Блог им. Eugeny8 |Крах Америки / Волновой прогноз по S&P500

В прошлом прогнозе год назад ожидалось, что американский фондовый рынок вырастет до уровня 2300 пунктов по индексу S&P500, по факту он перебил этот прогноз и достиг отметки 2570. Завершаются последние подразделения волн роста и в ближайшие годы США и глобальный фондовый рынок может ожидать масштабный кризис сравнимый с Великой депрессией 1930-х годов. США и весь мир активно будут стараться заливаться экономику деньгами, поэтому медвежий тренд будет растянут по времени и может продлиться до 5 лет.

 Сейчас мы имеем беспрецедентно низкую волатильность, индекс страха VIX находится на рекордных минимумах за последние 20 лет. На рынках царит чрезмерный оптимизм. На обложках Forbes лицо Баффета, который прогнозирует, что индекс Dow Jones достигнет 1 000 000 пунктов. Поэтому и масштаб кризиса будет похлеще, чем 2008 года. На этот раз индекс S&P500 может упасть на 60-70% в район 700-1000 пунктов.

Крах Америки / Волновой прогноз по S&P500

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |Спрос на квартиры в Москве рухнул до минимума за 10 лет. Прогноз цен на недвижимость

Московский рынок недвижимости, разогретый до состояния «пузыря» в годы нефтяных сверхдоходов, сейчас продолжает погружаться в суровую реальность. В августе спрос на квартиры в столице рухнул до минимума за 10 лет. Количество договорных обязательств о заключении сделок сократилось еще на 12% по сравнению с прошлогодним уровнем.

Традиционно в августе рынок выходит из состояния «летней спячки», но на этот раз возвращения покупателей не произошло. Наоборот, показатели спроса оказались даже хуже, чем в начале лета: объем внесенных авансов упал на 8% в годовом выражении, количество обращений к риэлторам обвалилось на 11,4% по сравнению с июнем.

Спрос на квартиры в Москве рухнул до минимума за 10 лет. Прогноз цен на недвижимость

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |Спасение банка "Открытие" обойдется в 1 триллион рублей

Спасение банка "Открытие" обойдется в 1 триллион рублей
Банк «Открытие» продолжает лихорадить – второй месяц кряду отмечается серьезный отток денег с его счетов, при этом негативная тенденция продолжает нарастать.

Во второй летний месяц из самого крупного частного банка России было выведено 621 млрд. рублей. Отмечается рост оттока капитала юридических лиц. Если в июне корпоративные клиенты забрали 73 млрд. рублей, то месяцем позже банк лишился 318 млрд. рублей. При этом неблагоприятный тренд задают в основном государственные структуры. Это объясняется понижением рейтинга «Открытия» со стороны агентства АКРА до уровня «BBB-», что на ступень ниже, чем необходимо для операций с пенсионными средствами.

В июле примеру корпоративных клиентов последовали физические лица, которые забрали с депозитов порядка 36 млрд. рублей. При этом в предыдущем месяце вкладчики положили на счета около 20 млрд. рублей. В итоге величина депозитов за месяц уменьшилась на 6%.

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |30 месяцев падения реальных доходов россиян

 30 месяцев падения реальных доходов россиян


Сокращение реальных доходов россиян повлекло за собой сокращение потребительского спроса и охоту за скидками. Многие соотечественники никак не могут материально ощутить эффект от экономического роста, который фиксирует Росстат.  

По данным исследовательского холдинга Romir, проанализировавшего покупки 30 тысяч человек, в июне 2017 года средний россиянин при походе в магазин тратил 517 рублей. В реальном выражении средний чек «похудел» за год на 2,6%, а за четыре последних года и вовсе на 13,6%. Нынешние показатели перекрыли рекордный минимум за период с 2013 года. 

Только в ЮФО средний чек опередил в темпах роста инфляцию, а в Дальневосточном и Северо-Западном округах наблюдается противоположная тенденция. Здесь он просел даже в номинальном исчислении – на 8,5 и 4,5% соответственно. По данным «Ромира», больше всего ограничивать удовлетворение потребностей вынуждены жители провинциальных городов, что особенно наглядно вырисовывается в сравнении с обеими столицами. В Москве и Санкт-Петербурге средний чек обогнал инфляцию и вырос соответственно на 9,1 и 5,6%. В крупных городах различных регионов с населением от 500 тыс. до 1 млн. этот показатель оказался скромнее в 3,5 раза. 

( Читать дальше )

Копипаст |Как компаниям вернуть свои деньги из банковских вкладов?

Как компаниям вернуть свои деньги из банковских вкладов? 

Начиная с середины 2013 года, порядка трети банковских учреждений были ликвидированы в ходе проведения мероприятий по оздоровлению банковской системы. Информация об очередном отзыве лицензии у кредитной организации появляется практически еженедельно, также появляются новости о банкротстве того или иного банка. В результате больше всего убытков понесли предприятия малого и среднего бизнеса, являвшиеся вкладчиками проблемных учреждений. 

 Каков масштаб проблемы на текущий момент? 

Из существующих 949 кредитных организаций около 300 учреждений являются на сегодняшний день банкротами, процедура аннулирования лицензии проведена в отношении 356 организаций. Столь большое количество проблемных банков отразилось как на физических лицах, вложивших в них деньги, так и на коммерческих организациях. Причем последние оказались в более сложных условиях, поскольку их потерянные депозиты не покрываются за счет средств фонда страхования вкладов. Чаще всего пострадавшим юридическим лицам приходится смириться с потерей большей части средств. Лишь за 2016 год совокупный ущерб вкладчиков ликвидированных банков, не являвшимися физическими лицами, достиг отметки в 500 млрд. рублей.

( Читать дальше )

Копипаст |В России зафиксирован беспрецедентно негативный платежный баланс с 1998 года

В России зафиксирован беспрецедентно негативный платежный баланс с 1998 года 

В РФ наблюдается существенное ухудшение баланса валютных доходов. Повышение потребностей населения и бизнеса в импортных товарах и путешествиях за рубеж на фоне «миграции» дивидендов к иностранным держателям отечественных акций нивелировали объем поступившей в страну валюты. 

По данным Центробанка, в минувшем июне зафиксировано отрицательное сальдо платежного баланса (разница между валютными потоками внутрь и за пределы страны) – российская экономика потеряла на $4 млрд. больше, нежели смогла заработать. Это рекордный показатель с 1998 года, когда случился памятный дефолт. Июньский провал «съел» приток валюты за два последних весенних месяца, что увело квартальное сальдо в небольшой минус (-$300 млн).

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |Куда вкладывают крупные инвесторы?

Предпочтения состоятельных инвесторов с капиталом более 1 млн. дол. очень схожи между собой. Большинство их них предпочитают не брать на себя валютные риски, опасаясь девальвации рубля, особенно актуально это стало после валютного кризиса 2014 года. Такие инвесторы не гоняются за высокими доходностями и достаточно консервативны в отношении риска. Доходность в районе 10% годовых в долларах их бы устроила, если структура портфеля будет прозрачной, а риски понятны и контролируемы. Даже вопрос ликвидности их мало волнует, т.к. крупные деньги обычно инвестируются на длительный срок, от 3-5 лет и более.  

В связи с этим сейчас появилась мода на еврооблигации (евробонды) в долларах, которые как раз таки могут давать фиксированную доходность 5-12% годовых. Однако данная доходность достигается зачастую при использовании кредитного плеча 1:1 или 2:1. Т.е. когда под залог купленных облигаций берется кредит на покупку таких же облигаций. На мой взгляд, это опасное мероприятие, и инвесторы часто недооценивают риски таких вложений. 

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |Дефолт крупного азербайджанского банка. Риски для глобального рынка

Дефолт крупного азербайджанского банка. Риски для глобального рынка 
Случай с крупнейшим банком Азербайджана – все считают, что только дефолтом все не обойдется. Что же произошло? 

МБА (международный банк Азербайджана) в середине мая объявил о своем дефолте. Он является самым крупным и старейшим банковским учреждением республики. По сумме активов в эквиваленте составляют порядка 10 млрд. дол., а это 40% суммарных активов всех банков Азербайджана.

 Хроника падения.

 Открытие банка произошло в 1990 году. Тогда он был отделением Внешэкономбанка СССР. В планах правительства республики были меры по проведению приватизации всех банков. Однако, выйдя из состава акционеров большинства малых финансовых структур, государство приняло решение контрольный пакет оставить за собой. Таким образом, с момента основания и до начала 2015 года доля государственного капитала в активах банка не менялась и составляла чуть больше половины (50,2%). Остальными 49,8% владели частные лица.

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |Всем всё платится!

Итак, подводим итоги управления за июнь. В этом месяце торговые роботы наколотили +8,2%. В моменте было в 2 раза больше, но в последнюю неделю часть прибыли «попилило». Таким образом, за 43 месяца публичной торговли портфель вырос на 249% с учетом реинвестирования по данным comon.ru.

Всем всё платится!

По счету автоследования результат за июнь +6,6%. А за 5 месяцев статистики +14,6%.


Всем всё платится!

( Читать дальше )

Блог им. Eugeny8 |Финансовый апокалипсис неизбежен! USD/RUR - Волновой прогноз

Инсайдерская информация по баксу, опубликованная в прошлом прогнозе в августе 2016 года, отработала идеально точно. Доллар/рубль дошел до цели 55 руб., как и говорилось. Остается ему еще 2-3 недели потоптаться на этих уровнях, плюс-минус 2 рубля, развернуться и затем отправиться в длительное космическое путешествие. И с непродолжительными остановками высадиться на станции «100» рублей за доллар. Фундаментальных факторов для такого движения хоть отбавляй, вот основные из них:

  • Падение цен на нефть ниже 30 дол. за баррель и соответствующее давление на бюджет РФ, который даже при нефти в 55 баксов трещит по швам, уже сейчас дебет с кредитом у нашего Минфина не сходится.
  • Падение на мировых фондовых рынках и глубокая коррекция индекса S&P500.
  • Долговой кризис ликвидности на глобальном рынке капитала, который будет сопровождаться банкротством банков (в первую очередь европейских) и отдельных государств.
  • Обострение военных конфликтов на Ближнем Востоке.
  • Дальнейшая изоляция России от «Мирового сообщества». Новые санкции, которые фактически перекроют нам кислород на мировом рынке капитала. Бегство иностранных денег из ОФЗ и сворачивание пресловутого «carry trade».

Финансовый апокалипсис неизбежен! USD/RUR - Волновой прогноз


....все тэги
UPDONW
Новый дизайн