ТОП-10 дивидендных акций на 2025 год

В этой статье я составил список из ТОП-10 качественных дивидендных акций нашего рынка с самыми высокими дивидендами в 2025г.

Наш рынок

Несмотря на то, что в конце 2024г индекс Мосбиржи показал мощный рост и на «новогоднем ралли» прибавил +21%, а целом по итогам года он потерял около -7%.

Если говорить про 2025г, то подавляющее большинство аналитиков смотрят позитивно на наш рынок и прогнозируют его рост! Эксперты сходятся во мнении, что основным драйвером роста рынка станет снижение ключевой ставки и даже при базовом сценарии ждут индекс Мосбиржи в конце 2025г на уровне 3200п, а это более +30% роста от текущей цены с учетом дивидендов!

Дивиденды 2025

В 2025г российские компании могут выплатить инвесторам около 4.5трлн р дивидендов. Для сравнения, в 2024г суммарный объем выплат составил почти 4.4трлн р.
Если говорить о процентной доходности наго рынка, то в 2025г он принесет около 9,6-10% годовых в виде дивидендов. Однако, ряд дивидендных фишек может выплатить более 10% и именно о них я расскажу далее.

ТОП-10 дивидендных акций на 2025г

Я выделил ТОП-10 дивидендных бумаг, которые могут выплатить в новом 2025 году щедрые, двузначные дивиденды:

• СБЕР
  Компания не перестаёт зарабатывать и улучшать свои финансовые показатели даже в один из самых сложных периодов на нашем рынке. Ожидается, что за 2025г СБЕР получит чистую прибыль в размере 1.6трлн р. При соблюдении дивполитике и выплаты 50% от прибыли, размер дивидендов составит около 14%.
• БСП (обычные)
  Ещё одна финансовая организация, которая отлично показала себя в непростом 2024г. У банка более 80% корпоративных кредитов выдано с плавающей процентной ставкой! БСП платит 50% от прибыли 2 раза в год и прогнозная дивдоходность на 2025г может составить 17%.
• Газпром нефть
  У этого нефтедобытчика прекрасные финансовые показатели. Компания является одной из самых качественных в нефтегазовом секторе, с большой долей современного оборудования для переработки и с одной из самых низких себестоимостей добычи нефти.
  Согласно дивполитике, Газпром нефть платит 50% от прибыли, но последнее время выплаты более щедрые и составляют 75%. Ожидается, что в 2025г компания выплатит около 15% дивидендов.
• Татнефть
  У компании последние 4 года стабильно растут выручка и чистая прибыли при отрицательном долге. Татнефть имеет самый современный НПЗ в России (ТАНЕКО) с максимальной глубиной переработки нефти. Общая переработка нефти достигает почти 100% от добычи! Так же компания активно развивает нефтехимическое направление бизнеса-производство шин, ПЭТ упаковки и т.д.
  Дивиденды платит 3 раза в год и прогноз на 2025г — около 14% годовых.
• Транснефть
  Несмотря на негативный фактор в виде увеличения налоговой нагрузки до 40% на ближайшие 6 лет, компания остаётся прибыльной, долгов у неё нет, а на счету хороший запас наличных, что позволяет генерировать дополнительный процентный доход.
  В качестве позитива для компании можно выделить увеличение тарифов на прокачку нефти по магистралям Транснефть с 1 января 2025г на 9.9%, что выше официальной инфляции.
  В 2025г компания может выплатить около 15-16% дивидендов.
• Лукойл
  Конечно, без Лукойла не может обойтись ни одна подборка качественных акций! Стабильные финансовые показатели, отсутствие долгов и огромный запас наличных на счетах (более 1.1трлн р) позволяют бизнесу Лукойла выдерживать любые трудности и хорошо зарабатывать.
  Прогноз по дивидендам на 2025г — это выше 14%.
• Х5
  Одна из самых самая качественных акция потребительского сектора! Отличные финансовые и операционные показатели за последние 5 лет. Растут-выручка, чистая прибыль, количество открытых магазинов, запас наличных на счетах и всё это при постоянном уменьшении долговой нагрузки.
  Торги бумагой после переезде в юрисдикцию РФ начнутся 9 января, прогноз по дивидендам около 700р на акцию, что соответствует примерно 25% дивдоходности.
• МТС
  Несмотря на то, что часть инвесторов негативно смотрит на компанию из-за высокой долговой нагрузки, МТС остаётся одной из самых стабильных дивидендных акций нашего рынка.
  Объективно, бизнес МТС развивается и остаётся прибыльным, выручка растёт 5 лет подряд, чистая прибыль и свободный денежный поток положительные, а на счетах почти 180млрд р запаса наличных. Однако долг компании из года в год понемногу увеличивается.
  Согласно дивполитике, МТС планирует платить около 35р на акцию вплоть до 2026г, что соответствует 18% годовых по текущим ценам.
• Сургутнефтегаз (привилегированные)
  Сейчас большую часть прибыли компании обеспечивает не нефтедобыча, а запас наличных, так называемая «валютная кубышка» в 8.3трлн р, которая генерирует высокий процентный доход. Долгов у Сургутнефтегаза нет, финансовый отчет хороший, но не полный, так как компания очень закрытая и не раскрывает часть информации о бизнесе.
  Прогноз по дивидендам в новом году 16-17% годовых.
• Мосбиржа
  Компания вот уже 5 лет подряд продолжает стабильно увеличивать свои финансовые показатели! На фоне высокой ставки ЦБ процентные доходы растут, так же увеличиваются комиссионные доходы на фоне роста количества инвесторов и объема торгов.
  Бизнес устойчив и прибылен в текущее, сложное время для нашего рынка и экономике. Чистый долг компании отрицательный, есть хороший запас наличных на счетах.
  Прогнозная дивидендная доходность на 2025г составляет около 12-13%.

Тест портфеля из этих акций на истории

Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет собрать виртуальный портфель из этих ТОП-10 дивидендных акций и посмотреть, как он вёл себя на истории.

Я условно взял сумму в 100 000р, поровну распределил её среди 10 вышеперечисленных бумаг и прогнал такой портфель на периоде 2020-2025г, сравнив его с индексом MCFTRR (этот индекс отображает динамику нашего рынка с учётом дивидендов за вычетом налогов, т.е. данный индекс является самым точным и правильным индикатором для сравнения портфелей с рынком).

Вот такой результат я получил:

Как видите, наш портфель за 5 лет на 140% обогнал индекс!

Заключение

В принципе, у нас готова отлична подборка акций для инвестирования в 2025г. Для тех, кто только думает, из каких бумаг сформировать свой долгосрочный дивидендный портфель, эти ТОП-10 акций могут являться отличной основой. Анализ показывает, что портфель из этих акций не только способен принести высокие дивиденды, но и за счет роста котировок обогнать рынок!

• МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.