Сбербанк не перестает удивлять своей способностью зарабатывать деньги. Мало того, что он зарабатывает, так он еще и ставит рекорд за рекордом. Ну а инвесторам, которые держат акции Сбербанка, можно только позавидовать, дивиденды в следующем году могут быть шикарными.

Огромную роль в такой большой прибыли сыграли выданные кредиты и продажа европейской дочки, но давайте обо всем по порядку.

Кредитный портфель банка вырос на 11% (более 13.5 трлн руб)

Средства физических лиц приросли на 8,4% (20 трлн руб)

Чистая прибыль за полгода составила 727,8 млрд руб.

Показатели июня.

80 млн ежемесячных пользователей СберБанк Онлайн и 107 млн активных клиентов.

Выдачи розничных кредитов за месяц стали рекордными за всю историю

Чистая прибыль — 138.8 млрд руб, что является также рекордом за все время.

В июне Сбер закрыл сделку по продаже 100% акций дочерней компании в Австрии Sber Vermögensverwaltungs AG in Abwicklung (ранее Sberbank Europe AG).

Множество стратегий, тактик, идей на фондовом рынке способны сбить с толку, чуть ли не самого бывалого и матёрого волка, что уж говорить про начинающих инвесторов, которые только начали делать первые шаги по наращиванию своего капитала или тех, кто решил, что он самый умный и вот он, точно обыграет рынок со своим роботом-торгашом. Я инвестирую два года и всё ещё не до конца определился, сколько компаний должно быть у меня в портфеле, 5, а может 10 или 20? А соотношение акций и облигаций? 90 на 10, 60 на 40? Встаёт вопрос, на что обращать внимание. Про аналитиков любого брокера могу сказать одно. Слушай и почти со 100% уверенностью делай наоборот. Их мы сразу отметаем. Может быть положиться на индексный фонд, купить, например, индекс МосБиржи и не думать вообще. Подход хороший, но не мой. Я хочу ощущать деньги не ростом тела капитала, а физически (купоны, дивиденды и так далее). Скорее всего адепты индексного инвестирования возьмут в руки калькулятор, ткнут мне пальцем в цифры и покажут, вот смотри, тут и там мы выиграли по паре процентов на издержках и налогах. Флаг им в руки.

Дивидендной зарплатой считаю любой пассивный доход, создаваемый активными действиями. Активные действия – покупка акций, облигаций, открытие накопительных счетов и так далее, а уже благодаря этим действиям получаю дивиденды, купоны и проценты. Ну что, погнали!

Я нахожусь в стадии накопления капитала, следовательно, все поступающие выплаты реинвестируются обратно в рынок. Реинвестирование происходит следующим образом. Дивиденды и купоны поступают на брокерские счета и там ждут своего часа, когда к ним на помощь придут основные месячные суммы для пополнений и проценты, набежавшие по накопительным счетам

Дивидендные выплаты (Июнь 2023)

Начнем с дивидендов – это мой основной источник, так называемой, «дивидендной зарплаты». В отличие от купонов, дивиденды приходят редко, но метко. Майский результат рекордных дивидендов от Сбербанка тяжело будет превзойти, но постараться можно, но каким образом? В декабре нефтяники обычно выплачивают промежуточные дивиденды и если произойдет так, что Роснефть, Татнефть и Лукойл порадуют инвесторов в конце года, то вполне сумма выплат может быть больше сберовской. К тому же, у меня еще есть полгода, чтобы нарастить данные позиции. Но поживем, увидим, как говорится.

Дивидендный сезон все? А вот и нет. Компании продолжают радовать инвесторов дивидендными выплатами. Например, те же Татнефть и Роснефть еще не выплатили финальные дивиденды за 2022 год, ждем их получения в июле месяце. А там уже на подходе выплаты за первые кварталы и первое полугодие 2023 года. Обо всем по порядку. Погнали!

Моя цель – формирование «дивидендной зарплаты». Сюда входят купончики по облигациям, дивиденды от акций, доход от коммерческой недвижимости, краудлендинга и так далее. Самые жирные месяцы в плане дивидендов, конечно же, с мая по август. В этот период выплачиваются самые большие суммы. Так что в летний период за дивидендную зарплату переживать не стоит. Если в вашем портфеле много акций, свои дивиденды вы получите, если у вас нет втб на всю котлету, надеюсь таких нет!) Самые «худые» месяцы в плане дивидендов — это февраль, март, апрель и сентябрь, октябрь, ноябрь. Да, в эти месяцы есть компании, которые выплачивают промежуточные дивиденды или квартальные, как это было с металлургами, но все же не айс.

Вот и пролетел первый месяц лета, на дворе 1 июля, а значит пора подводить итоги июньского инвестирования. Портфель плавно и уверенно движется в сторону первого миллиона, и это прекрасно. Ну обо всем по порядку. Погнали!

Но сначала обязательно подпишись на один из лучших телеграм-канальчиков об инвестициях и финансах, где я рассказываю о своем оптые инвестирования и формировании дивидендной зарплаты. Погнали!

1 июня портфель выглядел следующим образом:

• JetLend: 11 555 руб
• ИИС: 107 891 руб
• БС1 (на квартиру) 204 465 руб
• БС2 (дивидендный) 529 712 руб
• БС3 (Народный) 21 419 руб

Динамика внесений денежных средств
В июне портфель пополнил на 37 600 рублей. Необходимая или минимальная сумма, на которую хотелось бы пополнять – 37 500 рублей. За 6 месяцев, только в мае и июне удалось не опуститься ниже заданной планки. Из запланированных 250 000 рублей, проинвестировано 199 300 рублей, чему я несомненно рад, но 37 500 в месяц никто не отменял, а с учетом того, что в предыдущие месяцы недотягивал, придется поднажать.

В этом месяце покупки совершались три раза. Продаж никаких не было. Вообще, это можно считать рекордом, точнее антирекордом. Дело в том, что июнь стал самым неактивным месяцем по сделкам. Обычно, каждую неделю я точно что-то покупал, в меньшей степени продавал, а чаще всего, что и на неделе по несколько раз совершались сделки. Но, время идёт, всё меняется. Ещё бы пореже заходить в приложение к брокеру, но любопытство берёт верх, пока.

Что по покупкам?
14 июня после голосования моих подписчиков, в Народный портфель отправилась компания Фосагро — 1 акция.
15 июня пришли дивиденды от Лукойла. Основная их часть пришла на дивидендный БС (символично, ха)
Приобрёл:
Лукойл — 1 акция.
Сбербанк-п — 10 акций.
19 июня пополнил свой ИИС на 30 000 рублей и совершил основной закуп июня. Куплены:
Новатэк — 8 акций
Газпром — 30 акций
Лукойл — 1 акция
Сбербанк-п — 30 акций
Роснефть — 1 акция
Татнефть-п — 2 акции

P.S.Ожидал, что рынок откроется падением, но пока все спокойно, небольшая часть облигаций, которая есть в моем портфеле, остается, возможно даже, что в июле придется еще их прикупить)

Нет ничего лучше, чем смотреть на огонь, воду и как приходит смс-ка о зачислении дивидендов. В этот раз выплатами порадовал Лукойл. На момент дивидендной отсечки в моем портфеле было 22 акции.

Начинаю обзор по дивидендам от Лукойла в 2023 году. Погнали!

Для чего все это
Я формирую денежный поток из дивидендов и купонов, так называемую «дивидендную зарплату». Для меня важно увеличивать количество поступающих дивидендов в их абсолютном выражении. На данном этапе все поступления реинвестирую, но со временем дивиденды и купоны станут полноценной дополнительной зарплатой, а потом и вовсе основным источником дохода.

Количество акций
Лукойл начал набирать после открытия биржи в марте 2022 года.Первая покупка акций была совершена 24 марта по цене 7 766 рублей. После этого цена упала и долгое время болталась в районе 4 000 рублей. На сегодняшний день в моем портфеле 23 акции со средней ценой — 4 313 рублей.

Динамика дивидендов
2022 — 6 209 рублей
2023 — 8 383 рубля
Ближайшие дивиденды в 2023 году (прогноз): 347,7 руб (6,64%)

В этом месяце в портфель отправился Фосагро. Места в голосовании распределились следующим образом:

1. Фосагро – 60%

2. МТС – 20%

3. Башнефть-п – 10%

4. Мосэнерго – 5%

5. НМТП – 5%

Переходим к обзору, но сначала не забудьте подписаться на мой телеграм-канал об инвестициях, финансах и дивидендах. Погнали!

О компании
Фосагро – крупнейший европейский производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья. Компания реализует свою продукцию в 100 странах по всему миру. За 12 месяцев 2022 года нарастила выпуск агрохимической продукции на 5%, до рекордных 11 млн тонн. Торгуется в 5 прибылей, для российского рынка показатель средний. Драйверы роста компании – ослабление рубля, повышение цен на удобрения.

Что с дивидендами?
Дивидендная политика Фосагро (сентябрь 2019): на дивиденды будет направлено свыше 75% от свободного денежного потока при условии, если показатель чистый долг/EBITDA компании будет меньше 1х. Если чистый долг/EBITDA будет в диапазоне от 1х до 1,5х, на выплату будет направлено 50-75% от свободного денежного потока.

Вчера был праздник – день России, концерты на практически всех площадках города. А для нашей столицы это одновременно и день города. Праздник в празднике, только выходной один!) Я вчера плодотворно поработал и только мельком слышал выступающих артистов, а тем временем пришло время выбирать компанию в народный публичный портфель дивидендных акций РФ. Погнали!

Как все проходит?
За основу взят индекс дивидендных акций (IRDIV) от управляющей компании «Доход». После мартовской ребалансировки, на сегодняшний день в состав индекса входит 21 компания. Исключаются из голосования акции компаний Транснефти-п и Норильского Никеля из-за дороговизны стоимости 1 лота. Также не участвуют Сургутнефтегаз и Татнефть, так как в индексе представлены и их привилегированные акции. Генератор случайных чисел в диапазоне от 1 до 17, определяет 5 компаний, которые участвуют в голосовании. На покупку выделяется 5 000 рублей и покупается максимально возможное количество лотов.

Народный портфель VS Индекс IRDIVTR

Давайте сразу оговорюсь, дивидендной зарплатой буду считать любой пассивный доход, создаваемый активными действиями. Под активными действиями подразумеваю покупку акций, облигаций, открытие накопительных счетов и так далее, а уже благодаря этим действиям получаю дивиденды, купоны и проценты.

Перед чтением необходимо будет подписаться на один из лучших телеграм-канальчиков об инвестициях и финансах. Ставьте комментарии и пишите лайки, а с подпиской читается комфортно и информация усваивается легче. Поехали!

Дивиденды

Начнем с дивидендов. В феврале, марте и апреле дивидендов не поступало. Дивиденды были только в январе. Получил выплаты от Роснефти и Татнефти. В мае пришли рекордные дивиденды Сбербанка. Так же выплатил финальные дивиденды за 2022 год Новатэк

• Роснефть заплатила 1 780 рублей.
• Татнефть заплатила 436 рублей.
• Сбербанк заплатил 18 505 рублей
• Новатэк заплатил 1 897 рублей

Облигации

В марте начал немного покупать облигации. Так что тут с поступлениями было не густо) За два месяца выплаты были по нескольким эмитентам. Понемногу начал набирать оборот купонный доход. Облигационная часть портфеля составляет 5%