SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. GA_TRADE
инвест замуты кручу мучу бобло в карман ложу еууу
- 23 октября 2013, 19:31
- |
Добрый день, уважаемые читатели смарт-лаба В этой статье мы продолжим разговор о том, как стать богатым с нуля. Сегодня будем подробно разбирать инструменты инвестирования.
В предыдущей статье мы уже вскользь коснулись их. Давайте вспомним, какие бывают инструменты инвестирования.
Банковские депозиты.
Самый пассивный инструмент для инвестирования. Процентные ставки по банковским вкладам редко когда превышают инфляцию. Банковские вклады можно рассматривать скорее как способ сохранения денег, но никак не их приумножения.
Исключением здесь могут стать, пожалуй, только обезличенные металлические вклады. Открывая такой вклад, вы покупаете у банка золото, серебро или платину. Но покупаете не сам металл, который потом сможете продать разве что как лом, а покупаете его стоимость. И продаёте потом тоже стоимость металла. Это позволяет зарабатывать на росте металла. Известно, например, что во времена экономических потрясений большинство инвесторов «бегут» в золото. Это естественно вызывает рост его цены. И вы можете заработать на этом, приумножив свой вклад.
Паевые инвестиционные фонды.
Также можно отнести к пассивным инструментам инвестирования. Как и в случае с банковскими вкладами, здесь вы также не состоянии повлиять на рост ваших сбережений. Вы можете только выбрать паевой фонд и доверить заботу о своих деньгах его управляющим.
Принцип работы инвестиционного фонда.
ПИФ собирает деньги вкладчиков в обмен на паи. ПАЙ – это юридический и экономический документ, на основании которого вкладчик может претендовать на прибыль, получаемую в результате удачных инвестиций фонда.
Собрав деньги, фонд начинает их вкладывать в различные инструменты и отрасли экономики с целью обыграть рынок и получить доход. Делают они это не только ради обогащения вкладчиков, но и ради своего собственного благосостояния, так как работа фонда оплачивается за счёт комиссионных, которые фонд берёт из денег вкладчиков за совершение инвестиционных операций. Размер комиссионных может быть различным — от 0,3% до 5% от суммы.
Доходность у паевых фондов выше, чем у банковских депозитов. Может составлять от 20 до 35% годовых! Этот инструмент уже можно назвать инструментом инвестирования, а не просто сохранения денег.
Какие бывают инвестиционные фонды.
По характеру.
Закрытые.
Инвесторы могут покупать паи только в момент создания фонда и продавать их только тогда, когда фонд прекратит свою работу.
Открытые.
Инвесторы могут покупать и продавать свои паи в любое время.
Интервальные.
Инвесторы могут покупать, продавать и обменивать свои паи только в определённые интервалы. Как правило, это происходит 4 раза в год. Длительность одного интервала составляет 2 недели.
По специализации.
Фонды акций.
Фонд специализируется на вложении денег вкладчиков исключительно в акции компаний.
Фонд Облигаций.
Фонд специализируется на вложении денег в облигации.
Фонд смешанных инвестиций.
В состав портфеля такого фонда входят и акции, и облигации. Фонд вкладывает, таким образом, деньги пайщиков одновременно в два инструмента. В зависимости от обстановки на рынке.
Если приближается буря, деньги переводятся в менее рисковые, но и менее доходные облигации. Если наблюдается рост рынка – можно смело вкладывать в акции и расти вместе сними.
Фонды венчурных инвестиций.
Венчурные фонды осуществляют инвестиции в ценные бумаги или предприятия с высокой или относительно высокой степенью риска в ожидании чрезвычайно высокой прибыли. Обычно такие вложения осуществляются в сфере новейших научных разработок, высоких технологий. Как правило, 70-80 % проектов не приносят отдачи, но прибыль от оставшихся 20-30 % окупает все убытки.
Фонды индексные.
По сути, это тот же паевой фонд акций, который составляет свой портфель таким образом, чтобы максимально повторить структуру фондового индекса (РТС или ММВБ). Цель — получение доходности, сопоставимой с доходностью биржевого индекса.
Фонды недвижимости.
Такие паевые фонды занимаются вложением денег в недвижимость. Работают как с коммерческой, так и жилой недвижимостью. Относительно новый и набирающий обороты вид паевых фондов в России.
Все они также могут быть закрытыми, открытыми и интервальными.
В качестве инструмента инвестирования, на мой взгляд, подходят открытые и интервальные фонды акций, облигаций и индексные фонды. В последующей статье, которая будет посвящена отбору паевых фондов, мы поговорим о них подробнее.
Акции.
Акция – это долевая ценная бумага. Купив её, акционер становится собственником части предприятия и может претендовать на часть прибыли компании.
Акции могут быть обычными и привилегированными.
Обычные акции дают владельцу право на часть прибыли компании и право на участие в принятии решений.
Привилегированные акции дают владельцу право получать дивиденды (выплаты) по ценной бумаге в первоочередном порядке. Владельцы таких акций не могут принимать участия в решении каких-то проблем компании, но их голос будет важен, если дело дойдёт до процедуры банкротства и раздела компании.
Инвесторы часто зарабатывают больше на изменении курсовой стоимости акции, чем на дивидендах по ней.
Достаточно агрессивный инструмент инвестирования. Агрессивный потому, что рост и падение котировок акций происходит быстрее, чем изменение стоимости пая. Если инвестор в паевой фонд может проанализировать ситуацию и, найдя работу фонда неудовлетворительной, вывести свои деньги и сохранить их, то акционер может просто не успеть это сделать.
Поэтому при отборе акций необходимо чётко выбирать даже не саму акцию, а то предприятие, за которым стоит данная бумага. Как говорил Уорен Баффет «Покупайте не акцию, покупайте компанию!»
Облигации.
Это, наоборот, Долговая ценная бумага. Покупая облигацию, человек как бы даёт в долг государству или компании. В зависимости от того, кому принадлежит облигация. В будущем он рассчитывает получить свои деньги назад с набежавшими за это время процентами.
Этот инструмент инвестирования (особенно это относится к государственным облигациям) больше подходит для тех, кто ищет для своих сбережений «тихую гавань». Но и так, чтобы деньги принесли прибыль. Доходность облигаций, конечно, не такая высокая, какой может оказаться доходность акций, растут они не так быстро. Но и падают медленнее.
Фьючерсы.
Производный финансовый инструмент, стандартный срочный биржевой контракт купли-продажи базового актива (чего угодно, нефти, золота, пшеницы…), при заключении которого стороны (продавец и покупатель) договариваются только об уровне цены и сроке поставки. Остальные параметры актива (количество, качество, упаковка, маркировка и т. п.) оговорены заранее в спецификации биржевого контракта. Стороны несут обязательства перед биржей вплоть до исполнения фьючерса.
Перевожу на русский язык. Фьючерсный контракт — это когда вы заключаете договор на покупку 1 лота акций какой-то компании (или любого другого актива) в будущем по заранее оговоренной цене.
Допустим, вы договорились купить 20 баррелей нефти по 20 баксов за баррель через полгода. Заключили, таким образом, фьючерсный нефтяной контракт. А через пол года баррель нефти упал до 15 долларов. Следовательно, вы имеете возможность купить за 20 долларов уже не 20 баррелей, а больше. Когда цена на нефть вырастет, вы сможете с прибылью для себя продать вашу нефть.
Опционы.
Производный финансовый инструмент, позволяющий, но не обязывающий, его владельца купить или продать актив в будущем по заранее оговоренной цене. Опционы могут быть производными от инструментов товарного, фондового и валютного рынка. В зависимости от возможностей, предоставляемых брокерами, можно совершать опционные контракты по инструментам рынка Forex, фондового и товарного рынков. Сделки совершаются как на покупку, так и на продажу опционов.
Недвижимость.
Хороший и мощный инструмент инвестирования. Может приносить пассивный доход в виде арендной платы в ваш карман долгое время. Не так мобилен, как акции, но более надёжен, если речь идёт о долгосрочном вложении денег.
Инвестор в недвижимость может влиять на количество денег, получаемых от своей инвестиции. Он может увеличить стоимость единицы недвижимости и, следовательно, увеличить арендную плату. Тогда как на стоимость акции или пая мы повлиять не в состоянии.
Рынок Форекс.
Рынок, на котором торгуются валютные пары.
В качестве инструмента инвестирования подходит только в качестве спекулятивного и краткосрочного. На этом рынке можно сколотить состояние всего за несколько операций, но можно и всё потерять безвозвратно.
Лично я вообще бы не рассматривал Форекс, как инструмент для инвестирования денег. Инвестирование – это достаточно длительный процесс. А рынок Форекс скорее предназначен для краткосрочной торговли, чем для длительных вложений.
Итак, мы разобрали основные инструменты инвестирования. Конечно, это был только обзор. Для более детального анализа нужно бы издавать книгу. Но теперь у вас хотя бы сложится первоначальная картина, и вы сможете выбрать то, что подходит вам лучше всего.
В предыдущей статье мы уже вскользь коснулись их. Давайте вспомним, какие бывают инструменты инвестирования.
- 1. Банковские вклады.
- 2. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы).
- 3. Акции, фьючерсы, опционы.
- 4. Недвижимость.
- 5. Золото и драгоценные металлы.
- 6. Хедж-фонды.
- 7. Рынок FOREX.
Банковские депозиты.
Самый пассивный инструмент для инвестирования. Процентные ставки по банковским вкладам редко когда превышают инфляцию. Банковские вклады можно рассматривать скорее как способ сохранения денег, но никак не их приумножения.
Исключением здесь могут стать, пожалуй, только обезличенные металлические вклады. Открывая такой вклад, вы покупаете у банка золото, серебро или платину. Но покупаете не сам металл, который потом сможете продать разве что как лом, а покупаете его стоимость. И продаёте потом тоже стоимость металла. Это позволяет зарабатывать на росте металла. Известно, например, что во времена экономических потрясений большинство инвесторов «бегут» в золото. Это естественно вызывает рост его цены. И вы можете заработать на этом, приумножив свой вклад.
Паевые инвестиционные фонды.
Также можно отнести к пассивным инструментам инвестирования. Как и в случае с банковскими вкладами, здесь вы также не состоянии повлиять на рост ваших сбережений. Вы можете только выбрать паевой фонд и доверить заботу о своих деньгах его управляющим.
Принцип работы инвестиционного фонда.
ПИФ собирает деньги вкладчиков в обмен на паи. ПАЙ – это юридический и экономический документ, на основании которого вкладчик может претендовать на прибыль, получаемую в результате удачных инвестиций фонда.
Собрав деньги, фонд начинает их вкладывать в различные инструменты и отрасли экономики с целью обыграть рынок и получить доход. Делают они это не только ради обогащения вкладчиков, но и ради своего собственного благосостояния, так как работа фонда оплачивается за счёт комиссионных, которые фонд берёт из денег вкладчиков за совершение инвестиционных операций. Размер комиссионных может быть различным — от 0,3% до 5% от суммы.
Доходность у паевых фондов выше, чем у банковских депозитов. Может составлять от 20 до 35% годовых! Этот инструмент уже можно назвать инструментом инвестирования, а не просто сохранения денег.
Какие бывают инвестиционные фонды.
По характеру.
Закрытые.
Инвесторы могут покупать паи только в момент создания фонда и продавать их только тогда, когда фонд прекратит свою работу.
Открытые.
Инвесторы могут покупать и продавать свои паи в любое время.
Интервальные.
Инвесторы могут покупать, продавать и обменивать свои паи только в определённые интервалы. Как правило, это происходит 4 раза в год. Длительность одного интервала составляет 2 недели.
По специализации.
Фонды акций.
Фонд специализируется на вложении денег вкладчиков исключительно в акции компаний.
Фонд Облигаций.
Фонд специализируется на вложении денег в облигации.
Фонд смешанных инвестиций.
В состав портфеля такого фонда входят и акции, и облигации. Фонд вкладывает, таким образом, деньги пайщиков одновременно в два инструмента. В зависимости от обстановки на рынке.
Если приближается буря, деньги переводятся в менее рисковые, но и менее доходные облигации. Если наблюдается рост рынка – можно смело вкладывать в акции и расти вместе сними.
Фонды венчурных инвестиций.
Венчурные фонды осуществляют инвестиции в ценные бумаги или предприятия с высокой или относительно высокой степенью риска в ожидании чрезвычайно высокой прибыли. Обычно такие вложения осуществляются в сфере новейших научных разработок, высоких технологий. Как правило, 70-80 % проектов не приносят отдачи, но прибыль от оставшихся 20-30 % окупает все убытки.
Фонды индексные.
По сути, это тот же паевой фонд акций, который составляет свой портфель таким образом, чтобы максимально повторить структуру фондового индекса (РТС или ММВБ). Цель — получение доходности, сопоставимой с доходностью биржевого индекса.
Фонды недвижимости.
Такие паевые фонды занимаются вложением денег в недвижимость. Работают как с коммерческой, так и жилой недвижимостью. Относительно новый и набирающий обороты вид паевых фондов в России.
Все они также могут быть закрытыми, открытыми и интервальными.
В качестве инструмента инвестирования, на мой взгляд, подходят открытые и интервальные фонды акций, облигаций и индексные фонды. В последующей статье, которая будет посвящена отбору паевых фондов, мы поговорим о них подробнее.
Акции.
Акция – это долевая ценная бумага. Купив её, акционер становится собственником части предприятия и может претендовать на часть прибыли компании.
Акции могут быть обычными и привилегированными.
Обычные акции дают владельцу право на часть прибыли компании и право на участие в принятии решений.
Привилегированные акции дают владельцу право получать дивиденды (выплаты) по ценной бумаге в первоочередном порядке. Владельцы таких акций не могут принимать участия в решении каких-то проблем компании, но их голос будет важен, если дело дойдёт до процедуры банкротства и раздела компании.
Инвесторы часто зарабатывают больше на изменении курсовой стоимости акции, чем на дивидендах по ней.
Достаточно агрессивный инструмент инвестирования. Агрессивный потому, что рост и падение котировок акций происходит быстрее, чем изменение стоимости пая. Если инвестор в паевой фонд может проанализировать ситуацию и, найдя работу фонда неудовлетворительной, вывести свои деньги и сохранить их, то акционер может просто не успеть это сделать.
Поэтому при отборе акций необходимо чётко выбирать даже не саму акцию, а то предприятие, за которым стоит данная бумага. Как говорил Уорен Баффет «Покупайте не акцию, покупайте компанию!»
Облигации.
Это, наоборот, Долговая ценная бумага. Покупая облигацию, человек как бы даёт в долг государству или компании. В зависимости от того, кому принадлежит облигация. В будущем он рассчитывает получить свои деньги назад с набежавшими за это время процентами.
Этот инструмент инвестирования (особенно это относится к государственным облигациям) больше подходит для тех, кто ищет для своих сбережений «тихую гавань». Но и так, чтобы деньги принесли прибыль. Доходность облигаций, конечно, не такая высокая, какой может оказаться доходность акций, растут они не так быстро. Но и падают медленнее.
Фьючерсы.
Производный финансовый инструмент, стандартный срочный биржевой контракт купли-продажи базового актива (чего угодно, нефти, золота, пшеницы…), при заключении которого стороны (продавец и покупатель) договариваются только об уровне цены и сроке поставки. Остальные параметры актива (количество, качество, упаковка, маркировка и т. п.) оговорены заранее в спецификации биржевого контракта. Стороны несут обязательства перед биржей вплоть до исполнения фьючерса.
Перевожу на русский язык. Фьючерсный контракт — это когда вы заключаете договор на покупку 1 лота акций какой-то компании (или любого другого актива) в будущем по заранее оговоренной цене.
Допустим, вы договорились купить 20 баррелей нефти по 20 баксов за баррель через полгода. Заключили, таким образом, фьючерсный нефтяной контракт. А через пол года баррель нефти упал до 15 долларов. Следовательно, вы имеете возможность купить за 20 долларов уже не 20 баррелей, а больше. Когда цена на нефть вырастет, вы сможете с прибылью для себя продать вашу нефть.
Опционы.
Производный финансовый инструмент, позволяющий, но не обязывающий, его владельца купить или продать актив в будущем по заранее оговоренной цене. Опционы могут быть производными от инструментов товарного, фондового и валютного рынка. В зависимости от возможностей, предоставляемых брокерами, можно совершать опционные контракты по инструментам рынка Forex, фондового и товарного рынков. Сделки совершаются как на покупку, так и на продажу опционов.
Недвижимость.
Хороший и мощный инструмент инвестирования. Может приносить пассивный доход в виде арендной платы в ваш карман долгое время. Не так мобилен, как акции, но более надёжен, если речь идёт о долгосрочном вложении денег.
Инвестор в недвижимость может влиять на количество денег, получаемых от своей инвестиции. Он может увеличить стоимость единицы недвижимости и, следовательно, увеличить арендную плату. Тогда как на стоимость акции или пая мы повлиять не в состоянии.
Рынок Форекс.
Рынок, на котором торгуются валютные пары.
В качестве инструмента инвестирования подходит только в качестве спекулятивного и краткосрочного. На этом рынке можно сколотить состояние всего за несколько операций, но можно и всё потерять безвозвратно.
Лично я вообще бы не рассматривал Форекс, как инструмент для инвестирования денег. Инвестирование – это достаточно длительный процесс. А рынок Форекс скорее предназначен для краткосрочной торговли, чем для длительных вложений.
Итак, мы разобрали основные инструменты инвестирования. Конечно, это был только обзор. Для более детального анализа нужно бы издавать книгу. Но теперь у вас хотя бы сложится первоначальная картина, и вы сможете выбрать то, что подходит вам лучше всего.
7 комментариев
А да и самое главное чуть не забыл памммм счетааа простой способ получать прибыль без рисков.если собрать памм портфель/!!! кому интересно пишите помогу собрать портфель знаю много хороших управляющих
- 23 октября 2013, 19:36
GA_TREDA, это анекдот?
- 23 октября 2013, 19:39
laverintos, ахахахааххаа ахахахаха иди шорти ртс.анекдотчик
- 23 октября 2013, 19:40
GA_TREDA, ваша реакция хорошо вас характеризует. Всего доброго.
- 23 октября 2013, 19:44
laverintos, ну погоди ты так сразу не обижайся ты
- 23 октября 2013, 19:48
кладу
- 23 октября 2013, 19:42
Хотя бы ссылку поставил на сайт, с которого статью утащил.
- 23 октября 2013, 20:15