ВТБ

С 25 марта 2025 года ВТБ уменьшил минимальный первоначальный взнос по рыночным ипотечным программам. Для зарплатных клиентов банка взнос теперь составляет от 20% (ранее от 30%), для остальных заемщиков — от 30% вместо 50%.

Эти изменения касаются ипотеки на квартиры, апартаменты, готовые дома, машино-места и кладовки. Для ипотеки на индивидуальное жилищное строительство и коммерческую недвижимость минимальный взнос остается прежним: 30% для зарплатных клиентов и 50% для остальных.

Кроме того, на прошлой неделе ВТБ снизил ставки по рыночной ипотеке на 0,5-1 процентных пункта. В марте банк также снизил ставки по комбинированной ипотеке, включая ипотеку на индивидуальное жилищное строительство.


Источник: tass.ru/ekonomika/23491077

Для зарплатных клиентов при внесении от 30% до 50% стоимости недвижимости ипотечные кредиты будут предлагаться от 28,4% годовых. Минимальные ставки доступны при условии оформления комплексного страхования и подтверждения дохода. 

«Благодаря снижению стоимости фондирования на рынке мы можем снизить ставки по ипотечным кредитам. Говорить о глобальном развороте тренда пока преждевременно. С учетом сигналов ЦБ, ключевая ставка будет оставаться высокой большую часть года, поэтому общая динамика спроса на ипотеку будет сдержанной. Ключевую роль продолжит играть господдержка, которая будет обеспечивать львиную долю ипотечных продаж», — прокомментировал Бабин.


Источник: tass.ru/nedvizhimost/23451797

Банк ВТБ (MOEX: VTBR) заявил о намерении провести «рублификацию» восьми валютных выпусков субординированных облигаций до середины 2025 года. В прошлом году банк не мог выпускать облигации с доходностью выше 15% годовых, но в декабре регулятор смягчил требования. Теперь ВТБ планирует предложить держателям облигаций изменения в условиях выпуска, что позволит перейти на рублевую форму облигаций.

На данный момент в обращении находятся два выпуска в долларах на $990 млн, пять в евро на €480 млн и один выпуск замещающих облигаций на $1,7 млрд, что эквивалентно около 280 млрд рублей. Банк будет проводить собрание держателей облигаций для одобрения изменений. Если 75% голосов за изменения будет набрано, то ВТБ сразу «рублифицирует» весь выпуск. В случае неудачи банк предложит обменять валютно-номинированные облигации на рублевые.

Кроме того, банк столкнется с трудностями из-за наличия неквалифицированных инвесторов среди держателей облигаций, а также различиями в номинале облигаций, которые усложняют обмен.

С конца 2024 года крупные банки и страховые компании начали активно предлагать клиентам полисы, защищающие начисленные проценты по вкладам при досрочном расторжении договора. Такой продукт уже доступен в ВТБ, Газпромбанке, Альфа-банке и Россельхозбанке, а также в страховых компаниях «Согаз», «Росгосстрах», «Ингосстрах», «Ренессанс страхование» и «Альфастрахование».

Страховка покрывает потерянные проценты в случае форс-мажора: повреждение жилья или автомобиля, болезнь, инвалидность, смерть страхователя или родственников, потеря работы. Однако выплата возможна только при соблюдении условий договора.

Стоимость полиса зависит от суммы компенсации. Например, в РСХБ максимальная выплата составляет 250 000 руб., а цена страховки — от 1250 до 6250 руб. В ВТБ предусмотрена защита дохода до 400 000 руб., стоимость — от 2000 до 8000 руб. Альфа-банк предлагает компенсацию до 250 000 руб. при минимальной цене 2500 руб.

Высокие процентные ставки по вкладам стимулируют спрос на страхование. Однако эксперты считают, что этот продукт останется нишевым и не станет массовым.

Банк запустил функцию восстановления доступа в ВТБ Онлайн при помощи банковской карты с NFC.

«Раньше, чтобы вернуть доступ к личному кабинету ВТБ Онлайн, примерно половине клиентов приходилось идти в офис банка, а остальным — искать банкомат или звонить в контакт-центр. Теперь это стало гораздо проще и быстрее — достаточно приложить карту к смартфону, и вы снова сможете пользоваться онлайн-банком», — отметил глава цифрового бизнеса ВТБ Чугунов.

ГК Key Point при поддержке ВТБ построит новый центр обработки данных (ЦОД) в Свердловской области. Общий объем инвестиций составит 3,2 млрд рублей. Новый объект на 880 IT-стоек мощностью 11 МВт разместится в индустриальном парке Craft.

Первая очередь ЦОДа запустится к концу 2025 года, а полное завершение строительства ожидается в мае 2026 года. Центр будет отличаться высоким уровнем отказоустойчивости — время простоя составит не более 1,6 часа в год. Площадь объекта превысит 6500 кв. м.

В регионе работает несколько коммерческих дата-центров, однако новый объект Key Point превосходит их по количеству стоек и надежности. Ожидается, что основные клиенты — телеком- и финансовые компании, ритейл и промпредприятия. Высокий спрос подтверждается тем, что мощности других ЦОДов в регионе быстро заполняются.

Российский рынок дата-центров активно растет. В 2023 году он увеличился на 8,5%, а в 2024 году аналитики прогнозируют рост на 27,1%. Key Point продолжает региональную экспансию: в 2025–2026 годах компания планирует запустить ЦОДы в Екатеринбурге, Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Махачкале и Казахстане.

Банк ВТБ отменил комиссию для розничных клиентов на переводы в Узбекистан. Обнуление комиссии действует на переводы по номеру телефона на счет или карту физического лица в рамках собственной технологии банка, рассказал «Ведомостям» представитель ВТБ. 

До этого комиссия составляла 0,2% от суммы перевода. Производить переводы без нее можно будет в веб-версии, включая адаптированною версию мобильного приложения ВТБ, а также в гибридном формате приложения на Android. 

ВТБ впервые обнуляет комиссию для всех клиентов на международные переводы, первым направлением стал Узбекистан, передал через представителя руководитель департамента транзакционного розничного бизнеса ВТБ Ростислав Яныкин.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2025/02/12/1091618-vtb-sdelal?from=copy_text

В 2024 году «ВТБ Лизинг» показал небольшое снижение в железнодорожном сегменте, снизив объем инвестиций на 5,5–6%. Несмотря на это, компания реализовала сделки на 91 млрд рублей, что подтверждает устойчивость сегмента в условиях нестабильности. Железнодорожный лизинг составляет 51% портфеля компании. На рынке железнодорожного подвижного состава также наблюдается коррекция, с ожиданиями смягчения денежно-кредитной политики в 2025 году.

Рынок лизинга в 2024 году поддержал корпоративный сегмент, в частности, железнодорожный лизинг, который остается флагманским для «ВТБ Лизинг». Основные сделки были заключены с операторами и владельцами подвижного состава.


Источник: www.kommersant.ru/doc/7495704

ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк и ряд других кредитных организаций понизили ставки по вкладам, зафиксировав их на уровне 22–22,5% годовых. Исключением стал только банк «Дом РФ», который повысил доходность своих сберегательных продуктов.

Центробанк оставил ключевую ставку на уровне 21%, и эксперты считают, что дальнейшего повышения не будет. Несмотря на замедление потребительского кредитования, банки снижают проценты по депозитам, поскольку необходимость привлекать дорогие вклады сокращается.

Средняя максимальная ставка в крупнейших банках уже снизилась на 0,05 п.п., а аналитики прогнозируют дальнейшую постепенную корректировку. При этом ожидания по ключевой ставке на 2025 год улучшились до 20,5%.


Источник: www.kommersant.ru/doc/7495797?from=doc_lk

Отношения между российским банком ВТБ и Катарским инвестиционным управлением (QIA) включают несколько важных финансовых и инвестиционных взаимодействий:

1. Инвестиции в банк ВТБ: В 2013 году Катарское инвестиционное управление, наряду с другими суверенными фондами, такими как азербайджанский SOFAZ и норвежский Norges Bank Investment Management, инвестировало в банк ВТБ в ходе эмиссии акций. Каждый из этих фондов вложил в ВТБ от 479 до 639 миллионов долларов, что было направлено на повышение коэффициента достаточности капитала банка и поддержку роста кредитования.
2. Совместные предприятия и инвестиции: ВТБ и QIA сотрудничают в рамках различных проектов. Например, в 2021 году инфраструктурный холдинг ВТБ и QIA через свою дочернюю компанию F4 Holding LLC подписали соглашение о купле-продаже 24,99% доли в ООО «НЧ Холдинг», которое связано с проектом Западного скоростного диаметра (ЗСД) в Санкт-Петербурге (Россия).
3. Финансирование доли в «Роснефти»: В 2018 году ВТБ был готов профинансировать приобретение QIA доли в российской государственной энергетической компании «Роснефть» после срыва сделки с китайской CEFC Energy Co. В рамках этой сделки QIA получила примерно 19% акций «Роснефти», а ВТБ потенциально мог предоставить необходимый кредит для этой сделки.

В 2024 году рынок розничных кредитов вырос на 9,7% (+3,2 трлн руб.), но в декабре четыре из пяти лидеров показали снижение объемов. Главным драйвером роста стало автокредитование, однако в 2025 году оно замедлится.

Среди банков с максимальным ростом портфеля выделился Яндекс-банк (+240%) за счет низкой базы. Также высокие показатели у ОТП-банка (+91%), Авто Финанс банка (+71%), Т-банка (+68%).

В лидерах абсолютного прироста:

• Сбербанк — +2,2 трлн руб.
• Т-банк — +0,7 трлн руб.
• Альфа-банк — +0,63 трлн руб.
• ВТБ — +0,52 трлн руб.
• Совкомбанк — +0,43 трлн руб.

Эксперты прогнозируют снижение выдачи кредитов в 2025 году:

• Кредиты наличными: -33%
• Ипотека: -31%
• Автокредиты: -20%

Основной рост ожидается в ипотеке из-за расширенных лимитов льготных программ. Однако для восстановления потребкредитования критично снижение ключевой ставки, которое ожидается летом 2025 года.


Источник: www.kommersant.ru/doc/7479296?from=doc_lk

ВТБ позволит клиентам вводить запрет на снятие вкладов

С февраля клиенты ВТБ смогут устанавливать самозапрет не только на получение кредитов, но и на снятие денег с депозитов, рассказал зампред банка Георгий Горшков. В ВТБ это считают еще одной мерой по борьбе с мошенниками

Группа «Мечел» договорилась о переносе выплат по части основного долга с 2025-2026 гг. на 2027-2030 гг., что позволит снизить нагрузку на денежный поток компании. Об этом ТАСС сообщил представитель компании.

«Группа „Мечел“ договорилась о переносе выплат по части основного долга с 2025-2026 гг. на 2027-2030 гг. Это позволит снизить нагрузку на денежный поток группы и обеспечить финансирование текущей хозяйственной деятельности», — сообщил представитель компании, отвечая на запрос ТАСС.

Ранее «Мечел» и его дочерние предприятия опубликовали на сайте раскрытия корпоративной информации несколько решений совета директоров, связанных с «одобрением крупной сделки», их суть не раскрывается.

Основные кредиторы «Мечела» — Газпромбанк и ВТБ. ТАСС направил запрос в эти банки. По данным отчетности по МСФО за I полугодие 2024 года, чистый долг «Мечела» на 30 июня 2024 года составлял 262,5 млрд рублей.


Источник: tass.ru/ekonomika/22929749

В 2025 году российский рынок секьюритизации ипотечных кредитов ожидает самое раннее в истории размещение облигаций. «ДОМ.РФ Ипотечный агент» собрал книгу заявок на выпуск бумаг, обеспеченных кредитами Сбербанка, с техническим размещением уже в конце января. Сделка включает два транша на общую сумму более 65 млрд руб.

Несмотря на высокие процентные ставки, объем выпуска ипотечных облигаций в 2025 году, по прогнозам, составит 400–500 млрд руб., что сопоставимо с прошлым годом. Развитие рынка поддерживается жесткими регуляторными требованиями и сохранением льготных ипотечных программ.


Банки, включая ВТБ и Совкомбанк, также планируют размещение облигаций, особенно обеспеченных льготной ипотекой. Эксперты отмечают, что мультиоригинаторная секьюритизация, объединяющая портфели нескольких банков, является перспективным направлением, позволяющим диверсифицировать риски и снизить издержки.

В «ДОМ.РФ» подчеркивают, что секьюритизация ипотеки остается важным инструментом повышения ликвидности банков и снижения нагрузки на капитал в любых экономических условиях.

Портфель классических пассивов розничных клиентов банка ВТБ в 2024 году увеличился на 54%, до 10,6 трлн рублей. Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации.

«Портфель классических пассивов розничных клиентов ВТБ в 2024 году вырос на 54% и достиг 10,6 трлн руб. Портфель сбережений в национальной валюте в ВТБ по итогам 2024 года вырос почти на 60% и составил 9,9 трлн руб.», — отмечается в пресс-релизе.

При этом минувший декабрь в ВТБ показал абсолютный рекорд по привлечению средств населения. Так, портфель классических розничных сбережений банка в декабре увеличился на рекордные 895 млрд руб., рост по отношению к ноябрю составил 9,2%, а по сравнению с декабрем 2023 года — в полтора раза.

В этом году банк планирует увеличить свой портфель еще на треть — до 13,3 трлн руб., из которых 12,5 трлн — в национальной валюте.


Источник: tass.ru/ekonomika/22893409

Ипотека стала единственным сегментом банковской розницы, показавшим рост в декабре 2024 года. Количество выданных кредитов увеличилось на 1,4%, а объем — на 3,7%, составив 58 100 кредитов на 273,6 млрд руб. Однако в годовом сравнении выдачи значительно сократились: количество упало на 69%, объем — на 65,7%.

В 2024 году банки выдали ипотечные кредиты на 4,8 трлн руб., что на 38,9% меньше по сравнению с рекордными 7,8 трлн руб. в 2023 году. Причины спада — рост ставок, меры ЦБ и окончание массовой льготной программы под 8%. В декабре 2024 года повысился спрос на семейную ипотеку, что поддержало объемы выдач.

На рост ипотечных кредитов в декабре также повлияло изменение механизма распределения лимитов по семейной ипотеке. Однако крупнейший банк, Сбербанк, зафиксировал снижение объемов выдачи на 12%.

Прогнозы на 2025 год предполагают снижение объемов ипотеки в январе и первом квартале из-за низкого сезонного спроса и жестких денежных условий. Прогнозируемые объемы ипотеки в первом квартале составят около 900 млрд руб., с преобладанием льготных программ.

Крупные российские банки разделились в оценке готовности к внедрению цифрового рубля. Представители Сбербанка считают, что массовый запуск стоит перенести на период после 2026 года из-за высоких расходов и технической сложности интеграции. В то же время другие системно значимые банки, такие как ВТБ, Промсвязьбанк и Россельхозбанк, готовы начать работу с цифровым рублем в июле 2025 года, как и планирует ЦБ.

Согласно проекту Банка России, системно значимые кредитные организации обязаны подключиться к цифровому рублю к 1 июля 2025 года, банки с универсальной лицензией — к 2026 году, а все остальные — к 2027 году. Аналогичные сроки предусмотрены и для магазинов, в зависимости от их годовой выручки.

Эксперты отмечают, что внедрение цифрового рубля требует значительных инвестиций в IT-инфраструктуру, доработки законодательных рамок и формирования общественного доверия. Среди преимуществ новой валюты выделяют снижение издержек на переводы и прозрачность операций. Однако существуют опасения о росте контроля со стороны государства и отсутствии привычных возможностей, таких как начисление процентов на остатки.