Стоит ли давать АйДи Коллекту?

ООО «ПКО «Айди Коллект» — коллекторское агентство, часть международной финтех-группы IDF Eurasia. Компания существует с 2017 года и имеет лицензию ФСТЭК. Работает по всей территории РФ, включая физическое присутствие сотрудников в регионах. Большинство процессов в компании автоматизированы благодаря использованию передовых IT-технологий. Банки и микрофинансовые организации передают просроченную задолженность ID Collect для возврата денег.

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле?....

Финансовое состояние

ООО «ПКО Айди Коллект» — средне рискованное, закредитованное, частично неликвидное, эффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 4 920.2 млн, чистая прибыль 1 711.3 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 2.94 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 34%. Общая задолженность компании состоит из 7 316.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 7 676.3 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия средняя. ЛИСП рейтинг: rlBBB

ООО «ПКО Айди Коллект» — компания среднего инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость удовлетворительные, но компания столкнулась в отчётном периоде с нехваткой свободных денег.

Динамика финансового состояния последних 2 года стабильная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, однако чистая прибыль не участвует в укреплении финансовой устойчивости.

Контора закредитованная, ликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка растёт и близка к максимуму. С очередным займом конторе легче не станет. Помимо долгосрочных долгов, контора набрала прилично и краткосрочных займов, при этом ликвидность обеспечена только краткосрочными финансовыми вложениями. Куда компания вложила деньги не сообщается.

Динамика финансового состояния

Динамика чистой прибыли

Динамика закредитованности

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение

Проведённый финансовый анализ ООО «ПКО Айди Коллект» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 5.3%
Статистическая вероятность банкротства: 3.5%
✔ Ликвидность: достаточная
❌ Закредитованность: 2.94
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 79
✔ Уровень КредитоСпособности: 79
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 3.36
✔ Чистая прибыль: положительная
❌ Деятельность компании: финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 16.2

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Судя по тому как растут долги конторы, то можно предположить, что займы размещаются в активах не очень эффективно. Одним словом долги растут, рентабельность падает. Инвестировать в контору не рекомендуется.

Дляособо дерзких парней, которым всё по-боку — 3.3% от инвестиционного портфеля. Тем не менее, риск хоть дело и благородное, но дерзкий инвестор должен понимать, что контора чисто финансовая, а значит финансовый риск надо умножать на 2. 

Контора проанализирована с помощью ЛИСП

Не забудьте тыкнуть в ⭐💖 или 👆 в небо, а я пока подготовлю новый материал

инвестиции без риска — самый правдивый сайт об эмитентах 

Кому удобнее эта статья в телеге

Спасибо, что пользуетесь моей аналитикой.