Блог им. ArtemKuznecov_45f

Финмониторинг заблокировал мои счета в ВТБ⁠⁠

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

1 ноября не смог войти в приложение ВТБ. Было сказано подойти в офис банка. Там мне сказали, что счета заблокировал финмониторинг. Отправили туда запрос.

Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.

2 ноября в дополнении к этому ещё и заблокировали ВТБ Инвестиции.

И если со счетов в банке ещё более-менее понятно как снять деньги, то у брокера бумаги я продать не могу. Не знаю как это всё происходить будет. Либо надо будет через техподдержку продавать, либо другому брокеру переводить.

У меня там акции почти 3 года пролежали. Хотел не платить налоги с продажи. В конце февраля срок заканчивался. Да ещё и на дне продавать придётся. Хорошо, что там у меня Сургут ап, который не сильно упал. Но и ФСК ЕЭС есть немного. Они вот сильно упали.

У кого-нибудь был такой опыт? Что делали?

Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.

★2
45 комментариев
А нельзя это как то разрулить?!
Мультитрендовый, самому интересно. Поэтому спрашиваю здесь. В ВТБ сходил. Сказали ждать ответа. Но предчувствую, что все счета придётся закрывать.
Артём Кузнецов, с чего?! Я так понимаю ты объяснишь происхождение средств и всё. Это предположение, ну по идеи так мир устроен…
Артём Кузнецов, 
www.banki.ru/services/responses/bank/response/11021830/?ysclid=m34wuognav103726667
есть большой шанс распрощаться с деньгами 
avatar
Финмониторинг именно банка?
Василий Петров, нет. Банк говорит мы не при чём.
Артём Кузнецов, ну так пишите в финмониторинг. Средства по закону блочат на 5 дней. Либо вы даете неполную картину
Артём Кузнецов, а как это работает вообще? Обычно банки лочат по 115-фз
Василий Петров, Росфинмониторинг
avatar



Сейчас такое сплошь и рядом. ЦБ предписывает банкам финансовый мониторинг, что часто может подразумевать использование 115 ФЗ. Кто-то пытается обналичить, себе или другим людям, неважно — это тоже СИСТЕМЕ не выгодно. Любопытно, что сегодня Алексей Зубец сказал про заморозку вкладов, тот самый достаточно провластный эксперт, который поддерживает так называемый «налог на бездетность», вполне вероятно что его институт и разрабывает для Минфина планы как такие новации будут работать. То есть человек в теме.
avatar
Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.
Вы самозанятый? За что клиенты переводили?
avatar
У чела счета заблокированы месяц, а он телегу рекламирует. Ябалдю.
avatar
chupak, таков путь.
avatar
chupak, отбивает убытки
avatar
Так-то месяц прошел, могли бы уже разобраться с причиной блокировки счета. Я первый раз слышу что бы еще и брок счет блочили, но скорее всего ВТБ подстрахуется и не станет оформлять перевод бумаг без разблокировки. Со стороны ВТБ тоже косяк, не должны они были блочить доступ к брокерскому счету, а если там фьючи all in? 
avatar
Bazilius, ошибка. Не октябрь, а ноябрь.
Артём Кузнецов, Я бы в ВТБ сказал что не имеют права блокировать хотя бы закрытие позиций, пускай до решения вопроса ограничат вывод средств максимум. А так ваш путь лежит в финмониторинг, покурите  115-ФЗ, он содержит конкретный перечень, какие операции подпадают под блокировку и далее станет ясно как решить.
avatar
Это, что получается, путь к 30 лимонам на донатах что ли?
Главком Главком, это хорошо, если на донатах, а не на закладках, например
Анастасия Сухонская, да не, там продажа органов и детского порно)))
avatar
Главком Главком, а ты как думал то?! Это же мейнстрим уже давно! Рассказывать людям как зарабатываешь деньги на их же донаты и доходы от рекламы им же) Это типо самообеспечиваемая система) То есть ты придумал, что станешь миллионером, вкинул 10 тыс и рассказываешь об этом, те платят за рекламу, ты это дальше вкидываешь и вот так и живёшь) Как бы бизнес внутри бизнеса и всё на ровном месте)
Главком Главком, ну
avatar
Поди бапки приходили от благородных подписечников, вот и блокирнули
Ты нам тут лапшу не вешай про 30 млн с нуля))
avatar
Надо его и здесь забанить, чтобы чушь не порол.
avatar

бугага)))

нухтож донаты на свою-то карту принимает?

 

jaśnie wielmożny pan Szczur, та про донаты это вроде тут народ сам придумал, он прямо не писал об этом… Он писал клиенты… Врятли донатеров так можно назвать… Хотя кто то был тут, кажется Донами их называл! Обул людей на бапки и говорит ему, спокуха! Ты Дон!
инфоцыгана заблокировали
так входящие переводы это не обналичка…
avatar
bolo yong, смотря как все оформлено, могут незаконное предпринимательство притянуть, уход от налогов…
avatar

Без укaзaния хотя бы примерного количествa переводов-это все вопрос в пустоту думaю.Одно дело вaм сделaли 10 переводов условно по 10 тысяч, другое 50 по 10)

Если зa первое блокировкa выглядит стрaнно, то зa второе логику можно понять кaкую-то

Чего не смеетесь? Не поняли, да? Это Россия!

Отлично, буду теперь знать, что банковский счет в ВТБ открывать не буду, раз они шлепают 115фз на брокерский счет в подарок к банковскому.

Новый урок для всех — не иметь банковский счет в той же организации где ваш основной брокерский счет, из-за рисков ковровой блокировки.
avatar
hhayek, ну если заниматься всякой лабудой — так вам любой нормальный банк приморозит операции. Какая-нибудь Альфа или ГПБ еще быстрее. Сбер и ВТБ в этом плане как раз-таки довольно адекватные и лояльные.
avatar
MadQuant, это перпендикулярный вопрос когда твой счет заблокируют по случайному совпадению формальных параметров риска внутренней непрозрачной системы банка.

Главное, что можно совершенно бесплатно увести из под этого нелепого риска брокерский счет, который вообще не при чем.
avatar
hhayek, счета вообще-то финмониторинг блочит не для того, чтобы вы могли «совершенно бесплатно увести из под этого нелепого риска брокерский счет, который вообще не при чем».
Вы не путайте заморозку от банка и от РФМ. Когда твой счет банк заморозит — все решается одним звонком клиентщику. А если РФМ занялся — там уже ребята серьезные, вывод денег без серьезного анализа поциента не предполагается.
avatar
MadQuant, если бы брокерский счет был в другом брокере, не связанным с банком, блокировка пришедшая от РФМ все равно задела бы только банковский счет.

Зачем нести риски, которые можно не нести?
avatar
Че-то поциент финмониторинга на позитиве пока, как я посмотрю. Видимо, может предъявить уплаченные с каждого перевода налоги и обосновать, что это не отмывание и не незаконное предпринимательство)
avatar
 Всё нажитое непосильным трудом пропало… Хорошо, что на счетах своих бапок не было :))))))))))))))))
avatar
Донатили-донатели да передонатили. Надо было на разные карты донаты стричь и уж точно не в тот банк где Брок счет основной. Теперь объяснять придется за что с лоховатых граждан денежка приходила.
avatar
Миксер на минималках? =)
avatar
Одному мне кажется странным, что персонаж вместо того чтобы выяснить причину и обратиться в финмониторинг устраивает гадание на кофейной гуще и пытается через поддержку вывести заблокированные средства?

С головой все в порядке?
avatar
xezdx, подход конечно странный) Может просто он хочет не вывести средства, что их выведет он итак знает, а просто хайпануть хочет?)))
Мультитрендовый, я порой даже не пытаюсь угадать что у людей в голове, потому что когда пытаюсь понять их логику у меня мозг начинает разжижаться в попытке найти связь между задачей и их решением :)
avatar
xezdx, ну порой всё изи) деньги или деньги) Просто откуда поступают)

теги блога Артём Кузнецов

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн