SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. muravei
Какой составить инвестиционный портфель с горизонтом 5-7 лет
- 12 июля 2020, 14:48
- |
Всем доброго дня.
Интересно мнение опытных товарищей по двум вопросам.
Какой составить инвестиционный портфель?
Какой выбрать момент для начала формирования портфеля — сейчас или подождать коррекции?
Вводная информация:
*закрою депозит в Сбере в начале августа, на старте 180 000 руб.
*в дальнейшем планирую добавлять ежемесячно порядка 15 000-20 000 руб.
*срок инвестиций 5-7 лет.
Интересна доходность выше инфляции/банковского %, дивиденды.
Интересно мнение опытных товарищей по двум вопросам.
Какой составить инвестиционный портфель?
Какой выбрать момент для начала формирования портфеля — сейчас или подождать коррекции?
Вводная информация:
*закрою депозит в Сбере в начале августа, на старте 180 000 руб.
*в дальнейшем планирую добавлять ежемесячно порядка 15 000-20 000 руб.
*срок инвестиций 5-7 лет.
Интересна доходность выше инфляции/банковского %, дивиденды.
Никто не знает, что будет завтра. Почитай мой опыт инвестирования. Я стараюсь равномерными суммами по возможности вкладывать ежемесячно в три приёма за месяц.
Все, остальное будет зависеть от внешних факторов которые не предугадать и не просчитать.
Дивиденды реинвестируй, довноси деньги и покупай акции регулярно, со временем соберешь увесистый (в деньгах) портфель акций который будет давать тебе значительный денежный поток.
Заметил, что чаще больше всего растет то, что меньше всего ожидал.
Да ОФЗ и другие ликвидные облигации тоже бери — это будет резерв на всякий непредвиденный случай. Купоны тоже реинвестируй.
И, лично от меня совет, во время просадок лучше абстрагируйся от происходящего информационного шума, просто покупай то, что наметил.
И еще, больше 30 эмитентов в портфеле иметь просто слишком громоздко — за всем не уследишь.
Фин портфель составить не дешевле 20 тыр. У советника.
Так что по ходу на своих ошибках… Через слив
Без обид — просто это типовой путь;)
А могли бы Тойоту купить, как только сегодня уже не купил один наш коллега. А мог бы.
Вообще, инвестирование, имхо, это большая, сложная и длительная работа без гарантированного результата. А тут, — решил,100 штук, и каждый месяц ещё 20, чё бы такое замутить, лет этак на 5-7.
Не, ну и если деньги лишние, тогда канечна.
Но я бы инвестировал в баксы, и не заморачивался. Баксы бы хранил в банке, а банку в укромном месте. Да, потерял бы ~15%, но не более. В экономику США я верю. Остальные — большой вопрос.
инвестором быть не так уж и плохо, а если считать нервы, то и совсем хорошо
Ну, этим никого не удивишь.))
Кстати, я никогда и ни над кем не потешаюсь. Если сами не нарываются. Учтите это на будущее.
Я планирую каждый квартал брать заранее отобранные див. компании и просто докупать внезавимости от ситуации на рынке
Ну там тоже доходности то неплохие
А растет пузырь за счёт привлечения новых клиентов. Помните 2008 год, там валом на биржу валили. Тихая гавань в океане кризиса. И чем кончилось? А ситуация в РФ тогда была много лучше теперешней.
Сбер, МТС, Северсталь, Лукойл, Мосбиржа — лучшие варианты, на мой взгляд
Я их себе буду брать в равных долях
Сумма старта невелика, чтобы париться с точкой входа, довнесениями и докупками средняя выровняется и будет все хорошо
В рублях можно за год получить от 8 до 12%, только дивидендными отчислениями, без курсового роста, это на вашу сумму 15-20тыс
В долларах будет ну 2-4%, мне кажется это не те деньги, ради которых можно заморочиться открытием счета, конвертацией туда/сюда и т.д. проще тогда уж доллары наличные купить и сидеть, но вы ж не про это спросили
Я предупредил.))
Следи за графиками US500, выбирай маржинальные компании с выручкой в скринере акций на finviz.com
Все ждут второй волны падения = значит, что её может и не быть
Часть идей — не долгосрок, а скоро реализуются, и надо будет закрыть.
Из сталеваров тоже нет никого, почему?
В возвращением! Все таки Тимоха провел Амнистию
Еще как вариант корпоративные облигации, но надежные эмитенты дают доход не шибко выше депозита.
А насчет инфляции — смотря как ее считать.
5-7 адекватных акций на бирже NYSE (в перспективе)
Или 5-7 адекватных акций на мосбирже через ИИС
Выбор акций — это инвестиционная рекомендация, по закону мы не имеем права давать такие рекомендации! Но могу рассказать, что в моём портфеле на данный момент (основная моя деятельность — трейдинг производных, но недавно я начал инвестировать):
NIO — уже поздно брать, слишком высокая цена.
KHC — слишком консервативная бумага — не в игре, от неё только дивы.
CCL — купил на 12,5 — но её очень мало (копейки от портфеля), это риск… ну так, вдруг вернётся, вдруг долги государство закроет =)
VIRT — это кукл, который отнимает у меня (трейдера) деньги каждый день! Не можешь победить — купи! На эту бумагу есть надежды.
LK — прошла делистинг, но решил оставить. Основной капитал я в ней потерял — и такое бывает!!!
Воч-лист на сегодня:
Tyson Foods TSN
CME
Intel INTC (принял решение не покупать)
UBS (принял решение не покупать)
...
С такой вводной инфой своей маме я бы сказал:
покупай сразу, не надо ждать никакой коррекции. Может быть, может и не быть! А если будем добавлять пенсию каждый месяц (15-20к), то в любом случае получим великолепную среднюю цену входа.
Про доходность
Я формировал костяк портфеля здесь:
В последних числах декабря 2019. То есть буквально на самом пике рынка.
После этого случилась самая большая просадка по скорости в истории.
Уже к марту из-за разорения одной бумаги (LK) и общей просадки портфель потерял больше 50%.
Однако сегодня благодаря всего лишь одной акции (NIO) портфель в плюсе от начала года на 28% (индекс SP500 пока в минусе).
1) О чём это говорит? 80% результата даёт 20% портфеля (интерпретация принципа Парето). Причём это и про убытки и про прибыль.
2) Слишком сильно дисквалифицироваться нет смысла (500 акций не нужно), достаточно 5-10 бумаг и если выбирать разумно, то будет лучше индекса.
3) Если бы я смог докупиться на дне (а денег там не было), то сейчас был бы в значительно большем плюсе. Так что иметь постоянный поток денег на докупку — отличная тема!
4) Акции обыгрывают облигации. Фиксы используются в портфелях вместо ежемесячного потока добавки. А если есть добавка и она составляет большой % от портфеля — облиги не нужны (не с нашими копейками).
5) Можно ставить на акции роста и получать доход в форме роста капитала от роста цен акций, можно ставить на дивиденды, можно хранить капитал в рублёвой зоне (больше дивы), а можно диверсифицировать страновой риск и уйти на Америку в баксах… По факту спустя много лет, лично мне кажется выиграет ставка на смешанный портфель акций роста + дивитикеров, но я бы не ставил на Россию. Увы и ах, наша демографическая ситуация кричит о полной жопе в будущем, а это непреодолимо =(
это не говорит, это вопиёт)))
Был тут один туземец у всех в бане уже много лет… =)
1. Купить и выучить на изусть «Деньги без дураков»
2. Если не пропало желание этим заниматься — «Разумный инвестор»
3. Если после этого не появились ответы — положить деньги обратно на вклад в банк ТОП 10 и расслабится.
4. Если появились идеи — реализовать.
Профит.
Если не подходит выше приведенная инструкция, могу скинуть реквизиты, куда перечислить Ваши деньги — это будет дешевле любых рекомендаций любых ГУРУ.
Вы рассчитываете сесть за покерный стол с Джей Пи Морган Чейз и Голдман Сакс. Как думаете, кто будет обутым лохом?