Инвестиции

Прочитал недавно вот этот пост. Решил написать небольшую статью, больше даже не для автора, а для других инвесторов. Особенно будет полезно для новичков.
Человек потерял 2 700 000 рублей на бирже за несколько месяцев. И таких историй масса. После этого у людей складывается впечатление, что биржа — зло и казино. А теперь давайте разберем его ошибки и как их можно избежать:

1) Перевел ВСЕ свои сбережения в ОДИН инструмент. Лекарство — всегда несколько инструментов, при этом должны быть разные классы активов (акции и облигации, например).

2) Нет цели «инвестирования». Просто перевел в доллары и все. Лекарство — у инвестирования должна быть цель. У нее должна быть валюта, срок и параметр гибкости. Например, хочу купить 3-к квартиру в Сочи, в таком-то районе, в кирпичном доме не старше 2000 года через 10-12 лет (срок плавающий, цель гибкая).

3) Возомнил себя экспертом экономики и посчитал, что доллар достаточно скорректировался. БЛИН! Друзья! Ни Путин, ни Орешкин, ни Греф и вообще никто не знает, какой будет курс доллара даже через месяц. Там столько факторов влияет, что никакая модель на текущей стадии развития человечества это не в состоянии учесть. Когда вы получаете прогноз «аналитика» по курсу валюты, то знайте, что этот аналитик происходит из первых четырех букв! Особенно забавляет читать рекомендации брокерских гуру, которые тупо продолжают последнее движение любого инструмента. В том году они говорили о долларе за 80 рублей. Теперь они же пишут, что доллар пойдет на 45. Бред сивой кобылы, как говорил один препод у нас в ВУЗе. Лекарство — распределять средства между разными валютами, если ваша цель состоит в том, чтобы приумножить капитал к старости. Если цель — купить домик в Лондоне, то вообще изначально надо инвестировать в фунтах.

4) Слабое представление о финансовых инструментах. Зачем покупать фьючерс, если это вообще твой первый инвестиционный опыт. Лекарство — инвестировать в то, что понимаешь.

5) Усреднение с плечом. Это убийца ваших денег. Никогда не усредняйтесь с плечом! Вообще лично я никогда не советую использовать плечо. Поясню: не берите в долг, инвестируйте только свои деньги. Усредняться можно, но без плеча и согласно финансовому плану. И вот это действительно будет работать на вас. Лекарство — не берите заемные средства, инвестируйте по финансовому плану.

6) Начал дергаться туда-сюда, когда доллар пошел против него. Это еще больше усугубило ситуацию. Так называемый тильт. Человек в таком состоянии делает любые, даже глупые вещи в надежде, что это его спасет. Но это как сетка и рыба. Чем больше дергаешься, тем хуже становится. Лекарство — действовать строго по финансовому плану. В психологическом плане сохранять равновесие и помнить, что рынки цикличны.

7) Надежда. Надежда на откат. В таком состоянии можно даже продать квартиру. И я знаю даже один такой случай. Но откат может и не случится. Или он случится тогда, когда уже пациента вынесут с рынка вперед ногами. Лекарство — никаких надежд. Только расчет и план. Богу и Высшим силам все равно на ваши финансовые надежды. 

А так, желаю финансового выздоравления автору. Ни в коем случае не залазить дальше в долги. Это урок. Почитайте про asset allocation, почитайте книги Уильяма Бернстайна, поиграйте с калькулятором на истории. Убедитесь, что спекуляции с плечом — зло для сбережений. Надо было инвестировать в долгую (об этом автор правильно говорит кстати), но только не таким же способом. 
На биржу выходить можно и нужно, но делать это надо с понятными целями и с пониманием процесса инвестирования. Без вложений части активов на биржу получение пассивного дохода весьма затруднительно. Банк даже не спасает деньги от инфляции, хотя номинально вы богатеете. Так что биржевые активы необходимы для инвестора, но подход должен быть осознанным.

Как получить миллион долларов вместо автомобиля (магия сложенных процентов).

 

Почему регулярные инвестиции в создание капитала выгоднее приобретения автомобиля? 
Рассмотрим на примере покупки автомобиля средней ценовой категории – 1 500 000 рублей . На сегодняшний день на эти деньги можно приобрести Мазду 6 или Тойоту Камри 

( Читать дальше )

О компании: «Норильский никель» – крупнейший в мире производитель никеля и палладия, один из крупнейших производителей платины и меди. Помимо этого компания производит побочные металлы – кобальт, хром, родий, серебро, золото, иридий, рутений, а также селен, теллур и серу. 

Производственные подразделения группы находятся на трех континентах в пяти странах мира – России, Австралии, Ботсване, Финляндии и ЮАР. Основные российские производственные подразделения включают: Заполярный филиал и «Кольскую ГМК». 

Акции НорНикеля обладают значительной ликвидностью, и входят в состав индекса голубых фишек Московской биржи.

Фундаментальный анализ: Данные были взяты из отчётов МФСО в млн. руб. за период 2006-2016 год.

Начну анализ традиционно, с выручки и чистой прибыли компании.


Чистая прибыль за 6 месяцев 2016 года составила 88 млрд рублей. Впереди годовой отчёт, если чистая прибыль составит приблизительно столько же, что и за первые полгода, то годовая прибыль будет рекордная за 10 лет, если же хотя бы половина от того что уже заработано, то будет рекордная чистая прибыль за 8 лет.

( Читать дальше )

Всем привет!

В портфель в феврале совсем на чуть-чуть денег (ИИС счет) пришли 4 компании

Снова я вернулся в энергетику, для того чтобы как-то разбавить портфель, да и несмотря на рост многих компаний в прошлом году на 200-300% сектор все еще очень дешевый

1) ТГК-1 года 3 назад она была у меня в портфеле (около 20% от всего портфеля) и цена была что-то около 0,006р средняя, но результаты тогда не радовали и я вышел с небольшим плюсом, о чем теперь жалею — за прошлый год компания утроилась (((
Но потенциал еще огромный, я думаю с текущих отметок может еще вырасти в 3-4 раза, так что я снова стал покупать
Жду улучшения фин.показателей и дивов в след.годы

2) МРСК Центра — та же история что и с ТГК-1 + возможно будут дивы в этом году неплохие, но больше рассчитываю на рост капитализации в будущем, очень дешево, потихоньку буду прикупать (+ такой момент когда купил всяких тяжеловесов по 1000-2000-3000р за акцию, на счету остается 400-500р ни туда ни сюда, хочется еще купить какую-нибудь компанию, а денег не хватает — МРСК очень подходит на остатки купить :) Чем не аргумент?

( Читать дальше )

Привет Друзья!

Сегодня купил маленько акций «Мегафона» с горизонтом подержать годик-два, может больше.
Кто, что думает? Поругайте или похвалите )))

Кто из местных ребят занимается платным обучением и консультациями по фондовому и срочному рынку? Спасибо.

Вопрос времени, индекс ММВБ должен прийти к отметке 2060 пунктов.  Даже несмотря на слом всей техники в последнюю неделю января, я всё равно написал об этом уровне 1 февраля — smart-lab.ru/blog/377808.php

Картинка от 1 Февраля.



Текущая картинка.



( Читать дальше )

О банке: Один из крупнейших региональных банков России — ПАО «Банк «Санкт-Петербург» основан в 1990 году. Банк осуществляет свою деятельность на территории Санкт-Петербурга, Ленинградской области, Москвы, Калининграда.

По рейтингу (рэнкингу) российских банков по ключевым показателям деятельности, рассчитываемым по методике Banki.ru с использованием отчетности кредитных организаций РФ, публикуемой на сайте Банка России, Санкт-Петербургский банк входит в ТОП-20 и занимает 18 место.

По народному рейтингу, который строится на основе отзывов посетителей Banki.ru об уровне обслуживания и качестве услуг, банк занимает 18 место.

Также банк входит в ТОП-20 крупнейших банков России по активам в 2016 году и занимает 17 место.

Фундаментальный анализ: Данные были взяты из отчётов МФСО в млн. руб за период 2006-2016 год. Начну анализ с чистого процентного дохода и чистой прибыли банка.

( Читать дальше )

  В продолжение вчерашних топиков: http://smart-lab.ru/blog/379882.php  и  smart-lab.ru/blog/379922.php, сегодня мою активность сдержал укрепляющийся рубль, в моменте пробивающий 58.  

  В итоге мой вклад в индекс ММВБ позволил всего лишь удержать его около 0 %, а мой эталонный счёт вообще просел на 0,5 %.  Укрепление рубля оказывает на рынок акций более сильный эффект и я бы отошёл в сторону закрыв процентов 70 позиций, и глубже уйдя в консервативные инструменты, которые пока стабильно дают 10-11 % годовых, но моя картинка биржи замешана в том числе на факторе  политэкономии, поэтому радость и эйфорию тех, кто ждёт рубль на 50 и навечно я не разделяю.

  В общем, будь аналитиком, я бы сказал, что пятничным обещаниям доллар США помешал, но как честный трейдер замечу, что увлечение рынком платиновой группы и американскими акциями, немного притупило нюх на российские реалии)))

   Так что те, кто быки не расстраивайтесь: я в деле и не соскочил с этого сафари)))

   Тут попеняли, что картинок мало, вот могу дать скан эталонного экспериментального счёта: скрин суровый, как реальные будни реального трейдера!