СБер

Зеленый гигант отчитался за 9 месяцев 2023г по РПБУ, не будем нарушать традиции и рассмотрим результаты!

▪️Чистый процентный доход за 9 месяцев вырос на 38,1% г/г до 1674,6 млрд рублей. За сентябрь, внимательно, мы видим замедление ЧПД на 1,2% относительно прошлого месяца (августа) до 206,8 млрд руб. Да, снижение небольшое, но до этого был только рост, эффект высокой ключевой ставки начинает потихоньку оказывать давление.
▪️Чистый комиссионный доход за 9 месяцев вырос на 18,9% до 515,2 млрд руб. и в сентябре составил 65,3 млрд руб., что выше на 1,5% прошлого месяца.
▪️Операционные расходы в сентябре составили 73,9 млрд рублей, что на 5% больше прошлого месяца. За 9 месяцев 2023г операционные расходы составили 550,9 млрд рублей.
▪️Расходы на резервы в сентябре составили всего лишь 38,9 млрд рублей, что очень хорошо 🔥(в прошлом месяце было 90 млрд рублей).
▪️Чистая прибыль в сентябре составила 130,2 млрд рублей, что на 7,6% ниже, чем в августе. За 9 месяцев 2023г чистая прибыль составила 1129,3 млрд рублей💰

( Читать дальше )

В середине октября российские банки резко нарастили заимствования у ЦБ — 12 октября их обязательства подскочили до 6,98 трлн руб., 13-го числа достигли 7,14 трлн, а 17-го снизились до 3,27 трлн руб. Из-за этого сектор перешел в состояние структурного дефицита ликвидности — ситуации, когда долг кредитных организаций перед Банком России превышает объем средств, размещенных ими на депозитах и корсчетах в ЦБ. 13 октября дефицит превысил 6 трлн руб., а к 17 октября упал до 1,19 трлн руб. Рост долга сектора перед регулятором — признак того, что банки ожидают серьезного повышения ключевой ставки на ближайшем заседании 27 октября, говорят опрошенные эксперты, — РБК.
 Вопрос до какого уровня? Думаю с этого примерно момента или чуть раньше будет коррекция рынка.

TRANSLATE with

( Читать дальше )

1. Вчера индекс МБ с утра сделал тест 3226 и  сделал попытку выйти к целям 3280 и 3340 закрывшись на хаях дня.

2. На откате тесте 3226 набрал лонгов. Часть на стоп фиксанул — остаток держу.

3. В частности сбер взял у 267. Попробуем сегодня пройти 273,5 к обозначенной цели.

4. Дали купить откат в нефти. Держу.

5. Сегодня жду попытку выхода к 3280-90. Скорее всего нас ждет новление годовых хаев — потом откат.

6. В указанной зоне беру спек коридоры и только. Среднесрок подожду ниже — рано или поздно дадут и 2850 и 2666.

7. На носу визит ВВП в Китай. Может пора проснуться и спящему гиганту?

8. В остальном мире — скучно. Нет ни сил ни желания, ни возможности

9. Как итог — не мечтаем — что дают — берем и в норку до следующей идеи.

10. Если нравится аналитика — ставим лайк, подписываемся, живем, зарабатываем



Удачи


t.me/ATOR_INVEST

🤔 ВТОРОЙ день недели нам показал?

 

💧 Откровенно говоря рынок сегодня был страшно скучный. Первый спринт был за первые два часа, а после размеренное завершение дня. Вот как работать надо, как ММВБ. Два часа с утреца отпахал, а дальше просто на роботе числился… По итогам торгов ДЕВЯТЫЙ зеленый день нарисовался, что прям страшно, так как мы с Вами прекрасно осознаем тот факт, что рынок может спокойно нарисовать красный день, так еще и не просто красный, краснючий, ибо локально находится ой как высоко. Да и откровенно говоря в целом сейчас рынок не рабочий. В какие позиции нам заходить, если сдуть в любое время может как минимум на 2,5%?

 

💵 Поэтому, что будет дальше с рынком сказать сложно, так как десятый зеленый день, это тоже возможно, однако маловероятно. И следовательно, тут Я для Вас лишь выделю некоторые отметки, которые являются ключевыми на данный момент. Мы знаем, что 100% рынок пойдет вверх или вниз, поэтому легче всего ловить его либо выше или ниже. Точка, где можно было бы рассмотреть Лонг при коррекции, так это 3120 — 3130. Это ровна та отметка, где возможно приостановление коррекции, если таковая будет.

( Читать дальше )

Сбер получил лицензию FPI первой категории в Индии. Среди российских банков это первый прецедент. С помощью лицензии иностранного портфельного инвестора, компания сможет следовать более мягким правилам бенефициарной собственности, получать налоговые льготы и подписываться на иностранные производственные инструменты (на основе индийских акций). Как следует из карточки Сбера, лицензия будет действовать до 9 октября 2026 года. Как объяснил заместитель председателя правления банка Анатолий Попов, лицензия позволит участвовать в торгах и инвестировать «на одном из самых динамично развивающихся финансовых рынков в мире».

TRANSLATE with

( Читать дальше )

1. Вчера индекс закрыл день выше 3226. Если сегодня также закроем день выше то поедем дальше вверх в район 3290 и 3340. Отмена — сдача внутри дня 3190

2. Как видим индекс ограничился коррекцией от 3194 в район 3120. К 3092- 68 так и не сходил. Что ж спорить не буду.

3. Отмечу, что то что мы так и не потестили 2850 означает в будущем более серьезную коррекцию тест 2666. Готовы ли к ней быки инвесторы? Не уверен. Но хотя бы держите это в уме — а то опять включится плач Ярославны.

4. Среднесрок тут добирать не буду. Пока все сделки будут спек. Дадут мои уровни — уйдут облиги — вернутся акции в полном объеме. А пока устроит 12-14 ставка на прибыль 2022-23 годов

5. Потенциал роста ограничен 3530-3700. Пока не интересно для среднесрока

6. Чем выше поднимемся тем выше риск

7. Перекос доходностей и риска в среднесрочном периоде между рынком облигаций и акций в пользу рынка облигаций

8. Некоторые истории уже сильно переоценены. Не лезу. Некоторые сильно недооценены — держу

9. В целом скучно. Не уже ни драйва ничего. Да сбер может показать 280-300. Но мне эта история стала уже неинтересной. Доходность уступает доходностям облиг при более значимом риске.

( Читать дальше )

🇷🇺 Что ПОНЕДЕЛЬНИК, дал знать?

 

🎮 С открытия рынок, как и ожидалось пульнул вверх, пробив уровень сопротивления 3200, с которым ранее цена боролась несколько дней. Да и на основной торговой сессии рынок чувствовал себя очень хорошо, ибо закрылся он под самый максимум, что свидетельствует о том, что бегун с самого начала бежал все быстрее и быстрее, по самое закрытие, а это сильно.

 

🏋️‍♂️ И в итоге, получилось так, что переусердствовали покупатели, вернее их стало слишком много и постепенно рынок начинает входить в некоторую перекупленность. Это кстати говоря говорит о том, что рынок в любую секунду могут сдуть. Сейчас условно говоря горит свечка, которая все сильнее и сильнее разгорается, но в нашей ситуации, чем больше пламя, тем больше на нее дует ветер, а значит и легче сдуть. Получается, что перекупленность рынка, это лишь повод задумать, а не триггер к становлению шортистом.

 

💰 Да и под закрытие пошла небольшая фиксация прибыли. Следовательно исходя из всех строк выше, Я могу предположить, что далее скорее всего будет ничего, ибо с одной стороны рост, с другой падение. Так еще и если вспомнить, что ММВБ нарисовал 8 зеленых дней в ряд, то даже пискнуть про то, что дальше будет, определенно тяжело.

( Читать дальше )

🖥 Сегодня вышли интересные новости по банковскому сектору России

Министр финансов А. Силуанов отвечал на вопросы о повышении налогообложения в стране. Он сказал, что windfall-tax (налог на сверхдоходы компаний) брать еще раз не планируют, НДФЛ также останется прежним на следующий бюджетный цикл (т.е. 2024-2026 гг.).

Но главное все же было сказано про банки. Вот что сказал А. Силуанов про сверхдоходы банковского сектора в этом году: 

🗣️ Что касается больших сверхдоходов банков, это тоже потребует ключевых изменений базового налогообложения — налога на прибыль. А мы говорили, что налог на прибыль, НДФЛ, НДС не задействуем в рассмотрении бюджета трехлетку на предстоящий период. Поэтому мы большие сверхдоходы, как вы правильно заметили, у банков, в первую очередь, у Сбербанка, можем забрать через повышенные дивиденды,которые банки заплатят нам в следующем году.



Сбер отправляет на дивиденды не менее 50% чистой прибыли. Мы с вами уже считали, что при прибыли в 1,5 трлн руб. Сбер выплатит 33 руб. на 1 акцию дивидендами, что составляет 12,3%. 

( Читать дальше )