ответы на форуме

На самом деле, опуская историю с кринжовой презентацией с боярскими и прочими, получилось неплохо.
В теории вся твоя повседневная жизнь будет завязана на приложения Сбера, все оплаты по этим приложениям будут проходить через счета в сбере и все будет удобно. Для начала вполне себе ок. И видна монетизация Сбера — комиссионные доходы, кредиты сервисам.
Другое дело, что ядро и основной генератор прибыли для акционера тут конечно Банковский бизнес. И он хорош.
Вся эта штука не приведет к переоценке Сбера, но в Сбере идет накопление компетенций в IT и устройствах, что хорошо.
Чем черт не шутит — до беспилотников дойдут и т.д. Бабки то у них есть, осталось наработать компетенции.

GuGu, вероятно это так для пенсионеров, я не знаю… либо вы просто не совсем понимаете тренды.

Сейчас уже все приложения могут «чарджить» карты без особых проблем, достаточно один раз привязать. Всякие там подписки это не проблема.

Чем отличается помощник сбера от «окей гугл»? Замечу только, что «окей гугл» это ОТКРЫТАЯ экоссистема, то есть Google Home у меня может «принять» любое совместимое устройство от пылесоса до автомобиля.

А тут все ограничено тем, что сбер выпустит.

Опускаете один момент. Осознавая уровень неадеквата со стороны США и ЕС я уже довольно давно сознательно избегаю заходов в экосистему гугла и прочее. Не хочу чтобы после очередного Навального мне в результате санкций отрубили всю экосистему и все приложухи. С этой точки зрения пусть всё будет не так удобно, но внутри Сбера — квази государства.

GuGu, Китай вот изначально по этому пути пошел, а потому (в том числе) и кладет хер на Америку с ее гуглами. Другое дело, что масштабы несравнимы: Китая и России.

slavich, куда пошел китай?
Посмотрите на их внешнеторговый баланс :)

Они свое развивают, да, только гугл там крутится и выполняет все условия т.к. не хочет потерять рынок.

Банда Анонимов, я потому и написал, что масштабы несравнимы. Рынок Китая монстр, с которым все хотят дружить, иначе можно потерять львиную долю прибыли. России можно такие же технологии развивать, но их будущее, по крайней мере обозримое, — не очень.

На самом деле, опуская историю с кринжовой презентацией с боярскими и прочими, получилось неплохо.
В теории вся твоя повседневная жизнь будет завязана на приложения Сбера, все оплаты по этим приложениям будут проходить через счета в сбере и все будет удобно. Для начала вполне себе ок. И видна монетизация Сбера — комиссионные доходы, кредиты сервисам.
Другое дело, что ядро и основной генератор прибыли для акционера тут конечно Банковский бизнес. И он хорош.
Вся эта штука не приведет к переоценке Сбера, но в Сбере идет накопление компетенций в IT и устройствах, что хорошо.
Чем черт не шутит — до беспилотников дойдут и т.д. Бабки то у них есть, осталось наработать компетенции.

GuGu, вероятно это так для пенсионеров, я не знаю… либо вы просто не совсем понимаете тренды.

Сейчас уже все приложения могут «чарджить» карты без особых проблем, достаточно один раз привязать. Всякие там подписки это не проблема.

Чем отличается помощник сбера от «окей гугл»? Замечу только, что «окей гугл» это ОТКРЫТАЯ экоссистема, то есть Google Home у меня может «принять» любое совместимое устройство от пылесоса до автомобиля.

А тут все ограничено тем, что сбер выпустит.

Опускаете один момент. Осознавая уровень неадеквата со стороны США и ЕС я уже довольно давно сознательно избегаю заходов в экосистему гугла и прочее. Не хочу чтобы после очередного Навального мне в результате санкций отрубили всю экосистему и все приложухи. С этой точки зрения пусть всё будет не так удобно, но внутри Сбера — квази государства.

На самом деле, опуская историю с кринжовой презентацией с боярскими и прочими, получилось неплохо.
В теории вся твоя повседневная жизнь будет завязана на приложения Сбера, все оплаты по этим приложениям будут проходить через счета в сбере и все будет удобно. Для начала вполне себе ок. И видна монетизация Сбера — комиссионные доходы, кредиты сервисам.
Другое дело, что ядро и основной генератор прибыли для акционера тут конечно Банковский бизнес. И он хорош.
Вся эта штука не приведет к переоценке Сбера, но в Сбере идет накопление компетенций в IT и устройствах, что хорошо.
Чем черт не шутит — до беспилотников дойдут и т.д. Бабки то у них есть, осталось наработать компетенции.

GuGu, вероятно это так для пенсионеров, я не знаю… либо вы просто не совсем понимаете тренды.

Сейчас уже все приложения могут «чарджить» карты без особых проблем, достаточно один раз привязать. Всякие там подписки это не проблема.

Чем отличается помощник сбера от «окей гугл»? Замечу только, что «окей гугл» это ОТКРЫТАЯ экоссистема, то есть Google Home у меня может «принять» любое совместимое устройство от пылесоса до автомобиля.

А тут все ограничено тем, что сбер выпустит.

Банда Анонимов, ток гугл точился годами, а тут…

А мне всё понравилось: логично, своевременно и амбициозно. Вполне возможно, через год-другой, бумага будет значительно дороже.

Умка, все так, просто вам слегка за 80, а сбер рассчитывал на тех, кому около 30…

Банда Анонимов, я вообще не поняла на кого рассчитана презентация.
Старики и клиенты сбера поневоле такую презентацию смотреть не будут, неинтересно им все это новое, непонятное.

Я лично, 28 лет, словила какой-то кринж, как говорят малолетки. ЕСли и были айтишники, которым интересны сами технологии, или молодежь, которым интересны крутые сервисы, они, скорее всего, охренели от приглашенных «звезд» и всяких отыгрышей, испанский стыд просто.
Посмотрела на ютубе на скорости 1.5 и пролистывая

Сбербанк — в отделениях можно полчать посылки
Сбер установит в своих отделениях постаматы для получения посылок.


Сбербанк в июне прошлого года запустил в Москве пилотный проекта по приему и выдаче посылок в своих отделениях.

Дальнейшее расширение проекта будет рассматриваться по его результативности


источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

редактор Боб, спёрпочта, ёмоё

Max Yakovin, Сбер.Почта — где отправляли, туда и идите!

Банда Анонимов, я не защищаю сбер, но вы в каком веке застряли? вы про карты? карта новая перевыпускается по ващей геопозиции со сббер онлайна, не надо ничего писать и говорить она придет в самое ближайшее и частопосещаемое отделение заранее.

Сбербанк — в отделениях можно полчать посылки
Сбер установит в своих отделениях постаматы для получения посылок.


Сбербанк в июне прошлого года запустил в Москве пилотный проекта по приему и выдаче посылок в своих отделениях.

Дальнейшее расширение проекта будет рассматриваться по его результативности


источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

редактор Боб, спёрпочта, ёмоё

Max Yakovin, Сбер.Почта — где отправляли, туда и идите!

Банда Анонимов, комиссия на получение

Пафос в чистом виде, а по факту, сбер собрал в кучу всё, что было у разных производителей, я вспоминал и пресловутого яндекса с подписками и ассистента гугловского, и амазон, и… вот уж действительно спёр. Теперь это ухо будет и образец голоса, и данные всевозможные собирать, а со сберовской течкой, будет нам… здец ещё больше… Еслиб не грефуша, был бы хепиенд, на уйти, уже не надеюсь....

И да, имечко не ахти.

Встречайте, корпорация Umbrella…
И да, колпак похлеще чернобыльского

Max Yakovin, могу ошибаться, но не в нашей скромной доходами стране запускать подписки, народ не будет тратиться на подписные сервисы
иначе говоря, на 99% всё это шлак

ПBМ, да не, ну кто-то купит.
У кино этого — как его? Кококо, или какака… у него же и так уже подписка есть — берут.

Банда Анонимов, я лучш на Яндекс с кинопоиском, кстати, ждём, что ответит, не зря ж тинька хапнул

ПBМ, да не, ну кто-то купит.
У кино этого — как его? Кококо, или какака… у него же и так уже подписка есть — берут.

Банда Анонимов, ну даже я купил, на год, бесплатно за баллы от брокера. посмотрели сериальчик и забросили.
кино вообще-то берут, согласен, тут я не прав.

СберПортал это что?
Судя по названию, умное сидение для унитаза…

Банда Анонимов,

причём сбер нехило так растёт на падающем ММВБ

Роман Ранний, уже отвалился обратно на 229.

Все, что нужно знать о презентации сбера.

Банда Анонимов, сглазил, блин

А что там такое объявили, что мы сразу плюс рублик?

Vadosio, Асмус

Basilio, надо больше симпатичных актрис, может ммвб в + выйдет?

Роман Ранний, это только если сбер порнхаб купит.

Банда Анонимов, мне всё равно, лишь бы рос)

подписка на бананы, всё я больше не могу.

долго ещё эта муть будет идти?

Роман Ранний, Ром, по ходу нас кинули с ОЗОНОМ, расходимся :))
Хотя, может просто зафигачли в конец, хз…

Банда Анонимов, а что по озону, сбер и его купил?

Ну вот — ролик с двумя геями… все как в европе :)

Банда Анонимов, малахов — тоже?

ПBМ, канеш.

Банда Анонимов, сколько новой полезной информации сегодня

Ну вот — ролик с двумя геями… все как в европе :)

Банда Анонимов, малахов — тоже?

В целом, это просто маркетинговая презентация

Тимофей Мартынов, в целом это маркетинговый провал по-моему.

Банда Анонимов, давайте про это шепотом говорить, ведь у каждого много этой бумаги

В целом, это просто маркетинговая презентация

Тимофей Мартынов, в целом это маркетинговый провал по-моему.

Банда Анонимов, если в конце не объявят о покупке ОЗОН, то всё туши свет

Теперь ещё и почта есть, жесть, вот почта это не очень))))

Роман Ранний, сберлогистика уже давно работает, куку.

Общая концепция «кино с корявыми актерами» так себе… выглядит кринжово, честно говоря.

Банда Анонимов, я чет вообще смотреть не могу)

punba, да, стыдно за сбер, честно говоря… но, видимо, такая целевая аудитория...
Ждем ОЗОН, может хоть про это не так испоганят…

Банда Анонимов, я лишь надеюсь что нерезиденты не увидят это, а лишь прочтут новости)

Теперь ещё и почта есть, жесть, вот почта это не очень))))

Роман Ранний, сберлогистика уже давно работает, куку.

Общая концепция «кино с корявыми актерами» так себе… выглядит кринжово, честно говоря.

Банда Анонимов, я чет вообще смотреть не могу)

Дмитрий Минайчев, расскажите про «построенные озоном мегасклады», очень интересно… озон-то знает о них?))

Банда Анонимов, Знает) и да, есть строящиеся а есть арендованные…
а насчет залога так себе…
1. процентов 10 может
2. У Системы сейчас нет проблем вытащить из залога эти активы, если понадобится. Я хочу обратить ваше внимание на ключевое несогласие с позицией, что у Системы нет денег или нет возможности финансировать свои развивающиеся активы. С этим проблем нет.
И еще странно, что вы не держите и не собираетесь покупать Систему, но сидите здесь и доказываете нам что то. Для чего?) Зарезали большого лося за 5 проблемных лет АФК, а оно потом стрельнуло?)))

БородаИнвест пишет:

АФК Система отчиталась за 2 квартал 2020 года по МСФО. Благодаря ресурсу Аленка Капитал акция очень популярна в среде частных инвесторов. Если честно, я этой любви понять никак не могу. Вся эта история напоминает какое-то массовое помешательство, когда группа агрессивно настроенных миноритариев уговаривает самих себя и окружающих в перспективности компании. Самое удивительное, что такой подход периодически срабатывает)) Спасибо маленькому рынку на котором не хватает ликвидности. (впрочем с приходом миллиона частных инвесторов эта проблема постепенно решается)

Мы не будем одевать розовые очки и попытаемся взглянуть на компанию не предвзято. Я даже готов признать свою неправоту, ведь по 12 рублей акции Системы мне не нравились так же, как и по 20 и я не рекомендовал их покупать. О оно… Вон оно, чего вышло ....

Итак, холдинг АФК Система. Я смотрю на консолидированную OIBDA и вижу… Многолетнюю стагнацию. Понятно, что была история с Башнефтью, которая больно ударила по компании. Но смотрим на график ltm и видим, как загибается операционный денежный поток. Оказывается продажа активов вроде Детского Мира, которой так радуются сектанты-миноритарии, это не только снижение долга, но так же снижение выручки и прибыли.
Ключевой тезис адептов Системы заключается в том, что стоимость холдинга на бирже имеет дисконт к стоимости активов. Наверное это правильное утверждение, но опять же оно имеет кучу контр-аргументов:
— почти все холдинги имеют дисконт к стоимости активов. Он образуется из за расходов корпоративного центра, налоговых издержек и прочего.
— набор активов АФК в большинстве своем разношерстный и не слишком качественный!
Давайте пройдемся по всем ключевым активам:
— МТС — дойная корова, которая много лет стагнирует, а в последнее время еще и теряет клиентов;
— Детский Мир — продан;
— Сегежа — спад показателей на фоне кризиса в отрасли. У компании растет долг, а большая инвестиционная программа под вопросом и, скорее всего, потребует очередных денежных вливаний от АФК;
— Степь — низкомаржинальный сельскохозяйственный бизнес. Посмотрите с какими проблемами сталкивается Русагро, полностью профильная сельхоз компания, при поглощении активов и развитии производства. Менеджмент АФК в этой области в разы менее компетентен, а его внимание распыляется на кучу других проектов. Реально ли добиться успеха и создать крутой агро бизнес при таких вводных?
— Медси — спад по выручке во 2м квартале не смотря на массовую вирусную истерию. Бизнес достаточно качественный, но без перспектив роста и возможности его масштабировать;
— OZON — новый ключевой актив, выручка выросла на 200%. И опять мы попадем в ловушку заблуждений. Во-первых, у АФК в Озон не контролирующая доля, которая еще и может быть сокращена в пользу Сбербанка. Во-вторых, компания все еще убыточна и требует огромных вливаний в капитал. То есть не Озон кормит компанию, а Система пока только вкладывает в Озон.
— Фармактивы — мизерные и требуют инвестиций;
— Гостиницы — смех, грех, убытки и наследие лихих 90х. Сбагрить бы их куда-нибудь.
— БЭСК — хороший актив со стабильным денежным потоком, но опять без перспектив роста.
— РТИ — сплошные убытки вокруг гособоронзаказа. Отдать Ростеху и забыть.

Итого: у замечательного холдинга, который должен иметь премию, стоить вдвое дороже и платить большие (ха-ха) дивиденды… В реальности всего один растущий актив, который требует огромных инвестиций. Все остальные бизнесы либо не могут быть масштабированы, либо уже не способны расти и находятся в стадии зрелости. Конечно можно верить, что Озон выстрелит и один будет стоить дороже чем вся Система или даже МТС. Но мне почему-то пока больше верится в историю успеха Wildberries и высокую конкуренцию в секторе онлайн продаж.
В общем будь Система хоть 10, хоть 20, хоть 30 рублей мой тезис относительно нее не меняется. В первую очередь холдинг это весьма посредственный бизнес, состоящий из разношерстного и малоперспективного набора активов. Наверное с совсем большими скидками, как в марте, покупать подобные истории можно. Но сейчас дисконт значительно снизился и акции оценены практически справедливо. Поэтому я продолжаю воздерживаться от участия в данной истории.

Не является индивидуальной рекомендацией

Роман Ранний, читаю каналы Бороды уже давно, вполне обстоятельные статьи, и про афк постоянно пересматривает. В этой конечно цифр нет, эдакий взгляд сверху...
Я не согласен с позицией (наверное логично, ведь я держу много акций АФК, МТС, Эталон, до лета был и ДМ).
Мысли:
Разношерстный и неэффективный бизнес. Разношерстным он, чтобы не было точек пересечения интересов и конкуренции. Неэффективный? не согласен.
— МТС, сложно назвать это стагнацией, компания растет, ищет новые рынки, думаю нишу свою расширит. Потеря клиентов, пффф, разовая цифра, не более
— Сегежа, да, вливания будут, компанию растят, ждем IPO, в ближайшие 2 года.
— Степь, я ставлю на улучшение рынка с\х в ближайшие 5 лет. И да, поддерживаю дальнейшую скупку земельного банка. Автоматизация рынка и масштабирование приведет к повышению рентабельности. И не увидел проблем с РусАГРО, компания растет и справляется, увеличивает экспорт.
— Медси, масштабирование идет выходом из московского региона, точка роста вижу в телемедицине и повторных продажах за счет качественного сервиса… поживем увидим..
— OZON, свежий скакун, на который поставлены основные деньги… пандемия сильно ускорила тренд перехода в инет для населения, возможно, с учетом организации маркетплэйса позитивно настроен по озону, возможно через 1,5 года мы увидим первую прибыль...
— Фармактивы, на волне вакцины возможны поглощения с рынка для входа в топ 5 по России.
— БЭСК, все так
— РТИ, денежку приносит, подвязки с гос-вом есть, в тренды когда надо впишется...

— НУ и забыли упомянуть Эталон из крупняка, который на волне снижения ипотеки будет стабильно приносить хорошие дивы.

Вообще, по Системе. Компания наконец-то оправилась от Башнефти, и до нормальной оценке относительно того же МТС ей еще далеко.
Во всех негативных обзорах АФК вижу 2 пункта. Очень большой долг и всем активам еще нужно много вливаний бабла. ДА ЕПТ, профиль у АФК такой, покупать бизнес, наводить порядок, холить, лелеять, растить, давать денег, превращая в качественный актив на продажу или в портфель.
И на мой взгляд АФК справляется с этим прекрасно, не забывая добавить синергию бизнесов своих активов. За счет снижения ставок, повышения кредитного рейтинга, выкупа из залога акций МТС, компания круто оптимизировала платежный календарь Корп. центра.
Компания имеет возможность снижать долг более агрессивно но не спешит, так как в приоритете развитие своих активов, кризис это самый подходящий момент для этого. Я честно надеюсь на возврат к дивам в районе 1,4 рубля в ближайшие 1,5 года.
Итого: АФК долгосрочная тема, которая только год назад оттолкнулась ото дна после удара Роснефти и впереди ее ждет рост, в ближайшие 3 года рост виден за счет IPO нескольких крупных активов, которые уже откормлены достаточно, чтобы приносить золотые яйца...

Риски есть, но из основных вижу:
— затягивание повышения дивов
— новые БОЛЬШИЕ покупки с увеличением долга в ближайшей перспективе.
Цели: 25 и 40 р за акцию.

Очередной сектант

Дмитрий Минайчев, Сегежа и Медси — все, что осталось из перспективного в части продать.
Но туда надо влить.
На ОЗОН денег у системы нет вообще, они об этом даже говорят — им надо его скидывать в пень, там и так все в залоге у сбера.
МТС будет «дойной коровой», но напрягает только то, что там к подходу 5G нужен будет некислый капекс снова...
Остальное хз, не очень серьезно, мне кажется.
Поэтому я не вижу, честно говоря, каких-то точек роста…

Банда Анонимов, пруф можно, что у СБера в залоге?
посмотрим, что нам принесет Конференция. Если честно, пока не верю в продажу ОЗОН. Но если она будет, то точно по большому ценнику.

Дмитрий Минайчев,
Пруф вы и сами нагуглить можете.
К примеру вот: www.kommersant.ru/doc/4318341

Продажа ОЗОНа наиболее логичный шаг, потому что у Системы денег нет.
Им выгоднее влить, повторю, деньги в Сегежу и Медси и продать их, благо это можно сделать достаточно быстро.
А в ОЗОН они будут заливать деньги и получать убыток...

Откуда, простите, у ОЗОНа будет большой ценник? У него ничего нет.
Склады 3PL, товара не так много… да и все… это вот ваш ныне модный екоммерс :)

Аргумент для торга простой — если они не найдут деньги на оборотку (ОЗОН даже оборот свой профинансировать не может), то он тупо схлопнется моментально. Пример перед глазами — Юлмарт. Так что размер выкупа там явно «по себестоимости» от силы.
Любопытно, выйдет ли Баринг...

WB пользуется деньгами ВТБ (кредиты, судя по инсайдам, на не сильно рыночных условиях) — поэтому чтобы конкурировать, ОЗОНУ нужен под боком бассейн с баблом.
И при этом всем абсолютно не факт, что все это полетит… у нас не США далеко и сказки про Амазон тут не работают.

Банда Анонимов, Ваша позиция понятна. Денег у АФК на вывод ОЗОНа в прибыль — нет. Озон — говно, самое время его сбагрить СБЕРУ.
Деньги у АФК есть, вливания в строительство нескольких мегаскладов после апреля это показывают. А про продажу: основной вопрос за сколько СБЕР готов купить ОЗОН. Сдается, что тут как раз основная загвоздка, которая вынудит АФК пока придержать себе этот актив.