Жизнь с биржи - вся правда

Вы в курсе, что ВСЕ профессиональные трейдеры и инвесторы получают зарплату? Менеджеры хедж-фондов, управляющие активами и прочие персонажи, в чью деятельность входит предугадывание котировок, имеют фиксированные оклады. И это не какие-то символические суммы. Это вполне серьезные деньги, которых хватает и на хлеб, и на икру. А полученную на рынке прибыль профессионалы, в лучшем случае, выводят раз в год. В виде бонуса. Размер которого, кстати, намного меньше того, что они заработали. Потому что основная часть прибыли реинвестируется в рынок и участвует в дальнейших операциях.

 

Все профессиональные инвесторы получают зарплату, которая не зависит от результатов их деятельности.

 

И поверьте, подобная система сложилась не просто так. Она необходима, хотя, возможно, это и не столь очевидно. Казалось бы, если ты можешь зарабатывать на фондовом рынке – зачем тебе что-то еще? Открой брокерский счет, а затем сиди и руби капусту. Ежемесячно выводи заработанные бабки, трать на свое усмотрение и повторяй процедуру. И никаких начальников, будильников и понедельников. Собственно говоря, именно это и пытается сделать большинство недоучек, возомнивших себя «трейдерами». Вот только на самом деле они не трейдеры, а дебилы.

 

Если вам нужно регулярно выводить прибыль с брокерского счета для удовлетворения повседневных потребностей – вам крышка.

 

А если не вам, то вашему брокерскому счету точно. И тут не может быть никаких вариантов. Вы разоритесь в любом случае, вопрос только в том, когда именно это произойдет. И дело вовсе не в психологии, на которую обычно все сваливают. Проблема в том, что математика в такой ситуации начинает работать против вас.

 

Объясню популярно. Допустим, ваша инвестиционная стратегия приносит 20% годовых, а ваши ежегодные расходы составляют $100.000. Таким образом, если на счете имеется $500.000, задача кажется реальной. Но только на первый взгляд. Потому что на самом деле это не так. Совершенно. А происходит буквально следующее:

1) В первый год вы делаете целевую сумму, выводите ее и живете припеваючи.

2) Тоже самое происходит во второй год, третий и т.д. Пока вы способны предсказывать рынок все действительно идет хорошо.

3) Но в какой-то момент ваша стратегия дает сбой. Это неизбежно. Простоты ради, допустим, что на четвертый год вы получили нулевую доходность.

4) Вам нужно на что-то жить, а живете вы на деньги с брокерского счета. Поэтому вы снимаете сто штук и оставляете на нем $400.000. И все бы ничего, но неожиданно возникает проблема – чтобы зарабатывать по $100.000 ежегодно, целевая доходность должна быть уже 25%! А это на пять процентов больше. И единственный способ ее достичь – увеличить риск. Со всеми вытекающими.

 

Я надеюсь, не нужно объяснять, что увеличение рисков редко приводит к хорошим последствиям. Также, надеюсь, понятно, что вышеописанная процедура будет повторяться до полного истощения депозита. И чем депозит меньше, тем быстрее все произойдет.

 

Окей. Если на пропитание заработать на фондовом рынке нельзя – нафига он тогда нужен? Ответ прост. На фондовом рынке можно очень здорово увеличить капитал в долгосрочном периоде. Например, всего $1000, вложенных в Berkshire Hathaway (компания Уоррена Баффета) в 1976 году, принесла бы вам $1.500.000 за тридцать пять лет. Неплохо, да? Но это только в том случае, если бы вы не трогали вложенные деньги на всем периоде.

 

На фондовом рынке вы можете мощно увеличивать свободный капитал, в полной мере используя силу сложных процентов. Но для этого нужно постоянно реинвестировать полученную прибыль.

 

Чем и занимаются профессионалы. Они не пытаются существовать на извлеченные с рынка деньги – для этого у них есть зарплата. Их обычный уровень жизни совершенно независим от рыночных колебаний. И им не надо задействовать прибыль для его поддержания. Поэтому профессионалы спокойно увеличивают позиции, когда все идет хорошо, и сокращают их, когда дела ухудшаются. Таким образом, риск остается на изначально заданном уровне, а кривая доходности неуклонно движется вверх. Иногда это длится до выхода на пенсию, после чего деятельность прекращается, а накопленные деньги выводятся. Но куда чаще процесс идет до конца жизни. А заработанный капитал оставляется будущим поколениям. Клановые американские банкиры – яркий пример того, что из этого получается.

 

Ну и собственно, к чему я веду. Для инвестирования вы должны использовать свободные средства. Те, про которые можете забыть лет хотя бы на пять-десять. И про них самих, и про прибыль, полученную с их помощью. Деньги же на поесть, попить и потрахаться к вам должны поступать из другого источника. Неважно какого. Главное, чтобы не с брокерского счета. Потому что если они поступают оттуда, то вы обречены. А если нет – у вас есть неплохие шансы преуспеть в этом бизнесе.
===================================================================




PS. Ищу человека, который способен провести курс «Оценка надежности банка. Как не стать обманутым вкладчиком?»


Условия сотрудничества можно посмотреть здесь. Заинтересовавшимся писать в личку.


Материал подготовлен fedotovcapital.ru