комментарии Бондфель на форуме

Октябрьские обновки в портфеле ОФЗ

Всем привет!

4 октября прикупил облигаций в портфель.

На брокерских счетах с облигациями накопилось в совокупности порядка 15 000 руб. плюс еще докинул на ИИС 28 000 руб.

Итого у меня на покупку было 43 000 руб.

В этот раз решил взять всего два выпуска в равных пропорциях:

— ОФЗ-ПД 26248 — 26 шт.

— ОФЗ-ПД 26247 — 26 шт.

Взял их потому что у них самая высокая текущая доходность (в 17 и 16 % соответственно), меня это вполне устраивает.

Плюс они торгуются ниже рыночной стоимости, и когда ставка будет снижаться их можно будет продать подороже (или нет).

Вот так будет выглядеть график купонных выплат на 2 года вперед после добавления бумаг в портфель.

По факту получились вот такие покупки, в бюджет уложился, но немного не хватило на еще одну 26248 для ровного счета, пришлось взять 26238.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Выбор ОФЗ в портфель с фокусом на равномерные купонные выплаты

Всем привет!

Пока жду возможности прикупить облигаций, решил собрать список кандидатов на добавление в портфель. Хочу поделиться процессом выбора и тем, как новые бумаги повлияют на купонные выплаты.

Контекст

Облигации приобретаются на ИИС-3, и основная цель — получать регулярные купонные выплаты, которые в последствии реинвестируются.

Немного предистории

Ранее у меня был обычный ИИС, который я открыл ещё в 2019 году, но начал его использовать только в 2022 году, когда один из крупных банков предложил бонус в размере около 12% на сумму пополнения. С учётом налогового вычета, доходность казалась очень привлекательной. В итоге я получил и бонус, и вычет, но с бонуса удержали 35% налога. Тем не менее, опыт был положительным.

Что делаю сейчас

Для получения инвестиционного вычета нужно в за год пополнить ИИС не менее чем на 400 тыс. руб. Так как 52 тыс. руб. я получаю в виде вычета, то остается занести на ИИС 348 тыс. руб., если поделить эту сумму на 12 месяцев выходит 29 тыс. руб.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Доходность портфеля ОФЗ с фокусом на равномерные купонные выплаты: как считалось и что получилось

Всем привет!

После вопроса в комментариях к прошлому посту я задумался о точной доходности своего портфеля. Честно говоря, до этого я просто ориентировался на купонную доходность выше 10%. Но теперь решил сделать детальный расчет.

Мой портфель формируется с фокусом на равномерные купонные выплаты — для меня важно, чтобы ежемесячно приходила примерно одинаковая сумма, которую я сразу реинвестирую.

Почему ОФЗ и равномерные выплаты?

ОФЗ сейчас кажутся привлекательными, так как доходность выше 10% без значительного риска. Раньше я покупал корпоративные облигации с аналогичной доходностью, но теперь, с ростом ключевой ставки, выбор пал на ОФЗ. Корпоративные облигации, хотя и имели хорошую доходность, часто были короткими (от 2 до 3 лет), а ОФЗ сейчас предлагают более выгодные условия.

Равномерные выплаты — это мой способ организовать стабильный денежный поток. Путем подбора облигаций с разными датами выплат, я могу сделать так, чтобы купоны приходили каждый месяц и в одинаковых суммах. Это просто мой способ навести порядок в портфеле.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Формирование портфеля ОФЗ с фокусом на равномерные купонные выплаты

Всем привет!

Хочу поделиться своим опытом формирования портфеля из ОФЗ в текущих условиях высокой процентной ставки. Основная цель — собрать набор облигаций с купонной доходностью > 10% годовых и одновременно обеспечить равномерные ежемесячные выплаты, чтобы не было значительных скачков в поступлениях: например, 10 тыс. руб. в одном месяце и 1 тыс. руб. в другом. Купонные выплаты стараюсь равномерно распределить по месяцам, а поступившие деньги реинвестирую каждый месяц.

На текущий момент портфель выглядит следующим образом:

Название	ISIN	Кол-во	Средняя цена покупки.
ОФЗ 26225	SU26225RMFS1	21	620,66
ОФЗ 26230	SU26230RMFS1	71	561,58
ОФЗ 26233	SU26233RMFS5	68	529,56
ОФЗ 26238	SU26238RMFS4	62	572,73
ОФЗ 26239	SU26239RMFS2	19	644,11
ОФЗ 26240	SU26240RMFS0	30	556,07
ОФЗ 26244	SU26244RMFS2	49	813,42
ОФЗ 26247	SU26247RMFS5	30	807,16
ОФЗ 26248	SU26248RMFS3	12	802,60
ОФЗ 46020	SU46020RMFS2	47	588,94

Авто-репост. Читать в блоге >>>