Копим акции или апрельские тезисы 2025

Если вы используете расчёты, то не обязательно достигнете вершин, но точно не погрузитесь в безумие. (Уоррен Баффетт)

Мира к Пасхе мы так и не получили, а получили торговую войну от Трампа. Новости сыпались в режиме нон-стоп. Благо у меня был (и есть) кэш в 20%. Одно время я жалел, что не начал еще шортить на 20%, об этом думал, но не решился. Потом успокоился, шортить, как и брать плечо буду в крайне редких случаях. Сейчас был точно не тот момент.

Коррекция прошла, я готовился докупать пониже, но так и не «допадали» до нужных уровней. Но что заметил за собой в эту коррекцию. У меня не было совсем никаких беспокойств по поводу бумажной переоценки. Дно. Апатия. Тошнит или Купи раба – это точно в прошлом. Наверное, такое в первый раз за 20 лет инвестирования.

Вот, как всего 20% кэша помогает инвестору.

У меня есть план и при росте и при падении рынка. Просто буду действовать по этому плану. Менять доли классов активов. А внутри акций – имею рейтинг, который корректирую по выходу отчетности или новостей, влияющих на прогнозы финрезультатов.

Кстати, в недавнем видеоинтервью Орловского Максима очень много перекликается с тем, к чему я пришел.  Основные выводы:

1. Не нужны чаты, соцсети (зачастую это либо инфошум, либо просто развлечение).

2. Нужно смарт-инвестирование, в кэш заходить-выходить (стратегия «купи и держи» и «100% быть в акциях» – не работает в России, мы все учились по американским книгам, но мы не в США, очень жаль, что ранее этого не понял).

3. Инвестировать без нервов и эмоций (чаще всего это было ради удовольствия, переживать эти эмоции, но инвестиции это сухое и скучное дело, так оно больше приносит денег).

Экивити сейчас

С начала года уже есть альфа даже. Рынок пытается выйти в плюс.

Совкомбанк и Ренессанс – топы портфеля в плюсе!

Портфель на 16 апреля 2025 г.

Сейчас у меня в приоритете Потребительский сектор: Инарктика (рост до 60 тыс. тонн), Новабев (IPO ВинЛаб),Черкизово (SPO) иРусагро(падший ангел) и Финансы: Совкомбанк, Ренессанс Страхование, БСП и Сбербанк. Финансы – ставка на ставку. Все эти акции буду еще покупать.

Русагро еще нет в портфеле, но возможно, скоро начну покупать, пока наблюдаю. Возможно, сама компания и миноритарии никак не пострадают. 23 апреля будет еще судебное заседании по Мошковичу, на этом сегодня он оживился. Волатильность возможна в любую сторону.

Остальные позиции скорее всего не будут никак меняться, кроме Транснефть ап. Скорее всего держу только до дивидендов. Жду 225 руб., но говорю про 189-198 руб.))

Транснефть– единственная компания, которая отличается от всех остальных в моем портфеле – это не компания роста. Транснефть – станет донором для покупок в портфеле. Плюс еще поток дивидендов буду направлять на покупку новых акций.

Дивиденды

Прогноз по дивидендам относительно начала года несколько упал по объективным причинам. Сейчас есть кэш вместо плеч. Но в любом случае растущий тренд и хорошие дивпотоки ожидаю в будущем.

Кроме того, «пропавшие» дивиденды сейчас зашиты в кэше (SBMM, BOND, GOOD). Прогнозы по дивпотоку будут еще меняться не раз, всё зависит от ввода/вывода денег, доли в акциях и факту по дивам.

Но о каком моменте я задумался сейчас.

Последнее 12 лет, в рамках проекта Разумный инвестор я постоянно инвестировал, на данный момент – это уже 11,6 млн руб. Хочу этим летом остановиться на 12 млн руб. (наверное, уже в третий раз, в первый на 8,5 млн, во второй – на 10 млн) и больше не вкладывать новых средств, всё тратить.

Но я могу какое-то время и не выводить, но продолжать покупать акции, даже не вкладывая новых средств. Как это у меня получится?

А с помощью дивидендов!

Все дивиденды реинвестировать в акции. По сути, сам портфель будет увеличивать количество акции в портфеле и так по кругу. И кстати, сумма покупки новых акций будет даже выше, чем ранее, когда я вкладывал новые средства.

Вот такие чудеса. Копим акции!

Я наложил на график суммы вложений и суммы дивидендов.

Неплохо. Но как всегда опционально, можно реинвестировать в акции, можно в кэш, а можно и тратить. Вдруг, я решу М5 купить или в кругосветку на 2 года уехать. Хорошо, когда есть выбор.

Время работает на стороне инвестора, сложный процент после 12 лет инвестирования начинает творить чудеса. Кривая эквити всё круче растет.

Живи. Люби. Инвестируй!

https://t.me/shadrininvest