защита капитала

Легко писать про удачно закрывшиеся кейсы, но сейчас у меня огромное желание описать несостоявшийся кейс.

Встреча с Егором проходила в офисе, на которой присутствовал его юрист. Это нормальная ситуация, когда клиент приглашает на встречу своего эксперта, ему так спокойнее.

Запрос состоял в закрытии нескольких задач:

1. Инвестировать накопленные деньги. Сумма в размере 2 млн$ лежит в банке без дела. Доходность должна покрывать, как минимум, уровень текущей инфляции.
2. Оптимизировать налоги. Если есть такая возможность, это будет дополнительным плюсом.
3. Защитить капитал от возможной субсидиарной ответственности, судебных изъятий, наложения взысканий различного рода, банкротства.
4. Ликвидность. Должен быть постоянный доступ к инвестированным деньгам, как у него самого, так и у его супруги, если с ним что-то случится.
5. Передача денег наследникам без задержек, чтобы они не потеряли в уровне жизни, если с Егором что-то случится. У Егора двое детей. Старший уже самостоятельный и живет за границей, имеет гражданство другой страны. Младшему 12 лет, живет, естественно, с родителями в Беларуси. Важно, чтобы активы не попали к посторонним, а также, чтобы не ждать срока вступления в наследство. И, по возможности, исключить налог на наследство.

Может сложиться впечатление, что использование трастовых счетов решает только негативные сценарии развития событий.

В основном я пишу об этом, потому что страх потери побуждает человека защищать свои сбережения.

Понимаю, что не всегда это является мотивацией, поэтому предлагаю обсудить моменты, при наличии которых, даже если всё складывается очень хорошо, использование защищенного семейного фонда является разумным решением:

1. Налогообложение. Данный элемент никогда никуда не исчезнет. Налоги являются основным источником пополнения государственного бюджета. Как правило, они не уменьшаются, а растут. Поэтому принцип отложенного налогообложения поможет сохранить существенную сумму сбережений.
2. Политические риски. Никогда не было такого, что все страны мира жили дружно и счастливо и выгодно взаимодействовали между собой. Это нереально, так создан мир, всё находится в балансе. Поэтому какая страна через 5-10-20-50 лет окажется под воздействием санкционных ограничений, нам неизвестно. Но в наших руках уже сегодня защитить свой капитал и не думать об этом.

Когда есть деньги и стоит цель их сохранения без особых напрягов, первое, что приходит на ум, это открыть счет, например, в Швейцарском банке и просто их туда перечислить. Если за хранение банк даст 3% это замечательно, если удержит 1%, ну и ладно. Главное, что деньги в полной сохранности.

Это самообман.

Даже самый надежный и стабильный банк сегодня завтра может таким не быть, может случиться что угодно: от ошибки управления до глобальных мировых кризисов. Очень далеко не нужно ходить, всего в 2008 год. Только в США в 2008 году обанкротилось 25 банков, а в 2009 году 140 банков по данным Wikipedia.

Никита, молодой предприниматель до 30 лет. Бизнес зарегистрирован в одной из европейских стран, имеет ВНЖ этой страны, но фактически проживает в Беларуси.

Так получилось, что бизнес, как говорится, «выстрелил» и практически в моменте у него появились сначала «хорошие» деньги, а вскоре еще больше.

Запрос Никиты: открыть счет в крупном европейском банке, чтобы там «просто хранить деньги», в приоритете Швейцария. Сумма до миллиона долларов, планирует постоянно пополнять.

Приветствую своих подписчиков и трейдеров! ✨
Главным драйвером вчерашнего отскока стала новость ЦБ о прекращении закупки валюты до конца года.
Результат: рост Индекса Мосбиржи на +2,43%📈. А доходность моего портфеля составила +2,9%🔥

Также этот драйвер немного «охладил» бешенный темп ослабления рубля: от 113 руб. (Форекс) до 109 руб.
Такие резкие скачки изменений мало кого радуют и повышают страх за свой портфель.

Существуют способы защиты портфеля?

Замещающие облигации 💖
Когда инвестор приобретает замещающие облигации получает валютную экспозицию, также купоны в валюте. Сейчас это довольно популярный инструмент и в ноябре находится в динамике роста.

Часто замещающие облигации дают доходность выше юаневых. К примеру можно рассмотреть следующие:
➡️Металлоинвест 001Р-05
➡️РЖД ЗО-26-1-ФР
➡️ГТЛК ЗО-27Д

Привилегированные акции Сургутнефтегаза 💖
При слабом рубле довольно привлекательно смотрятся «префы» компании Сургутнефтегаза🛢️. Фишка в том, что дивиденды начисляются с учетом роста курса доллара.

О том, как заработать на росте и при этом не потерять в случае снижения, совершив покупку прямо сейчас.

Спикер: Андрей Цион, руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами

Видео: rutube.ru/video/5d06b232e1cf4133d96f2e7482a7ad64/


Вы можете задать вопрос эксперту через форму — veles.academy/hotline#question

© ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал». Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. Адрес: 123610, Россия, Москва, Краснопресненская набережная, дом 12, подъезд 7, этаж 18. Телефон: +7 (495) 258-19-88. veles@veles-capital.ru

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо сделки, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему финансовому положению, цели (целям) инвестирования, допустимому риску, и (или) ожидаемой доходности. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации.

Сейчас это очень актуальный вопрос, все умные россияне понимают к чему все идёт. 
Процесс уже начался и он необратим.
Собственно говоря назревает несколько вопросов:

1.) закупиться евро/долларом и перевести активы в другую страну, если да, то какую?
2.) что будет с бетоном? Я так полагаю цены на бетон рухнут, особенно если будет Гражданская война(что тоже нельзя исключить)
3.) Да и самый главный вопрос, многие помнят что было после Чечни(этот вариант очень предсказуем, особенно после видео Пригожина из колонии — https://www.rbc.ru/politics/16/09/2022/632355ca9a79470c23516248), как банально выжить в хаосе? Переезд в другую страну?

4.) В каком регионе РФ будет безопаснее всего находиться?

Давайте без срача только, пожалуйста.

• те кто и так понимает к чему все идёт, говорите свои мысли по поводу вопросов, будет интересно почитать.
• те кто не верит, и думает что это бред — вам тоже будет полезно, ведь всегда должен быть план Б, согласитесь?

Друзья и коллеги часто задают мне вопросы о безопасности хранения средств на брокерских счетах. А я даже не знаю, что ответить, потому что сам плохо разбираюсь в этом. Позвал в гости профессионала. Представляю вам Ярослава Бабина, руководителя отдела анализа защищенности веб-приложений компании Positive Technologies.

Чем занимается ваша организация?

Мы работаем в сфере кибербезопасности, создаем инновационные продукты, сервисы и решения, которые помогают компаниям и предприятиям, в частности, финансового сектора, выявлять и нейтрализовать реальные бизнес-риски, которые могут возникать в их IT-инфраструктуре.

Атака «РОБИНГУДОВ»

В последнее время нештатная ситуация связанная с так называемыми «робингудами» на фондовых рынках создала определенные предпосылки оттока капитала крупных инвесторов в кеш либо в менее рисковые активы. На этом фоне мы начали фиксировать мнения о начале глобальной коррекции на фондовых биржах.

Да, я соглашусь с тем, что задатки глобальной коррекции могут иметь место на фоне постоянных разговоров о «пузыре», который вот-вот должен лопнуть!

В этой связи потребность в минимизации рисков возрастает. И крупные инвесторы будут присматриваться к тому же золоту и ребалансировке своих инвестиционных портфелей. Большая часть портфеля возможно будет зафиксирована, а часть средств переведутся в кеш для того, чтобы вовремя закупить недооцененные акции, которые обвалятся на фоне общего коррекционного давления.

Как же ЗАЩИТИТЬ КАПИТАЛ?