ответы на форуме

IIOOII, уточните, что необходимо более точно, посмотрим

Ренат Махмутов, насколько помню, в интерфаксе можно построить дерево связей ч/з Остроушко и фирмы. Например в БИО ЛОНГ ЛАЙФ есть еще 2 учредителя и другой директор. Через них можно найти и другие фирмы. Вручную через интернет это долго, а в интерфаксе быстрее.

Касательно «остроушко карина владимировна». Из Ростова на дону, как и сам бенефициар Авдеев «Каскада». Видимо Авдеев выводит товар с оборота...

Ренат Махмутов, у Вас есть доступ к платному Интерфаксу? Через указанные фирмы можно проверить других учредителей этих фирм и директоров. Вряд ли Остроушко ведет такой разносторонний бизнес в одиночку.

Касательно «остроушко карина владимировна». Из Ростова на дону, как и сам бенефициар Авдеев «Каскада». Видимо Авдеев выводит товар с оборота...

Ренат Махмутов, спасибо! Предположу, что по кредиту Эс-Би-Ай банка было заложено несколько видов имущества или несколько объектов. По какой-то части имущества было подписано соглашение о внесудебном взыскании при просрочке. То есть 57 млн. руб. было продано ч/з цессию, а остальное сейчас реализуется во внесудебном порядке. В открытом доступе искать данные тяжело, так как, видимо, имущество оформлено не на Каскад, не на Авдеевых, а на третьих лиц (дальних родственников и т.п.).

Пока вырисовывается картина, что банки (Открытие, Эс-Би-Ай) возвращают вложенные деньги, пусть медленно и частями, но процесс идет.

И как после этого инвестировать через инструмент биржевых облигаций в российский бизнес? :)

Юрий, вы видимо далеко от специфики работы современных банках, там идет от обратного, какие данные нужно показать.

Ренат Махмутов, абсолютно далек, даже не спорю. Но только резервы создаваемые под обесценение и обязательные резервы формируемые в соответствии с предписанием ЦБ, это ведь разные вещи? Просто это я как бы знаю точно без относительно к знаниям о деятельности банка. А здесь я вижу почему-то резервы под обесценение вроде как с резервами которые формируются с требованиями ЦБ путают. Или я ошибаюсь? Они в отчетности в разных местах и учитываются, если на то уж пошло.

IIOOII,
Ну не знаю у кого как, иногда встречал выдачу кредита с одновременным созданием резерва 100% в момент зачисление на счет заемщика))...

Ренат Махмутов, согласен, что все возможно. Вопрос в дальнейшей ответственности за подобные дела. Для банков уровня Эс-Би-Ай — создание резерва 120 млн. руб. это что-то из разряда вон выходящего. У банка прибыль за 2021 год около 100 млн. руб. всего.

IIOOII,

Не очень понимаю вашу формулировку «списать».
Ссуда выдается, создают резерв допустим от 0 до 100%.
Хреново дело становится, созда...

Ренат Махмутов, ну что-то мне подсказывает, что через месяц после выдачи ссуду нельзя списать за счет резервов. Необходимо сначала провести работу с проблемным активом во всем регламентам: встречи, собрания, оценка залога, разработка вариантов работы с проблемным активом (ПА), просчитывание убытков от каждого варианта, добавьте сюда судебные тяжбы и их сроки и т.п. Даже по обычным ссудам физ.лиц есть процедура предварительной досудебной работы, обзвоны, претензионная работа и т.п. Акционеры банка тоже не будут в восторге от операций по списанию ссуды в таком размере в короткие сроки. Что там по ответственности за превышение нормативов по списанию резервов?

IIOOII,

Не очень понимаю вашу формулировку «списать».
Ссуда выдается, создают резерв допустим от 0 до 100%.
Хреново дело становится, созда...

Ренат Махмутов, я так подозреваю, имелось ввиду другое, что созданный резерв нельзя какое-то время списывать. Только какая разница можно или нельзя списывать резерв, главное что при его создании вторая нога сразу же в П/У проводится как убыток, поэтому значения, конечно, не имеет сколько далее сам резерв будет жить. Но это если я правильно понял.

Юрий,

Думаю связано с Банком, списать задолженность с активов Банка, очистить отчетность. Уж очень дорого, вряд ли тут кто получит вы итог...

Ренат Махмутов, Насколько помню, просто так ссуду под резерв не списать, тем более еще не прошло нормативное время (3-5 лет). Сколько там сейчас по нормативам ЦБ?

Тоже не понятно. Не поверю, что банк просто так продал актив с дисконтом таким, банки обычно либо своим продают, чтоб снять нагрузку на отче...

Ренат Махмутов, Могу предположить еще, что в залоге у Эс-Би-Ай банка находилось какое-либо имущество третьих лиц (не Каскада, и не собственников бизнеса). Ну то есть оформленное на племянников, зятьев, кумов и т.п. И сейчас параллельно с отказом от исковых требований идет процесс взыскания этого имущества в несудебном/судебном порядке. К сожалению, росреестр сейчас закрыт от посторонних глаз, сложно найти обременения в пользу банка.

Юрий, Списать как раз. Резерв думаю давно по рсбу 100%. 5 категория на нормативы давит

Ренат Махмутов, если все 100% списали, значит эта сделка вся в прибыль уйдет. С банком понятно. А вот дама эта как вписывается? Мне кажется, если реально понять что это такое, косвенно это может что-то и интересное прояснить.

Юрий,

Думаю связано с Банком, списать задолженность с активов Банка, очистить отчетность. Уж очень дорого, вряд ли тут кто получит вы итог...

Ренат Махмутов, может быть, только не списать, они наверное резервы по обесценению сразу создали, то есть как убыток уже ранее признали, вопрос только в каком % от выданного займа, а сейчас они, наоборот, в отчетности эту сделку как прибыль проведут плюс денежные средства в этой сумме, вроде как у банка интерес есть. Но не совсем понятно с этой дамой, как она в этой схеме. Вопрос всё-таки остаётся.

Имеется подтвержденная от некоторых сотрудников Каскада информация о том, что в отношении одного из бенефициаров бизнеса Каскада возбуждено уголовное дело по ст.159.1 Мошенничество в сфере кредитования. Сотрудников Каскада сейчас поочередно вызывают на допрос к следователю в г. Ростове-на-Дону в качестве свидетелей. В отношении какого кредита и какого банка, информацию раскрыть не могу, как и ФИО действующих лиц. С сотрудниками Каскада общаюсь часто, поскольку ранее работал с данной организацией (не в качестве штатного сотрудника).

IIOOII,

Не подскажите товарные запасы то у каскада остались? основные средства?

Ренат Махмутов, мне неизвестно, осталось ли в самом Каскаде что-то из активов. Могу только сказать, что когда в последний раз проезжал возле их складской базы в Ростове, вместо их крупного баннера «Автозапчасти» висела вывеска другой компании по производству стекла.
Вот ссылка на Яндекс.Панораму этого места. Посмотрите историю по годам
yandex.ru/maps/-/CCUFrYHSCB
Возможно, как такого бизнеса у Каскада уже и нет.