советы инвесторам

На рбк есть хорошая статья, можно перед завтраком с кофе.

Жалели ли вы о сделках на бирже, которые совершали под давлением эмоций? Было ли вам обидно, что все вокруг зарабатывают на Tesla и «мемных» акциях, кроме вас? Рассказываем, как справиться с эмоциями в инвестировании...

Адреналин и эмоции могут плохо повлиять не только на нашу повседневную жизнь, но и на принятие финансовых решений.

Импульсивное поведение более свойственно молодым — представителям поколения Z (85%) и миллениалов (73%).  32% опрошенных признались, что торговали пьяными, и больше всего нетрезвых трейдеров оказалось среди зумеров (59%).«Красный» портфель: как справиться с эмоциями во время падения рынка  Бывает, что вы открываете приложение брокера и видите на своем счету сплошные минусы и потери. Вы читаете новости о том, что индексы Европы и России упали, акции Alibaba опустились до исторического минимума, а нефть опять подешевела.  

А это очень актуально…  

( Читать дальше )

Порекомендовали прочитать книгу «Поведеческие финансы или между страхом и алчностью», решил почитать одной из первых. Скажу сразу книга точно не для новичков. Она скорее для профессионалов, которые с ее помощью улучшить свои навыки. Новичкам не подойдет, потому что в ней описаны ситуации, которые неопытный трейдер еще не проживал. Да и читается тяжело, много воды, много неважных имен и длинных описаний экспериментов. Моя оценка 5 из 10. Я конспектировал каждую главу книгу. На основе моих конспектов DeepSeek написал статью, которая представляет выжимку из этой книги.

Советы для торговли на фондовом рынке: как избежать когнитивных искажений и принимать рациональные решения

Торговля на фондовом рынке — это не только анализ цифр и графиков, но и постоянная борьба с собственными эмоциями и когнитивными искажениями. Книга «Поведенческие финансы» раскрывает, как психологические факторы влияют на принятие решений, и предлагает практические рекомендации для минимизации ошибок. В этой статье мы рассмотрим ключевые идеи из книги и сформулируем советы, которые помогут вам стать более успешным инвестором.

( Читать дальше )

Для того, чтобы добиться успеха на рынке акций, важно не просто бездумно покупать бумаги по любым ценникам, а стараться делать ставку на те компании, акции которых будут расти в долгосрочной перспективе. И сегодня я хочу рассказать о 5 ключевых критериях, которые помогут вам сделать правильный выбор, а также поделюсь некоторыми советами, которые подойдут как для начинающих, так и для опытных инвесторов:

1️⃣Фин. устойчивость компании

Безусловно, важнейший момент при анализе, который даёт уверенность в том, что светлое будущее у эмитента есть.

📌Что смотреть: динамику выручки, чистой прибыли, EBITDA, FCF и долговой нагрузки за последние 5-10 лет. Как вы можете видеть, во всех своих постах я привожу такие картинки, которые рисую сам в Excel.

📌Пример: ЛУКОЙЛ, который демонстрирует стабильный рост выручки, отрицательный чистый долг (с чистой денежной позицией около 0,8 трлн руб.), а также регулярно платит солидные дивиденды и проводит байбэки.

2️⃣Конкурентные преимущества

📌Что смотреть: уникальные технологии, патенты, сильный бренд, доля рынка, сетевой эффект.

( Читать дальше )

Как сохранить деньги от инфляции❓

Сегодня поговорим о том, какие есть способы уберечь свои кровные от растущей инфляции. Уверен, будет полезно знать это каждому 🔥

1️⃣ Хранить часть накоплений в валюте. Базовая рекомендация для всех, кто хочет подстраховаться от риска снижения курса рубля — хранить как минимум 50 % накоплений в долларах. Чтобы еще более диверсифицировать валютные риски, можно вложить эти 50% в доллары и евро в пропорции 70% на 30%. Инвестировать в валюты других стран лично не рекомендую. Для подобного инвестирования нужно иметь хороший багаж знаний и актуальную информацию о том, что происходит в стране. Покупать валюту выгоднее на бирже через брокерский счет, т.к. банки при обменных операциях закладывают свою прибыль.

2️⃣ Оставлять 10 % средств про запас для выгодных покупок. Необходимо иметь под рукой около 10 % своих средств, чтобы купить привлекательный инструмент инвестиций в момент просадки. Хранить такой запас лучше не на брокерском счете, а на накопительном, поскольку неизвестно, сколько времени займет ожидание выгодных условий для покупки. Таким образом эта заначка не израсходуется раньше времени. 

( Читать дальше )

Немного про инвестиции и себя 🙋‍♂️

Часто вижу тех, кто уделяет инвестированию львиную долю своего времени. Причем не только на анализ компаний, но и на судорожное наблюдение за котировками. Ну и что с того? А то! Начинаются проблемы на работе, в семье, Вы становитесь раздражительным и единственным счастьем кажется — зелёный портфель.

🙅‍♂️ Инвестирование — это не заработок. Это способ сохранить, преумножить и для этого нужны лишь дисциплина и время. Не превращайте инвестирование в работу!

Пусть инвестирование будет хорошей привычкой, на фоне спокойной жизни. Заставьте себя быть дисциплинированным:

🔴Пополняйте портфель каждый месяц. Отложите сначала себе при получке, а потом уже планируйте бюджет на месяц. Этого правила я придерживаюсь несколько лет и никогда не жалел!

🔴Не позволяйте себе заходить и смотреть на свой портфель чаще раза в неделю. Ничего интересного без Вас не случится. Дневные колебания не должны Вас заботить.

🔴Действуйте согласно своей стратегии. Выберите стратегию и придерживайтесь ее. Мир рушится? Стратегия не будет меняться, а Вы будете тем столпом, который держит все под контролем.

( Читать дальше )

Как собрать портфель для выхода на пенсию❓

Доброго времени суток, Смартлаб! Сегодня поговорим о главных принципах формирования инвестиционного портфеля.

Одна из главных целей формирования инвестиционного портфеля – создание пассивного дохода для раннего выхода на пенсию. Сегодня рассмотрим модель для формирования портфеля с целью создать стабильный источник дохода.

Сколько нужно откладывать, чтобы заменить доход исключительно пассивным❓

Например, если в 25 лет начать откладывать около 70% дохода, то через 7–10 лет при доходности в 8–12% годовых пассивный доход вырастет до уровня первоначального дохода, какой бы он ни был. Такая стратегия актуальна для инвесторов, которые готовы выжать максимум от карьеры и хотят выйти раньше на пенсию.

Откладывая ме́ньшую сумму, вы тоже выйдите на пассивный доход, но это займет более длительный срок.

👉Откладывая 10% своих накоплений или 70% всегда нужно придерживаться принципов. Обязательно запомните это:

🔵Главная тактика пенсионных накоплений – это пассивное управление инвестициями. Предполагается что временной горизонт инвестиций составляет минимум 10 лет, на протяжении которых бумаги не продаются, а только продолжают докупаться, пока не придет время выхода на пенсию.

( Читать дальше )

Миллионы людей, принимая финансовые решения, пользуются советами, которые дают непрофессиональные экономисты. Например, в таких книгах, как «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки (тираж — 32 млн экземпляров с 1997 года) или «Total Money Makeover» («Полное денежное преображение») Дэйва Рэмси (1,5 миллиона экземпляров с 2013 года), излагаются идеи по решению персональных финансовых задач. Такие авторы в итоге могут оказывать большее влияние на обычных людей, чем ученые-экономисты.

В чем суть советов, которые дают популярные авторы, и как эти идеи соотносятся с научными разработками экономистов? Джеймс Чой, профессор Йельского университета, в статье «Popular Personal Financial Advice Versus the Professors» («Популярные персональные финансовые советы против профессорских») изучает рекомендации, которые даются в 50 самых популярных книгах по личным финансам (рейтинг Goodreads за май 2019 года), и сравнивает их с предписаниями академических экономических моделей. Чой обнаружил, что популярные советы часто расходятся с научными принципами, вытекающими из экономической теории. В статье противопоставлены рекомендации популярных авторов и академических теорий по некоторым важным темам: сбережение и потребление; целесообразность быть богатым, но при этом жить впроголодь (все денежные средства вложены в активы и на текущее потребление остаётся не так много кэша); распределение активов; управление неипотечным долгом; одновременное владение долгом с высокой процентной ставкой и сбережениями с низкой процентной ставкой; выбор параметров ипотечного кредита.

( Читать дальше )

«Как инвестировать: мастера своего дела» («How to Invest: Masters on the Craft») — книга Дэвида Рубинштейна (David M. Rubenstein) посвящена крайне популярной нынче теме. В аннотации сказано: «Крупнейшие финансисты мира в беседах с легендарным соучредителем The Carlyle Group Дэвидом М. Рубинштейном дают мастер-класс по инвестициям. Что общего у самых успешных инвесторов? Дэвид М. Рубинштейн несколько лет беседовал с лучшими инвесторами мира, чтобы узнать их принципы инвестирования, проверенные временем, о трудно зарабатываемой мудрости и о незаменимых инструментах, с которыми они работают. Рубинштейн, который более трех десятилетий провел в гиперконкурентном мире прямых инвестиций, делится с вами искусством и ремеслом инвестирования с использованием разных инструментов.»
Daniel Rasmussen — партнер-основатель хедж-фонда Verdad Advisers — прочитал эту книгу и теперь в The Wall Street Journal

( Читать дальше )

Когда вокруг царит хаос, важно сохранять трезвый взгляд и мотивацию!

Резкий поворот может занести на путь, который приведёт к большим успехам. Даже если ты этого не ожидал. Не время унывать — время искать выход, изучать альтернативные способы дохода и поймать свою прибыльную волну.

Один из выгодных путей  — криптотрейдинг. Поэтому, если вы еще не с нами, присоединяйтесь! Новые знания — это не только перспективы заработка, но и способ отвлечься и переключить мысли.

Мы нашли для вас действительно стоящие экземпляры — проверено на своём опыте!

Ловите и сохраняйте подборку:

 

 

✔️ 1. ДЖOPДЖ COPOC «AЛXИMИЯ ФИHAHCOB»

Поможет понять, кaк пpинимaть выгодные peшeния в cлoжныx уcлoвияx тopгoв.

✔️ 2. БEHДЖAMИH ГPЭXEM «PAЗУMHЫЙ ИHBECTOP. ПOЛHOE PУKOBOДCTBO ПO CTOИMOCTHOMУ ИHBECTИPOBAHИЮ»

( Читать дальше )

Эта статья будет полезна для тех кто хочет начать инвестировать, и тех, кто уже инвестирует, т.к не все знают об основных правилах, без которых не достичь успехов в инвестициях.

 

1. Итак, первым ключевым фактором является умение управлять своими финансами.

Каждый человек, как и каждая компания и каждое государство имеют свой бюджет. Поэтому каждый человек должен знать, как управлять своими деньгами и вести учет доходов и расходов. Кроме того, структурирование личного бюджета помогает сократить расходы и привить финансовую дисциплину.

( Читать дальше )