ответы на форуме

Вот чисто интуативно, как юридически не знаю, нашолся бы человек грамотный и бридически подкованный чтоб составил пиьсмо от держателей акции компании с запросом и регистрацией. Чтоб выступили разъяснили свою позицию, расказали акционерам что они хотят делать, какие планы, как будут спасать положение, а таких акционеров не мало. Как это было с фондом ЗПИФ ФПР который разогнали засадили пайщиков от 3000 и выше и он упал в начале года, там в телеге почти 6000 пайщиков, составили письмо, забросали письмами этот ФРИДОМ ФИНАНС. Отдельные группы еще и в ЦБ помоему пожаловались.Да так что этот ген. директор сделал патом ни одну пресс конференцию для пайщиков онлайн. И еще одна намечается с разъяснениями и т.д. А эти же молчат как танки и не чешутся, ничего не боятся потому что они свои пакеты еще в январе сбросили когда уронили бумагу на 40 процентов за два дня и спокойно живут.

Евгений, для этого есть же собрание акционеров)

Пампиний, Ну и когда оно?

Евгений, в начале июня было

Пампиний, а что там говорили?

Виталий Тихонов, точно не знаю, оно проходит на Кипре, а так все вопросы и детали собрания есть на сайте

Пампиний, да там они кандидатов на пост директора выбирали… Как из жопы выбираться будут не говорили…

Вот чисто интуативно, как юридически не знаю, нашолся бы человек грамотный и бридически подкованный чтоб составил пиьсмо от держателей акции компании с запросом и регистрацией. Чтоб выступили разъяснили свою позицию, расказали акционерам что они хотят делать, какие планы, как будут спасать положение, а таких акционеров не мало. Как это было с фондом ЗПИФ ФПР который разогнали засадили пайщиков от 3000 и выше и он упал в начале года, там в телеге почти 6000 пайщиков, составили письмо, забросали письмами этот ФРИДОМ ФИНАНС. Отдельные группы еще и в ЦБ помоему пожаловались.Да так что этот ген. директор сделал патом ни одну пресс конференцию для пайщиков онлайн. И еще одна намечается с разъяснениями и т.д. А эти же молчат как танки и не чешутся, ничего не боятся потому что они свои пакеты еще в январе сбросили когда уронили бумагу на 40 процентов за два дня и спокойно живут.

Евгений, для этого есть же собрание акционеров)

Пампиний, Ну и когда оно?

Евгений, в начале июня было

Пампиний, а что там говорили?

КИВИ нужно запускать BNPL, это очень перспективное направление, по всему миру компании в данной свере интересны, привлекают млрд инвестиций, сегодня писали что PayPal покупает японскую компанию, в России пока только Тиньков эту тему развивает, а потенциал огромный

Пампиний, что такое Bnpl?

КИВИ нужно запускать BNPL, это очень перспективное направление, по всему миру компании в данной свере интересны, привлекают млрд инвестиций, сегодня писали что PayPal покупает японскую компанию, в России пока только Тиньков эту тему развивает, а потенциал огромный

Пампиний, ну кстати как вариант. А то все ниже и ниже идем…

Чет мне тут ВТБ прислал по дивидендам NARC/TAX RATE: 17 PER CENT, а вроде на кипре 0 же

Виталий Тихонов, начнем с того что российские брокеры не выступают налоговыми агентами по иностранным акциям, конкретно по распискам Киви налог 13% необходимо уплатить самому подав декларации в след году

Пампиний, это то я в курсе, но если налог на кипре 0% то 13%, а эти то 17 откуда, как я понимаю это налог кипра для резидентов…
taxsummaries.pwc.com/cyprus/individual/taxes-on-personal-income

Виталий Тихонов, да все верно это местный военный сбор для резидентов какой то, это ошибка брокера, если вы не резидент Кипра то никаких 17% нет, единственное что будет это коммисия эмитента расписок 2 цента, но это не налог, а плата за владения расписками, чтобы ее не уплачивать необходимо владеть акциями, а не расписками либо продавать расписки до отсечки и покупать после если подходит такая схема

Пампиний, вот я и решил тут уточнить… мало-ли то там придумали новенького))
Видать решила птичка до 600 упасть((

Чет мне тут ВТБ прислал по дивидендам NARC/TAX RATE: 17 PER CENT, а вроде на кипре 0 же

Виталий Тихонов, начнем с того что российские брокеры не выступают налоговыми агентами по иностранным акциям, конкретно по распискам Киви налог 13% необходимо уплатить самому подав декларации в след году

Пампиний, это то я в курсе, но если налог на кипре 0% то 13%, а эти то 17 откуда, как я понимаю это налог кипра для резидентов…
taxsummaries.pwc.com/cyprus/individual/taxes-on-personal-income
Просто в этом плане меня ВТБ смутил…

Чет мне тут ВТБ прислал по дивидендам NARC/TAX RATE: 17 PER CENT, а вроде на кипре 0 же

Виталий Тихонов, начнем с того что российские брокеры не выступают налоговыми агентами по дивам иностранных акций, конкретно по распискам Киви налог 13% необходимо уплатить самому подав декларации в след году

Пампиний, 3% же вроде… 10% платится налогом в регион регистрации эмитента; типа чтобы не было двойного налогообложения...?

Ну если мажоритарии не распродавались, то может есть логичное объяснение котирам, просто мы пока не в курсе. Задорнов хотел сдавать киви при более благоприятной коньюнктуре. Хорошо бы

Vale57, как не в курсе?) 25 августа же официально объявили о лишении ЦУПИСа + компания подтвердила прогноз падения прибыли по итогам 2021 на 15-30%

Пампиний, я так понял, что менеджмент был готов к этому и собирался предпринять шаги для смягчения эффекта от лишения цуписа, которое было 99% ожидаемо, с учетом того, кому он достался. Все было в цене по-моему.

Vale57, первый раз слышу что лишение ЦУПИСа было ожидаемым) такого не было не в заявлениях ни компании ни других источниках, они подавали заявление и тд, только в середине лета уже были какие то сигналы, например вакансия в Мобильной карте на руководителя нового центра, поэтому конкретно по этому фактору только в конце августа все решилось

Пампиний,
Андрей Протопопов :
«QIWI предоставляет финансовые решения как для партнеров — букмекерских контор, так и для их клиентов. Уже в конце прошлого года мы рассматривали несколько сценариев развития ситуации с ЦУПИС и проработали план, который в среднесрочной перспективе позволит нам сгладить эффект от возможного закрытия этого направления»

Ну если мажоритарии не распродавались, то может есть логичное объяснение котирам, просто мы пока не в курсе. Задорнов хотел сдавать киви при более благоприятной коньюнктуре. Хорошо бы

Vale57, как не в курсе?) 25 августа же официально объявили о лишении ЦУПИСа + компания подтвердила прогноз падения прибыли по итогам 2021 на 15-30%

Пампиний, прибыль на 15-30% упадет по итогам года (что кстати совсем не факт), а акции уже в два раза сложились. Явно перепродали бумагу, либо мы не все знаем и ждут еще какого-то негатива, например по искам в США.

Ну если мажоритарии не распродавались, то может есть логичное объяснение котирам, просто мы пока не в курсе. Задорнов хотел сдавать киви при более благоприятной коньюнктуре. Хорошо бы

Vale57, как не в курсе?) 25 августа же официально объявили о лишении ЦУПИСа + компания подтвердила прогноз падения прибыли по итогам 2021 на 15-30%

Пампиний, я так понял, что менеджмент был готов к этому и собирался предпринять шаги для смягчения эффекта от лишения цуписа, которое было 99% ожидаемо, с учетом того, кому он достался. Все было в цене по-моему.

начиная с 4кв дивы будут не более 15 руб, возможно даже меньше, за 2022 год 50- 60 руб в общем, доходность снизится соответственно и котировки, допускаю снижение ниже 600 или даже 550, результаты за 4 кв будут определяющими, которые по факту покажут показатели без потерянного ЦУПИСа

Пампиний, По сравнению с прошлым годом Киви банк переместился с 6 на 3 место в России, по рентабельности собственного капитала. Отказ от менее маржинальных (убыточных) проектов повысили рентабельность капитала птички.
Слова гендиректора к отчётности за 2 квартал «Я доволен развитием нашего основного сегмента платежных услуг, который демонстрирует рост объема на 32% и рост чистой прибыли на 7% г / г, несмотря на отрицательный эффект от временной блокировки трансграничных платежей. Наш вертикальный объем денежных переводов достиг рекордных уровней, а вертикальная электронная торговля демонстрировала рост из года в год.» остались не услышанными.
Да, роль менеджмента безусловно велика, но из первой десятки по рентабельности, большинство специализируется именно на платежах и переводах. Причём платежи в отличии от традиционных банковских займов не связывают средства. Например по отчётности за июль, было 8 миллиардов свободных средств размещено в ОФЗ. Ещё ожидается крупное поступление от продажи Точки а это опять свободные средства. Это говорит нам о том что при среднесрочной просадке прибыли даже на 25%, средства на сохранение размера выплат по дивидендам у компании есть. Особенности и маржинальность бизнеса птички позволят ей спокойно направлять на выплаты акционерам даже 100% квартальной прибыли. И при этом не трогать подушку из уже имеющегося кеша. Поэтому предполагаю что размер дивидендов больше будет зависить от аппетитов мажоритариев, ведь ранее уже были выплаты в размерее более 50% от прибыли. Разумеется на общем негативе котировки могут быть любыми, тем более что судя по графику торгуются не фактические доходности, а скорее мечты о будущих.

Годовая дивидендная доходность по акциям QIWI должна составить около 8% — Атон
QIWI опубликовала результаты за 2К21 по МСФО     

Совокупная скорректированная чистая выручка за 2К21 снизилась на 3% г/г до 6.0 млрд руб. (в рамках консенсуса Интерфакса), при этом выручка сегмента Платежных услуг выросла на 5% г/г до 5.7 млрд руб. Скорректированная EBITDA упала на 1% г/г до 3.9 млрд руб. (на 4% выше консенсуса), рентабельность EBITDA укрепилась до 63.7%, а чистая прибыль сократилась на 2% г/г до 2.7 млрд руб. Общие объемы платежей через терминалы QIWI выросли на 32% г/г до 457.6 млрд руб., средняя скорректированная доходность чистой выручки составила 1.08% (против 1.33% годом ранее). Число активных счетов QIWI Кошелек составило 15.5 млн (против 20.9 млн годом ранее). Снижение преимущественно связано с введением новых ограничений на использование анонимных кошельков, а также ужесточением ряда процедур идентификации клиентов и проверки соответствия. Совет директоров компании утвердил выплату дивидендов в размере $0.30 на акцию. Дата закрытия реестра акционеров, имеющих право на дивиденды — 7 сентября 2021. QIWI улучшила прогноз на 2021, согласно которому чистая выручка и скорректированная чистая прибыль покажут снижение на 10-20% и 15-30% г/г соответственно в зависимости от ограничений со стороны ЦБ РФ и изменения правил проведения платежей.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

stanislava, откуда Атон взял 8%? У киви уже див доходность 11,3% если они заплатят за год (0,22+0,30)*2 = 1,04 $ (а цена доллара будет пусть даже 73, то 75,92/669,5 = 11,3%

Андрей Петров, за 4кв не будет ни 0,3 ни 0,2, а меньше, за 3кв тоже 0,2 в лучшем случае

Пампиний, почему вдруг они будут платить меньше?

Андрей Петров, потому что уменьшится прибыль из которой они платят

Пампиний, расчетная выручка в $ за 2021 год упадет на 10%, а прибыль упадет только на 3%. И если они заплатят 50% от МСФО, значит всего за год они заплатят 1,1$. Т.е. платежи за 3 и 4 квартал будут 30 и 28 центов.

после первого квартала было так:
Total Net Revenue is expected to decrease by 15% to 25% over 2020;
Payment Services Segment Net Revenue is expected to decrease by 15% to 25% over 2020;
Adjusted Net Profit is expected to decrease by 15% to 30% over 2020;

получается прогноз улучшился))

Пампиний, первый приз за комментарии к отчету отдам вам! 750 рублей

Годовая дивидендная доходность по акциям QIWI должна составить около 8% — Атон
QIWI опубликовала результаты за 2К21 по МСФО     

Совокупная скорректированная чистая выручка за 2К21 снизилась на 3% г/г до 6.0 млрд руб. (в рамках консенсуса Интерфакса), при этом выручка сегмента Платежных услуг выросла на 5% г/г до 5.7 млрд руб. Скорректированная EBITDA упала на 1% г/г до 3.9 млрд руб. (на 4% выше консенсуса), рентабельность EBITDA укрепилась до 63.7%, а чистая прибыль сократилась на 2% г/г до 2.7 млрд руб. Общие объемы платежей через терминалы QIWI выросли на 32% г/г до 457.6 млрд руб., средняя скорректированная доходность чистой выручки составила 1.08% (против 1.33% годом ранее). Число активных счетов QIWI Кошелек составило 15.5 млн (против 20.9 млн годом ранее). Снижение преимущественно связано с введением новых ограничений на использование анонимных кошельков, а также ужесточением ряда процедур идентификации клиентов и проверки соответствия. Совет директоров компании утвердил выплату дивидендов в размере $0.30 на акцию. Дата закрытия реестра акционеров, имеющих право на дивиденды — 7 сентября 2021. QIWI улучшила прогноз на 2021, согласно которому чистая выручка и скорректированная чистая прибыль покажут снижение на 10-20% и 15-30% г/г соответственно в зависимости от ограничений со стороны ЦБ РФ и изменения правил проведения платежей.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

stanislava, откуда Атон взял 8%? У киви уже див доходность 11,3% если они заплатят за год (0,22+0,30)*2 = 1,04 $ (а цена доллара будет пусть даже 73, то 75,92/669,5 = 11,3%

Андрей Петров, за 4кв не будет ни 0,3 ни 0,2, а меньше, за 3кв тоже 0,2 в лучшем случае

Пампиний, почему вдруг они будут платить меньше?

после первого квартала было так:
Total Net Revenue is expected to decrease by 15% to 25% over 2020;
Payment Services Segment Net Revenue is expected to decrease by 15% to 25% over 2020;
Adjusted Net Profit is expected to decrease by 15% to 30% over 2020;

получается прогноз улучшился))

Пампиний, слуш, а действительно...
Странно тогда в чем дело

неактивные кошельки наверно более активно позыкрывали из-за чего средний оборот по кошельку и вырос соответсвенно, а их общие количество уменьшилось

Пампиний, нет, по идее неактивные должны были еще раньше закрыты

А вот и самые страшные цифры QIWI:
Количество активных кошельков уменьшилось на 26%.
Насколько я помню, эта цифра много лет только росла. А теперь оп, и сразу на четверть...
Это может говорить о том, что всё меньше людей нуждаются в услугах QIWI и выбирают традиционный банкинг.
Возможно это как раз следствие ограничений ЦБ

Тимофей Мартынов, количество уменьшилось, а средства на кошельках на 77% увеличились, в итоге рост получается)снижение количества кошельков связано в первую очередь с новыми законами и актами цб по идентификации и тд

Пампиний, не средства на 77%, а средний объем платежей на 1 активный кошелек

Пока не пойму почему:

объем платежей вырос на 32%г/г во 2 квартале, а чистая выручка от этих платежей всего +7%

Тимофей Мартынов, снизились комиссии возможно

Пампиний, это первое что приходит на ум, ага

На 620 похоже ведут и сделают обмен доли Киви в Точке на долю Открытия в Киви. Цену явно сознательно опускают, нет уже такого негатива, чтобы так падать.

Николай Во, доля Открытия в Киви примерно 14 млрд по текущей цене, доля Киви в Точке оценили в 5 млрд, по вашей логике Киви должно стоить не 620, а 250 чтобы такое стало возможнону и рофлы конечно на ветке

Пампиний, доля Открытия 13,7% при текущей цене это 5,8 млрд, при 600-620 как раз будет около 5 млрд

Нормальный отчёт и дивиденды хорошо выросли по сравнению с 1 кв 2020г. А лили в декабре так, будто ожидались дивиденды меньше чем у Яндекса

Alchemist01, больше похоже на какие то закулисные дела, так как финансовыми показателями такое снижение не оправдать, при такой прибыли, а за следующий квартал она еще больше будет тот же p/e будет 6-6,5, при таких дивидендах нет причин выходить из бумаги, когда она все время стоила не меньше 10 p/e

Пампиний, второй приз за комментарии к отчету ваш!