Брокеры

Как рассматривал в предыдущих статьях ряд компаний строят экосистему финансовых услуг, включая брокерские услуги. С точки зрения клиента в долгосрочном инвестировании очень важно правильно выбрать брокерскую компанию, чтобы не пришлось её менять.

Ведь при владении акциями более 3 лет можно продать акции без налога с дохода от роста стоимости акций. Также использование ИИС (специального инвестиционного счета с доп вычетами по налогу НДФЛ с других доходов или от прибыли по счету) предполагает инвестирование как минимум на 3 года. Поэтому при долгосрочном инвестирование лучше выбрать более надежного и стабильного брокера, которого не нужно будет менять, продавая акции и покупая их заново. Конечно можно перенести ценные бумаги в другую брокерскую компанию по заявлению, но процесс этот довольно долгий и непростой.

Много лет назад я выбрал не самую большую брокерскую компанию Nettrader. Особо жаловаться не могу, но брокер был небольшой, периодически проводил реорганизацию, в итоге его поглотил Фридом Финанс, которого тоже не отнесешь к лидерам рынка. Не очень стабильно я чувствовал себя во всех этих реорганизациях и конечно у небольшого брокера нет возможности сделать лучшее онлайн-приложение или сервисную поддержку. Конечно ценные бумаги, которые покупаем через брокерскую компанию, хранятся у отдельной организации – депозитария, и брокер просто выполняет сервисные услуги, но всё же.

Пришло время. Давно намеревался и обещал смартлабовцам развёрнутый честный отзыв о работе «брокера» закрытие. Мог написать и раньше, но в тексте было бы слишком много мата и слишком мало смысла. Теперь, когда эмоции позади, по пунктам и событиям. 

Сразу хочу обозначить для скептиков, что пользуюсь услугами трёх брокеров Сбер, Уралсиб и открытие. И откровенный негатив накапливается только к последнему. 

Случай #1 

До сих пор задумываюсь, совпадение это или знак свыше, но случилось это на Рождество. Католическое. Потому биржа активно работала. Шёл в то время очередной задёрг (прям как сейчас) акций Мечела. По 15% в день туда-сюда цена летела. Грех не покататься. А фондовый рынок торговать я приловчился на Метатрейдере. Ладно, солнечное зимнее утро, позиции набраны. Открываю терминал – тишина. Бывало, думаю, надо подождать. 10.00, 10.30. Заявки не принимает, ход торгов не показывает. Что делать – надо звонить в техподдержку. Молодой человек бодрым голосом заявляет: «Трудности временные, проблема в стадии решения». Ладно, думаю, надо ждать. 11.00, 11.30. Снова звонок в техподдержку. Уже чуть менее бодрый голос: «Делаем всё возможное». А позиция за это время летает из минуса в плюс и обратно. Самое интересное, что в Квике я всё это вижу, а сделать ничего не могу. Привязка рынка к Метатрейдеру автоматически блокирует функции Квика. 12.00, 12.30. Метатрейдер лежит мёртво. А это был последний день перед отсечкой НЛМК. А крупная позиция по акциям короткая. А фонда на Метатрейдере. А Метатрейдер лежит. Начинаю думать над вариантами. Техподдержка с отчаянием в голосе перенаправляет на персонального менеджера. Тот с уверенность предлагает отключить в личном кабинете Метатрейдер и перевести фонду на Квик. Пробую, но начинают терзать сомнения. Помню, что при подключении рынка к программе, работать он начинает только со следующего дня. Перестраховываюсь и снова набираю техподдержку. Там мне подтверждают, что рынок начнёт работать на новой платформе со следующего дня. А отсечка – сегодня. Ссылаюсь на совет персонального менеджера, они связываются между собой. Вишу на линии, долго слушаю музыку. Появляется голос менеджера. Да, говорит, вариант с Квиком отпадает. Что делать дальше? Ну, говорит, можете подождать, пока починят Метатрейдер. Или подавать поручения по телефону. Но это платно. Стоит 10, 100 или 1000 рублей (не суть, даже вникать не стал). Т.е., товарищ признаёт, что большой косяк с работой терминала на их стороне, а единственный альтернативный вариант управления позицией – платный. Ладно, думаю, потом все эти недовольства к их работе. Время ближе в концу торгового дня, надо разобраться с позицией. Звоню, чтобы подать телефонную заявку. Долгая некачественная музыка в трубке. Наверно, все активно трудятся над восстановлением Метатрейдера. Пока там кто-то ответит, цена акций Мечела успевает скакнуть на пару процентов. Искренне сочувствую тем, кто не освоил торговые терминалы. Ведь и сейчас есть люди, которые пользуются телефоном для подачи заявок. А раньше и альтернатив-то не было. О какой внутридневной торговле можно вести речь. Этим мог заниматься только сам брокер, который принимал заявку по одной цене, а потом дожидался удобного момента для её исполнения. Золотая жила… Ход моих мыслей прерывает долгожданное «алё» в трубке. Оформляем и подтверждаем заявку. На этом сотрудник брокера разговор завершает. Но ведь у меня есть ещё позиции для закрытия. Время 18.20. Снова звонок. Снова музыка. 18.30, 18.40, 18.45. Торговый день завершён, ставок больше нет. Дивиденды по НЛМК нужно будет вернуть в кассу… 

На август 2021 года по графику пришлись выплаты 38 купона 1-го выпуска, 29 и 30 купонов 2-го выпуска и 21 купона 3-го выпуска биржевых облигаций. Указанные выплаты произведены своевременно и в полном объеме. Таким образом, в текущем месяце ООО «Пионер-Лизинг» выполнило обязательства перед инвесторами по всем выпускам, подтвердив статус добросовестного эмитента. Совокупные купонные выплаты по обращающимся выпускам эмитента в текущем месяце составили 10 460 000 руб.

Напоминаем, что в настоящее время продолжается первичное размещение облигаций 4-го выпуска.

Подача заявки доступна по следующим параметрам:
•  Краткое наименование ценной бумаги — ПионЛизБП4
•  Размещение — Адресные заявки по фиксированной цене (доходности)
•  Объем выпуска (в валюте номинала) — 350 000 000
•  Торговый код — RU000A102LF6
•  Код расчетов — Z0
•  Время проведения торгов при размещении — 10:00 — 18:30
•  При этом подача заявок на заключение сделок не допускается с 17:29 до получения информации от НКО НКЦ (АО) об окончании обработки отчета о сводном поручении ДЕПО
•  Наименование андеррайтера — АО «НФК-Сбережения»
•  Идентификатор Участника торгов — GC0294900000
•  Краткое наименование Участника торгов — ИК НФК-Сбер
•  Датой окончания размещения облигаций является наиболее ранняя из следующих дат: а) 10.12.2021; б) дата размещения последней облигации.

Кроме того, облигации всех 4-х выпусков доступны для приобретения на вторичном рынке Московской Биржи.

31 августа состоялась выплата купона по 2-му выпуску биржевых облигаций ООО «Пионер-Лизинг» (ПионЛизБП2). Размер выплат держателям облигаций составил 2 898 000 руб., ставка 30-го купона составила 11,75% годовых. При этом купонная ставка 31-го и 32-го купонов повышена на 100 базисных пунктов до 12,75%.

Основные параметры выпуска:
• Ставки со 2-го по 120-й купоны устанавливаются по формуле: Ключевая ставка Банка России + 6,25% годовых.
• Номинальная стоимость облигации – 1000 руб.
• Объем выпуска – 300 млн руб.
• Срок обращения – 3600 дней (дата погашения 21.01.2029).
• Маркет-мейкер выпуска – АО «НФК-Сбережения» (краткое наименование: ИК НФК-Сбер, код участника торгов: GC0294900000).

По данному выпуску облигаций предусмотрена выплата купонного дохода каждые 30 дней (с возможностью реинвестирования процентов).