Квалифицированный инвестор

Начиная с 1 октября 2021 года неквалифицированным инвесторам, непрошедшим тестирование, будут доступны только облигации с рейтингом «ААА» от АКРА или «Эксперт РА».

• «ruААА» — по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА»;
• «ААА(RU)» — по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (АКРА).

Документ подготовлен саморегулируемыми организациями — НАУФОР и СРО НФА, и должен быть согласован Комитетом по базовым стандартам брокерской деятельности при Банке России и утвержден Банком России - открыть в pdf

Поправки в стандарт предполагают проведение тестирования неквалифицированных инвесторов в следующих случаях:

1) при совершении необеспеченных сделок

2) при приобретении производных финансовых инструментов, не предназначенных для квалифицированных инвесторов

Некоторые детали тестирования для получения статуса квалифицированного инвестора:

Проверка на торгпригодность – Газета Коммерсантъ № 130 (7092) от 27.07.2021 (kommersant.ru)

Уважаемые смартлабовцы!
Рады сообщить вам, что «ФИНАМ» представил новые структурные ноты для квалифицированных инвесторов: «Медиаконгломераты» (в долларах и евро), "Лидеры Китая" и "Полупроводники". Базовыми активами каждого из инструментов являются крупнейшие мировые компании с сильным потенциалом роста, защитный барьер составляет 70%.

Структурная нота — это ценная бумага надежного иностранного эмитента, которая позволяет получать доход в виде купонных выплат не только при росте фондового рынка, но даже при его умеренном снижении. Доходность инструмента зависит от заранее оговоренных условий.

Предлагаемые клиентам ФГ «ФИНАМ» структурные ноты выпускают надежные инвестиционные банки с рейтингом не ниже «BBB». Данный инструмент отличает понятная структура выплат и налоговая прозрачность — налоговым агентом выступает брокер. Инвестиционный горизонт таких вложений составляет три года, а купон выплачивается ежеквартально.

Банк России проводит политику разделения тех, кто инвестирует в ценные бумаги, на​ квалифицированных и неквалифицированных​ инвесторов. Это касается как физических, так и юридических лиц.

Давайте разберемся, в чем смысл всего этого и нужно ли инвестору — физическому лицу — становиться квалифицированным инвестором?

По умолчанию, все инвесторы, кроме определенного списка организаций, указанного в законе о Рынке ценных бумаг, являются неквалифицированными. А квалифицированный инвестор​ — это человек, который имеет достаточно знаний и​ квалификации, чтобы получить доступ к​ сложным и/или более рискованным финансовым инструментам​ — тем, которые не доступны неквалифицированным инвесторам.

Откуда растут ноги?

Правильно! Все началось с того, что брокеры и другие профессиональные участники финансового рынка начали предлагать своим клиентам структурные продукты, структурные или субординированные облигации, внебиржевые опционы и прочие хитрые финансовые продукты.