Чаще всего за опыт и знания приходится платить. Иногда это стоит много денег, а иногда — много времени. Обмен своего времени на бесценный опыт недавно произвели игроки популярной «тапалки» Hamster Kombat

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Разработчики подсчитали активность игроков и произвели долгожданный дроп, который в среднем составил 1000 — 4000 HMSTR. 

Некоторые пользователи уже подсчитывали свои прибыли, но листинг HMSTR на бирже расставил все по своим местам. Для того, чтобы продать свои монеты хотя бы по $0,01, нужно было избавиться от HMSTR в первые десять минут торгов. 

Большинство же пользователей стали наблюдать, как хомячья монета дешевела, падая ниже уровня $0,005. Продав по такой цене, средний игрок получил бы $5 — $20. Конечно, это лучше, чем ничего, но большинство игроков, скорее всего, были разочарованы. Почему так произошло?

Основная идея, стоящая за Hamster Kombat и подобными играми, состоит в запуске торговли своей монетой. Разработчики оставляют часть монет себе, рассчитывая на то, что активная торговля поддержит курс, и им удастся окупить свои затраты на разработку и поддержание игры, а также выйти в прибыль. 

Если смотреть не с точки зрения TVL, а с точки зрения рыночной капитализации DeFi проектов, то выяснится, что DeFi существенно меньше чем мемкоины ($28 млрд vs $40 млрд). Как так получилось?

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

В 2021 году широкие массы криптоинвесторов узнали о секторе DeFi, обещавшем изменить мир традиционных финансов. 

Если в начале 2020 года, на заре появления DeFi, общий объем TVL (запертой стоимости) в DeFi-проектах не превышал одного миллиарда долларов, то уже к концу 2021 года эта цифра превысила $175 млрд. 

Потом в секторе DeFi произошел сильный отток средств, вызванный сразу несколькими факторами. Крах Terra/LUNA вызвал недоверие к бизнес-модели сектора в целом, а резкое повышение ставки ФРС сделало традиционные инструменты более привлекательными для многих инвесторов. 

В результате TVL падала с пика конца 2021 года до дна в районе $37 млрд, достигнутого в октябре 2023 года. Энтузиазм на крипторынках, вызванный ожиданиями одобрения спотовых ETF на биткоин, поддержал DeFi проекты, и TVL снова начала расти, превысив $100 млрд в июне этого года. 

Пока кандидаты в президенты США пытаются уверить криптанов, что они «crypto-friendly», американские регуляторы продолжают операцию по удушению крипты в стране

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Несколько дней назад крупный международный брокер eToro достиг соглашения с SEC, обязавшись ограничить криптовалютные сделки американских пользователей. 

eToro интересен тем, что, в зависимости от резидентства пользователя, предлагал сделки или с крипто-CFD (контракты на разницу) или с настоящей криптой. 

CFD не интересуют регуляторов, так как фактически представляют собой пари на цену актива между брокером и клиентом. В этом смысле они похожи на спортивные ставки, а не на биржевую торговлю.

В отличие от CFD, торговля реальной криптой не прошла мимо глаз SEC. В результате американское подразделение eToro USA LLC заплатит $1,5 млн и ограничит выбор криптоактивов, оставив лишь BTC, BCH и ETH. 

В целом, американские регуляторы двигаются в сторону сокращения выбора для пользователей, что неудивительно, ведь сделки с ограниченным количеством активов проще контролировать. 

На следующей неделе произойдет самое важное событие для финансовых рынков в этом году — 18 сентября ФРС начнет цикл снижения ставки в США

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Рынки ожидают, что наиболее вероятным сценарием является снижение ставки на 25 базисных пунктов, хотя и не исключают более резкого шага на 50 б.п. В целом, от ФРС ждут резкого понижения ставки на 75-100 б.п. до конца года. 

Снижение ставки улучшит ситуацию с ликвидностью на рынках и сделает деньги более дешевыми, что обычно служит поддержкой для рискованных активов. 

Однако, большой радости на рынках пока не видно. Крипторынки остаются под некоторым давлением, а высокотехнологический индекс NASDAQ откатился от максимумов этого года почти на 10%. Почему так происходит?

Рынки обеспокоены замедлением мировой экономики. Особое волнение вызывает состояние экономики Китая, который до сих пор не может оправиться от последствий эпидемии ковида. 

Последние данные по Китаю показывают, что импорт этой страны вырос всего лишь на 0,5% год-к-году. Проще говоря, в Китае никак не может восстановиться спрос. Помимо китайских проблем, в США начала осложняться ситуация на рынке труда, что также повлияло на аппетит к риску у инвесторов. 

Что же происходило на рынке NFT в последнее время? Как показало недавнее исследование, NFT тихо умирали

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Еще совсем недавно люди удивлялись тому, сколько можно отдать за одну картинку с обезьяной, и обсуждали светлое будущее NFT-коллекций и их возможный вклад в благосостояние художников по всему миру. 

Потом NFT тихо ушли из потока ежедневных новостей. Многие криптоинвесторы забыли про них, сконцентрировавшись на главных событиях криптомира, таких как запуск спотовых ETF на биткоин и халвинг.

Было исследовано более 5 000 коллекций NFT. «Мертвыми» считались коллекции, в которых не было торгового оборота, имелись низкие продажи за последние семь дней, а также отсутствовала активность в твиттере (X) в последние три месяца. Для получения статуса «умерший» достаточно было соответствовать любому из трех условий. По этим критериям 96% всех коллекций NFT оказались мертвыми. 

Также авторы исследования подсчитали среднюю продолжительность жизни NFT, которая составила всего 1,14 года. Проще говоря, судьба среднестатистического NFT — скорая смерть после рождения. 

Халвинг биткоина не прошел незамеченным для майнеров — добывать BTC стало труднее, а следовательно выросли издержки

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Некоторые майнеры уже не выдерживают прессинга. Например, майнер биткоина Rhodium недавно подал заявление на банкротство в рамках «одиннадцатой главы» (Chapter 11) американского законодательства. 

Как и большинство бизнесов, Rhodium имел кредиты. После того как компания не смогла выплатить $54 млн своим кредиторам в июле, у нее не осталось другого выбора, кроме как подавать заявление на банкротство. 

Важно отметить, что в американском законодательстве Chapter 11 является инструментом продолжения бизнеса. Основной сценарий банкротства не ликвидация предприятия, а переход права собственности от предыдущих акционеров к кредиторам. 

Проблемы не только у Rhodium. Marathon Digital, крупный майнер, чьи акции торгуются на бирже NASDAQ под тикером MARA, решил привлечь долг для того, чтобы купить биткоин. 

Криптоинвесторы уже привыкли к тому, что краткосрочные прогнозы по крипте сбываются далеко не всегда

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Из-за необходимости привлекать к себе внимание, эксперты генерируют прогнозы, которые будут хорошо смотреться в заголовках, обещая то ралли до небес, то обвал, в зависимости от общего настроения рынка. А как обстоят дела с долгосрочными прогнозами?

Например, VanEck, управляющая фондом VanEck Bitcoin ETF (HODL), выпустила исследование, в котором утверждается, что цена биткоина может достигнуть $2,9 млн за штуку к 2050 году. 

Сценарий, описываемый VanEck, предполагает, что с помощью биткоина будет осуществляться 10% международной торговли.

В результате, центральные банки начнут держать BTC в качестве резервного актива, так как он будет нужен для того, чтобы балансировать торговые потоки. Проще говоря, BTC примет на себя те же функции, которые есть сейчас у мировых резервных валют, таких как доллар, евро или йена. 

В англоязычной инвестиционной среде есть прекрасный термин — flight to quality, бегство в качество. Разберем, как это происходит в мире криптовалют

Материал подготовлен командой финансовой платформы Bitbanker

Flight to quality обозначает ситуацию, когда инвесторы, оставаясь довольно оптимистичными по отношению к какому-либо классу активов, начинают отдавать предпочтение наиболее качественным инструментам внутри этого класса. 

Бегство в качество происходит тогда, когда инвесторы заинтересованы в долгосрочных перспективах конкретных активов. Именно это сейчас происходит в крипте. 

Доминация BTC, отражающая долю биткоина в полной капитализации криптовалютного рынка, уже поднялась выше 56%. В начале этого года доминация BTC находилась на уровнях в районе 50%. 

Тем временем индекс мемкоинов BitMEX Meme Basket Index (BMEMET) уже давно находится ниже уровней начала этого года. С максимумов, достигнутых в начале марта 2024 года, BMEMET упал более, чем на 80%. 

Главная новость этой недели — неожиданное задержание Павла Дурова в Париже, куда он прилетел поздно вечером в субботу на частном джете

Павлу, у которого есть французское гражданство, вменяют соучастие в торговле наркотиками, организованной преступности и т. п. из-за того, что он руководит Telegram. Проще говоря, его обвиняют в том, что Telegram недостаточно сотрудничал с государственными органами Франции. 

Оставим в стороне разнообразные теории заговора и политические рассуждения, сосредоточившись на том, как задержание Павла Дурова может повлиять на криптовалютные рынки. 

Разумеется, первой пострадавшей от задержания Дурова стала криптовалюта TON. У команды TON был очень успешный год на фоне появления целой экосистемы приложений, работающей на ее блокчейне. Сам блокчейн напрямую не зависит от Дурова, но тревожные новости побудили некоторых инвесторов зафиксировать свою прибыль после бурного роста цены TON в 2024 году. 

Хотя новости о Дурове продолжат создавать эмоциональный фон вокруг TON в ближайшее время, интерес к TON останется высоким. Все больше площадок стали уделять внимание TON на фоне развития его экосистемы, мы в Bitbanker также предоставили своим клиентам возможность покупки этой криптовалюты. 

В 2022 году SEC одобрила запуск ETF на отдельные акции. На первый взгляд, идея создания фонда, который будет владеть всего лишь одной акцией, выглядит абсурдно

Однако, смысл создания подобных фондов состоит в «плече» — цель фонда в том, чтобы отражать усиленное движение цены на выбранную акцию.

Дело в том, что маржинальное кредитование, т. е. покупка актива на большую сумму, чем есть у клиента, стоит денег, и подчас немалых. Плечевой фонд выполняет функцию маржинального кредитования, позволяя получить больше прибыли. 

Разумеется, первыми плечевыми ETF на отдельные акции стали фонды на наиболее популярные бумаги, такие как Apple, Microsoft, Tesla и NVIDIA. Теперь дошла очередь и до акций MicroStrategy (MSTR), управляемой фанатом биткоина Майклом Сейлором. 

Основной бизнес MicroStrategy уже давно никому не интересен. Стратегия компании заключается в регулярных покупках биткоина, и многие инвесторы покупали ее акции для того, чтобы сделать ставку на рост цены на BTC. С появлением спотовых ETF на биткоин стало возможно вкладывать в BTC через фонды, но акции MSTR оставались довольно популярными.