комментарии Голодранец на форуме
-
Можно ли добавить возможность построить Карту доходности по своему портфелю облигаций?
Если иметь в виду суть инструмента — БПИФ — ликвидность не должна волновать. Маркет мейкер должен ее дать. ВТБ контора серьезная и взялся за дело — ETF — серьезно. Можно ожидать, что требования закона будут выполнены. Спреды ММ тоже поддерживает. С ростом количества инвесторов еще снизятся. Я делаю выбор в пользу VTBU.
Доброго времени суток. Будьте добры, подскажите пожалуйста. С 2003 года по 31. 11. 2020 акции сбербанка находились в доверительном управлении. 31.11.20 были перемещены между депозитариями на брокерский счет сбера. Теперь в терминале показывает 1000+%. Номинал 3 рубля. Вопрос как не платить 13%. Можно ли их перенести на ИИС продержать три года и вывести без налога?
ANahrenNick, при зачислении на счет депо ценных бумаг владелец может попросить брокера учитывать при налогообложении затраты, которые он понес при покупке. Как правило, для это необходимо подать отдельное заявление, в котором указать затраты, связанные с приобретением по каждой бумаге, и приложить подтверждающие документы. Документы, подтверждающие затраты, связанные с приобретением, можно получить у доверительного управляющего.
Процедура почти никак не меняется, если брокер и доверительный управляющий — одно и то же лицо.
Как я использую ИИС.Применяется стратегия пассивного управления. Упрощенная структура портфеля на текущий момент: доля акций – 62%, доля облигаций – 38%. Начало управления портфелем – 2012 год.
Используется три брокерских счета для управления портфелем, как единым целым:
- обычный брокерский счет, открыт в 2012 году.
- ИИС на мое имя, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2015 году.
- ИИС на имя супруги, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2016 году.
ИИС открываются с целью закрыть их через три года. Перед закрытием ИИС активы продаются, и со счета выводится кэш. Полученные средства зачисляются на второй ИИС, на «переоткрытый» в этом же году новый ИИС, остаток (если есть) – на обычный брокерский счет. Это позволяет «съесть котлетку второй раз» — получить вычет за «старые» деньги, так как собственной инвестиционной мощности (новые взносы на пополнение портфеля) не хватает даже на один годовой лимит взносов.
Самая главная задача – минимизация налогов. Поэтому:
- долевые инструменты, как потенциально более доходные, приобретаются преимущественно на обычный брокерский счет. Так как управление пассивное, при продаже акций будет применяться льгота долгосрочного владения. На текущий момент налогов с этой части портфеля уплачено не было (кроме налога на дивиденды), примерно половина активов приобретена более 3 лет назад.
- так как на ИИС выбрана льгота А, то снизить налогообложение можно, приобретая на эти счета необлагаемые налогом активы – ОФЗ и корпоративные облигации (после 01.01.2018).
Авто-репост. Читать в блоге >>>
2020. IMOEX против SP&500
Сравнил наш ужас-ужас с американским.
Успокоился.
Вспомнил, что MCFTR в деревянных рублях, а S&P — в блистательных долларах.
Задумался.
Запасаюсь попкорном, думаю, будет интересно.
Период IMOEX MCFTRR MCFTR S&P 500
27.03.20 / 31.12.19
-21.17% -20.94% -20.90% -21.10%
27.03.20 / Макс20
-25.43% -25.26% -25.23% -24.95%
Мин20 / Макс20
-34.39% -34.31% -34.30% -33.92%
Авто-репост. Читать в блоге >>>
2020. IMOEX против SP&500
Сравнил наш ужас-ужас с американским.
Успокоился.
Вспомнил, что MCFTR в деревянных рублях, а S&P — в блистательных долларах.
Задумался.
Запасаюсь попкорном, думаю, будет интересно.
Период IMOEX MCFTRR MCFTR S&P 500
27.03.20 / 31.12.19
-21.17% -20.94% -20.90% -21.10%
27.03.20 / Макс20
-25.43% -25.26% -25.23% -24.95%
Мин20 / Макс20
-34.39% -34.31% -34.30% -33.92%
Авто-репост. Читать в блоге >>>
