инвестирование

«Теоретик Волн Эллиотта»: на русском языке

Мы также переводим непубличные статьи из MyEWI, где публикуется более детальная информация. Подписывайтесь>>>

Одна из самых актуальных тем за последнее время – экологичность и разработка альтернативных источников энергии для борьбы с глобальным потеплением. Цены на бензин заметно выросли за последние несколько лет и, как ожидается, будут расти и дальше Прогнозируется, что неэкономичные возобновляемые ресурсы станут экономичными.

Тем не менее, многие из них все еще недостаточно развиты из-за непомерных цен. Солнечная энергия – один из самых популярных альтернативных источников энергии. Многие страны по всему миру раздумывают над идеей его развития. К сожалению, доля солнечной энергии в общем секторе составляет всего 0,1%. Солнечная энергия продемонстрировала рост до 22% за последние 10 лет, в то время как 35% этого роста были зарегистрированы только за последние 5 лет. При впечатляющем росте этого числа растут ожидания, которые приводят к чрезвычайно высоким оценкам на инвестиционном рынке. Инвестиции в солнечную энергию – одна из самых популярных тенденций в наши дни, поскольку сегодня она в тренде и является одной из самых эффективных отраслей.

Установка солнечных фотоэлектрических установок выросла примерно на 62% в предыдущие годы. Спрос на солнечную энергию рос на 30% ежегодно в течение последних 15 лет. Цены на солнечную энергию падали ежегодно на 4% в течение последних 15 лет. Широкое распространение и осведомленность о солнечной энергии побудили многих людей адаптировать солнечные ресурсы. Больше покупателей означает больший спрос, что, в свою очередь, увеличивает прибыль корпораций солнечной энергии. С точки зрения инвестора, инвестирование в такую энергию гарантирует более высокую прибыль и следующие другие факторы: из-за нехватки капитала на рынке и последующего роста цен на сырьевые товары финансовые рынки стали еще более нестабильным местом для вложения денег. Несомненно, огромная прибыль может быть получена в сырьевом или любом другом секторе, но риски намного выше. В ближайшие годы инвесторы будут слышать гораздо больше о солнечной энергии как о средстве инвестирования. Инвестиции в солнечные предприятия становятся довольно экономичными и имеют привлекательный источник дохода. Поддержка банковских учреждений и поддержка со стороны государства делают его надежным вложением. Что наиболее важно, это также дает инвесторам душевное спокойствие, поскольку они вносят свой вклад в удовлетворение глобальной потребности в энергетической независимости от нефти и долгосрочной безопасности.

Жёлтый металл обладает несколькими свойствами, в том числе безопасным вложением перед лицом растущий рисков на фондовом рынке, что позволяет застраховать инвестиционный портфель от убытков. Золото также позволяет «застраховаться» от инфляции, что является серьезной проблемой на данный момент, учитывая меры, принятые центральными банками, а также планы государственного стимулирования и макроэкономические данные по странам во всём мире. Как объяснить падение золота, несмотря на опасения относительно инфляции? Каковы перспективы драгоценного металла в таком контексте?

Грядёт инфляция. Предупреждающие знаки.

Несколько сигналов указывают на предстоящий всплеск инфляции, в том числе и макроэкономические данные США. Первым предупреждающим сигналом стали данные по розничным продажам в штатах, которые намного превзошли ожидания, подкрепленные чеками стимулирования, распределёнными среди американских домохозяйств. Продажи выросли на 6%, а прогноз был на 1% – это тоже ухудшило инфляционные ожидания.

Ещё одно подтверждение – еженедельные данные по заявкам на пособие по безработице. Они оказались значительно ниже ожиданий. Месяц назад было 730 000 заявок (ожидалось 820 000). Однако к этим данными нужно отнестись настороженно. Недавнее аномальное похолодание привело к закрытию многих офисов из-за нехватки энергии, что могло способствовать замедлению спроса. Кроме того, спрос на товары длительного пользования в январе подскочил на 3,4%, тогда как прогнозировался рост на 1,0%. Это был девятый подряд рост спроса на товары длительного пользования и самый большой с июля.

Помимо макроэкономических данных США, опасения по поводу инфляции усиливаются еще одним фактором: значительным ростом цен на сырьевые товары. Динамичный рост цен на промышленные металлы приводит к увеличению затрат компаний. Ввиду увеличения спроса этот рост затрат будет переложен непосредственно на потребителей. Тут ничего нового.

Последний немаловажный фактор, который усугубляет инфляционные ожидания, напрямую связан с рынком недвижимости. Цены на недвижимость в Соединенных Штатах выросли примерно на 15%, а индекс Индекс Кейса — Шиллера, который используется для измерения номинальной стоимости рынка жилой недвижимости в двадцати мегаполисах США, показывает рост цен на недвижимость в на 10%.

Как связаны инфляция и цены на золото?

Золото долгое время рассматривалось как средство защиты от инфляции, потому что теоретически физическое золото сохраняет свою ценность с точки зрения относительных цен в контексте ограниченного предложения желтого металла по сравнению с предложением бумажных денег, которое само по себе почти неограниченно. Однако после финансового кризиса 2008 года эта корреляция между инфляцией и ценами на золото значительно сократилась.

Инфляция повышает доходность облигаций

Инфляционные опасения напрямую влияют на долгосрочные ставки в США. Таким образом, макроэкономические данные из Соединенных Штатов подняли доходность 10-летних облигаций до уровней, которые не пересматривались с февраля 2020 года, до того как пандемия распространилась по всему миру. Повышение доходности влияет на настроения рынка. До этого дивидендная доходность была выше, чем доходность по облигациям. В настоящее время акции утратили это преимущество. Конечно, это не означает, что инвестирование в облигации будет более прибыльным, чем вложение в фондовый рынок, поскольку есть и другие факторы, которые следует принимать во внимание, такие как, например, скорость увеличения прибыли компании в результате экономического роста. Однако это не меняет того факта, что повышение доходности 10-летних казначейских облигаций примерно до 1,50% уже вызывает серьёзные опасения относительно дальнейшего развития ситуации. Очевидно, что ФРС оказывает влияние на цену золота, и это влияние может быть связано с взаимосвязью между золотом и рынком облигаций, особенно с доходностью 10-летних облигаций.

Фактически, корреляция между доходностью и ценами на золото обнаружилась в конце 1980-х годов и с тех пор продолжает укрепляться. Эта отрицательная корреляция между доходностью 10-летних американских облигаций и желтого металла объясняет текущую коррекцию по драгоценному металлу, находящуюся под давлением с начала роста ставок. Цены на золото в настоящее время движутся в краткосрочном нисходящем тренде, не подвергая сомнению основную тенденцию, которая остается бычьей. Возможное дальнейшее снижение может стать возможностью для долгосрочных инвесторов вложиться в драгоценные металлы, ожидая предстоящего бычьего прорыва.

Согласно нашей модели машинного обучения, которая анализирует данные о ценах на акции за пять лет, акции Tesla после снижения на -22% за последние пять дней имеют высокие шансы на рост в течение следующего месяца..

Наткнулся на очередной материал тинькофф журнала на тему разваливания причин иметь своё авто по экономическим причинам. Материал тут: journal.tinkoff.ru/new-car-cost-calc/

Внимание обращаю на эту тему регулярно, т.к. иногда задумываюсь стоит ли экономить около 2х часов времени в общественном транспорте в будни за счёт авто. Стоит это того или нет.

Беру самую дешёвую опцию по ссылке — солярис, в опциях отключён кредит/скидка на авто, выходные данные такие:

956к стоимость покупки, 1 112 630 стоимость 3х лет владения.

Как может владение бюджетным авто быть дороже, чем само авто — добро пожаловать в калькулятор и прочие материалы на эту тему. Здесь нет места спорам на тему «а я возьму б/у, а я буду ездить всего 5к км за год, буду сам делать ТО и мыть машину» и др., но и не буду вставлять обратные уточнения — а давайте прикинем сколько потеряли за 3 года по причине отсутствия до 2кк денег в инвестициях, да хотя бы даже на вкладах. Поэтому возьмём просто приведённые данные выше.

Также не будем обсуждать вопрос «без машины никак», просто примерно прикинув, что большинство машин в крупных городах (с развитой системой общественного транспорта) нужны только затем, чтобы возить жопу от и до работы (и, конечно, понимая то, что есть достаточно случаев, где без авто действительно намного хуже). Также опустим слабоумные доводы вида «надо просто больше зарабатывать!) я вот тут в Москве зарабатываю 500к и ничего не делаю, странно, что у вас не так».