контроль за операциями

Центробанк России подготовил обновленную версию положения 375-П, которое регулирует деятельность банков в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В документ были внесены несколько ключевых изменений, среди которых:

1. Контроль операций с цифровым рублем. Банки должны следить за операциями с цифровыми рублями, чтобы выявить возможные случаи легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Для этого они обязаны разработать специальные программы для мониторинга.

2. Антитеррористические меры. ЦБ расширил список факторов, указывающих на риск терроризма, включая статус иностранного агента или работу с сайтами, запрещенными Роскомнадзором. Также введены новые индикаторы, которые банки будут получать от Росфинмониторинга для оперативной блокировки подозрительных операций.

3. Сделки с драгоценными металлами. Внесены новые критерии для сделок с драгоценными металлами, которые могут сигнализировать о сомнительных операциях, включая покупку без продажи и сделки с крупными суммами.