Блог им. igormf

ВТБ заблокировал карты и счет.

Месяц назад писал, как ВТБ заблокировал карту и счет, когда я снимал крупную сумму денег из банкомата.
вот: smart-lab.ru/blog/508165.php
Прошел месяц. Блокировка снята не будет, точка. Сказали, что Деньги после нового года можно будет вывести на счет в другой банк.
Основная причина, со слов менеджера, что я как ИП переводил доход от предпринимательской деятельности на карту ВТБ, а это банками не приветствуется.
115 закон. Типа отмывание преступных денег!
Получается тот, кто переводит деньги на свою же карту — преступник.
Все документы в банк предоставил! Декларации, выписки со счета, Договора и акты об выполнении работ. Работаю как ИП 7 лет. Сотни объектов, десятки заказчиков… Пофигу. Не понятно читал ли вообще кто-то все мои документы… Такое впечатление, что там всем пофигу.
Живу всю жизнь по закону и совести, а получается, что я мафиози какой-то.
Сказали, что только через суд можно попытаться что-то доказать, но я думаю, это только потеря времени.

п.с. Поддержка микро бизнеса только на словах. Последние пару лет работать становится сложнее.
Тут еще есть такие СРО, в которые вступаешь и платишь им деньги, а они в ответ либо ничего не делают, либо усложняют тебе жизнь.
Сейчас готовится плановая проверка и они от меня требуют iso 9001, какие-то удостоверения по пожарной безопасности, экологической, по охране труда на двоих человек. При том, что у меня даже офиса нет, Я геодезист.
п.с. Сейчас поймал себя на мысли, что когда меня поздравляют с наступающем новым годом, я это воспринимаю как сарказм. Потому-что уже ждешь очередного подвоха и уже не веришь, что что-либо сделают хорошее для народа.

п.с. Этот пост не для «срача», а для того, чтобы вы учились на чужих «ошибках»
★14
195 комментариев
Самое главное не сказал. Сколько ты снимал, частями или сразу? Поступления были ранее 3х дней до снятия или поступили и день в день снял? Ты подробности пиши а не пьесу.
avatar
Иван Боженков, я просто в предыдущем моем посте писал.
Блокировка произошла после того, как я перевел деньги с биржевого счета на карту и сразу снял 400 тыс.
avatar
Игорь Щ, тоже получил поздравления от брокера и с нетерпением жду от биржи. После 25 декабря как принять: сарказм или издевательство?
avatar
Игорь Щ, во деревня , карты привязаны к федеральным счетам, движения д\с видят в ОФМ сразу,… нужно было открыть локальный счет в отделении, и снимать от туда через кассу, тогда бы и вопросов не было.… Если ты у брокера на хорошем счету, делаешь оборот, и активно торгуешь, проси брокера писать служебку, они смогут отбить тебя из лап ОФМ 
avatar
Holodny, да, мне так и сказали, что надо через кассу снимать со сбер. счета. А  нахрена тогда у карт такие лимиты. Типа 400тыс в день и 2.5 млн в месяц. 
avatar
Игорь Щ, привилегия — карта, сколько отдал денег — 80 тонн? какой оборот по карте, депозиты есть?
avatar
Игорь Щ, Снятие наликом было ошибкой. Я миллионами гоняю туда — сюда и вопросов ни у кого нет
avatar
? «снял»: макулатурой?

? бумажными купюрами
или перевёл не другую карточку?
Игорь Щ, понимаю вас, но они поддерживают «систему» и порядок. Им сделать вам исключение — кто-то другой начнёт вас в пример приводить и «чудить» по-своему. В суд идти с этим — только время своё убивать, если откажут, то годами можно апплляции писать и ходить туда, хотя, может и можно, если оно есть. Если, всё-таки, не сделают вам исключение, то я бы «забил» на эту ситуацию и другой выход искал. С Наступающим! Удачи и всех благ!
Иван Боженков, а какая разница? Если снимешь через 3 дня отлежки или по 50тыр снимать будешь, то уже не финансирующим терроризм сразу станешь?
avatar
Феликс Труфакин, да, тогда уже нет. нужно чтобы тебя не боялись. если ты такой туда сюда вертлявый, тебя заблокнут посмотреть реакцию. а если лениво медленно и вальяжно снимать то может пронести. откуда мне знать что там набиулина с силуановым да милоновым придумали в инструкциях для банков. 
avatar
Какой ты предприниматель со стажем 7 лет, если умудрился счет в ВТБ открыть? Это ж надо додуматься
avatar
Макеев Евгений, счет в РСХБ, а карта была ВТБ, т.к. пользовался услугами ВТБ Привилегия.
avatar
Почему бы не посудиться?
У вас специальность хорошая, езжайте в другую страну работать, в этой ничего хорошего не будет.
Биотехнолог, с первым отсылом в суд — не согласен. А со вторым — 100 % верно !
avatar
Baks, почему не судиться?
Биотехнолог, это попадание на бабки. Однако, деньги будет получать юрист-адвокат. Нужно будет его кормить. В начале они (адвокаты) говорят, да мы бесплатно всё сделаем за 2 недели… а потом начинаются «проблемы» (о которых они конечно, не знали и не догадывались.....), а чтобы эти проблемы преодолеть нужно писать объяснения, ходатайства и пр.пр. И неужели Вы не видите, как они работают… и что бесплатно?
avatar
Baks, я не знаю насколько это сложно. Я подавал по простым делам в суд самостоятельно.
Биотехнолог, действительно, «биотехнолог», что вас держит в ЭТОЙ стране? езжайте уж в парашляндию, прихватите заодно 11 парашных троллей оттудаже и гугенота заберите с собой
avatar
Ну ты попал. Не знал раньше чтоль, что так делать нельзя? Обнал в чистом виде. Лет пять уже за это ипут крепко…
avatar
Гоша Фартовый, Я заработал деньги, заплатил с них налоги! Почему я не могу обналичивать свой доход от деятельности? Это мои кровные деньги, что хочу то и делаю с ними. При этом даже я предоставил документы, куда я снимаю деньги, какие крупные покупки я делал в этом году… Бред и бардак..

avatar
Игорь Щ, потому что вы не читали условия использования карт
в регламенте все четко прописано, но кто же будет его читать 
avatar
Pringles, и вы не читали. Нет там ничего такого, что запретного сделал этот человек. Вы выдумываете.
avatar
Pringles, а что там такого в регламенте написано? 
avatar
Игорь Щ, Вы просто не из того кооператива… (озеро..) А так бы гоняли миллиарды зелени через оффшоры у всей страны на глазах и налоговой и фин мониторингу и всем остальным было бы пох).
avatar
Игорь Щ, Забыл в какой стране живёшь? Ты же сам написал — основная ошибка это снятие денег сразу после поступления. А я бы ещё добавил — надо дробить на суммы менее 100 тыс…
avatar
Игорь Щ,  Купи виолончель, может прокатит, я слышал виолончилистам скащуха.
avatar
Игорь Щ, какая разница заработал не заработал? переводить в налик в нашей старне — преступление, переводить контрагентам в баксах — преступление. переводить просто с карты на карту — преступление. во всех банках. это наша действительность к сожалению. документы собранные всем похер никто не читает.
avatar
Гоша Фартовый, еб*ут не значит кастрируют. В данном случае произошла экспроприация с шантажом (угроза проверок). Если все так, как пишет автор, надо просто нанять юриста с оплатой в % от выигрыша. Судя по всему, автор не уверен, что выиграет в суде, а значит уже смирился с утерей. Бросить дело так без борьбы- это абсолютно лоховская психология — на то все органы в россии и настроены, что люди не борются за свои права. Быдлядство и рабство с рождения. 
avatar
Sofikhafi, Я боролся весь месяц, принес им кучу документов. Доказывал как мог. И ИП открыл, так как ценю свободу и рабом быть не хочу.
Но судиться с банком почти нет смысла, так как реально есть идиотский 115 закон, который уже пытались несколько раз отменить, но тщетно. Любой человек может быть заблокирован. Вдруг ты спонсируешь всякие антиполитические движения? Россия же превращается в Северную Корею.
avatar
Игорь Щ, заблокирован счет, а что со средствами на счету?? Я так понимаю, разблокировать не хотят, а вы готовы им подарить деньги?
avatar
Sofikhafi, После праздников они разблокируют средства и можно будет перевести в другой банк! Конечно они деньги не украдут.
Просто в этом банке пользоваться счетом и открыть новый не получится.
avatar
Игорь Щ, ну вот с того и следовало начинать. Бюрократия в связи со 115 это одно, а отъем денег это другое. 
avatar
Игорь Щ, можно написать заявление о реабилитации и получить ответ, любой, если с ним не согласен, писать заявление в ЦБ, просьба реабилитировать, и предоставить доки .
Если ВТБ заточит зуб может подать в межбанковские списки, и будешь вечно под подозрением, тебе нужно обеляться срочно из за последнего .
Но если ты не договариваешь О том что, сначало отправил бабло на биржу с Юрика или ИП, а потом подождал маленько и решил обналичть, и устроил связку, ЮРИК — брокер — карта — Обнал, то не связывайся, а расскажи нам луче правду, как бабло зашло на биржу?
avatar
Holodny, ИП---на карту ВТБ---потом через каоке-то время открыл Брокерский счет и положил туда---- потом с брок. счета перевел на карту--- и сразу снял в банкомате.
Я не конфликтный человек. Хотел, чтобы ВТБ разблокировали просто и извинились.
avatar
Игорь Щ, ИП — что юрик — ВТБ — рассматривает как отмывание .
Вы можете быть на ЕНВД — с налогом 50 тр в год, получить на счет 5 миллионов, отправить их на карту, затем на брокерский, затем на карту и снять — получить налик — Вы считаете, в ВТБ тупни сидят?
avatar
Holodny, Т.к. дают перевести в другой банк — значит операция по блокировке не согласована с РФМониторингом, а значит ни в каких списках кроме внутрибанковских его не будет.
avatar
Игорь Щ, а если бы перевели деньги не на карту,  а на счёт в этом же банке, а потом решили бы закрыть его, то счёт тоже заблокировали бы?
avatar
Mercurianka, Какие интересные вопросы. Так только женщина умеет спрашивать. Как бы из паралельной реальности
avatar
Виталий Х, Хм… интересные — в смысле глупые?
avatar
Mercurianka, с карты лучше не снимать. Только через кассу.
avatar
Ну инструкции по Охране труда нужно иметь…
avatar
Павел, это в смысле нельзя становиться на геоприборы… или камни обходить и на них не влезать без каски… ?

avatar
Baks, нет, это в смысле европейской бюрократии и ИСО 9001… Зачем мы копируем Европу?
avatar
Павел, при это сравнивать европейский iso 9001  и наш НЕЛЬЗЯ. В Европе ты реально будешь учиться, развиваться. В России надо просто платить деньги и ты получишь корочку, от которой толку нет.
avatar
Игорь Щ, у нас со всем так
avatar
Игорь Щ, При внедрении исо 9001 — положительный эффект менее 2% процентов. Чему учиться?
avatar
Павел, СРО за них просят 7 тыс., а всего они просят 60 тыс. и тогда я пройду проверку…
avatar
Подавайте в суд, не потеря времени. По судебному решению забирайте деньги и больше никогда не связывайтесь с ВТБ. По неблагоприятной среде для малого бизнеса поддерживаю на 100%. У меня есть контора, которая работала идеально в белую, там всё белее, чем у гос. органов. Так вот налоговая за__чила, контора уже 4 года не функционирует, а они продолжают проводить проверки и пытаться найти, к чему зацепиться, два раза в месяц присылают уведомления и требования — поясните, расскажите, покажите. И на виду есть контора, которая работает в тени — у неё никаких проблем нет, от слова «вообще».
avatar
Auximen, очевидно, что есть негласная установка о ликвидации подобных «спящих» контор, в связи с повышенным риском втягивания данной категории юрлиц в обнальные схемы. Госорганам сложно заставить вас самоликвидироваться в принудительном порядке (нужно судебное решение). Поэтому они идут по пути наименьшего сопротивления, и побуждают вас к закрытию, используя доступный им «инструментарий по созданию неудобств»
avatar
Ave, Идите дальше в своих предположениях. оставить Рособоронэкспорт и газпром. остальных под нож.
avatar
 Автор! Ну, ты не одинок… не только ИП гоняют, но и обычные ООО. и работали мы на рынке свыше 20 лет и банк знали лучше, чем его сотрудники, так как обслуживались в нём с самого его начала (Банк «Открытие»). Да и всё было хорошо, а в определённый момент счёт закрыли. Да, носили договоры, да и акты и пр… Соглашусь с Вами, что они эти документы не читают… в глазах 115 закон, который они применяют так как и хочется. Судиться и ругаться с ними бесполезно. Нужно менять банк. Во всяком случае мы так сделали… О, НЕ ДУМАЮ, ЧТО НАДОЛГО.....
avatar
Baks, а средства дали вывести без проблем со счетов? Банк «Открытие» — это ПСТЦ, у ООО там счёт был, это реально сарай. И ВТБ подозреваю такой же.
avatar
Auximen, да… без проблем перевёл в др. банк

avatar
Auximen, пока не вывел. блокировка не снята. Сказали, что после праздников. При этом мне надо еще и с Биржевого счета переводить.
Сказали можно перевести на счет в другой банк. комиссии не знаю.
avatar
Игорь Щ, да уж. Нет слов.
avatar
Игорь Щ, а биржевой физика тоже заблочили? 
avatar
laslogwino, брок. счет не заблокирован.
avatar
Игорь Щ,  ДА у ВТБ просто нет наличных, вот они и выдумывают как народ на виртуальные нули перевести =) После массового сбора биометрии подозреваю вообще нал запретят. Была подобная ситуация в альфе, менеджер советовал не переводить на счет физ лица прибыль от деятельности, а получить банковскую карту на ИП и с нее тратить на личные нужды. После вопроса как ВЫ себе  это предоставляете с точки зрения бухгалтерского учета предпринимательская деятельность и личные нужды с одного счета? Оказалось им похрен главное выполнить план по впихиванию пластика. В Вашей ситуации если все чисто с ИП-шной деятельностью нужно обязательно в суд, чтоб их осекли немного, иначе беспредел… Все  эти события указывают на то, что банковской системе поставлена задача отучить народ от наличного денежного оборота (прикрываясь терроризмом и коррупцией), чтоб покладистей было населения при внедрении и переходе на новые государственные финансовые аферы. Биометрия пока добровольная, а когда ее соберут с 80% населения она станет сразу обязательной иначе счета перестанут открывать… Это как с согласием на обработку персональных данных, согласием на медицинское вмешательство, можешь не давать, но функционеры считают, что на этом основании могут  тебе отказать в получении каких-либо услуг…
avatar
Auximen, А что по вашему мнению не сарай ? 
avatar
Виталий Х, АльфаБанк, Сбербанк (там тоже блокируют, но достаточно оперативно взаимодействуют с клиентом). Мне лично очень нравится Тинькофф, но там тоже проблемы с блокировками, говорят. Пока полёт нормальный, там посмотрим. Личный счёт у меня в Альфабанк, брокер соответственно АльфаДирект, хотя тарифы и не очень устраивают, особенно по поддержанию непокрытых позиций РЕПО. Деловой — в Тинькофф. Приходишь в «Открытие» и на тебя смотрят как на г-но. Я недавно заехал по делам, заодно свою давнюю карту решил закрыть, мало того, что дикая очередь, так подошла моя очередь, операционист начинает слушать меня и изучать мои документы, потом другой операционист перебивает меня, задаёт ей какой-то вопрос, она отвлекается и 10 минут занимается этим вопросом, пока я стою перед ней жду. Такой жести я давно не видел.
avatar
Auximen, Альфа раньше была, теперь ситуация изменилась (примерно полгода), сбер — сарай еще похлеще ВТБ. Тинькофф с 15% штрафа по закрытию счета — вообще без комментариев.
avatar
Виталий Х, нет там такого условия (насчёт закрытия), внимательно читайте тарифы.

Тариф Простой



Тариф Продвинутый



Просто это банк для совершенно малых оборотов, который не приветствует списания с ЮЛ/ИП на ФЛ. Если у вас на счету 3 млн. и тариф простой, то при единоразовом переводе 3 млн. рублей на счёт физического лица платится тариф 15%.  Если по 1 млн. в месяц на тарифе «Простой», то 5%, если до 400 тыс. в месяц на счёт физ. лица, то 1,5%. Т.е. это тарифы на вывод средств с ЮЛ на ФЛ, если ФЛ не Тинькофф. Т.е. хотите гонять с ФЛ на ЮЛ более 1 или 2 млн. рублей в месяц — идите в Сбер или Альфабанк. Тут такая специфика.

В Сбербанке всё довольно цивильно. Не так цивильно, конечно, как в Альфабанке, но неплохо. Но этот банк напрямую контактирует с приставами посредством системы электронного взаимодействия, т.е. все штрафы и пр. будут списываться очень быстро ФССП.
avatar
Auximen, поищите в архивах смарта про Тинькофф. Народ писал, что там штраф появляется при блокировке счета. Счет блокируют, требуют кучу документов, чуть ли не вплоть до графика использования туалета вашими сотрудниками, но можно заплатить штраф 10-15% и счет закроют, отправив деньги в другой банк по вашим реквизитам.
avatar
bstone, я выше пояснил, почему вдруг штраф появляется при блокировке счета. 
avatar
Auximen, ага, удобно. Т.е. блокируем счет, на котором от 3-х лямов, требуем кучу документов, но можно всего за 15% перевести в другой банк. Нормально же?
avatar
bstone, нормально, если счёт до 3 млн. В Сбербанке тоже есть свои тонкости и в других банках. Просто необходимо внимательно читать тарифы.
avatar
GAURANGA, когда заблокировали, я снял через банкомат деньги наличными.
А в банке мне ответили, что блокировку не снячли, так как банки против того, чтобы я переводил деньги с ИП на карту. переводил по безналу конечно.
При этом последний раз я переводил летом. Так как с осени за перевод на карту стали брать комиссию 1.5% вроде.
avatar
чушь, ВТБ в норме. А вот ТС похож на жулика.
avatar
Тимоха, 2 года пользовался картой ВТБ и всё устраивало. Особенно нравилось 4% от всех покупок в виде миль. Единственно, что летом они очень явно мне говорили переходить на новую привилегию Мультикарта, а я отказался..
ТС? кто похож на жулика?
avatar
Тимоха, пост Тимофея про блокировку его счета читал? Он тоже жулик?
avatar
Тимоха, Вся Россия — одни жулики поэтому так много силовиков на каждого жителя. Вы пишите Бред. А еще среди предпринимателей их много — поэтому их надо проверять постоянно разными органами.
avatar
Виталий Х, ну так по твоей логике ты жулик и есть
avatar
странное дело… если все чисто с ип то только суд 
avatar
АЛ ФИ, Видимо Вы не знакомы с нашим судом… Я 10 лет пороги обивал… знаю. Они будут тянуть  (у них зарплата не наша с Вами и не хилая....).
А Вы будете платить адвокату. и тоже не маленькие суммы и тратить своё время. Лучше сразу концы обрубить и уйти в др. банк… Это же проще!!!
avatar
Baks, услуги юриста стоят 30-40К за инстанцию, подавайте в арбитражный суд от ИП или ООО, нормально они судят. Идите до верховного, если первые инстанции откажут.
avatar
Auximen, это не так… Вы смотрите на суд с идеальной позиции. А он не идеален. (Пишет подчас полную глупость, и многие юристы это подтверждают). И Верховный суд там же..... 
avatar
Baks, я смотрю на суд с практической позиции. У меня сейчас в процессе три суда, с налоговой, с городской администрацией и ещё один суд. И недавно выиграл дело в Верховном суде, когда три инстанции вынесли решения не в мою пользу. В ситуации автора легко доказать неправомерность действий банка и вернуть средства + % по 395 ГК + издержки на юр. сопровождение в размере 30-50% от реальных.
avatar
Auximen, у вас споры по 115 ОФЗ?
если нет, в ситуации ТС лучше забрать д\с и свалить из банка, без получения % 30-50 годвых, или Вы считаете что  у ВТБ юристов нет ))))??????
avatar
Holodny, а что особенного в юристах ВТБ? Уверен там молодые девочки на зарплате, не видел одарённых и гениев среди корпоративных юристов на зарплате, разве что в топ-менеджменте. Автору не отдают деньги, он написал же.
avatar
Auximen, он написал что пока не отдали но обещают отдать после праздников
avatar
Виталий Х, ОНи просто уже знают, что после нового года  какую-нибудь денежную реформу населению объявят  =)
avatar
Baks, я 3 года пороги топтал пока дело по сроку давности не закончилось)))
avatar
АЛ ФИ, Хахаха какой наивный вы человек как пожарный©
avatar
Игорь Щ, направляйте претензию в ВТБ. Пусть пишут ответ. После получения ответа — жалобу в ЦБ. По итогам ответа ЦБ на жалобу — либо снимут блокировку, либо в суд с ВТБ. Ну, или закрывать счёт. Многое зависит от чистоты и прозрачности вашей финансовой деятельности до этой операции.
Роман Николенко, ответ будут писать 30 дней… потом написано будет со ссылками на нарушения 115 закона (который они УСМАТРИВАЮТ)без указания на конкретные операции. Вновь потребуют документы с подробным описанием работ и их объёмов… потом ещё месяц… Все договоры копировать и каждый описывать… ну на это наверное пару недель то уйдёт… ещё месяц… потом уже в суд, там неделя пока примут (а могут и затормозить, по необходимости исполнить все требования закона к предоставлению доков....). Ну, а потом 1е заседание, второе… третье… Потом апелляция… там ещё недели две и месяц на ответы ответчику… Ну, в общем считайте потерянное время и нервы. Лучше сразу в другой банк. Это проще!!!
avatar
Baks, наверное Вы правы, проще в другой банк. Если бы я оказался в подобной ситуации и сумма, замороженная на счёте, не была бы критической, предполагаю, что жалобу в ЦБ я бы всё-таки оформил.
Роман Николенко, после ответа ВТБ — еще одно письмо — просьба о реабилитации — затем цб 
avatar
Роман Николенко, Попадете в такую ситуацию напишите потом как прошло с жалобами в цб. Кстати если в течении 60 дней не забрать деньги то они отправляются  на хранение в ЦБ. Не знаете где касса у цб?
avatar
сплошные буквы, ни документов, ни скринов — очередной балабол клонированный
avatar
Тимоха, какие документы нужны? Я просто рассказал как есть. Можно верить, можно не верить…
avatar
Игорь Щ, ты как минимум лукавишь, синоним известного слова. Прости, но нифига в твою честность не верю.
avatar
Тимоха, Вы к зеркалу то подойдите… там все документы увидите… или Вы прочитали, что есть решение суда? Как Вы можете вешать ярлыки… балабол или нет…? Это же не правильно!!! Не разбираясь… а так… проходя мимо…
avatar
Baks, да очень просто, также как на меня вешают ярлыки, про решение суда тебе вопрос, он есть?
Летом 17-го тут была мадама с подобной проблемой в открывашке, конечно вся правильная, а банк гандон в итоге пыталась уйти от налогов, но конечно по мнению сочувствующих дама была права.
Может ТС и честен, а если нет? Вот исходя из этого смотрю.
avatar
не думали куда то уехать, какие вообще на счёт этого мысли?  я про другие страны 
avatar
и да, скрины документов не помешали бы, вообще хоть что то 
avatar
Ждем поста кремлебота-либераста Байкала о том, что такое отношение к малому бизнесу -  путь к величию России. У меня у товарищей средний бизнес заблокировали несколько десятков миллионов в момент запуска нового проекта в банке на букву р. В результате кое как расплатились с подрядчиками и заказчиками. Через другой банк и своими деньгами. Проект прогорел.  
avatar
Остап1978, конечно же, тут без Путина не обошлось. Это все Кремль, а не п***сы-шантажисты из ВТБ. Вот если б президентом был Навальный, то такого бы не было, однозначно… рука-лицо!
avatar
bstone, Если был Навальный, Ролдугин бы в тюремном оркестре на виолончеле лабызал.
avatar
bstone, а 115 закон тоже п… сы-шантажисты из ВТБ приняли?
avatar
Антибайкал, тут проблема не в законе, а в ушлых пройдохах в отдельных банках, которые почувствовали, что на этом можно нажиться. «Заплатите 60 тыр. и вы пройдете проверку». Где в 115-м такое?
avatar
bstone, 60 тыс это уже не банк требует, а такие есть СРО. Чтобы заниматься геодезической деятельностью, обязали вступать в эти СРО.
Я сначала был в 1 СРО. Заплатил им 150тыс  для вступления, позже они деньги как то вывели за границу и исчезли. Вот в другое СРО вступил, а они оказались шантажистами…
avatar
Игорь Щ, ясно. Просто тут была такая же история с банком Тинькова. Там банк конкретно деньги за пройденную проверку просил. Мне показалось, что и тут та же песня.
avatar
Игорь Щ, вы кадастровый план составляете?
avatar
Ramon Albert Rudolfovich, топографические планы.
avatar
bstone, а ты думаешь для чего принимался закон. Для того чтобы блокировать счета бородатым дядькам в чалмах? Нет. Он как раз и принимался для того, чтобы «отдельные пройдохи» могли тебя доить.
avatar
bstone, дауны не в курсе кого обувать будут при переделе.
avatar
alex, Надо просто быть хитрее банкиров.
avatar
В связи с тем, что в последнее время, многие компании из наемников, стали переводить на ИП (здравствуй пенсионная реформа) налоговая хлопает всех ИПшников кто сидит на услугах. Все что выше 300 тр вывода за раз, здравствуй блокировка. Есть негласно распоряжение у налоговой, задрочить ИП-шников и самозанятых. Весь нал жестко купируют почти везде, так как я уже говорил раньше, у них падают отчисления в ПФ и НДФЛ. 
avatar
AntipinArt, … уходит в отставку 31 12 2018?
avatar
 Однозначно минимум претензию в ВТБ, и потом жалобу в ЦБ. А потом программа максимум: в суд. Сотрудники некоторых банков уже просто берега потеряли. Это тупой полу-легальный шантаж. Чтобы его прекратить, надо отвечать.
avatar
bstone, у привелегии карты — есть свой менеджер — личный — он посредник между клиентом и банком, ТС умалчивает о беседах с менеджером, обычно менеджер -пишет старшему по привелегиям о создании конфликтной ситуации, и по решению, менеджер уже сообщает, что нужно сделать, чтобы спокойно выйти из ситуации.ТС умалчивает о ходе процедур .

avatar
Holodny, комплаенсу банка чихать на мнение коллег из других отделов
avatar
Всем на заметку: Не хотите проблем, не снимайте наличные средства.
avatar
Всем на заметку: Не хотите проблем, не имейте денег, ну чуть-чуть на обед можно.
avatar
Виталий Х, НЕТ  карточкой платите — банк рекомендует принудительно
avatar

Зачем столько налика за раз? Со снятием налика надо осторожнее.

avatar
Supric, во первых это не много, во вторых это мои деньги, почему банк должно интересовать что я делаю со своими деньгами, в третьих — фактов нарушения нет по-крайней мере доказанных. Ибо от подписки до маски шоу, не говоря уже про конфискацию средств. И опять же болт клали на конституцию — никто не виноват кроме как по решению суда (я не юрист но вроде как то так). Но мы же РОССИЯ- у нас свой путь и 37ой забываться стал. Читаю тут комменты некоторые — ведь партия не может ошибаться и если воронок ночью приезжал — значит он реально агент иностранной разведки. И в нашем случае — финансирование терроризма и легализация средств полученных преступным путем. 
avatar
Виталий Х, удивляет только что так мало валят из «этой» страны. Наверно не до конца всех это з@№№ало
avatar
Виталий Х, А кто Родину защищать будет? Да, и обещали как самое безопасное место в пору климатических катаклизмов, вот и выщемляют коренное население
avatar
Виталий Х, я вам говорю много, а вы спорите. Еще раз, 400 наликом для банка это МНОГО. Для любого банка. Просто поверьте чтобы в будущем не ходить по граблям, а то продолжат тут появляться темы «Банк NNN опять заблокировал карты и счет».

По максимуму оплата безналом. По минимуму транзит.
avatar
Supric, вы банковский работник? почему это мне стоит прислушаться к Вам и не спорить? Например бизнес — скупка лома у частных лиц. Там в день суммы в миллионы может пройти. Есть желание банков и Ваше а есть реальные ситуации, и они бывают разные. Понятно желание банков и правительства все контролировать — но я против и хочу нал.

Раз вы такой умный что такое транзит ?

avatar
Виталий Х, не, я не умный, поищите лучше другого умного))) почем старые автомобильные аккумуляторы принимают скупщики лома, у меня два валяются, сейчас сдать или ждать весны и цены подрастут?)))))
avatar
Виталий Х, во всех случаях, когда происходила блокировка — объединяет их одно, заблокированный — не отвечает на вопросы «зачем так делал» или «зачем нужны были наличные»… Конечно, это личное дело человека. Но почему тогда жалуетесь? Да, деньги ваши. Но цель снятия можно раскрыть, раз уж такая история приключилась. Или тогда решать приватно все эти вопросы…
avatar
я получал от проигравшей стороны все судебные расходы(100%) за услуги представителя(адвоката) в том числе и с надзорных органов(это значит получить деньги по исп.листу из казначейства, госорганы этого ооочень не любят). Не желаю конечно заниматься судебными тяжбами, но если выхода нет, то судишься. Обыватели поголовно говорят, что в судах не добьешся. Если есть возможность решить проблему заменой банка, меняйте банк.
avatar
Бардак.Судиться только на деньги попадать.Спс что рассказали.
avatar
Ну так то правильно вас блокернули, другой разговор почему отказываются разблокировать если доказали. А блокирнули вас изза того что вы с ИП перевели на физ лицо. Для них это отмывание и спонсирование сами знаете кого. Сумма не маленькая. Они в последнии пару месяцев за такие переводы с ип на физ сильно взялись. Вы попали под раздачу. Пишите в цб и антимонопольную комиссию.
avatar
Основная причина, что я как ИП переводил доход от предпринимательской деятельности на карту ВТБ, а это банками не приветствуется.


Блокировка произошла после того, как я перевел деньги с биржевого счета на карту и сразу снял 400 тыс.
avatar
Денис Г., Блокировка произошла после снятия денег с карты в банкомате.

А причина не разблокировки в том, что я ИП переводил на карту доход от предпринимательской деятельности. Это со слов менеджера. Официально мне никто ничего не ответил.
avatar
Не отмывание, а обналичивание… ошибся.
avatar
В сберк перезоди
Интересно, какую комиссию удержат?
avatar

в последнее время зачастили с письмами с банка «А сколько у вас наличмана?!». Пишу, что время сейчас шибко непростое, объемы упали, а они реально рухнули, но я держусь, а наличка, если и есть, то трошечки.

И вроде не снимал ни разу с р/с и не переводил на карту, только доношу доношу свои деньги (от продажи авто, квартиры) пополняю счет, когда не хватает для расчетов с контрагентами. Видимо все-таки надо и снимать или переводить на карту, иначе у них и так что-то не сходится.

avatar
 капетс — 240 лайков за сердобольный рассказ 
avatar
Чем дальше, тем е… нутее. Кто ж работать-то будет? Человек все документы о легальности средств предоставил. С какого перепугу сраный банковский клерк должен решать сколько человеку налички надо? Может он хочет себе матрас из наличных сделать и спать на миллиарде рублей.

П… ц какой-то у нас как всегда с борьбой с кем-то. Борются с обнальщиками, а страдают обычные люди, а тем только ещё лучше — ценник теперь на обнал конский. Просто в десять раз тарифы выросли...

avatar
Antishort, Сколько террористов поймали? а обналичников? Эффективность — ноль, полный ноль, просто дубина для прессования собственных граждан
avatar
Виталий Х, достаточно много поймали.
avatar
Supric, Сколько ?
И какой это процент от заблокированных счетов?
avatar
Wasiliew Wasilij, Как правило нет. Тем более счет физика.
avatar
Wasiliew Wasilij, перерывов не было виновная сторона даже не пришла ни разу в суд… вместо нее ходил следак и порешал все с судьей сам… а в вышей инстанции сказали что сроки вышли… ну или  адвокат так сказал потому что этой кхе кхе башлять за ее работу перестали))) поищу решение суда самому интересно что наш гуманный установил))
avatar
Вообще ничего непонятно.А зачем имея онлайн банк в втб обналить в банкомате и кассе банка такие суммы чтобы потом их положить в другой банк??
avatar
Dobby, Думал избежать комиссий. Да- это ошибка. Надо было просто с брок. счета сразу перекинуть в сбер. Я и говорю, что не повторяйте чужих ошибок.
avatar
Игорь Щ, а какую комиссию и у какого брокера хотел сэкономить? В открывашке 10р. на вывод любой суммы например, поэтому интересуюсь
avatar
Wasiliew Wasilij, Конечно я после праздников все деньги переведу в другой банк. Что тут не понятного. В ВТБ я уже не смогу ничего открывать. Я привык к нему, меня устраивало всё…
avatar
Wasiliew Wasilij, нет
avatar
ИП-шник- это уже клеймо, могут еще продажу своей квартиры обложить как доход от предпринимательской деятельности.
avatar
Проблема актуальная затронута. Я тоже больше месяцая деньги из Тинькофф вытаскивал. У кого есть опыт работы с Точкой — банк? Хочу теперь у них  открыть счёт. 
avatar
paraxod100, Хороший банк, жалко что под чужой лицензией работает. Это бывший 24.ру — единственный банк в стране, который после отзыва лицензии вернул деньги всем физ и юр лицам. 
avatar
Электричка, кстати пошли мемасики и темы про ВТБ, можно искать точку входа в лонги.
avatar
Интересно в какой из переводов вы НДФЛ уплатили. Если этого не произошло и, судя по коментам, снимать менее 100 тыс/день с отлежкой денег на счету несколько дней — это же идеальная схема обнала))) Удивительно почему еще не на нарах
avatar
Очень часто вижу данные обсуждения на форуме, поэтому объясню с точки зрения человека, работавшего 2 года в банке. Все наблюдения носят личный характер/ на практике работы с клиентами. Надеюсь будет полезно. Правила одни и те же для ФЛ и ЮЛ. 

Эта проблема повсеместна и не зависит от банка. Возможно, это дело удачи (вы или кто-то другой) попадет сегодня на карандаш фин. мониторинга. 

— банки не любят, когда вы переводите деньги с предприятия к себе на счет (не считая ООО, где идут, например, дивы/бонусы раз в год, выплата собственнику, ЗП). В некоторых банках вам говорят об этом при открытии расчетного счета, в некоторых нет, в некоторых это даже прописано в ДКБО (завуалированно). 

— снимать наличные при острой необходимости, маленькими и не ровными суммами, в идеале не через ФЛ, а со счета предприятия. Да, комиссия больше, но в этом, наверное и причина отношения банков к таким клиентам. Плюс, при постоянном снятии наличных, вы тупо машиной попадете под 115 ФЗ. Там даже никто из сотрудников смотреть на вас не будет ( да, это тупость, но жесткая реальность, в большинстве случаев).

— по ФЛ все так же, только еще вношу средства тоже не равными частями, мелкими суммами. Имею всегда под рукой справки о доходах|покупке валюты и прочие. 

За 4 года использования банков и счетов как ФЛ и 2 года как владелец предприятия — никаких проблем. Суммы до 600 тыс., переводы только с доками, не принимаю переводы на свой счет от 1000 рублей в принципе. 

Возможно где-то перегибаю, но такова суровая реальность. Точных регламентов нет и не будет, все максимально размыто.
avatar
Михаил, теперь понятно. Ну у меня счет ИП и карта есть в РСХБ. Но нахрена мне было платить по карте РСХБ, если по карте ВТБ у меня было 4% с покупок в мили? А перевести с карты РСХБ на карту ВТБ без процентов не возможно!!! Поэтому и приходится снимать деньги и класть на другую карту..
И заблокировали меня, когда я снимал с карты ВТБ, чтобы положить на карту СБЕРБАНКа!  Я принципиально не хочу комиссии платить, мне деньги не с неба падают. Поэтому я не понимаю. Если государство хочет, чтобы мы не снимали наличных, то создайте для этого все условия! Короче это БРЕД.
мне ВТБ деньги то вернут, я не переживаю, НО так обидно, что все делаю чисто и открыто, а меня блокируют. Все документы есть, менеджерам я говорил, что хочу в сбер деньги перебросить. Никто мне толком не объяснил как это сделать! Я перед тем как что-то сделать всегда с менеджерами банка советовался! Получается менеджеры сами к сожалению не понимаю до конца этого идиотизма. Она мне сказала, что сама в шоке и просила свою начальница написать от меня заявление с объяснением моих действий. с приложением всех документов. И все равно ПОЛНЫЙ ИГНОР от центрального офиса ВТБ. Мне просто обидно. Поэтому и судиться не вижу смысла, если они мне деньги все вернут. Судиться потому, что ВТБ мне отказывает в обслуживании, а я к ним привык… Просто Потом меня заблокирует РСХБ по этой же причине. Я перевожу деньги им на счет, но пользую картами других банков, поэтому и снимаю с карты наличные! (не хочу платить комиссию) Замкнутый круг.
avatar
Игорь Щ, остался маленький шажок для понимания, что ты и есть государство, на каждой ступеньке засада, бывает.
avatar
Игорь Щ, Регулярные денежные переводы между не родственниками могут трактоваться как ведение незаконной предпринимательской деятельности. Отслеживание денежных переводов поможет также выявлять попытки предпринимателей оптимизировать налоговые выплаты за счет переводов на карты физических лиц. «Известно, что зачислением на карту физлица предприниматели нередко пользуются в качестве замены банковского торгового эквайринга — представители микробизнеса предлагают покупателям или клиентам при безналичных расчетах перевести деньги на свою карту», — сообщили РБК Петербург в одном из банков.
avatar
Сочувствую, но хочу сделать маленькое пояснение об обучении по
охране труда, пожарной безопасности, электробезопасности ...
Согласно законодательства РФ — требования правил и регламентов обязательны и для ИП.
При несчастном случае с Вами или Вашим работником, работниками других организаций (по вине, например, Вашего работника), легко можно «развлечься» с оперативно-следственной группой у себя на квартире. Они оперативно прибудут по сигналу из «скорой» и осуществят выемку имеющихся документов по охране труда. Делается это в целях обьективного, качественного и своевременного расследования происшедшего. 
Уголовная ответственность по делам связанным с нарушением охраны труда
предусматривает до семи лет «на душу населения».
Наличие журналов инструктажей по охране труда и тд, удостоверений подтверждающих обучение подтверждают, коссвенно, фактическое ведение предпринимательской деятельности.
avatar
Проблема блокировок существует, НО: В прошлый раз ты весь белый и пушистый просто снимал деньги с брокерского счета, а сейчас вдруг выясняется, что ты ИП. Т.е. сам как бы мутный весь, так чего ты ждешь от других?
avatar

теги блога Игорь Щ

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн