SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. FBond
Мой дивидендный портфель. Начало.
- 10 июля 2019, 21:01
- |
Всем привет!
Представляю результаты за первые три месяца инвестирования в акции российских компаний.
Для инвестирования мной был создан портфель акций — Дивидендный портфель. В настоящее время в нем акции 7 российских компаний (см. таблицу), все были куплены под отсечку по дивидендам, Сбербанк был куплен для освобождения от комиссий (акция брокера). В дальнейшем количество компаний будет увеличено. Планирую регулярные вложения и реинвестирование прибыли, балансировку портфеля. Основной доход планируется за счет дивидендов. Допускаю существенные просадки в случае падения рынков. В перспективе возможно добавлю облигации.
Отбор акций производится по следующим основным принципам: надежность компании, дивидендная доходность за 12 месяцев, регулярность выплат дивидендов, частота выплат в году, сфера деятельности компании. Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании. Продавать часть акций для ребалансировки портфеля или для вывода средств. Докупать акции планирую как правило при снижении цены актива.
/> /> /> /> /> /> /> /> /> /> />
Конечно, 3 месяца — это очень мало, начальные вложения тоже очень малы. Однако, по моим расчетам доходность портфеля за 3 месяца составила 2,8% с учетом выплаченных дивидендов, комиссий брокера и удержанного налога. Этим результатом я вполне доволен.
Спасибо всем кто писал и пишет по теме инвестирования. Думаю что и мой опыт будет кому-то полезен.
Буду признателен за полезные комментарии, соображения.
Всем успехов!
Представляю результаты за первые три месяца инвестирования в акции российских компаний.
Для инвестирования мной был создан портфель акций — Дивидендный портфель. В настоящее время в нем акции 7 российских компаний (см. таблицу), все были куплены под отсечку по дивидендам, Сбербанк был куплен для освобождения от комиссий (акция брокера). В дальнейшем количество компаний будет увеличено. Планирую регулярные вложения и реинвестирование прибыли, балансировку портфеля. Основной доход планируется за счет дивидендов. Допускаю существенные просадки в случае падения рынков. В перспективе возможно добавлю облигации.
Отбор акций производится по следующим основным принципам: надежность компании, дивидендная доходность за 12 месяцев, регулярность выплат дивидендов, частота выплат в году, сфера деятельности компании. Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании. Продавать часть акций для ребалансировки портфеля или для вывода средств. Докупать акции планирую как правило при снижении цены актива.
| 10.07.2019 | 10.07.2019 | |||||||||
| № | Компания | Тикер | Мин. размер лота | Выплата дивидендов | Див. Доходность за 12 мес. | Акций | Куплено по цене | Текущая цена | Процент в портфеле | Почему |
| 1 | НЛМК | NLMK | 10 акций | 1 раз в квартал | 15,69 | 10 | 175,16 | 155,64 | 7,1% | Формирование портфеля |
| NLMK | 10 акций | 1 раз в квартал | 15,69 | 10 | 172 | 155,64 | Формирование портфеля | |||
| 2 | ММК | MAGN | 100 акций | 1 раз в квартал | 14,75 | 100 | 44,5 | 44,67 | 10,1% | Формирование портфеля |
| 3 | Северсталь | CHMF | 1 акция | 1 раз в квартал | 14,62 | 10 | 1025 | 1079,40 | 24,5% | Формирование портфеля |
| 4 | Норникель | GMKN | 1 акция | 2 раза в год | 10,99 | 1 | 14000 | 14270,00 | 32,4% | Формирование портфеля |
| 5 | Татнефть прив. | TATN_P | 10 | 2 раза в год | 13,47 | 10 | 645 | 630,50 | 14,3% | Формирование портфеля |
| 6 | Детский мир | DSKY | 10 | 2 раза в год | 10,06 | 20 | 90 | 87,86 | 4,0% | Формирование портфеля |
| 7 | Сбербанк | SBER | 10 | 6,56 | 10 | 240 | 243,76 | 5,5% | Освобожает от комиссии (акция брокера) | |
| 8 | Деньги | 2,1% |
Конечно, 3 месяца — это очень мало, начальные вложения тоже очень малы. Однако, по моим расчетам доходность портфеля за 3 месяца составила 2,8% с учетом выплаченных дивидендов, комиссий брокера и удержанного налога. Этим результатом я вполне доволен.
Спасибо всем кто писал и пишет по теме инвестирования. Думаю что и мой опыт будет кому-то полезен.
Буду признателен за полезные комментарии, соображения.
Всем успехов!
дополнительно — смотрите на уровень 3125 по SP500 — вероятно выше мы много лет не будем
У меня вот такая табличка
Реинвестируют помоему только феникс.
Но у вас дар.
Как-то я не понял этой фразы. У меня тоже брокер Сбербанк. От каких комиссий освобождает покупка акций Сбера?
А по портфелю — согласен, большой уклон в сторону металлургов. Хотя, с другой стороны, они платят дивы 4 раза в год))
Этот цикл может еще не кончится. Спрос на металл есть, а цена руды высокая. Совсем не исключаю того, что это не конец цикла вовсе, металлурги еще дадут нехилых дивидендов. А что касается никеля — он еще дешевый.
А вот по секторам я бы добавлял портфель. И ОФЗ добавил.
Посмотрите мой портфель, он открыт. Покупал также с целью дивидендной истории. За 2 года вполне доволен результатом. Каждый месяц докидываю сколько получается из зарплаты.
Спекуляций — почти нет, хотя осенью продал ОФЗ и купил сбер, который продал с прибылью перед отсечкой. Но это копейки. Зато префа положил в портфель на годы.
ОФЗ — у меня пока только ближайшие — около 12% от портфеля.
Вокруг да Около Вам в помощь.
Но ваш результат всё равно лучше, чем у подавляющего большинства трейдунов. А как пройдёт годик-другой, опыта наберётесь, и будет ещё лучше.
Удачи!
начинайте. Смелость содержит в себе гений, силу и волшебство. Начинайте действовать, и вы увидите, как многие трудности, которые вас пугали, исчезнут.» Гёте.
2. О доле металлургов в портфеле, за что вас тут подвергли критике. С критиками не очень согласен по причине того, что сейчас над металлургами давлеет противостояние США-Китай. Это собственно спрос на их продукцию и, самое главное, цена на металл, которая сейчас на низах. Если тут будет всё в порядке, вполне можно увидеть совсем другие цены на акции. У металлургов другая ограничительная тема-они весь свободный поток на дивы направляют. Т.е. возможность роста дивидендов прямо зависит от роста производства, который не может расти скачкообразно
3. Странно видеть в дивидендном портфеле обычку (Сбер), а не префы. За ту же дивидендную доходность переплата почти 20%
4. Думаю что несбалансированность портфеля вызвана в первую очередь объёмом вложений. Со временем это пройдёт.
5.«Буду избавляться от купленных акций в случае отказа от выплаты дивидендов, существенного их снижения, риска банкротства компании.»
Вот с этим надо быть очень осторожным. Ибо в этой фразе чую залог будущих проблем, которые звучит как «купил дорого-продал дёшево, потом повторил». Снижение дивов, отказ от дивов сам по себе может быть вызван позитивными причинами. Например капэкс (нижнекамскнефтехим), сокращение долговой нагрузки (Система), увеличение капитала (ВТБ). И тут можно выскочить на падении, а потом, со слезами на глазах, наблюдать как проданные на падении акции улетели вдвое да ещё и дивы дали 50% доходности-как в Нижнекамскнефтехим. С предбанкротным состоянием тоже не всё так однозначно. Возможно это повод усредниться.
Удачи.
Что почитать об управлении портфелем акций
=
Мои виртуальные портфели
=
недавно изменил свои принципы формирования портфеля
буду стремиться к числу эмитентов в портфеле — не менее 20
и буду отдавать предпочтение дивитикерам с высокой ДД
на текущий момент в реальном портфеле:
мосбиржа
мосэнерго
энелрос
лср
тгк1
русгидро
сурпреф
В остальном солидарен…
Тоже делаю упор на пассивный доход.