Стоит ли давать Совкомбанку Факторинг

ООО «Совкомбанк Факторинг» — занимается финансированием поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа. Компания предоставляет денежные средства поставщикам взамен уступки дебиторской задолженности и берёт на себя риски, связанные с неуплатой долгов. Это позволяет поставщикам получить дополнительные финансовые ресурсы для развития своего бизнеса.

Так контора говорит сама о себе, а вот что на самом деле...

Финансовое состояние

ООО «Совкомбанк Факторинг» — рискованное, значительно закредитованное, частично неликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 6 936.4 млн, чистая прибыль 54.8 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 37.2 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 3%. Общая задолженность компании 62 328.3 млн текущих обязательств.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlB-

ООО «Совкомбанк Факторинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные.

Динамика финансового состояния стабильно нисходящая, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли переменная, с тенденцией к снижению. Контора сильно закредитованная, ликвидная.

Долгосрочная долговая нагрузка незначительная, но тут есть одно НО. Контора имеет два выпуска облигаций на общую сумму 20.5 млрд рублей с погашением в 2028 и 2029 годах, но записи об этих займах в долгосрочных обязательствах баланса нет. Скорее всего эти займы записаны как краткосрочные банковские кредиты, а это в корне меняет общую финансовую картину компании.

Так или иначе, но структура капитала неудовлетворительная. Бизнес полностью построен на заёмных деньгах.

Динамика финансового состояния

Динамика активов

Закредитованность

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «Совкомбанк Факторинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 19.6%
Статистическая вероятность банкротства: 13.1%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 37.2
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 39
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.84
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: -3.5

Погашение долгов возможно только за счёт рефинансирования

Заёмные деньги, с нынешним уровнем чистой прибыли, контора никогда не отдаст. Однако это не мешает компании брать деньги у одних (и дают же!!!) и финансировать других. Одним словом, инвестировать в контору не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан, не более 1.8% от инвестиционного портфеля.

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.