Сегодня моему ИИС исполняется три года. Закрывать пока не буду, посему очередная зарубка на память.

Изменения в стратегии: увеличена сумма пополнения до 4000 рублей

Итоги года:
ИИС. Инвестировано личных средств — 80 000 (Y2Y: +28 000). Купоны и дивиденды — 7 602,94 (+2 981,22). Стоимость портфеля на сегодня — 158 141,50 (+66 420,24)
Брокерский счет «Сбер». Инвестировано — 0, купоны и дивиденды — 165,02 (+56,22), стоимость портфеля — 1845,57 (-206,9).
Брокерский счет «Альфа». Инвестировано — 0, купоны и дивиденды — 628,64, стоимость портфеля — 7094 (-3790).

Еще четыре позиции с ИЦБ переведены в КИТ Финанс…

Вот и минул второй год обладания чудом человеческой мысли, т.е. ИИС.

Итак, 
1. Я еще не наигрался 😁
2. Стратегия не изменилась. Пока...
3. Комментаторов, типа «с такими суммами нехер делать на бирже», прошу не тратить буквы на комментарии. 😉 Этот текст — чисто зарубки на память.

И, как водится, небольшие итоги:
ИИС. Инвестировано личных средств — 52 000 (Y2Y: +16 000). Купоны и дивиденды — 4 621,72 (+3 567,5). Стоимость портфеля на сегодня — 91 721,26 (+53 160,37)
Брокерский счет «Сбер». Инвестировано — 0, купоны и дивиденды — 108,8, стоимость портфеля — 2052,47.

Очередной раз повелся на замануху (две халявные акции Газпрома) и теперь у меня есть брокерский счет у Альфа-банка.
Брокерский счет «Альфа». Инвестировано — 11 000, купоны и дивиденды — 0, стоимость портфеля — 10 884.

Прошел год с того момента, как я повелся на акцию от «Сбербанка»: 500 рублей за открытие брокерского счета. Открыл ИИС, получил на брокерский счет халявные 500 рублей. И передо мной возникла дилемма. Свободных средств нет, наследства от богатого дядюшки тоже, а инвестировать и иметь условную «акцию газпрома» хочется. Решил, что выход в регулярном пополнении ИИС, пусть и маленькими суммами. В течение года вырабатывалась  стратегия. 

Получилось следующее:
1. С каждого перечисления зарплаты пополняем ИИС на сумму 2000 рублей.
2. Придерживаемся правила: «Buy and hold», по крайней мере, на ближайшие 15 лет.
3. Покупаем только дивидендные акции, ОФЗ, корпоративные облигации.
4. Соотношение акции/облигации — 50/50.
5. Весь доход по акциям, облигациям реинвестируем.
6. При покупке особо не заморачиваемся (хотя, конечно, правильнее проводить анализ перед покупкой, но в связи с незначительной суммой инвестирования, я этим пренебрегаю) и приобретаем «на всё» акции компаний, отсортированных по алфавиту, каждый раз новые или облигации с максимальной доходностью (из списка сформированного в Сбербанк Инвестор).

( Читать дальше )