Мои костыли для выбора облигаций.

Хотел бы продемонстрировать свою наработку (ссылка на ядиск), которая помогает мне найти нужные к покупке облигации. Это не идеальный документ, но (для меня) рабочий. Для корректной работы нужен интернет и компьютер, пробовал на телефоне – не корректно отображает таблицу.

При открытии файла Excel нужно обновить данные (выделено красным). Данные беру из открытых источников (тот-же SMART-LAB). Обновится нужно для отображения новых показателей, можно делать единоразово при открытии файла.

По вкладкам внизу (1) нужно определить какие именно облигации мы хотим добавить в свой портфель. Также есть сопутствующие вкладки помогающие в инвестировании.

Я приведу свой пример на основе ОФЗ.

Зеленая часть таблицы — это выгружаемая информация, белая (2) – простые математические формулы позволяющие определить приемлемую облигацию.

Цена (3) – ссылка на зеленую часть таблицы, дублирует цену в процентах;

Годовой купон (4) – суммирует купонный доход за год;

Инфляция (5) – актуальный показатель инфляции по РФ;

Потрачено (6) – сумма потраченная на покупку облигации с учетом комиссии брокера. Если открыть  скрытую вкладку, то можно указать комиссию своего брокера.

Суммарный годовой доход (7) – сумма дохода по облигации включающая погашение (взят номинал в 1000р.) и сумму купонов полученных в течении держания в портфеле облигации;

-инфляция (имеется в виду «минус» инфляция) (8) – «Суммарный годовой доход (7)» минус актуальный показатель инфляции (5) на сегодня в РФ;

Разница (9) – разница от вычета столбца 8 и 9 нужна для столбца 10. (да, замудрил, но так считаю нужным);

Далее идущие 2 столбца дают понимание и выбор необходимой облигации.

(10) — процентная доходность облигации к ее стоимости. Чем выше показатель – тем лучше. Возможно формула применяется не верно и есть погрешность. Но я вижу так. Возможно применить фильтр для отбора необходимых значений.

(11) – коэффициент дающий понимание – во сколько раз сумма дохода (8) превышает сумму покупки. Значение «0» предполагает отрицательную доходность.  Соответственно чем выше показатель – тем лучше.

Далее по процессу выбора облигации.

При выборе облигации я ориентируюсь на столбцы (10) и (11), основной из них я выделить не могу, важно присмотреться к ним обоим и принять нужное решение. Далее перехожу в зеленую часть таблицы (тут тоже много интересного), где указана доходность, последний купонный доход и НКД (накопленный купонный доход), ищу низкие значения НКД. Бывают случаи в которых НКД не учитываю, но чаще НКД учтен. В таблице можно применять фильтр по всем показателям.

К сожалению таблица не отшлифована, я уже не знаю как отшлифовать ее. (Может посыпаться на ровном месте. Например могут не прийти данные по инфляции.) Так что прошу ознакомится, но не советую к освоению. А если решите освоить – поделитесь наработками или посоветуйте как улучшить. Возможно предложите новые формулы, которые применяете вы, буду вам благодарен.