Фонд для детей. Что им оставить? Прошло 2 года

Продолжаю время от времени свою рубрику «Что накопить детям?»

Незаметно прошло два года, и пришло время дать небольшой апдейт. Начинался фонд в 2022 в мае месяца. Начальная сумма была что то в районе 130тыс долларов, тогда стало понятно, что «копить» на хорошее образование уже надо сейчас. 

В предыдущих записях вы можете прочитать какой инвестиционный тезис — если коротоко, инвестирование в супер качественные компании с доходностью роста 8-12%, то есть ROIC компании выше 10%. Другой основной критерий это предсказуемость бизнеса и низкий долго компании.
Очень сильно стараюсь по Баффету купить и держать. Иногда не получается. Трейдерское прошлое норовит нарушить данные принципы. 

Итак,

С тех пор, как «Детский фонд» был запущен где то в мае 2022 года, доходность портфеля составила 53.7% против 21.8% у S&P 500.

Это означает, что фонд показал результат где то на 22% лучше, чем S&P 500.

Можно ли сохранить такой уровень сверхдоходности? Абсолютно. НЕТ! 

Но, Цель — показывать чуть выше среднего на протяжении очень долгих периодов, как минимум до 2032, когда потребуются первые изъятия из фонда на оплату образования детей.

Я поставил задачу участвовать в марафоне, а не в спринте.

Общая стата такая:

Итого баланс на текущую дату: 409 тыс. долларов. Стартовый капитал — 100 тыс. Дополнительно вносилось на счет — 174 тыс, дивиндами получено — около 13 тыс.

(Есть отдельно фонд, где сосредоточены акции только REIT. Про это будет отдельный отчет. REIT рынок в виду роста ставок чуствует себя не очень, также как и мои инвестиции в РЕИТ. Доходность там минусовая, но не сильно.)

Как и отмечалось в предыдущих записях ежемесячно вносится минимум — 10 тыс. Бывает больше. Как я их зарабатываю это отдельный пост. Если надо будет то напишу.

Все отчеты с брокера Interactive Brokers (я не с России, поэтому пока счета не заблочены). Ниже выложи скрины.

Портфель распределен таким образом, всего 22 позиции. Небольшое описание по каждой позиции.
1. Amazon — его все знают. Это просто напросто кеш машина, которая стала часть жизни каждого американца.
2. Meta — еще одна кеш машина. Ее основатель Цукерберг — киборг, сметающий всех конкурентов на своем пути.
3. Costco — сеть самых любымих американцами ангарных гипермаркетов. Еще одна кеш машина, которая всегда растет.
4.  Txrh — Texas roadhouse, операционно эффективная машина по зарабыванию денег в сфере выдачи «доступных» стейков. Когда бизнес модель нацелена на зарабатывание — ничто не может помешать.
5. Coupang — корейский вариант Озона, или вариант Амазона. Лидер своего рынка, продолжает расти и завоевывать новые ниши.
6. JD — Один из гигантов онлайн коммерции в Китае. Китайский рынок настолько был «уничтожен», что данная компания торговалась, чуть ли не ниже «кеша» на балансе"
7. Copart — Один из лидеров(почти монополия) по выкупу разбитых машин в Сша и сплавливанию в развивающиеся рынки. кеш машина
8. Airbnb — в представлении думаю не нуждается. Один из бенефециаров туристического восстановления после Ковида. стала кеш машиной
9. Trow — Лидер в сфере управления активами в США, слишком дешево торгуются, чтобы не купить ее. Кеш машина
10. Topicus — так называемый comounder — компания растет за счет приобретения айти компаний лидеров в своей сфере.
11. Starbucks — временные трудности у компании, сподвигнули меня прикупить ее, 
12. Kroger — кешевая продуктовая сеть, компенсатор роста инфляции, что однозначно скажется на цене акций.
13. Google — один из ключевых бенефициаров AI революции. Буду накапливать постепенно позицию.
14. Netflix — победил всех конкурентов в стриминговой войне. Жалею, что не купил больше.
15. Flow traders. — когда рынки падают, волатильность растет, а раз растет волатильность то маркет мейкеры зарабатывают больше, чем и является данная компания. Это вместо покупки ВИКС.

Доходность каждой позиции в %

Общий отчет брокера




Всем удачи. Следующую запись сделаю даст Бог в сентябре.!