Блог им. Investor_Sergei

Налоговая теряет терпение из-за кредитной карусели

Есть такой финхак: выводить средства с кредитной карты на единый налоговый счет (ЕНС) онлайн-кабинета налогоплательщика, а оттуда перечислять, например, на накопительный счет в банке, чтобы заработать проценты на заемных деньгах.  

Я про него никогда не писал, так как считаю, что шутить с налоговой не стоит. Но многие пользовались. В результате через налоговую стали проворачивать огромные суммы. Инспектора занервничали…

УФНС России по Оренбургской области издало документ, где предупреждает, что пополнение ЕНС должно быть только с целью исполнения налоговых обязательств. 

«Суммы перечисленных денежных средств в несколько десятков, а то и сотен раз превышают суммы исчисленных налогов. То есть, налогоплательщики фактически используют ЕНС в качестве временного электронного кошелька для хранения своих финансов. Однако, ЕНС предназначен исключительно для расчетов по налоговым обязательствам».


Налоговики будут расценивать действия налогоплательщиков как попытку проведения незаконной финансовой операции. 

«По выявленным фактам налоговыми органами Оренбургской области проводятся все необходимые мероприятия налогового контроля (истребуются документы и пояснения у заявителей, должностные лица приглашаются на допрос в налоговые органы, проводится анализ финансово-хозяйственной деятельности организаций и ИП и т.д.), в связи с чем возврат денежных средств производится после полученных результатов таких мероприятий и может занять длительное время. 

Управление обращает внимание налогоплательщиков на проявление осторожности и недопущение подобных действий, так как это может привести к серьезным последствиям, включая уголовную ответственность.».


Не шутите с налоговой! 

Есть боле безопасные способы зарабатывать на кредитка, о которых пишу в рамках эксперимента «Капитал с кредиток», в котором заработал уже более 100 000 руб. 

Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами и личным опытом.

 
★7
25 комментариев
1. Подаем 3-НДФЛ по доходам от зарубежных источников, пополняем ЕНС на сумму налога.
2. Через какое-то время подаем на вычет по ИИС в упрощенном порядке, выводим сумму в другой банк.

Попахивает незаконной операцией? :)
avatar
красиво ведь 
мозговитые у нас люди 
Давно пора добавить возможность расплачиваться в магазине с налогового счета.
avatar
На самом деле никакого нарушения здесь нет, есть использование дырок в созданной инфраструктуре, на что налоговым органам было сказано делать систему так, чтобы в ней не было дырок. Самое забавное то, что на самом сайте ФНС есть подробная инструкция как вывести деньги с ЕНС при случайной (или не случайной, попробуй докажи) переплате по ЕНС
avatar
Павел, я хз как сделанный для вас удобным сервис можно называть дыркой. Злоупотреблять можно много чем, но приводит это к очевидным последствиям — ужесточением и ухудшением. Так что не будите лихо пока оно тихо, как говорится. Получите блокировки счетов, замедление вывода, дополнительные штрафы. Надо оно вам?
avatar
xezdx, понятно что не надо, но прежде чем что-то подобное вводить надо просчитывать варианты того кто и как этим может пользоваться
avatar
Павел, допустим есть закон, обязывающий нашедшего что-то вернуть хозяину. Плохой закон? То есть вы можете бросить что-то на улице просто так потому что вам лень и быть уверенными, что кто-то бесплатно доставит это в бюро находок? Я правильно понимаю, что по вашей этой идее это можно назвать лайфкахом, которым стоит пользоваться, потому что лохи придумали плохие правила, которыми можно злоупотреблять?
avatar
Павел, дырка здесь только одна: у банка, что решил поиметь нас с грей-периодом. Общеизвестно, что на всякую хитрую рассрочку есть лом с резьбой.
avatar
Анатолий, согласен, банки заигрались с потреб кредитованием
avatar
Мы же не можем повлиять, куда они тратят наши налоги) могли бы и поблажки сделать 😃
avatar
А что, так можно было?
avatar
PP PP, это позволяло без процентов выводить средства с кредиток сверх лимита 
PP PP, это просто вброс, чтобы свой ТГ-канал прорекламировать.
avatar
Одна кредитка это всего 300тр полтора месяца под 20% — примерно  7500р плюс кешбек. 
20 кредиток  — 150тр.
А если бабушку, внучку и жучку привлечь в карусель? 
А можно более подробно схему описать, а то не очень понятно, как это работает. Там же временные лаги очень большие при возвратах. В чем инетерс?
avatar
Что они там могут расценивать? Эта схема незаконна что ли? Если нет, то пусть хлебают
Или им обидно, что есть люди умнее их?
avatar
alexei459, Им невыносимо смотреть, как мимо них текут денежные реки)
Налоговая теряет терпение из-за кредитной карусели

Кстати эту идею, походу я придумал, впервые выложив, в шутку, эту схему на профильном форуме


avatar
Cubigator, а что за профильный форум? не узнаю по дизайну
Алексей [buythedip], www.pepper.ru/forums/money-tips
avatar
Бог терпел и им велел!
Пусть лучше сначала разберутся с вычетами по доходам с вкладов и издадут наконец-то порядок подачи им заявления о конвертации ИИС (п. 10 ст. 3 ФЗ от 23.03.2024 № 58-ФЗ).
А то все брокеры и налогоплательщики устали ждать ...
avatar
И что будет когда ФНС потеряет терпение? А ничего. Ничего она сделать с этим не сможет. Привлекать не за что, неуплаченные налоги вменить не получится, только зря потратит рачее время своих инспеторов.
   И к слову — выгода от этого — копеечная. Даже если 200 тысяч с кредитки провесят год под 20% это всего лишь 40 тысяч рублей. Какая тут потеря терпения?
avatar
А в чем незаконность-то? В каком законе написано, что все деньги, заходящие на ЕНС должны быть использованы только для уплаты налогов и не могут быть выведены?
Сами создали лазейку, а теперь удивляются. Но больше всего удивляет эта попытка вменить нарушение закона… Как говорится, сошлитесь на норму права. То, что какому-то налоговику это не нравится — не означает, что закон был нарушен
avatar

В оригинале вот что пишут:

«Управление Федеральной налоговой службы по Оренбургской области сообщает об участившихся случаях перечисления физическими лицами (индивидуальными предпринимателями) денежных средств на Единый налоговый счет (ЕНС) в качестве уплаты платежей по налогам. При этом суммы перечисленных денежных средств в несколько десятков, а то и сотен раз превышают суммы исчисленных налогов.


То есть, налогоплательщики фактически используют ЕНС в качестве временного электронного кошелька для хранения своих финансов. Однако, ЕНС предназначен исключительно для расчетов по налоговым обязательствам.


После пополнения ЕНС в налоговые органы представляется заявление на возврат излишне уплаченных сумм налогов. Налоговые органы в свою очередь проводят анализ размера налоговых обязанностей по всем видам налогов и суммы уплаченных налогов, и в случае обнаружения фактов значительного превышения суммы уплаты над суммой задолженности, расценивают действия налогоплательщиков как попытку проведения незаконной финансовой операции.


По выявленным фактам налоговыми органами Оренбургской области проводятся все необходимые мероприятия налогового контроля (истребуются документы и пояснения у заявителей, должностные лица приглашаются на допрос в налоговые органы, проводится анализ финансово-хозяйственной деятельности организаций и ИП и т.д.), в связи с чем возврат денежных средств производится после полученных результатов таких мероприятий и может занять длительное время.


Управление обращает внимание налогоплательщиков на проявление осторожности и недопущение подобных действий, так как это может привести к серьезным последствиям, включая уголовную ответственность.»



В общем это не про физиков, а про бизнес (мелкий)...


теги блога Инвестор Сергей

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн