финансы

Министерство экономического развития (Минэк) предложило правительству увеличить лимит использования средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) с 4,2 трлн до 6 трлн руб. Это предложение обусловлено улучшением прогноза по ликвидной части фонда.

Дополнительные средства, по словам чиновников, могли бы быть направлены на финансирование стратегических проектов для страны. Однако некоторые собеседники высказывают опасения относительно увеличения расходов из-за уже невысокой ликвидности ФНБ и сохраняющейся высокой инфляции.

Министр финансов Антон Силуанов указывал ранее, что средства ФНБ должны инвестироваться в проекты в пределах установленного законодательством лимита. В настоящее время ликвидная часть ФНБ составляет всего 2,9% ВВП.

Планируется, что обновленный прогноз объема ликвидной части ФНБ на ближайшие годы будет сформирован в ходе подготовки закона о федеральном бюджете. Однако вопрос о расширении лимита использования средств ФНБ остается под вопросом, поскольку не все считают его целесообразным при текущих условиях рынка.

Всем доброго времени суток!

Сегодня подготовил для Вас небольшой рейтинг лучших вкладов («на мой взгляд») со ставкой 17% и выше на начало-середину мая 2024 и, безусловно, эта статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Поехали:

2-е место у Локо-Банка:

Вклад «Добро пожаловать. Локо» = 17% на первые 3 месяца + последующие 3 месяца = 14%, условия ниже:

— вклад на 6 месяцев (182 дня) для новых Клиентов;

— сумма от 100 000 рублей;

— пополнение первые 60 дней срока вклада.*

1-е место у Тинькофф Банка:

Вклад = 17% на 2 месяца (18,39% при капитализации) с условиями:

— вклад на 2 месяца;

— сумма от 50 000 рублей;

— пополнение первые 30 дней срока вклада.*

*- прежде, чем открывать вклад, пожалуйста, уточните на официальном сайте банка в чате-поддержке, а являетесь ли Вы новым Клиентом для банка (актуально для Локо-Банка), а также не изменились ли условия, застрахован ли вклад в банке.

Несколько дней назад состоялось годовое собрание акционеров компании Berkshire Hathaway, на которой присутствовал знаменитый инвестор и владелец компании Уоррен Баффет, а также CEO компании Грег Абель. Ниже Вашему вниманию приведены основные мысли, которые были высказаны «Оракулом из Омахи»:

Мысль первая – Искусственный Интеллект:

— Ядерное оружие Баффет сравнил с Искусственным Интеллектом: и то, и другое как джинн, выпущенный из бутылки, которого уже обратно не вернуть. Очевидно, что ИИ может быть использован как для добрых дел, так и для мошеннических манипуляций или даже ещё хуже. А к чему это всё может привести — неизвестно.

Мысль вторая – Индия:

— Индия таит в себе массу возможностей, так как экономика этой страны является одной из самых сильно растущих в мире.

Мысль третья – Apple:

— со слов Баффета частичная продажа акций Apple была сделана для оплаты налогов; он считает, что компания Apple по-прежнему разрабатывает один из самых популярных и востребованных продуктов – iPhone.

#ГАЗПРОМ
Таймфрейм: 1D

Изучил для вас фундаментал по убыткам газпрома. Если кратко, это фиксация убытков по украденным у корпорации активам. Зарубежные нефтегазовые компании тоже попадали в такие ситуации, иногда им даже приходилось продавать сырье в минус.

У газмяса же в отчете речь идет про разовым убыток, а не про операционные (текущие) убытки. При этом, в КНР газа поставляется больше чем когда либо, внутренний рынок ставит рекорды за рекордами по потреблению газа, запускаются новые проекты в Центральную Азию, и… Европа каждый из четырёх месяцев 2024 года потребляет больше газа по трубе, чем в эти месяцы 2023 года. И это не говоря уже про проекты в Южной Африке и других удаленных уголках мира.

При всём при этом, Германия, основной потребитель газа до 2022 года, вошла в рецессию, и Европе в целом нужно на 100-120 млрд кубов газа теперь меньше, чем в доковидное время. Из-за этого фундаментального фактора, из-за падения спроса, газ сам по себе сейчас очень дешев.

Но так будет не всегда: будут и холодные зимы, и новые энергетические кризисы, и промышленный рост мировой экономики. Поэтому сейчас и далее, пока газпром стоит ниже 200 рублей, я буду набирать его в свой долгосрочный пенсионный портфель на профит с трейдинга другими активами. Цель х2 на дистанции в пару-тройку лет, если только БП не накроет…

Всем доброго времени суток!

Пришло время поделиться той ситуацией, которая на данный момент есть по моим открытым позициям за последние 2 месяца (с 04.03.24 по 04.05.24) и которые Вы можете наблюдать в таблице ниже (абсолютно вся информация не является рекламой, призывом к действию, индивидуальной инвестиционной рекомендацией и т.д. и т.п.):

Позволю себе несколько комментарий к приведённой выше таблице:
— акции «МосБиржа» и «ЮГК» были закрыты на +6% и на +58% соответственно!
— по акциям «Fix price» и «Диасофт» пришли дивиденды, что определённо радует!
— позиция «НОВАТЭК» куплена в среднесрок-долгосрок (от 3-х месяцев и больше), хотя и не исключаю, что в открытом портфеле она может задержаться очень надолго: рынок, а также фундаментал компании покажут, что делать дальше!

Перед каждой покупкой делаю анализ, формулируя основные причины покупки по каждой открытой позиции: почему я решил купить ту или иную акцию и абсолютно все даты открытия, цены открытия Вы можете посмотреть (а может быть кто-то захочет и перепроверить) в моём канале по этой ссылке (подписывайтесь, если Вам интересен достигнутый результат)!

Я пропагандирую системный подход во всём, особенно в доходах, расходах и инвестициях. С 01.01.2023 года я веду полный учёт доходов и расходов, а также ежемесячно публикую данные по каждому месяцу, визуализируя свою путь к FIRE.

Также каждую неделю в своем телеграм-канале я публикую данные о текущем состоянии рынка акций, основываясь на собственном консенсус-прогнозе. Выглядит это примерно вот так:

 У меня всегда вызывало недоумение, что консенсус-прогноз часто публикуют как среднее значение прогнозов всех аналитиков из выборки без учёта их специфики.

Но ведь аналитики делают прогнозы на разный горизонт инвестирования (квартал, год, три года), и это нужно учитывать. Также брокеры, к примеру, заинтересованы в определённых действиях клиентов, поэтому на их прогнозы должен действовать определенный понижающий коэффициент.

Да и банально аналитики выдавали в прошлом различную результативность, и, поскольку мы имеет дело с таким явлением, как вероятность, это ведь тоже нужно учитывать:

Мэри Баффет – жена сына У. Баффета, один из самых известных в мире авторов, рассказывающих про философию инвестирования У. Баффета. 

Мое общее впечатление по книге: хорошая, и одновременно с этим очень простая, идеально подойдет для того, чтобы начать разбираться в основах анализа финансовой отчетности компаний. 

 
Интересные мысли У. Баффета

 1️⃣ О философии инвестирования Б. Грэма и отличии философии У. Баффета от философии его учителя. Б. Грэм (наставник Баффета) считал, что нельзя платить больше 10 прибылей за компанию и стоит продавать акции, когда они выросли на 50%. 

 У. Баффет обнаружил, что некоторые акции, которые продал Б. Грэм по достижению ими 50% доходности, продолжали процветать из года в год. Это похоже на то, если бы они купили билеты до конечной станции, но сошли задолго до пункта назначения, потому что понятия не имели куда направлялся поезд. 

 2️⃣ О расходах компаний — «Существование у компании хорошего дохода совершенно не гарантирует получение ею большой прибыли. Все потому, что лучший способ зарабатывать – меньше тратить».

Объяснение индикатора:

sp — продажи юр лиц
lp — покупки юр лиц
fsp — продажи физ лиц
flp — покупки физ лиц

Strategy Value — наша стратегия.

По этому индикатору мы получаем цифру от 0 до 100. Чем ближе к 100, тем более оптимистичные юридические лица в плане актива, чем ближе к 0, тем более пессимистичны. Выглядит это вот так (были использованы открытые позиции юридических и физических лиц во фьючерсе нефти).