Трейдинг

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 6 млн рублей. Катнул на доске по сочинским холмам, продегустировал сочинский эль и посчитал, какой пассивный доход генерирует мой портфель. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

Я продолжаю пополнять портфель на 200 000 рублей в месяц по плану, чтобы суммарно за год вышло 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 6 млн, даже уже 6,14 млн. За 2024 год пассивный доход составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. Дальше — больше.

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 марта, а вот тут данные от 1 февраля.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,15 млн, за 4 месяца он даст около 40 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, в конце мая завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 18% (ещё +142 000). Итого будет 182 000.

Когда же произойдет очередная коррекция индекса МосБиржи и как следствие корректировка справедливой цены интересующих базовых активов, для работы с деривативами на базовые активы жду с нетерпением.

Страхование акций фьючерсами (хеджирование фьючерсами) позволяет инвестору компенсировать неблагоприятное изменение цены актива.

Принцип работы:

Инвестор покупает акции и планирует через два месяца продать их, чтобы заработать на разнице между ценой покупки и продажи.
Так как рынок непредсказуем, инвестор решает застраховаться от непредвиденного снижения цен. Для этого он продаёт фьючерс на аналогичное количество акций

При хеджировании фьючерсами инвестору важно следить, чтобы в случае роста цен фьючерс не подорожал больше, чем изначальная разница между ценой акции и фьючерса.

⚠️ Друзья, в условиях нестабильной экономической ситуации и роста инфляции многие инвесторы задаются вопросом: насколько выгодны банковские вклады и что действительно может «съесть» их доходность? Давайте разберем ключевые аспекты, которые стоит учитывать, если вы хотите не просто сохранить, но и приумножить свой капитал.

🔍 Вклады vs. Инфляция: кто победит?

🛍 На первый взгляд, высокие процентные ставки по депозитам (20-25% годовых) выглядят заманчиво. Однако есть нюанс: реальная инфляция часто оказывается выше официальных показателей. Например, официальная инфляция за 2024 год составила 9,52%, но стоимость товаров повседневного спроса выросла на 20-25%. Это значит, что высокая процентная ставка по вкладу фактически лишь компенсирует инфляционные потери, а не приносит реальную прибыль.

🧲 При этом вклад остается самым простым и консервативным инструментом, особенно если сумма не превышает 1,4 млн рублей (застрахована государством). Однако наибольшую доходность сейчас дают депозиты сроком на 6 месяцев — банки избегают долгосрочных обязательств в ожидании снижения ключевой ставки во втором квартале 2025 года.

#studyinvest

Бенчмарк — это инструмент, который помогает инвестору понять, насколько хорошо или плохо работает его портфель. Если вы хотите оценить эффективность своих вложений, избежать лишних рисков и сравнить свои результаты с рынком, бенчмарк станет вашим главным ориентиром

💡 Что такое бенчмарк?
Бенчмарк (benchmark) — это эталон, с которым сравнивают результаты инвестиций. Чаще всего в роли бенчмарка выступает индекс, отражающий движение рынка или его отдельной отрасли

🔸Если вы инвестируете в американские акции, то бенчмарком может быть индекс S&P 500
🔸Для российских акций — индекс МосБиржи
🔸Если ваш портфель состоит из облигаций, то можно использовать индекс государственных или корпоративных облигаций

🛠️ Зачем нужен бенчмарк?

1️⃣ Сравнение эффективности портфеля
Бенчмарк позволяет понять, обгоняете ли вы рынок или отстаете от него. Например:

🔹Если рынок вырос на 10%, а ваш портфель — только на 7%, это сигнал к пересмотру стратегии
🔹Если ваш портфель показывает больший рост при аналогичном уровне риска, значит, стратегия работает хорошо

Коллеги, лишь хочу напомнить вам этим вечером важный момент.  

❗️Если в текущей бычьей фазе вы берете активы в лонг, то используйте лишь вход от сильных уровней. 

Не заходите никогда в актив на продолжение роста просто потому что рынок растет, это не торговля, а лудомания.

🗣Вы можете упустить таким образом потенциально хорошую прибыль, да, но в тот же момент, подвергаете свой депозит необоснованным рискам, нужно это понимать. 

Любая покупка должна сопровождаться сильной технической картиной с безопасной точкой входа( за исключением набора среднесрочных позиций). 

Поверьте, движения рынка повторяются, но вот ваш депозит не вернется к начальному сам в случае потерь🤝

Коллеги, в моём Telegram-канале вы найдете еще больше разборов и стратегий, которые помогают мне и моей команде оставаться в плюсе. 

t.me/+V2h-CSwLJ29kMTVk - Присоединяйтесь, чтобы вместе расти и достигать успеха!