трансграничные расчеты

За последний месяц в реестр операторов информационных систем (ОИС) вошли брокерская компания и регистратор, что свидетельствует о росте интереса профучастников рынка ценных бумаг к цифровым финансовым активам (ЦФА). Всего в реестре ЦБ на данный момент числятся 14 операторов.

Замминистра финансов Алексей Моисеев заявил о планах выпуска ЦФА на золото в 2025 году для международных расчетов. Однако участники рынка считают, что механизм еще не готов, а прошедшие сделки с золотыми активами носили тестовый характер.

По прогнозу АКРА, объем рынка ЦФА в 2025 году может достигнуть 600–700 млрд рублей. Преимущества таких активов в трансграничных расчетах — скорость и безопасность транзакций, особенно в условиях санкционных ограничений. Вместе с тем рынок требует доработки нормативной базы, увеличения ликвидности и интеграции в банковские сервисы.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7365952?from=doc_lk

Промсвязьбанк (ПСБ) объявил о запуске нового механизма для трансграничных расчетов по международным торговым контрактам. Сервис реализован через специально созданную компанию А7 и позволит российским компаниям проводить расчеты с контрагентами из любых стран. Детали механизма и используемые инструменты в банке не раскрыли.

Эксперты считают, что основой новой системы могут стать криптовалюты и блокчейн, что позволит обходить санкции. Однако есть и альтернативные версии: сервис может использовать предоплаченные контракты, аккредитивы или другие финансовые инструменты.

Аналитики предупреждают, что проект может работать до тех пор, пока не привлечет внимание западных регуляторов. Маркетинг системы и ее массовое внедрение могут занять до года, а сам механизм будет зависеть от степени вовлеченности компаний и потребностей в расчетах с контрагентами.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7214518?from=top_main_8

В условиях усложнения трансграничных расчетов Россия намерена ускорить финансовые инновации. 14 августа министр финансов Антон Силуанов на форуме «Территория смыслов» заявил о готовности к осени предложить легализацию криптобирж. Он подчеркнул необходимость создания законодательной инфраструктуры для платежей криптовалютами и цифровыми финансовыми активами (ЦФА).

Такое решение связано с растущими санкциями, которые ограничивают возможности расчета с «дружественными» странами в их национальной валюте. По словам экспертов, существующие схемы, включая бартер и транзит наличных, становятся все более сложными и дорогими, с комиссией до 10%. Ситуация обостряется усилением контроля со стороны западных стран, особенно США, которые грозят рестрикциями китайским компаниям, поддерживающим Россию.

Несмотря на готовность России использовать криптовалюты и другие цифровые инструменты, их применение сталкивается с регуляторными ограничениями, особенно в Китае и Индии. Однако российские эксперты предлагают также рассмотреть использование золота и альтернативные схемы с участием рубля и юаня, которые могут минимизировать санкционные риски.

Курсы валют ЦБ на 31 июля:

💵 USD — ↘️ 86,3300
💶 EUR — ↘️ 93,2947
💴 CNY — ↘️ 11,8368

▫️ Индекс Мосбиржи сегодня опускался ниже 2 900 п., но по итогам основной торговой сессии прибавил 1,3%, составив 2 944,78 пункта.

▫️ Валюта. По мнению зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова, сложная ситуация с ликвидностью юаня могла (в источнике со словом «наверное») усугубиться смягчением требования об обязательной продаже выручки экспортерами.

▫️ Экспорт электроэнергии из РФ в КНР в I полугодии оказался на рекордно низких уровнях: 465 млн кВт ч (-76% г/г), показатели снижаются достаточно давно, а причины все те же: маловодность, нехватка генерации износ и аварийность ТЭС Дальнего Востока. Подробнее о проблеме: kommersant.ru/doc/6863824

▫️ IPO. Сегодня на Мосбирже стартовали торги акциями регионального девелопера АПРИ, в ходе публичного предложения удалось привлечь 0,88 млрд руб., доля акций в свободном обращении составила 9%.

▫️ ВТБ (+6,25%); МСФО за II кв. 2024 г. Чистая прибыль: 154,7 млрд руб.

«Остановлюсь на том, что сейчас очень сильно беспокоит и нас, и бизнес. — это трансграничные расчеты. <…> Бизнес, как правило, находит выход, но цепочки, сроки удлиняются, издержки растут. Расчеты уязвимы для санкций, пока они проходят в долларах и евро и по каналам SWIFT. Мы переходим к стратегической линии на расчеты в национальных валютах с использованием независимых каналов передачи финансовых сообщений», - заявила в Совете Федерации глава Банка России Эльвира Набиуллина.

«Что касается системы трансграничных расчетов. Я, допустим, у себя в банке считаю, что эта тема должна иметь гриф «совсекретно». Потому что я очень хорошо вижу, как каждое наше выступление, тем более вот с таким coverage (освещением. — РБК), где-нибудь сидит там вот сейчас в посольстве США второй секретарь и все это записывает" — сказал глава ВТБ Андрей Костин.

«Мы заметили, какие бы мы шаги ни предпринимали, вот реакция очень быстрая», — сказал Костин.

«Сколько раз меня спрашивали: «А что у вас в Китае?» Мы [отвечаем]: «Да все у нас в Китае замечательно». Раз — 12 июня получаем новые специальные санкции в отношении нашего банка в Шанхае», — рассказал Костин.

Объем ликвидности в российских банках достиг рекордного уровня — 12 трлн руб., включая средства на корсчетах в других банках и в ЦБ. По мнению экспертов, это связано с замедлением кредитования и усложнением трансграничных расчетов, требующих большего объема ликвидности на счетах в иностранных банках.

По данным Банка России, объем средств на корсчетах в других кредитных организациях, включая зарубежные, составил 6,3 трлн руб. Большая часть этих средств приходится на валютные остатки, что связано с усложнившимися трансграничными расчетами. Средства остаются на счетах в ожидании возможности проведения клиентских платежей.

Остатки на корсчетах в ЦБ также близки к рекорду, достигнув 9,6–9,8 трлн руб. в начале июня. По словам эксперта Алексея Нечаева, это связано с ожиданием повышения ключевой ставки и операциями усреднения фонда обязательного резервирования (ФОР).

Юрий Беликов из «Эксперт РА» отмечает, что следует учитывать долю ликвидных средств в активах банковского сектора, которая отражает замедление кредитования, особенно розничного. Несмотря на рекордный объем ликвидности, доли корсчетов в других банках и в ЦБ превышают средний показатель с начала 2022 года, но не достигают исторических максимумов.

Россия предложила странам БРИКС и их партнерам механизм трансграничных платежей на базе платформы BRICS Bridge. Министр финансов Антон Силуанов сообщил, что центральные банки будут выпускать цифровые финансовые активы (ЦФА), аналогичные токенам, привязанные к национальным валютам.

Платформа BRICS Bridge позволит проводить платежи практически мгновенно и с минимальными издержками. Это современное решение будет альтернативой традиционным расчетам, но не обязательным для использования.

Проект находится на стадии глубокой проработки. Разрабатывается концепция и механизмы расчетов. Реализация будет поэтапной с учетом мнения всех участников.

Ключевые цели платформы — повышение скорости и доступности платежей, а также обеспечение независимости расчетов. По словам Силуанова, система будет работать вне банковской системы и без использования традиционных систем передачи финансовых сообщений.

Платформа напоминает проект mBridge, который пилотируется Банком международных расчетов с 2021 года и использует цифровые валюты центральных банков для прямых корпоративных расчетов.