индикаторов, да кому оно нафиг сдалось ваше золото, когда чермет прет
any_to_real, Ну да, видимо рост продолжится, так думаю. До ужесточения монетарной политики ещё далеко.
khornickjaadle, Перепады настроений и ожиданий на форуме в течении одной недели просто поразительные.
А тем временем пиндосы на кризисе, небывалом обвале и крахе всего обновляют истхай и видимо делают 4400
any_to_real, А чего удивляться. Прибыли компаний растут, p/e снизиться должен, из кризиса постепенно выходят.
khornickjaadle, а я и не удивляюсь, я наоборот топил за то, что выкупят.
Более того, я уже не уверен, что страшное ужесточение монетарной политики ФРС сильно рынок ушатает — вон золото как один из индикаторов, да кому оно нафиг сдалось ваше золото, когда чермет прет
any_to_real, Ну да, видимо рост продолжится, так думаю. До ужесточения монетарной политики ещё далеко.
khornickjaadle, Перепады настроений и ожиданий на форуме в течении одной недели просто поразительные.
Распродали или закрыли все «точки» роста включая совесть и ракету. Что осталось? Морально устаревшие терминалы? Нокаутированный центробанком платежный сервис? И терминалы и сервис в последние годы испытывают проблемы из-за различных ограничений вводимых государством. Компания сейчас стоит недорого, но в упор не вижу у нее перспектив. Она была третьей после WebMoney и ЮMoney. Вопрос, на каком месте она будет, если Tinkoff Pay наберет обороты?
Я думаю, что если у компании кончились идеи, то надо продаться конкурентам, а не ждать сползания в пропасть.
Забавно, что операции по ликвидации части компании толкают котировки вверх. Как мне кажется — прямая аналогия с Лензолото. Бизнес ликвидируется, а акционеры радуются возможным дивидендам, и не задумываются откуда им браться когда ликвидация завершится.
Алексей aka Markitant, От Точки получили 600 миллионов дивидендов за 3 года. Вложили 2100 те получали доходность около 10% в год грязными. За её продажу ожидают выручить 4950. Если предположить что средние дивы сохраняться на уровне 200 в год то аналогичный доход будет получен через 25 лет (4950/200) с сохранением доли в банке. Но эти деньги кучкой, здесь и сейчас, много больше чем частями в течении четверти века. Понятно что все подробности не известны, но выглядит как хорошая сделка. Если предположить что менеджмент и владельцы Киви знают как на полученной сумме зарабатывать значительно больше, то совсем сказка. А вдруг решат пустить на дивиденды то тоже не беда
Втб капитал считает, что «Точку » продали дёшево, тем не мене, считает сделку нейтральной с точки зрения цены акций
Роман Ранний, а какие у них расчеты были?
zzznth, вот полностью:
Qiwi (Buy; 12-mo TP USD 15; ETR 57%) has announced a deal to sell its 40% stake (45% economic interest) in Tochka Bank to Otkritie for RUB 4.95bn. The final price of the deal is to be determined in 2Q22, once Tochka's 2021 financial results are finalised. Based on our estimates, the deal implies a 2021F P/E multiple of 5-6x, which is close to our estimated multiple for Qiwi (6x). Meanwhile, it implies a massive discount to TCS Group (~20x, according to our banking team's estimate). Therefore, based on the available information, we do not find the deal to be particularly attractive for Qiwi. Still, it is our view that it is neutral from the share price perspective – all the more so as it is to be finalised almost a year from now.
Tochka is not consolidated by Qiwi, but is accounted for by the equity method. Tochka's contribution to Qiwi's bottom line stood at about RUB 0.8bn in 2020, and we think that the result could be somewhat higher in 2021F. In particular, Tochka's contribution to Qiwi's net profit stood at RUB 191mn in 1Q21 vs. RUB 143mn in 1Q20 (+34% YoY).
Qiwi and Otkritie agreed to form a JV around Tochka in 2018. The companies planned to develop this business as a multi-banking platform for SMEs (Tochka does not have its own banking license and its clients could choose whether to have their accounts at Otkritie or Qiwi Bank). Meanwhile, during its 1Q21 reporting, Qiwi mentioned a decrease of active Tochka clients being served by Qiwi Bank. We think that this trend, along with challenges in building a multi-banking platform, might have been among the reasons for the planned deal.
Роман Ранний, Жаль нет прогнозов о возврате к ценам 2014г в $, но 15 от текущих тоже норм
Распродали или закрыли все «точки» роста включая совесть и ракету. Что осталось? Морально устаревшие терминалы? Нокаутированный центробанком платежный сервис? И терминалы и сервис в последние годы испытывают проблемы из-за различных ограничений вводимых государством. Компания сейчас стоит недорого, но в упор не вижу у нее перспектив. Она была третьей после WebMoney и ЮMoney. Вопрос, на каком месте она будет, если Tinkoff Pay наберет обороты?
Я думаю, что если у компании кончились идеи, то надо продаться конкурентам, а не ждать сползания в пропасть.
Забавно, что операции по ликвидации части компании толкают котировки вверх. Как мне кажется — прямая аналогия с Лензолото. Бизнес ликвидируется, а акционеры радуются возможным дивидендам, и не задумываются откуда им браться когда ликвидация завершится.
Алексей aka Markitant, От Точки получили 600 миллионов дивидендов за 3 года. Вложили 2100 те получали доходность около 10% в год грязными. За её продажу ожидают выручить 4950. Если предположить что средние дивы сохраняться на уровне 200 в год то аналогичный доход будет получен через 25 лет (4950/200) с сохранением доли в банке. Но эти деньги кучкой, здесь и сейчас, много больше чем частями в течении четверти века. Понятно что все подробности не известны, но выглядит как хорошая сделка. Если предположить что менеджмент и владельцы Киви знают как на полученной сумме зарабатывать значительно больше, то совсем сказка. А вдруг решат пустить на дивиденды то тоже не беда
почитал повнимательней распоряжение о минимальной планке дивидендов, обратил внимание на сайте райки на математический символ больше или равно 25 %, прикинул срок принятие решений по дивам и, как следствие пришел к выводу, что апсайд намечен на июнь 2022г., залез рановато (средняя 4,72), запасся сушками, жду :)
crw, Что вы имеете ввиду? 25% от прибыли уже давно платят.
Акции QIWI растут на 3% из-за американского оптимизма
Сегодня акции QIWI растут на 3% при неясных обстоятельствах
Я взял навозные вилы и в одних сапогах пошёл разгребать эту свалку новостей.
О таких компаниях как QIWI, попавшие в сложное положение, хочется писать так, как в изречении древнегреческого политика и поэта Хилона в VIв до н.э., которое приводил историк Диоген Лаэртский в III в. н.э. в его произведении «Жизнь, учения и мнения прославленных философов»:«О мёртвых либо хорошо, либо ничего, кроме правды»
Жаль многие из нас забывают последние два слова, пытаясь цитировать это выражение.
Но компания не мертва, хоть с ней и случались приключения, травмирующие капитализацию QIWI на 180 млн. $. Что равнялось 21% стоимости компании. Пробежимся по истории.· 7 декабря 2020 года ЦБ запрещает QIWI проводить денежные переводы на анонимные банки и иностранные магазины. Рейтинговое агентство «Эксперт РА», доселе дававшее рейтинг QIWI на уровне ruA+,устанавливает статус «под наблюдением».
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Виктор Петров, Тут Открытие маркетмейкер и мажоритарий — который между делом увеличивает долю. Если покупает, значит бумага не совсем туалетнаяwww.moex.com/ru/makers/stock.aspx?mode=main
Alchemist01, сегодня они держат, а завтра могут начать уже закрываться об головы своих клиентов, как сделал пару дней назад банк тиньков, порекомендовав свои акции к покупке с плечём, засадив своих клиентов в минус, вследствие падения своих акций.
Виктор Петров, Возможно так и будет, но сильно сомневаюсь что это произойдет по 800. Тиньков по 1000 не спешил закрываться о головы своих клиентов а разогнал бумаги чуть-чуть выше.
Акции QIWI растут на 3% из-за американского оптимизма
Сегодня акции QIWI растут на 3% при неясных обстоятельствах
Я взял навозные вилы и в одних сапогах пошёл разгребать эту свалку новостей.
О таких компаниях как QIWI, попавшие в сложное положение, хочется писать так, как в изречении древнегреческого политика и поэта Хилона в VIв до н.э., которое приводил историк Диоген Лаэртский в III в. н.э. в его произведении «Жизнь, учения и мнения прославленных философов»:«О мёртвых либо хорошо, либо ничего, кроме правды»
Жаль многие из нас забывают последние два слова, пытаясь цитировать это выражение.
Но компания не мертва, хоть с ней и случались приключения, травмирующие капитализацию QIWI на 180 млн. $. Что равнялось 21% стоимости компании. Пробежимся по истории.· 7 декабря 2020 года ЦБ запрещает QIWI проводить денежные переводы на анонимные банки и иностранные магазины. Рейтинговое агентство «Эксперт РА», доселе дававшее рейтинг QIWI на уровне ruA+,устанавливает статус «под наблюдением».
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Виктор Петров, Тут Открытие маркетмейкер и мажоритарий — который между делом увеличивает долю. Если покупает, значит бумага не совсем туалетнаяwww.moex.com/ru/makers/stock.aspx?mode=main
