Ключевая ставка ЦБ РФ

Это инструмент, с помощью которого Центральный банк управляет экономикой, регулируя процентные ставки по кредитам и депозитам.

ЦБ принимает решения по ключевой ставке восемь раз в год. Понижение или повышение ставки может существенно повлиять на экономику и финансовые рынки 💼.

🔻 Когда ключевая ставка снижается:

➖ Ставки по кредитам становятся ниже 💳
➖ Проценты по банковским вкладам тоже снижаются 📉
➖ Компании могут легче привлекать средства, что стимулирует производство и экономику 🏭
➖ Инфляция может вырасти, так как в экономике появляется больше денег 💰
➖ Акции и облигации растут, а рубль ослабевает

🔺 Когда ключевая ставка повышается:

➖ Кредиты становятся дороже, так как ставки растут
➖ Вкладчики получают более выгодные проценты по депозитам 💵
➖ Экономический рост замедляется, а производство сокращается 📉
➖ Инфляция снижается, что способствует стабильности цен 🛑
➖ Фондовые рынки падают, а рубль укрепляется

———

Следить за ключевой ставкой — обязательная задача для каждого грамотного инвестора 💡

У населения на депозитах скоплено 50 Триллионов рублей.

Сдрейфил ЦБ.

Центральный Банк России повысил ключевую ставку с 18% до 19% годовых, но рынок неожиданно начал расти. Почему так произошло?

• Смотреть на ютубе
• Смотреть на рутубе
• Смотреть на дзене

В этом видео вы узнаете:

🔹 Почему рынок растет при ставке 19%: Ожидания более жестких мер от ЦБ и волна покупок просевших акций.
🔹 Шортсквиз: Как закрытие коротких позиций подтолкнуло рынок вверх.
🔹 Инфляция и прогнозы: Почему инфляция может превысить 7% в 2024 году?
🔹 Кредиты и вклады: Как повышение ставки ухудшает условия кредитования, но делает вклады более выгодными.
🔹 Будущее рынка: Что ждать, если ставка вырастет до 20%?

Подписывайтесь, чтобы не пропустить важные экономические новости: t.me/free_investment_anna

Ситуация на рынке сейчас действительно уникальная — высокая ключевая ставка открывает возможности для фиксированной доходности, которая может достигать 18-20% годовых. Это редкий шанс для инвесторов зафиксировать высокую прибыль на 2-3 года. Вопрос только в том, как не упустить этот момент и что делать с акциями, которые продолжают падать?



Дмитрий Постоленко, директор центра инвестиций «СберСтрахования жизни», предлагает стратегию. Если вы стремитесь к стабильности, то сейчас самое время вложиться в краткосрочные инструменты с фиксированной ставкой. Однако не стоит списывать со счетов и акции — несмотря на падение, они могут стать хорошей возможностью для тех, кто готов рисковать и ждать.

Декабрь приближается, и вместе с ним — пик ключевой ставки. Для долгосрочных инвесторов это идеальный момент зафиксировать высокие доходы по облигациям и задуматься о диверсификации портфеля. Не забудьте рассмотреть такие активы, как золото и замещающие облигации. Этот шанс может не повториться, поэтому действуйте быстро — самое время пересмотреть свои инвестиционные стратегии!

В прошлую пятницу нам жахнули ставочку 19%, и есть вполне осязаемый риск того, что осенью мы-таки получим красивую круглую цифру 20%. Что будет дальше, в 2025-м — пока что в «тумане инфляции» (по аналогии с «туманом войны»), т.е. сложно прогнозируется.

🤔Но одна вещь неоспорима — хуже всего себя продолжат чувствовать те компании, которые успели обвешаться долгами. Давайте посмотрим, кто стремительно идёт ко дну, и от каких компаний в данный период инвестирования возможно стоит держаться подальше.

Подпишитесь на мой авторский телеграм-канал, чтобы быть в курсе самых интересных биржевых новостей и стратегий. Там все подборки, актуальная инфа и инвест-юмор.

👀На что смотрим?

Закредитованность компании можно оценивать по-разному. Можно взять для сравнения общий долг (сумму всех обязательств) или чистый долг (обязательства минус деньги и денежные эквиваленты на балансе). Можно сравнить долговую нагрузку, которая обычно считается как отношение чистого долга к EBITDA, OIBDA. Можно также использовать Debt Ratio, т.е. разделить сумму долга на размер собственных активов.

Ключевая (базовая) процентная ставка — это минимальный процент, под который Банк России (ЦБ) выдает кредиты коммерческим банкам.
Получив такой кредит, коммерческие банки сами выдают кредиты компаниям и розничным потребителям уже под собственный процент, который выше процента ЦБ.

Ключевая ставка — это один из инструментов, который позволяет Центробанку контролировать курс рубля и влиять на экономику страны.

⬇️ Низкая ставка:
Низкая ставка означает, что деньги стоят дешево. В результате компании и население активнее берут кредиты, бизнес, а с ним и экономика развиваются. Негативным эффектом такой политики может стать рост инфляции — деньги стоят дешево, поэтому их становится много.

Последствия низкой ключевой ставки:
• низкие ставки по кредитам
• низкие ставки по банковским депозитам
• рост экономики и производства
• рост покупательной способности
• рост инфляции

⬆️ Высокая ставка:
Повышение ключевой ставки ЦБ, как правило, обусловлено желанием взять под контроль и снизить инфляцию. Однако вместе с тем высокая ставка несет и негативные последствия: покупательная способность населения и темпы развития экономики проседают.