Нассим Талеб "О секретах устойчивости" (постскриптум к "Черному Лебедю") пост №14

ДЕСЯТЬ ПРИНЦИПОВ ПОСТРОЕНИЯ ОБЩЕСТВА, СПОСОБНОГО ПРОТИВОСТОЯТЬ ЧЕРНЫМ ЛЕБЕДЯМ

«Я записал нижеследующие „десять принципов“ — главным образом для того чтобы экономическая жизнь сумела справиться с Четвертым квадрантом после кризиса.

1. Хрупкий объект должен сломаться рано, пока он еще мал.
Не обязательно непомерно разрастаться чтобы рухнуть. Эволюция экономической жизни лишь помогает тем кто обладает максимальным количеством скрытых рисков, стать крупнее прочих. „

“… Против Черных лебедей не существует задиты, но „способность противостоять“ — тоже вещь неплохая.»

"2. Никакого обобществления убытков и приватизации прибыли.

То, что нуждается в финансовой поддержке, следует национализировать; то, что в ней не нуждается, должно быть свободным, небольшим и связанным с риском. Мы завели себя в худшие дебри капитализма и социализма. Во Франции в восьмидесятые годы социалисты овладели банками. В Соединенных Штатах в начале нового века банки захватили власть. Это абсурд. "


"3. Того, кто управлял школьным автобусом с завязанными глазами (и разбил его), не нужно снова сажать за руль.

Экономическая элита (университеты.ю разработчики стабилизационных мер, главы центробанков, правительственные чиновники, всевозможные организации, в штате которых числятся экономисты) была дисквалифицирована крахом системы в 2008 году. Глупо и безответственнодоверять их способности вытащить нас из этого хаоса. Столь же безответственно прислушиваться к советам «экспертов по риску»  и высокоученых господ из бизнес школ, по прежнему проталкивающих свои стратегии которые нас уже подвели ..."

"4. Не позволяйте тому кто добивается «поощрительных» бонусов, управлять атомной электростанцией — или вашими финансовыми рисками.
Есть вероятность, что он сократит все издержки на безопасность, дабы показать «прибыльность» такой экономии, при этом заявляя, что приводит «консервативную» политику..Бонусы и премии не помогают избежать краха. Именно асимметрия системы бонусов завела нас туда, где мы находимся. Есть поощрения, пусть будут и наказания: при капитализме должен действовать не только пряник но и кнут.

5. Компенсируйте сложность простотой.
Сложность, порожденную глобализацией и сетевой структурой экономической жизни требуется уравновесить простотой финансовых продуктов… Если привнести в эту систему кредит, она станет совершать безумные и опасные колебания, не оставляющие места для ошибки. Сложные системы выживают благодаря резервам и избыточности, а не благодаря займам и оптимизации. Капитализм не может обходиться без «пузырей». Акционерные «пузыри» ( как в 2000 году ) оказались не страшными; а вот долговые «пузыри» смертельно опасны."

«6. Не давайте детям динамитные шашки даже с предупреждающей наклейкой.
Сложные финансовые продукты надо бы запретить потому что в них никто не разбирается но мало у кого хватает ума это понять. Следует защитить граждан от самих себя, от банкиров, продающих им „хеджирующие“ продукты,  и от легковерных управленцев, наслушавшихся экономистов-теоретиков.»

«7. Только „пирамиды“ Понци строятся на доверии. Властям не пристало „восстанавливать доверие.“

В „пирамидах“ Понци (самую знаменитую возвел Бернард Мэдофф) человек одалживает или просто берет средства у нового инвестора, чтобы заплатить уже существующему инвестору, пытающемуся выйти из проекта.»

"8. Не давайте наркоману наркотики если у него началась ломка.

Влезание в долги для решения долговых проблем — это не гомеопатия, а самоубийство. Кредитный кризис — не временная проблема, а структурная. Нам необходимо пройти полный курс лечения и реабилитации.

9. Гражданам не следует полагаться на финансовые активы как на хранилище ценностей и доверяться ненадежным советам «специалистов» относительно своей пенсии."


«Нам стоит отучиться использовать рынки как склады ценностей: рынкам не свойственна определенность, которая может потребоваться обычному гражданину, хоть это и противоречит мнениям „экспертов“. Инвестиции следует делать лишь для развлечения. Пусть граждане пекутся о своем собственном бизнесе (его они контролируют), а не о своих инвестициях (которыми они не управляют). „

“9. Готовьте омлет из разбитых яиц.

И наконец, кризис 2008 года — это такой сбой который косметическим ремонтом не ликвидируешь: корабль с прогнившим корпусом латать бесполезно. Нам нужно построить новый корпус из нового (более крепкого) материала; нам следует обновить систему пока она не сделала это за нас. Давайте сознательно перейдем к стабильной экономике, поможем сломаться тому что необходимо сломать, обратим долги в акции, вытесним на обочину экономическую и преподавательскую элиту, перестанем присуждать „нобеля“ по экономике, пошлем банкиров туда где им самое место, вырвем бонусы из зубов тех кто завел нас в эту трясину (потребуем возврата средств, выплаченных скажем Роберту Рубину и прочим фин аферистам, в чье богатство вкладывались учителя-налогоплательщики), и обучим людей ориентироваться в мире с меньшим количеством определенностей.
Тогда то экономическая жизнь и приблизится по своим свойствам к нашему биологическому окружению: более мелкие компании, более богатая экология, отсутствие спекулятивных займов — мир, где риск берут на себя предприниматели а не банкиры, мир, где фирмы рождаются и умирают каждый день, не попадая в выпуски новостей.»