Чёрный вторник 23 июня 2009 года, мой первый слив. Пятилетию июньской коррекции 2009 (-40%) посвящается.

23 июня 2014 года
 
Сегодня пятая годовщина одного из самых ужасных дней моей биржевой торговли, пять лет назад был мой «чёрный вторник». События тех дней как сейчас стоят перед моими глазами. Это предостережение начинающим трейдерам, пусть учатся на чужих ошибках. Это гораздо дешевле, чем на своих.
 
В конце февраля 2009 года я задумал инвестировать деньги в акции, но риск показался мне слишком велик и я отложил это решение (а зря, цены были самые минимальные). В начале апреля я инвестировал первые 100 тысяч рублей в акции. Вложил их не через интернет, а просто купил в Сбербанке, распредел их на 7 эмитентов – Сбер, Сбер ап, Газпром, Норникель, МТС, Русгидро, Татнефть. Сбер покуппа по 24.5, префы по11.14 (!!), Норникель по 2407, Русгидро по 0.82 и т.д. Акции росли, прибыль росла (я её каждый день отслеживал, вводя в компьютер новые цены), в мае я их ещё два раза докупал, добавил акции ВТБ и довёл вложенную сумму до 694 тысяч рублей. Акции иногда недолго падали, но я на это внимания не обращал, в целом они растут и растут, особенно Сбербанк. Довложения я делал в основнм в Сбербанк, так как он рос гораздо быстрее других, а при коррекции падали все акции, так что смысла в диверсификации после месяца работы я не видел.
 


Но акции лежат в банке, управлять ими сложно и возникла мысль работать через интернет. Я нашёл провайдера, в начале июня вложил ещё 190 тысяч и получил счёт с управлением через интернет (программа QUIK). Я тогда думал, что управляя акциями в реальном режиме времени, прибыль получу ещё выше, так как на падении буду их продавать, а на росте покупать, хотя получилось, как раз, наоборот. Итого у меня было вложено 884 тысячи рублей. Я задумал перевести все акции в интернет, надо было продать их в Сбербанке и отнести деньги провайдеру, это займёт два дня, когда деньги будут не в обороте. Надо только найти удобный момент для этого.
 
В начале июня у меня было 8750 акций Сбербанка, 12000 префов и много чего ещё. Сбербанк достиг 51 рубля (моя последняя закупка была по этой цене), префы достигли 30 рублей, по сравнению с первой закупкой выросли почти в три раза. Сумма всех активов достигла 1100 тысяч рублей, свыше 200 тысяч прибыли. Всё было так хорошо, просто лучше некуда. Я думал, что так будет и дальше.
 
Восьмого июня 2009 года, после моей последней закупки, началось снижение. Поначалу ничего плохого не было, такие снижения были и в апреле-мае, длились два-три дня, а потом рынок рос дальше. Обычная небольшая коррекция. Но в этот раз всё оказалось гораздо хуже. Рынок упорно двигался вниз. В конце недели Сбер уже стоил 48 рублей, но это пока особо не волновало. Только упала капитализация с 1100 до 950-1000 тысяч, ничего страшного.
 
Новая неделя (15 июня) началась с падения Сбера до 44 рублей. Убытки росли, надо было что-то делать, коррекция явно затянулась. Но я всё надеялся, что вот-вот начнём расти. К концу недели Сбер упал до 41 рубля, падение составило 20%. Так как я никогда ещё не переживал таких глубоких коррекций, то стало страшно. Но я решил, что это уже дно, дальше падать некуда (и так две недели падаем) на следующей недели будем расти. Если нет, надо всё распродать (мысль о том, что надо всё распродать на этой неделе постоянно приходила ко мне, но главное не пороть горячку). Так как акции я покупал в самом сбербанке, а не через интернет, стопы ставить я не мог, их там просто не было, можно было только ставить заявки на покупку и продажу.
 
В понедельник 22 июня Сбер расти не стал, упал до 38 рублей. Что делать, продавать или нет? Полдня эта мысль не давала мне покоя, я то собирался пойти в банк и всё продать, то принимал решения дать активам ещё один шанс. В итоге решил дать активам шанс и уехал по своим делам,  лучше бы всё продал.
 
Вечером Сбер стоил уже 35 рублей, 30 % коррекции. Мои активы упали до 830 тысяч (вместо 1100 тысяч две недели назад) и я впервые за два с половиной месяца оказался в убытке (по основному счёту без прибыли, по счёту в интернете в хорошем убытке). За день стоимость активов упала на 100 тысяч, что сильно меня расстроило. Особенно расстроило то, что не продал всё раньше, на прошлой неделе или хотя бы сегодня днём. Решил, что если завтра акции продолжат падать, всё-всё продам.
 
Наступил вторник, 23 июня. Акции с открытия упали, Сбер в район 33 рублей и пошёл ниже. Я в хорошем убытке, даже по основному счёту. Сначала продал всё через интернет (благо это сделать легко), от вложенных в начале июня 190 тысяч осталось 130. Для продажи основных активов надо писать заявку и топать в Сбербанк. Вроде бы в районе 11:00-11:20 акции приостановили падение и топтались на месте (уже в районе 32 рублей), я с надеждой смотрел на монитор, так не хотелось продавать! Решил, что если дальше падать не будем, продавать ничего не буду. Но в 11:30 акции пошли ещё ниже! Чаша моего терпения переполнена, чего ещё ждать, когда Сбер дойдёт до 25 или когда будет 20? Такими темпами он скоро ещё до 10 рублей упадёт. Решил, перепишу котировки, пойду в банк, если пока я дойду до банка цены не упадут и будут стоять на месте, продавать не буду. В банке монитор, на нём видно как меняются котировки.
 
Прихожу в банк, монитор не работает! Всегда работал, а теперь нет. Мне бы позвонить жене домой, она бы сказала цены (акции падать перестали и остановились в самом низу и даже начали расти), если бы я это сделал, всё было бы совсем по другому! Увы, это очевидное решение пришло мне часом позже. Даю операционистке заявку (как назло, она была на месте, обычно её надо ждать или её может вообще не быть), а она (операционистка) говорит: ”Не поздновато ли? Стоит ли сейчас продавать?”. Я махнул рукой, будь что будет. Я решил воспользоваться ситуацией, всё продать и перевести деньги на интернет счёт, это займёт дня два. Пока она всё продавала по текущим ценам прошло минут пятнадцать, акции проданы, но деньги ещё на счету. В это время звонит жена и говорит: «Они растут!». Растут они уже минут 20, но позвонила она только сейчас! Операционистка сочувственно говорит: «Ну что, может купим?». Мне бы плюнуть на большие комиссионные (0.7% от суммы сделки), потерять тысяч 5-6 на комиссионных и опять войти в рынок, но я уже принял решение: «Выводите деньги в наличность». Ну и конечно, продажа всех акций была на самом дне. У меня осталось примерно 780 тысяч рублей. Если считать от суммы вложенных средств (885 тысяч), то убыток составил 100 тысяч рублей, но нас на курсах учили считать убыток от максимальной капитализации счёта и это правильно. Если взять максимальную капитализацию 1100 тысяч и отнять 780 тысяч, то получится 320 тысяч убытка. За одну сделку. Если бы я оставил деньги на счёте и ничего с ними не делал, через год (в июне 2010го) у меня было бы около двух миллионов.
 
Придя домой и увидев рост акций, я понял, что я наделал. Денег не будет до четверга, акции растут, что тут скажешь. Вечером Сбер был уже 35 рублей, в четверг уже 40. Казалось бы, хотя бы на интернет счёте можно было исправить ошибку и вернуть деньги на росте? Не тут-то было! На интернет счёте я ставил заявки на покупку, котировки росли, я их переставлял выше, покупал акции, потом они на откатах продавались по стопу и так я ничего не заработал даже там. Да и тяжело было покупать акции по 34, когда Ты их совсем недавно продал по 32.
 
В четверг днём все деньги были на интернет счёте, Сбер был выше 40. Настроение ужасное, я сделал вывод и дал себе слово не продавать на самом низу. Закупился Сбером по 41-42 рубля (больше ничего не покупал, только Сбер, обычку и префы).
 
Сделал ли я уроки из собственных ошибок, сдержал ли я своё слово? Купленный по 41 рублю Сбер я продал в середине июля по 34.8, почти на самом минимуме июльского падения, потерял ещё 120 тысяч рублей (счёт составил 660 тысяч). Для себя решил, что сумма 660 тысяч это минимум, меньше мой счёт быть уже не должен ни при каких обстоятельствах. Августовский подъём Сбера до 48 и сентябрьский до 60 прошли мимо меня. На Дубайском кризисе я продал Сбер по 64.2, чтобы выкупить по 65.6, в феврале 2010го продал по 73.8 (минимум 73.2), чтобы шортить его от 74 до 90. В июне 2010го на моих счетах чуть больше 600 тысяч, с тех пор никаких довложений или изъятий я не делал.
 
И только весной 2010го я, наконец, начал извлекать уроки из прошлогодней катастрофы. В начале мая 2010го я не продал Сбер по 70, в конце мая не продал по 64, даже уговаривал других не поддаваться панике и ничего не продавать. Каждый раз, когда всё падает и рушится и на сильном падении возникает желание «всё продать», я вспоминаю 23 июня 2009 года и желания избавиться от активов как рукой снимает. Может эта статья остановит кого-то, кто захочет повторить мою ошибку? Лучше учиться на ошибках чужих, чем на своих собственных.
 
Этой весной (март 2014го) я не только не стал продавать акции и фьючерсы, когда всё рушилось и со всех сторон раздавались крики: «Всё пропало», но и активно докупал акции на самом дне, задействовав плечи. Чем сильнее падали, тем активнее я покупал, вспоминая 2009 год. И, в итоге, хорошо заработал на весенних падениях, закупившись по «сладким» ценам. Урок 2009го года помог мне пережить временную отрицательную переоценку счетов (счёт на ФОРТС просел на 80 тысяч рублей, в мае был восстановлен, счёт на ММВБ тоже уходил в минус по итогам этого года), этот урок подсказал мне, что надо и чего не надо делать на пике паники.