иис

Этот пост — немного самоанализа, итоги моей работы за пол года. Ровно пол года с открытия рынка в новом мире. Про взгляд на рынок и «вилки раскладов» наверное набросаю отдельно до открытия.

Итак, все знают что 24,02 я потерял огромную долю суммы депозитов из-за совокупности больших позиций с плечами в неликвиде, и отсутствии активов на счетах без плеч/и других активов.*

Теперь что мы имеем на текущий день. Во первых сверх редкий случай когда я без плеч совсем, что в моей системе ценностей большой риск. Но плечи — риск еще больший, и сильный ментально раздражающий фактор, а элемент ментальной вымотанности присутствует. Это наверное первые выходные без плеч за ГОДЫ. В моменте плеч(почти?) не было в июле, и ночь с чт на пт 24,02 — 25,02.

Все-ж к результатам. У меня на текущий момент два основных рабочих счета, бОльшую часть времени они управлялись единой логикой. При том один рос как на дрожжах, второй — почти нет. Суммарно с момента открытия биржи(и новой жизни проекта дневник) депозиты выросли на 13%**. В моменте доходность превышала 40%, но последние события вы знаете. 13% за пол года — сильно хуже ожиданий с учетом того где был рынок пол года назад. Но в целом я доволен результатом с учетом того что индекс ММВБ потерял 15,7%. Дивидендов думаю было меньше чем 4%, можно сказать убыток рынка 12%.

Знакомый последние годы снимал халупу возле МКАД, на юго-восточном направлении. Вчера прорисовался похвалиться — в те же деньги снял огромные хоромы с видом на Кремль. Говорит, что предложений — масса, с ходу предлагают «аренда/обмен». Дом шикарнейший, потолки — как в сталинках. Говорит, народу в подъезде нет никого, очень много квартир стоят пустые. Спросил его почём предлагали купить жильё в таких роскошных местах — ну где-то уровень цен 2007 года в рублях. Чел из тех, кто «без нужды звездеть не будет», вариантов вводить меня в заблуждение у него нет никаких.

Какие вы графики чего тут рисуете про бетон? Какие Цианы? Какие ипотеки? Всё, пареньки, амба. Я прекрасно помню кризис 2008 — была схожая ситуация, но уезжали в основном приезжие с Кавказа, а костяк из москвичей оставался. Я сам тогда снимал шикарную хатёнку у ФСБ-шной семьи, до сих пор вспоминаю их добрым словом. Сейчас москвичи, кто при деньгах, уже кто в Киргизии, кто в Финке, а кто и в Монголии. Думаете, вернутся к своим бетонометрам? Ага, щаззз.

В прошлом посте я конкретно написал, что сейчас можно покупать, а что нет.

Правило простое: всё, что записывается в реестр — исключить. Всё, что не поддаётся ревизии — включить. Теперь подробно:

Что нельзя покупать:

1. Любые акции российских эмитентов
2. Любые облигации российских эмитентов
3. Любые деривативы
4. Любые фьючерсы
5. Любые опционы
6. Любые валюты на ММВБ
7. Любые ETF на ММВБ
8. Любые БПИФ на ММВБ
9. Любые акции иностранных эмитентов на СПБ
10. Любые акции иностранных эмитентов на IBKR (при договоре оформленном на гражданина РФ)
11. Любую недвижимость
12. Любые доли в компаниях
13. Любые доли в договорах
14. Любые валюты на банковских счетах
15. Любые драг.металлы на обезличенных металлических счетах
16. Любые паи
17. Любые слитки драгоценных металлов
18. Любые транспортные средства
19. Коллекционное оружие
20. Банковские счета/пластиковые карты любых чужих стран, оформленные на гражданина РФ или на номинала

Что можно и нужно покупать:

1. Наличные USD/EUR
2. Криптовалюту с хранением на холодных кошельках (стейблкоины, крипто токены при возможности вывести на холодный кошелёк). Для хранения использовать программные кошельки, аппаратные кошельки или в крайнем случае бумажные кошельки. Токены с бирж — выводим! Если дорого выводить — выводим в стейблах или XLM/XRP и меняем через ChangeNow!
3. Золотые инвестиционные монеты по принципу 50% — монеты РФ, 50% — монеты Китая, Австралии и стран Африки
4. Драгоценные камни и украшения из драгоценных камней (если разбираетесь в теме)
5. То что можно пощупать, хранить — только в тайниках и сейфах, никаких банковских ячеек.
6. Паспорт других стран
7. Курсы (образование)
8. Здоровье (зубы, лекарства, всякие там омолодительные процедуры)
9. Бытовую технику/компьютеры для личных нужд

Не хочу вдаваться в подробности и не буду, но за 2 дня вижу 2 попытки мажоритариев раздать акции физ. лицам. Группа Positive Technologies, которой на смарт-лабе уже плешь проели, объявила SPO из собственного пула акций, без доп. эмиссии, а Потанин решил раздать акции ГМК своим сотрудникам.

Когда всё хорошо, бизнес процветает и впереди светлое будущее, обычно мажоритарии выкупают акции с рынка. Так было с Фосагро, Черкизово, Новатэк и даже с Газпромом. Сейчас начинается обратная ситуация — владельцы бизнеса потихоньку заворачивают кеды. Про Positive говорить сложно: все эти местечковые IT-проекты появляются и исчезают в один день (как правило в связи с арестом ген.дира), а вот ГМК — это простите голубая фишка, которую 2019-2021 гг. пиарили как сумасшедшие. Вспомнилось мне, что не так давно от акций избавлялись топы Лукойла, про Petropavlovsk я писал отдельный пост.

В одной из своих записей я делал предположения про предстоящую национализацию (тыц), и по прошествии времени, думаю, что процесс уже на горизонте и виден в бинокль. Я прекрасно помню, как Галицкий продавал свой Магнит по 12К, а Алёнка Капитал на сопли исходилась, что дескать покупать Магнит не нужно, ибо будет катастрофа, что и произошло далее.

По этой же аналогии никаких лонгов по ММВБ, никаких IPO и SPO, никаких покупок акций и облигаций на ФР РФ для меня нет и быть не может.

Сегодня прошла новость, что Китай готовится захватить Тайвань до 2027 года (https://lenta.ru/news/2022/09/16/taiwan/). Думаю, что пришло время конкретно закупиться китайским фондовым рынком, и вот почему: компартия Китая всю жизнь пускает слюни на Тайвань, и глядя на Россию, понимает, что лучше этого не делать. Ну что там хорошего, в этой Тайвани? В основном, человеческий ресурс, который при первой же возможности дислоцируется в США, и без того усилив потенциал Штатов. По большому-то счёту, и без Тайвани Китай достиг того, о чём всякие авторитарные помойки могут только мечтать. Все эти разговоры о территориальной целостности и исторической справедливости — для китайских бушлатов (аналог наших ватников), разменная карта, которую время от времени компартия достаёт из колоды и пытается разыграть перед Штатами. А уж увидев перед собой пример того, как весь мир встал стеной против России, только полный дурак пойдёт рисковать всем ради непойми чего.

Но компартия не может просто так выступить и сказать: «извините, мы передумали». Даже спустить на тормозах то, что столько времени накачивали, сами не смогут: их сожрут свои же коммунисты. Поэтому Китай через США сливает в прессу свою волю, давая понять тем, кто умеет читать, что конфликт исчерпан. В отличии от наших усов, которые говорят «мы отводим войска — это были всего лишь учения», таким неофициальным заявлениям можно доверять, потому что рассчитаны они не на тех «кто не в теме», а на «тех кто в доле».

15.09.2022 исполнилось 3 года с открытия мною ИИС.

Контекст на начало событий 15.09.2019: 28 лет, живу в регионе, работаю околоайтишником, получаю с учётом премий в районе 70к, плачу ипотеку в 15к за однушку. В 2018-м впервые трогал рынок. Без какой-то внятной стратегии покупал и держал известные мне FXIT, Apple, Nvidia, AMD, Яндекс. В феврале 2019-го моё неокрепшее инвесторское сознание разочаровалось в отсутствии иксов, распродало все активы в -15% и купило более соответствующее стадии его развития PlayStation4 и телевизор побольше. Продажи пришлись на 22 февраля. К этой дате мы будем обращаться каждый год :)

В конце лета 2019-го я обнаружил сохранившийся лог сделок и любопытства ради посмотрел, сколько бы стоил портфель на данный момент. Он был в плюсе. В символическом, но плюсе. Сейчас он выглядел бы так: