ИНВЕСТИЦИИ

Моя глобальная цель инвестирования — это обретение финансовой независимости через создание источника пассивного дохода.

Чтобы достойно жить в наше время ежемесячно нужно иметь довольно серьезную сумму денег на покрытие расходов и покупку того, что хочется. У каждого эта сумма будет своя. Для себя я обозначил необходимый размер ежемесячного пассивного дохода в две мои заработные платы, которые я получаю на основной работе.

Если говорить о точных цифрах, то это примерно 200 000 рублей в месяц, именно столько я бы хотел получать ежемесячно со своего портфеля в виде дивидендов.
Но, это довольно серьезная сумма и поэтому, чтобы не потерять желание и мотивацию двигаться к ней, я разбил её на несколько, более мелких сумм, целей, которые проще достичь по отдельности.

Техника «кайдзен»

Есть такая японская техника по постановке и достижению целей — "Кайдзен"!
Её суть заключается в том, что людям психологически важно получать быстрые результаты от своей деятельности. Одним словом, нам важна отдача от нашей работы и если ставить перед собой очень сложную, большую и труднодостижимую цель, то на пути к ней может кончится запал, мотивация и человек откажется от неё.

«Транснефть» в 2023 году построила 600 км линейной части новых магистральных нефтепроводов и увеличила резервуарные парки примерно на 1 млн куб. метров, сообщил президент трубопроводной монополии Николай Токарев в интервью телеканалу «Россия 24».

На финансирование этой программы в текущем году компания направила порядка 250 млрд рублей, а до 2028 года программа потребует около 1,5 тлрн руб.

www.interfax.ru/business/

Центральный банк зафиксировал рекордные темпы выдачи в кредитовании, именно 3 квартал стал полным откровением для финансового сектора, темпы роста ипотеки достигли крайне высоких показателей — 10,8% (предыдущий максимум за последние пять лет — 8,7% в 4 кв. 2020 г.). Именно выдача кредитов по льготной ипотеке обеспечила такой прирост параметров, например, кредитование на вторичном рынке ипотеки в 3 кв. снижалось. Ажиотаж вокруг ипотечного кредитования был обусловлен несколькими параметрами: опасений дальнейшего роста цен на жильё на фоне волатильности курса ₽, роста инфляционных ожиданий, а также из-за повышения первоначального взноса до 20%. Банки же старались успеть выдать кредиты до ужесточения макропруденциальных лимитов с 01.10.2023. В том же сегменте потребительских ссуд был явный спрос, помимо закрытия повседневных желаний заёмщиками, многие брали кредит для первоначального взноса на ипотеку — повышение ставки и ужесточение макропруденциальных лимитов/надбавок данную затею искоренили. Как итог: инфляционная спираль за счёт кредитного спроса начала раскручиваться и это уже явно должно было повлиять на действие наших регуляторов.

Прогоняли практически все популярные индикаторы через ИИ и результат был примерно 50/50. А если учитывать комиссионный сбор, налоги с прибыли и не рыночные риски, то торговля по ним будет с отрицательным мат ожиданием.

Поэтому, лишний раз убеждаюсь, что людям проще поверить в эфемерную силу индикатора, нежели научиться отслеживать действия крупных участников рынка, как делают это в ведущих хедж-фондах мира. И это еще с учетом того, что эти же самые хедж-фонды могут сами влиять на практически любые акции. Просто, лишний раз себя страхуют.

Индикаторы не работают: как торговать на бирже, отслеживая крупных участников рынка?

Индикаторы — это инструменты технического анализа, которые используются трейдерами для прогнозирования направления движения цены. Они основаны на исторических данных о цене и объемах торгов, и призваны помочь трейдерам определить тренд, уровни поддержки и сопротивления, а также перекупленность и перепроданность рынка.

Однако, несмотря на свою популярность, индикаторы не всегда оказываются эффективными. В последние годы все больше трейдеров и аналитиков приходят к выводу, что индикаторы не работают, и что для прибыльной торговли на бирже необходимо отслеживать действия крупных участников рынка.

До Нового года осталось меньше двух недель, а мой портфель уже приносит мне «подарки» в виде дивидендных выплат.

Надо сказать, что в ноябре ни один из 30 эмитентов в моём портфеле не заявлял о выплатах. Поэтому, декабрь я ждал, так как он обещал принести мне рекордный за всю историю моих инвестиций месячный дивидендный доход.

Мой портфель

Вот так сейчас выглядит мой портфель:

Скрин из приложения, где я веду учёт инвестиций. Можете видеть стоимость портфеля, его доходность и состав.

Сколько получу дивидендов в декабре?

В декабре 4 эмитента из моего портфеля заявили о выплатах. Это следующие компании:

• Ростелеком - выплату уже получил
• Лукойл - 18 декабря реестр уже закрыт, жду выплату до конца 2023 года
• Фосагро - дата отсечки 25 декабря
• Норникель - дата отсечки 26 декабря

И первым деньги мне принёс Ростелеком. Буквально вчера пришла выплата на счёт в размере около 4700 рублей.

Дивиденды Ростелеком-п поступили на счёт.

В этом году выплатили 5,4465₽ на акцию.
Это конечно же не много, особенно в условиях текущей ключевой ставки.
Точнее говоря, по логике вещей, котировки акций могли бы быть намного ниже, обеспечивая инвесторам приемлемую доходность. Но увы.

Видимо очень большое количество людей все ещё верит в то, что дивидендные выплаты увеличатся, и/или станут более частыми (слухи и о том и о другом событии ходили, котировки разгоняли, но воз и ныне там).

Я не очень то разделяю оптимизм по этому поводу, моя небольшая позиция набрана уже довольно давно. Однако, в этом году, я очень осторожно, совсем понемногу, иногда докупал Ростелеком-п. Но пока, скорее, как альтернативу МТС, которого у меня в портфеле накопилось весьма много, и это уже немножечко напрягает.

Есть ли перспективы у Ростелекома? Безусловно есть. Мы уже сейчас очень завязаны на телекоммуникационные ресурсы, в дальнейшем эта зависимость будет лишь нарастать.
Есть ли перспективы у акционеров компании — это вопрос…

🛢 Минфин опубликовал обнуление экспортной пошлины на нефть и нефтепродукты в 2024 году (на сжиженный газ и углеводородный газ данная мера не распространяется). Данное обнуление — это результат длившегося практически целых десять лет (принят в 2014 г., заработал с 2015 г.) налогового манёвра в нефтяной отрасли. Но, давайте перейдём к цифрам: за период с 15 ноября по 14 декабря средняя цена Urals составила — $66,12 (прошлый период — $79,23, фиксируем чувствительное снижение, но всё же потолок цен от EC всё равно игнорируется Россией). Экспортная пошлина на нефть в РФ с 1 января 2024 г. понизится на $24,7 и составит $0 за тонну (выпадение экспортной пошлины заменят повышением налога на добычу полезных ископаемых). Дисконт же к Brent в этот период составил около $12 (месяцем ранее составлял ~$9).

Напомню вам, что по данным Минфина, средняя цена Urals в ноябре составила — $72,84 (+9,5% г/г), месяцем ранее —$81,52 (+15% г/г), уже на тот момент прослеживалось снижение цен на сырьё.

Совет директоров Газпрома на заседании 19 декабря рассмотрит проект инвестиционной программы и бюджета на 2024 г., а также прогноз по 2026 г. Что же насчёт инвестиций газового гиганта, то уже за этот календарный год компания дважды сокращала бюджет на инвестиции (как на этот год, так и на будущий). Сначала 24 октября 2023 г. Газпром сообщил, что сокращает инвестиционную программу этого года на 334₽ млрд (14,5%), позже 23 ноября проинформировал, что общий объём инвестиционной программы на 2024 г. составит — 1,574₽ трлн (-20,1% г/г). Радует, что компания понимает в каком она находится положении, своевременное сокращение инвестпрограммы — уже плюс, сделано это для того, чтобы не ухудшать ситуацию с долговой нагрузкой. Давайте всё-таки подробнее рассмотрим ситуацию с долгом и «познакомимся» с другими проблемами эмитента:

⏺ Долговая нагрузка. В отчёте по МСФО за I п. 2023 г. было обнаружено, что в I квартале 2023 г. компания, вообще, была убыточной — 7,2₽ млрд, во II квартале помог ослабший рубль и увеличившиеся поставки в Китай согласно контрактам.

Успейте купить эти недооцененные акции с большим потенциалом роста, пока этого не сделал кто-то другой.

Himax Technologies (HIMX): Рост высокого разрешения дисплеев способствует раскрытию скрытого потенциала этого производителя микросхем.

Nutrien (NTR): Мировой лидер по производству калийных удобрений, жизненно важных для продовольственной безопасности, готов к будущему успеху.

Pro-Dex (PDEX): Лидер инноваций в области производства готовых устройств, готовый блеснуть в бумирующем рынке.

Если вы хотите получать еженедельные материалы о акциях от нас, подпишитесь на нашу рассылку Share Insight по электронной почте.

Ознакомьтесь с обширным материалом, представленным на нашем сайте.