Сбербанк

Пока что актив показывает силу и двигается а восходящем тренде, цена даже практически не корректируется и консолидируется в боковике, тем самым копит силы.

Индикатор RSI также выше зоны 50, это говорит о бычьем настрое.
Также ЕМА50 пересекла долгосрочную ЕМА100, Данное пересечение является сигналом о готовности к среднесрочному восходящему движению🚀

Краткосрочно хотелось бы увидеть небольшую коррекцию в акциях и на рынке. Но среднесрочно акции все ещё интересны, тем более через несколько месяцев начнётся дивидендный сезон на российском рынке, и бумаги, дающие хорошую прибыль, начнут откупать👍

✅Закрыли 11 сделок (от +4% до +11%) за последний месяц. Все идеи публикуем здесь: t.me/+1nJnuJStc8dkMGJi

30 января в 12:00 состоится пресс-конференция директора Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александра Данилова

Мероприятие посвящено итогам развития банковского сектора в 2024 году.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте.

cbr.ru/press/event/?id=23316

Российский фондовый рынок консолидируется в районе достигнутого максимума — сил и мотивации на пробой 3000 п. пока нет, но и глубже вниз Индекс МосБиржи идти отказывается. Новостной фон при этом остается непредсказуемым, что может способствовать усилению волатильности. Что в такой ситуации предпринять трейдерам и инвесторам?

Сперва стоит определиться с риск-профилем. Трейдеры, как правило, обладают высокой толерантностью к риску, а волатильность для них служит источником извлечения прибыли. Им, возможно, стоит обратить внимание на бумаги с повышенной волатильностью и высокой бетой.

Инвесторов, напротив, рынок в стадии неопределенности может страшить. Помочь в такой ситуации может хеджирование части портфеля с помощью фьючерсов. Подробнее — в специальном материале. Защиту от геополитических рисков и девальвации рубля могут также дать вложения в золото. Подробнее об этом читайте ниже.

Летающие акции

В условиях отсутствия ярко выраженной направленности рынка внимание участников торгов зачастую переключается на наиболее волатильные бумаги. Если рассчитать волатильность российских акций за последние 30 дней, то выяснится, что наибольшая волатильность наблюдалась в бумагах третьего эшелона — там она составила от 10% до 45%. Объясняется это их низкой ликвидностью.

( Читать дальше )

Кредитование бизнеса в ноябре снизилось сразу в 1,5 раза, до 5,8 трлн рублей. Именно это стало причиной сохранения ключевой ставки 20 декабря — такое сокращение оказалось самым резким как минимум с 2019 года, выяснили «Известия».




Судя по данным ЦБ, это самое большое сокращение за всё время ведения статистики с 2019 года.

По ходу повышения ключевой ставки наблюдался «отложенный эффект» — сначала организации продолжали брать деньги в банках, но дальнейший рост стоимости кредита все-таки охладил их интерес, пояснил председатель комитета «Опоры России» по финансовым рынкам Павел Самиев. 

Такжеповлияли высокие требования банков к своим заемщикам. 

Однако кредитование охлаждается неравномерно: речь идет о оборотном кредитовании, торговом финансировании — бизнес продолжает брать такие займы, так как это необходимо для поддержания ликвидности.

По рыночной ипотеке полная стоимость кредита сохраняется на уровне 30%, по потребзаймам — 34%, по автокредитам — 23%, писали ранее «Известия». А бизнесу ссуды выдаются в среднем под 24–29%.

( Читать дальше )

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена продолжает торговаться выше сильной поддержки 301400, что дает шансы на продолжение движения вверх с первыми целями в виде ближайших поддержек. Уход ниже 298900 снова вернет цену к дальнейшему снижению
Для сделки (торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровней 313875, 301400, 298550
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильного уровня 309725

На часовом графике цена в пятницу весь день провела в боковике, не дойдя ни до ближайших сопротивлений, ни до ближайших поддержек и закрыв день ниже уровней открытия. Ожидаем теста ближайших уровней и в случае их отработки присоединяемся к движению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест горизонтали 308150
В случае четких тестов можно входить от менее сильного уровня 299900 и границы желтого канала(311025 на утро)

SR(фьюч на Сбер)
На дневном графике цена перешла к вялотекущей торговле, не давая пока хороших точек для входа. Сильным сигналом для лонга станет пробой границы розового канала с тестом его сверху на более мелких ТФ.

( Читать дальше )

📝От волновика из команды Хомяка:




( Читать дальше )

Друг поделился информацией о том, как он «удачно» поинвестировал свои средства в негосударственный пенсионный фонд СБЕР НПФ.

Если коротко, то все оказалось довольно печально. Пожалуй даже печальнее, чем я мог бы себе предположить, когда изучал деятельность частных пенсионных фондов, раздумывая, вложиться ли в ПДС.

Итак, со слов друга:

В июне 2023 года открыл пенсионный план в сбере.

Около года кидал туда по 3000 рублей.

Решил оценить результат. Инвестиционный доход 575 рублей.

И теперь, заработав 575 р за год и 6 мес — сбер хочет при закрытии, из моей суммы внесенных 32000 рублей, забрать 11,135р.

Не читал договор, никто с меня ответственности не снимает, но смысл просто ужасный, когда у тебя забирают 1/3 твоих вложенных средств, это как-то не правильно...

Убрал некоторые излишне эмоциональные высказывания в адрес Сбера, но смысл думаю ясен.

Полагаю, что менеджеры Сбера не удосужились предупредить моего друга о подводных камнях инвестирования в пенсионные программы. Дело в том, что в пенсионных программах, ты не можешь просто взять и забрать свои деньги а любой момент. Всё же это длинные деньги. А если все же очень надо, то придется уплатить штраф.

( Читать дальше )

Продолжаю разбор своего портфеля!
🏦 Сегодня речь пойдет о ПАО «Сбербанк России» — крупнейшем банке в стране и безусловном лидере российского финансового сектора.

📌 Коротко о компании:
Сбер — это банк, который знают все. Он не только предоставляет финансовые услуги, но и активно развивает технологические направления. Помимо традиционного банковского бизнеса, Сбер инвестирует в ИТ-сервисы, телекоммуникации и даже здравоохранение. 📱🌐

💰 Финансовые показатели:
Чистая прибыль за 2024 год составила рекордные 1,56 трлн рублей (+4,6% к прошлому году).
Рентабельность капитала (ROE) достигла 23,4%, что делает Сбер лидером по эффективности среди российских банков.

Чистый процентный доход за первое полугодие 2024 года вырос на 16,9% (до 1 244,1 млрд рублей), а комиссионный доход увеличился на 9,7% (до 353,8 млрд рублей).
Корпоративный кредитный портфель вырос на 4,4%, а розничный — на 6,3%.

📈 Динамика акций:
Акции Сбера после волатильности 2022–2023 годов начали показывать уверенный рост, что связано с восстановлением экономики и увеличением доходов компании. В 2024 году акции прибавили около 18%, что делает их интересным вариантом для долгосрочных инвесторов.

( Читать дальше )