глава Банка России Эльвира Набиуллина о дивидендах банков, в ходе пресс-конференции:

Что касается дивидендов, мы действительно рекомендовали в этот сложный период отложить принятие решения по дивидендам банками до августа-сентября. Но, тем не менее, некоторая часть банков приняла решение о дивидендах, по количеству банков — это 10% всех банков, среди них нет системно значимых, крупных банков, и те решения, которые они приняли по выплате дивидендов в целом по банковскому сектору — это 25 миллиардов рублей — незначительная величина, в целом не влияющая на финансовое положение банковского сектора как такового"

ЦБ в середине августа намерен сообщить свои предложения по постепенному отказу от регуляторных послаблений для банков.

Но банки, которые пользовались послаблениями, действительно не выплачивают дивиденды, в том числе мы также давали рекомендации по выплатам бонусов менеджмента, было рекомендовано увеличить долю отложенных вознаграждений для лиц, которые принимают эти решения"

«Что касается принятия решений в августе и сентябре, в том числе крупными банками, им также предстоит каждому банку индивидуально посмотреть на то, что происходит с их балансами, как отражается ситуация с качеством кредитов, с изменением качества кредитов,… с реструктуризациями, уточнить свои прогнозы, оценить достаточность капитала в будущем, и исходя из этого оценить, есть ли у них возможность выплатить дивиденды за прошлый год. Я не исключаю, что ряд банков либо откажется от выплаты дивидендов окончательно, либо снизит их размеры»

источник

Из консультационного доклада Банка России «О концептуальных подходах к регулированию вопросов обеспечения прав владельцев облигаций».

ЦБ считает. что одним из последствий коронавирусной инфекции может стать рост дефолтов и реструктуризаций облигаций эмитентов третьего эшелона.

Особенно остро стоит вопрос дальнейшего развития института собрания владельцев облигаций.

«Принимая во внимание текущую экономическую ситуацию, ограничения, введенные в связи с распространением коронавирусной инфекции, особенно заметно могут сказаться на рынке облигаций — в частности, облигаций, выпущенных организациями малого и среднего бизнеса. В связи с этим существует необходимость оценки возможного нарушения баланса интересов эмитентов и инвесторов в отдельных случаях»

ЦБ предлагает рассмотреть швейцарскую модель, по которой одинаковые условия реструктуризации, предложенные эмитентом в нескольких выпусках облигаций, могут быть утверждены только в случае, если их согласуют владельцы облигаций каждого выпуска.

Другая проблема — процесс переговоров с разными кредиторами не является прозрачным, поэтому у владельца облигаций, как правило, нет возможности отследить параметры реструктуризации по другим обязательствам эмитента.

ЦБ отмечает, что более выгодных условий реструктуризации добиваются, как правило, кредиторы-банки, которые могут предоставить эмитенту долгосрочное финансирование и имеют с ним долгосрочные деловые отношения.

ЦБ предлагает закрепить законодательно правила, по которым условия реструктуризации по облигациям должны быть не хуже условий, предложенных эмитентом иным кредиторам.

ЦБ предлагает ввести процедуру независимой оценки условий реструктуризации за счет эмитента и расширить объем информации, предоставляемой инвесторам при подготовке к собранию облигационеров. К такой информации предлагается отнести отчет об использовании денежных средств, полученных от эмиссии, план реструктуризации с подробным объяснением факторов, ставших причинами реструктуризации, а также пояснения касательно предлагаемых эмитентом размера выплат и сроков таких выплат, заключение квалифицированного независимого лица об экономической целесообразности реструктуризации.

Также предлагается рассмотреть возможность появления так называемого компромиссного соглашения между эмитентом и инвесторами как альтернативы реструктуризации.

источник

директор департамент обеспечения банковского надзора ЦБ РФ Александр Данилов на пресс-конференции:

«По прибыли в значительной мере будет зависеть от того, как ситуация эпидемиологическая будет развиваться, будет вторая волна — не будет. Второй фактор неопределенности — то, как временные меры по реструктуризации, как мы будем из них выходить, график этого выхода — это тоже будет определяющим фактором. По части кредитов, очевидно, надо будет досоздавать резервы»

«Какого-то резкого провала я бы, честно говоря, не ждал по прибыли, третий–четвертый квартал. Точных цифр, конечно, дать очень сложно, потому неопределенность большая. Но общая философия именно такая»

источник

директор департамента обеспечения банковского надзора Банка России Александр Данилов:

«Что касается рекомендаций по выплатам дивидендов, мне кажется, что все остается, потому что неопределенность то есть. Есть неопределенность в отношении развития эпидемиологической ситуации, что будет осенью, никто не знает. Вторая неопределенность, связанная с первой, — резервы. Как поведут себя портфели, связанные с реструктурированными кредитами, поэтому (рекомендация) пока остается»

источник

Банки РФ в январе-мае 2020 года заработали 561 миллиард рублей чистой прибыли

В мае заработано прибыли – около 0,5 миллиарда рублей против 32 миллиардов рублей в апреле

Основной объем майских убытков по сектору, по данным регулятора, относится к нескольким крупным банкам: в меньшей степени из-за влияния кризиса, а больше – из-за валютной переоценки, а также догоняющего налога на прибыль, начисленного с лагом за первый квартал, когда прибыль была высокой

Рост резервных отчислений пока умеренный, добавил ЦБР про майскую динамику.

В мае вклады населения сократились на 39 миллиардов рублей или 0,1%

Сокращение розничных вкладов произошло у системно значимых банков (-0,3%), в то время как у других крупных кредитных организаций произошел небольшой прирост (0,6%).

источник

глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на совместном заседании профильных комитетов Государственной Думы, посвященном рассмотрению отчета Банка России за прошлый год:

«На конец первого квартала этого года индивидуальные инвестиционные счета открыли более 2 миллионов человек. Надо сказать, что когда в этом году на рынке был период волатильности, частные инвесторы стали значимым фактором поддержки национального фондового рынка. Мы ожидаем, что в этом сегменте продолжится рост, потому что ставки в экономике будут снижаться вслед за ключевой ставкой»

Несмотря на то, что депозиты по-прежнему остаются и будут оставаться надежным способом сбережений, поскольку ставки по ним обгоняют инфляцию, часть людей будет искать более доходные инструменты, все чаще обращаясь к фондовому рынку.

О важности закона о защите неквалифицированных инвесторов:

( Читать дальше )

ЦБ РФ упростит доступ потребителей финансовых услуг, инвесторов и общественности в целом к информации о структурах собственности финансовых организаций.

Информация о структуре и составе акционеров (участников) страховых организаций, управляющих компаний и микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, будет в обязательном порядке раскрываться на официальном сайте Банка России.

Для этого Банк России вносит изменение в порядок раскрытия информации о структуре собственности страховых организаций, управляющих компаний и микрофинансовых компаний.

В результате порядок раскрытия для этих финансовых организаций будет таким же, как для кредитных организаций и негосударственных пенсионных фондов, которые уже размещают на сайте Банка России информацию о структуре собственности.

Финансовая организация вместо раскрытия информации на своем официальном сайте может ограничиться ссылкой на сайт Банка России. Этот порядок не отменяет право финансовых организаций размещать такую информацию на своем сайте.

источник

первый зампред Банка России Сергей Швецов о ситуации с отрицательными ценами фьючерсов на нефть

«Очень внимательно мы анализировали эту ситуацию, очень внимательно ее анализировали брокеры, было заседание биржевого совета. Есть достаточно четкое понимание, что если бы биржа дала возможность проводить торги, то потери инвесторов были бы гораздо больше, потому что наши граждане, да и не только наши, при приближении какого-то товара, который стоил хорошие деньги, к нулю, скорее бы покупали этот товар, нежели бы закрывали свои позиции. Поэтому здесь говорить о том, что потери связаны именно с тем, что биржа не работала, я бы не стал», — сказал Швецов в ходе онлайн-заседания комитета Госдумы по финансовому рынку.

По его словам, на сегодняшний день брокеры недостаточно информируют своих клиентов о том, как этот рынок работает и какие есть риски. Есть кредитные риски, есть рыночные, а есть риски так называемого редкого стечения обстоятельств, когда не закладываются определенные возможности в развитие событий, так называемые "черные лебеди".

( Читать дальше )

ЦБ в своем обзоре «О развитии банковского сектора Российской Федерации в апреле 2020 года»:

В апреле 2020 г. чистая прибыль банковского сектора составила около 32 млрд руб., что значительно ниже результатов трех предыдущих месяцев. Сокращение в значительной степени обусловлено отрицательной переоценкой по операциям с иностранной валютой по отдельным банкам на  фоне укрепления курса рубля в  апреле (оценочно более 100 млрд руб.). Месяцем ранее, когда курс рубля снижался, они, наоборот, показали высокую прибыль по этим статьям. При этом в апреле существенного роста отчислений в резервы, судя по их достаточно стабильному объему на балансе, не было.

Положительный финансовый результат за апрель показали 246 банков – 63% от общего количества банков, действовавших на 01.05.2020 (на них приходилось 77% от активов сектора)

Из обзора рисков финансовых рынков, подготовленном Банком России:

«Несмотря на покупки, наблюдавшиеся в начале месяца, иностранные инвесторы на вторичном биржевом рынке акций оставались нетто-продавцами. В целом за период продажи данных категорий участников составили 12 миллиардов рублей, что значительно ниже показателя за предыдущий месяц (95,3 миллиарда рублей)»

Нетто-покупателями на рынке акций выступали системно значимые кредитные организации — 35,7 миллиарда рублей и российские банки (8 миллиардов рублей);
основными продавцами среди российских участников — некредитные финансовые организации, которые продали на сумму 31,7 миллиарда рублей.

источник