Фонды Тинькофф

На днях стартовали торги новым фондом TPAY от Т-Банка (экс-Тинькофф). Кстати, сам фонд почему-то называется «Тинькофф Пассивный доход» — т.е. фамилия основателя всё ещё присутствует в продуктах банка.

⚠️Конечно, влезать в фонды от Т-брокера это весьма рискованное мероприятие, что в очередной раз недавно подтвердилось. Но сам фонд без преувеличения уникальный — это первый фонд с ежемесячными выплатами, так что я не мог пройти мимо и не сделать качественный авторский обзор.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в телеграм-канале. Подписывайтесь!

💰О фонде TPAY

Биржевой фонд TPAY «Тинькофф пассивный доход» начал торговаться на Мосбирже 12 августа 2024 г.

📊В составе фонда — корпоративные облигации с переменным купоном (флоатеры) с относительно высоким кредитным рейтингом.

📌Кстати, первопроходцем был Сбер, который в мае выпустил первый фонд SBFR на высококачественные флоатеры.

💰Фонд TPAY инвестирует в надежные рублёвые облигации и каждый месяц выплачивает инвесторам полученный по купонам доход. Первая выплата состоится в октябре 2024 в размере полученных купонов в сентябре. Купоны, поступившие в фонд в августе, будут реинвестированы и увеличат стоимость пая.

⬇️ Обо всем этом и многом другом в сегодняшнем утреннем дайджесте ⬇️

📌 Оhayō, господа инвесторы.

⏰ Сразу оговорюсь, что в силу большой занятости я так и не успел ознакомиться со столь ожидаемым мной интервью гения, миллиардера, плейбоя и филантропа какому-то там Илону Маску (кто это вообще?), так что прошу на сей раз обойтись без спойлеров в комментариях. Буду сильно расстроен, если опубликованная видеозапись не содержит полуторачасового экскурса в историю, объясняющего почему Перу — историческая территория США, а все перуанцы на самом деле есть такие же американцы, которые просто пока об этом не знают. В общем, совпали ли мои ожидания с суровой реальностью я расскажу вам уже завтра в следующем выпуске новостного дайджеста. Оставайтесь на связи.



🚀 Аккаунт в одной из запрещенных на территории нашей страны социальных сетей, подозреваемый в непосредственной связи с высшим руководством Исламской республики Иран, на исходе дня подкинул ближайшим соседям по геополитическому несчастью пищи для размышлений на сон грядущий, опубликовав сначала многозначительную фотографию с руками, бережно поглаживающими взрыватель какой-то ракеты, а затем поделившись цифрами, отсылающими нас то ли к точному времени начала очередного удара по врагам исламской революции, то ли к обратному отсчету до ядерного апокалипсиса.

Утро понедельника началось не с кофе. А с сообщения от Т-Капитал (компании, управляющей фондами Тинькофф) об «изменении в условиях обслуживания». Сообщение содержало новые тарифы УК для самых популярных БПИФов от Т-Банка.

😲Хорошо, что кофе я в этот момент не пил — а то точно бы поперхнулся и залил телефон горячим напитком. Поэтому, вместо эффектного кофейного фонтана, у меня просто задёргались оба глаза и отвисла челюсть.

Я активный и лояльный клиент брокера Тинькофф с января 2021 г. Веду регулярный блог в Пульсе с сентября 2021 г. Прошел вместе с Т-Инвестициями послековидный обвал американских акций, взлёт ру-рынка в 2021-м, получение статуса квала, обрушение всего и вся в момент начала CBO, санкции, заморозку американских акций, блокировку фондов с иностранными активами, заморозку гонконгских акций… Думал, что привык уже ко всем «сюрпризам». Но наш любимый «жёлтый» брокер по-прежнему не перестаёт меня удивлять😊

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

Сегодня будет необычный для моего блога интерактивный формат. Читатель и наш с вами коллега (молодой независимый инвестор) попросил меня посмотреть его портфель, который он не так давно начал собирать, и сообщить свои мысли по поводу активов, которые в нем на данный момент содержатся.

🤷‍♂️Я не эксперт по составлению портфелей, но мне показалась интересной и полезной идея вынести обсуждение в публичную плоскость.

💰Многие читатели моего блога на Смартлабе имеют больше опыта и знаний в инвестициях, чем я. Поэтому, с разрешения подписчика, я публикую собранный им портфель и прошу по желанию принять участие в его оценке. Хозяин портфеля заглянет в комментарии и наверняка все их внимательно прочитает, а потом примет самостоятельное взвешенное решение. Свои рассуждения я, разумеется, тоже приведу.

Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

Мы запустили первый в России фонд, полностью состоящий из IT-компаний, — Тинькофф Российские Технологии TITR.

📍Что это за фонд

Сейчас в составе TITR 13 компаний. Среди них и IT-гиганты, такие как VK и Ozon, и молодые перспективные новички фондового рынка, например Астра и Positive Technologies.

В дальнейшем фонд будет расти. Когда на Мосбиржу будут выходить новые IT-компании, а в 2024 году ожидается рекордное число IPO, аналитики фонда будут их оценивать, отбирать лучшие и участвовать в их первичных размещениях.

📍Зачем инвестировать в IT

IT-сектор в России переживает настоящий бум, отмечают аналитики Тинькофф Инвестиций. Драйверы роста — необходимость заместить программное обеспечение компаний, ушедших из страны, и поддержка сектора со стороны государства.

По оценке аналитиков, выручка компаний, входящих в фонд, растет заметно быстрее, чем в среднем у компаний из индекса Мосбиржи. Рост может доходить до 50—70% в год.

Вложить в Тинькофф Российские Технологии можно от 10 рублей.

С 3 ноября 2023 года брокер «Тинькофф» приостанавливает биржевые торги десятью фондами, в составе которых есть иностранные бумаги, которые торгуются на СПБ Бирже:

▪️Тинькофф Green Economy (TGRN);
▪️Тинькофф CyberSecurity (TCBR);
▪️Тинькофф Emerging Markets (TEMS);
▪️Тинькофф ESG Leaders (TSST);
▪️Тинькофф Semiconductors (TSOX);
▪️Тинькофф Eurostocks (TEUS),
▪️Тинькофф BuyBack Leaders (TBUY);
▪️Тинькофф FinTech (TFNX);
▪️Тинькофф PAN-ASIA (TPAS);
▪️Тинькофф AI-Robotics (TRAI).

«Они будут приостановлены до тех пор, пока не возобновятся торги иностранными ценными бумагами, входящими в состав указанных фондов, на СПБ Бирже», — сообщает брокер в своём телеграм-канале

t.me/tinkoff_invest_official
www.moex.com/n65111?nt=0

📍Что это за фонд?

Тинькофф Квадратные метры инвестирует в жилую недвижимость. Это фонд с активным управлением: управляющая компания постоянно покупает недвижимость, затем продает ее по более высокой цене. У фонда будет сбалансированный портфель, в его состав войдут объекты разных классов.

Сейчас в его составе 11 апартаментов из строящегося комплекса премиум-класса Lunar — он расположен в Москве недалеко от МГУ и Воробьевых гор. Скоро комплекс достроится, а апартаменты получат статус квартир, тогда фонд продаст их. При покупке фонд получил скидку 10% как крупный инвестор.

📍Какая доходность?

Прогнозируемая доходность — от 15% в год. Один пай стоит около 5 рублей.

📍Как купить?

Продажа паев фонда происходит через сбор заявок. Он начался сегодня, а закончится по плану 5 ноября. Сбор может завершиться и раньше, так как количество паев ограничено.

Фонд доступен всем. Неквалифицированным инвесторам для его покупки нужно пройти тестирование. Если вы не проходили его раньше, оно откроется автоматически.

Управляющая компания «Тинькофф Капитал» начала формирование закрытого паевого инвестиционного фонда «Тинькофф Замещающие облигации». Фонд позволяет инвестировать в валютные инструменты без инфраструктурных рисков.

Замещающие облигации — это облигации российских компаний, выпущенные по российскому праву взамен валютных еврооблигаций. Такие бумаги торгуются на Московской бирже. Их параметры — срок погашения,  номинальная стоимость, размер дохода и расписание по купонным выплатам — аналогичны параметрам заменяемых еврооблигаций. Номинал и купоны замещающих облигаций выражены в иностранной валюте, но инвесторам номинал и купоны выплачиваются в рублях по курсу Банка России. Это позволяет выплачивать деньги без участия иностранных финансовых организаций.

Преимущества замещающих облигаций: 

• Благодаря российскому «происхождению» иностранные контрагенты исключены из процесса выплат по замещающим облигациям, а это сводит инфраструктурные риски к минимуму;

У меня в памяти новость, что если недоброжелатели заблокируют активы россиян, то наше правительство заблокирует их активы в России.

Так вот, активы россиян заблокировали, но все чаще появляются новости о продаже долей в российских компаниях и вывода средств из России компаниями из недоброжелательных стран.

В связи с этим я не пойму, какие рычаги давления/влияния правительство России будет предпринимать на Euroclear, чтобы разблокировать мои активы (иностранные акции на СПБ бирже)?

«Я какая-то шутка для тебя?» Возможно, это хитрый маневр — «один шаг назад и два шага в перед». Не пойму. Какая-то сраная штука, то есть инвесторы из недоброжелательных стран потихоньку возвращают деньги, а я дружелюбный — нет.



А потом, еще появляется новость о продолжении приватизации, хотя она не останавливалась.  

С 2017 по 2019 года было приватизировано 298 из 1247 Федеральных государственных унитарных предприятий. Также были приватизированы доли в 487 из 1704 Акционерных Обществ.