1. Портфель прибавил 34.02%(это с учетом того, что 1.58% был снят налог в январе 2020года за прибыль в 2019 году).

2. Индекс MCFTRR прибавил 13.9% (https://www.moex.com/ru/index/totalreturn/MCFTR/lastvalues) и был уверенно бит моей стратегией, причем в 2020 году удалось отквитать отставание с начала существования стратегии(с 01.06.2018 года).

3. На конец 2020 года(с 01.06.2018 года) среднегодовая доходность моей стратегии 24.44%, а индекса MCFTRR -22.44%(Что тоже весьма неплохо. Схожую с этим индексом доходность дает инструмент от Финекс — FXRL(не реклама), причем в нем можно получить льготу за 3х-летнее удержание. В активной стратегии такая льгота возможна на ИИС тип В, и она будет иметь преимущество над ИИС тип А только при сумме счета от 2 млн. рублей. Но это уже дебри, такое поймут не все:) ). В заключение поста скажу пару слов, почему пассивный индекс на акции России мне нравится все меньше.

4. Комиссия брокеру Финам составила 1.55%(1.5% в прошлом году) от суммы счета на конец 2020 года.(что в общем-то печально, сумма счета растет по 30%+ в год, и комиссия брокера умудряется не отставать). В конце ноября Финам наконец-то предложил клиентам менее людоедские тарифы, а на один из них я перешел(посмотрим по итогам 2021 года). Считаю, что при моем типе торговли(ребалансировка акций 1-2 раза в месяц хороший брокер должен брать не более 1%, а очень хороший — не более 0.5%:)

( Читать дальше )

Добрый вечер!

Завтра начинается новый торговый год, еще не поздно подвести итоги прошедшего.

1. Всего в портфель попадали 27 разных акций.

2. Постоянно было инвестировано как минимум 96% денег.

3. Заемные средства не использовались вообще.

4. Портфель прибавил 29,95% против бенчмарка MCFTRR, который прибавил 37,13%. Отставание  — 7,18%.

5. Комиссия брокеру(ФИНАМ) составила ровно 1,5% от суммы на 30.12.2019.

6. Без комиссии отставание от бенчмарка — 5,68% или в относительных цифрах 15,3%. Т.е. я смог взять 84,7% от того, что давал рынок акций РФ в 2019 году.

7. НДФЛ к уплате в январе — 1,58% от суммы на 30.12.2019.

8. Если взять всю прибыль за 100%, то 68,87% прибыли — это закрытые сделки(7 акций в минус, 19 в плюс и одна куплена впервые в декабре и не закрывалась пока), 22,43% прибыли — это чистые дивиденды по 12 компаниям в течение 2019 года, 8,7% — это  не зафиксированная прибыль, перенесенная в 2020 год в 12 акциях.

9. Прибыль и убытки 2019 года, разнесенные по акциям. Красным цветом акции — перешедшие на счете в 2020 год.

( Читать дальше )